뱅크오브마린(BMRC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BMRC

Bank of Marin Bancorp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$30.30

+1.53 ▲ +5.32%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$30.31

+0.01 ▲ +0.03%

뱅크오브마린(BMRC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$491M

스몰캡

P/E

배당수익률

3.30%

52주 위치

100%

저점 +39% · 고점 -0%

애널리스트

매수

C+

基本面體質

相對 배당주 소형주· 以 3 軸為基準

수익성

산출 불가 (적자)

성장

前 41%

밸류에이션

前 27%

재무 안정

前 83%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 3년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 43원 買進。過去 3년 年通常是 14원。目前是近 3년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3.4 年為基準

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-2.02	Insider Own ⓘ	5.02%	Shs Outstand ⓘ	16.2M	Perf Week ⓘ	5.98%
Market Cap ⓘ	0.49B	Forward P/E ⓘ	12.64	EPS next Y ⓘ	9.6%	Insider Trans ⓘ	0.02%	Shs Float ⓘ	15.4M	Perf Month ⓘ	15.12%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.56	Inst Own ⓘ	65.42%	Short Float ⓘ	5.46%	Perf Quarter ⓘ	17.12%
Income ⓘ	-0.03B	P/S ⓘ	5.82	EPS this Y ⓘ	197.62%	Inst Trans ⓘ	1.85%	Short Ratio ⓘ	6.11	Perf Half Y ⓘ	14.69%
Sales ⓘ	0.08B	P/B ⓘ	1.24	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-0.83%	Short Interest ⓘ	0.84M	Perf YTD ⓘ	16.49%
Book/sh ⓘ	24.37	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	-7.68%	52W High ⓘ	-0.13% ($30.34)	Perf Year ⓘ	27.42%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	14.79	Sales past 3/5Y ⓘ	-18.69% -6.87%	ROIC ⓘ	-6.97%	52W Low ⓘ	39.18% ($21.77)	Perf 3Y ⓘ	45.32%
Dividend Est. ⓘ	$1 (3.3%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-412.21%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.52% 3.18%	Perf 5Y ⓘ	-8.1%
Dividend TTM ⓘ	1	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-30.41%	Oper. Margin ⓘ	-56.19%	ATR (14) ⓘ	0.89	Perf 10Y ⓘ	20.29%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/7	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	74.86%	Profit Margin ⓘ	-38.01%	RSI (14) ⓘ	69.81	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.68% 1.68%	Current Ratio ⓘ	0.08	Sales Q/Q ⓘ	22.34%	SMA20 ⓘ	6.11% ($28.56)	Beta ⓘ	0.77	Target Price ⓘ	$29.2
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.18	Earnings ⓘ	2026/7/27	SMA50 ⓘ	12.19% ($27.01)	Rel Volume ⓘ	1.89	Prev Close ⓘ	$28.77
Employees ⓘ	311	LT Debt/Eq ⓘ	0.17	EPS/Sales Surpr. ⓘ	12.62% -0.21%	SMA200 ⓘ	15.62% ($26.21)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$30.3
IPO ⓘ	1994/4/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4349	Volume ⓘ	259,336	Change ⓘ	5.32%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $43M (YoY +21%) · 순이익 $9M (YoY +75%)

📊 Bank of Marin Bancorp (BMRC) 投資分析

Bank of Marin Bancorp 是怎樣的公司？

뱅크오브마린(BMRC) 배당주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 美國北加州地區為基礎，提供商業與消費金融服務的地區性銀行控股公司。以存款、商業貸款及關係型業務為核心，憑藉深耕地方的社區銀行模式，穩固存款基礎的小型地區銀行 BMRC。

進一步了解 Bank of Marin Bancorp →

市值

$0.5B

約 0.7 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3221位

員工數311人

IPO1994/04/28

目前股價$30.30 ≈ 41,511원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +12.6% 매출 -0.2%

🎯 除息 2026년 5월 7일 (목) 주당 $0.25

🔔 財報公布 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS -3.0% 매출 +0.8%

🎯 除息 2026년 2월 5일 (목) 주당 $0.25

賺錢能力如何？

獲利與財務狀況皆需留意

投資前請充分評估經營風險

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

-56.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

-38.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

-7.7%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

-0.8%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

-7.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.18

✓ 負債極低

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.08

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$29.20

현재가 대비 -3.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

12.64배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+9.6%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於與低於預期交錯出現

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+4.8%

평균 서프라이즈

2026.07.27

상회

+12.6%

2026.04.27

하회

실적 $0.53 · 예상 $0.55 -3.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

轉機可期

過去表現低迷,但未來展望轉趨正面

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+197.6%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.4% · 頂尖

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+9.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 9.2% · 前 49%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

-6.9%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 7.4% · 墊底

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+22.3%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 1.6% · 前 14%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -76% 個百分點

BMRC -8.1% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-76.4%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+11.4%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最末位以130家公司為基準

1年報酬率中下位（後42%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-39.2%p) 最高 (-0.1%p)

目前股價較低點高39.2%，較高點低0.1%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-14.6%

年化波動率

25.1%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

⚠️

目前診斷 · 2026-07-27

過熱區 — 短期回調可能性

目前股價 $30.30 突破上軌($29.70),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

✨

目前診斷 · 2026-07-27

黃金交叉形成 — 轉多訊號

MACD(0.630) 向上突破 Signal(0.600),趨勢可能反轉向上,可解讀為買進進場時機。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 69.8（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 80.2。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對資產來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對營收來看屬偏貴, 以相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

12.64倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 業界相對昂貴的後 14%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.24倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

5.82倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

14.79倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$29.20 相對於現價 -3.6%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +0.0% · 機構淨買超 +1.9% · 放空比例中等 5.5% · 放空近90日增加 +1.2%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

+1.9%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 65.4%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 5.0%

管理層持有具意義的股份

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 29.6%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.5%

普通

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +1.2%p

放空回轉天數

6.1 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 16.2M주

流通股（可交易） 15.4M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

BMRC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

EIRL

iShares MSCI Ireland ETF

11.22%

$75M

CBON

VanEck China Bond ETF

4.53%

$26M

EPHE

iShares MSCI Philippines ETF

4.37%

$134M

SCAP

Infrastructure Capital Small Cap Income ETF

3.91%

$20M

FPFD

Fidelity Preferred Securities & Income ETF

3.91%

$81M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 3.3% 배당

5년 배당 성장률 1.68%

股息殖利率

3.30%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.00

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

1.7%

股利年複合成長

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2004~2026 (85건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.51 +13.3%

2016

$0.56 +9.8%

2017

$0.64 +13.4%

2018

$0.80 +26.0%

2019

$0.92 +15.0%

2020

$0.94 +2.2%

2021

$0.98 +4.3%

2022

$1.00 +2.0%

2023

$1.00 +0.0%

2024

$1.00 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 85건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-05

$0.250

—

4.66%

2025-11-06

$0.250

—

4.88%

2025-08-07

$0.250

—

5.72%

2025-05-08

$0.250

—

5.91%

2025-02-06

$0.250

—

4.90%

2024-11-07

$0.250

—

4.02%

2024-08-08

$0.250

—

5.54%

2024-05-08

$0.250

—

6.26%

2024-02-07

$0.250

—

5.78%

2023-11-02

$0.250

—

6.89%

2023-08-03

$0.250

—

5.88%

2023-05-04

$0.250

—

8.97%

2023-02-02

$0.250

—

3.98%

2022-11-04

$0.250

—

3.45%

2022-08-04

$0.250

—

3.03%

2022-05-05

$0.240

—

2.96%

2022-02-03

$0.240

—

3.21%

2021-11-04

$0.240

—

3.08%

2021-07-29

$0.240

—

3.40%

2021-04-29

$0.230

—

3.18%

2021-02-04

$0.230

—

3.12%

2020-11-05

$0.230

—

3.00%

2020-07-30

$0.230

—

3.50%

2020-04-30

$0.230

—

3.25%

2020-02-06

$0.230

—

2.33%

2019-10-31

$0.210

—

2.22%

2019-08-01

$0.210

—

2.19%

2019-05-02

$0.190

—

2.09%

2019-02-07

$0.190

—

1.62%

2018-10-31

$0.175

—

1.84%

2018-08-02

$0.160

—

1.68%

2018-05-03

$0.155

—

1.91%

2018-02-01

$0.145

—

2.05%

2017-11-02

$0.145

—

2.01%

2017-08-02

$0.145

—

2.07%

2017-05-03

$0.135

—

2.09%

2017-02-01

$0.135

—

1.89%

2016-11-02

$0.135

—

2.03%

2016-08-03

$0.125

—

2.03%

2016-05-04

$0.125

—

1.96%

2016-02-03

$0.125

—

2.23%

2015-10-28

$0.120

—

2.07%

2015-07-29

$0.110

—

2.29%

2015-04-29

$0.110

—

2.09%

2015-02-04

$0.110

—

2.05%

2014-10-29

$0.110

—

2.04%

2014-07-30

$0.100

—

2.10%

2014-04-30

$0.095

—

1.65%

2014-02-05

$0.095

—

1.71%

2013-10-30

$0.095

—

2.09%

2013-07-30

$0.090

—

2.15%

2013-04-29

$0.090

—

2.27%

2013-01-30

$0.090

—

1.78%

2012-10-31

$0.090

—

2.33%

2012-07-31

$0.090

—

2.27%

2012-05-01

$0.085

—

2.24%

2012-01-30

$0.085

—

2.11%

2011-11-01

$0.085

—

2.44%

2011-08-02

$0.080

—

1.66%

2011-05-03

$0.080

—

1.75%

2011-02-01

$0.080

—

2.16%

2010-11-01

$0.080

—

1.84%

2010-07-29

$0.075

—

2.22%

2010-04-29

$0.075

—

2.10%

2010-02-02

$0.075

—

1.85%

2009-10-29

$0.075

—

2.14%

2009-07-30

$0.070

—

2.21%

2009-04-29

$0.070

—

2.75%

2009-01-29

$0.070

—

3.49%

2008-10-30

$0.070

—

2.58%

2008-07-30

$0.070

—

2.40%

2008-04-29

$0.070

—

2.33%

2008-02-13

$0.070

—

1.74%

2007-11-19

$0.065

—

1.79%

2007-08-21

$0.065

—

1.60%

2007-06-20

$0.001

—

1.49%

2007-05-17

$0.065

—

1.82%

2007-02-12

$0.060

—

1.49%

2006-11-15

$0.060

—

1.66%

2006-08-16

$0.060

—

1.70%

2006-05-17

$0.060

—

1.24%

2006-02-15

$0.048

—

0.82%

2005-11-17

$0.048

—

0.60%

2005-08-17

$0.048

—

0.28%

2004-05-25

$0.181

—

1.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.8만원

5년 누적 (세후) 14.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.68% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
BMRC 本檔	$490.6M	-	1.2 ▲	-7.68% ▼	3.3% ▲	+5.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

뱅크오브마린(BMRC) 是什麼樣的公司？

뱅크오브마린(BMRC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

BMRC的市值是多少？

BMRC的市值約為$491M，在同類股中排名第3,221。

BMRC有發放股利嗎？

BMRC的股息殖利率約為3.30%，年股利為$1.00。

BMRC 的 52 週最高價與最低價是多少？

BMRC 在過去 52 週最高為 $30.34，最低為 $21.77。

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