CMA
Comerica, Inc
$88.67
+0.00 +0.00%
시가총액
$11.3B
미드캡
P/E
16.8
적정 수준
배당수익률
3.20%
52주 위치
115%
저 84% 고 -11%
애널리스트
-
| Index | - | P/E | 16.81 | EPS (ttm) | 5.27 | Insider Own | 0.98% | Shs Outstand | 0.13B | Perf Week | - |
| Market Cap | 11.33B | Forward P/E | 14.15 | EPS next Y | 14.27% | Insider Trans | -2.49% | Shs Float | 0.13B | Perf Month | -1.05% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 69.48% | Short Float | 6.35% | Perf Quarter | 12.24% |
| Income | 0.69B | P/S | 2.43 | EPS this Y | 3.84% | Inst Trans | 0.54% | Short Ratio | 3.53 | Perf Half Y | 28.71% |
| Sales | 4.67B | P/B | 1.55 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.9% | Short Interest | 8.11M | Perf YTD | 2% |
| Book/sh | 57.16 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -14.46% 8.93% | ROE | 10.09% | 52W High | -10.8% ($99.41) | Perf Year | 31.64% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 472.13 | Sales past 3/5Y | 9.61% 9.7% | ROIC | 5.26% | 52W Low | 84.27% ($48.12) | Perf 3Y | 24.19% |
| Dividend Est. | $2.84 (3.2%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 5.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.97% 2.78% | Perf 5Y | 55.02% |
| Dividend TTM | 2.84 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -3.55% | Oper. Margin | 20.27% | ATR (14) | 2.51 | Perf 10Y | 159.43% |
| Dividend Ex-Date | 2025/12/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 3.91% | Profit Margin | 14.79% | RSI (14) | 43.81 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 1.45% 0.87% | Current Ratio | 0.13 | Sales Q/Q | 2.73% | SMA20 | -3.9% ($92.27) | Beta | 1.03 | Target Price | $83 |
| Payout | 53.79% | Debt/Eq | 0.7 | Earnings | 2026/1/20 | SMA50 | 1.32% ($87.51) | Rel Volume | 0 | Prev Close | $88.67 |
| Employees | 7876 | LT Debt/Eq | 0.7 | EPS/Sales Surpr. | -1.27% 0.07% | SMA200 | 24.61% ($71.16) | Avg Volume(3M) | 2.29M | Price | $88.67 |
| IPO | 1980/3/17 | Option/Short | No/No | Trades | 0 | Volume | - | Change | - |
Comerica, Inc (CMA) 투자 분석
Comerica, Inc, 어떤 회사인가요?
Comerica, Inc (CMA)
Financial · Banks - Regional
시가총액 864위 — 중형주
🏦 남부·중서부 지역 중형 은행. 상업 금융·소매 금융·자산 관리 사업 운영. 안정적 배당금과 지역 금융 리더십이 특징.
Comerica, Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 15.5조 원
⚖️ 삼성전자의 4%
시총 순위864위
직원 수7,876명
IPO1980/03/17
현재가$88.67 ≈ 121,478원
주요 이벤트
예정된 이벤트가 없습니다
CMA의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.
- 실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
- 배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
20.3%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
14.8%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.1%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.9%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
5.3%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.70
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.13
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+3.8%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+14.3%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-14.5%
부진
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+8.9%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+9.7%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+2.7%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 16%p 하회
CMA +55.0% · S&P 500 +71.3%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-16.3%p
시장보다 열세
1년 기준
vs S&P 500
+1.1%p
시장과 거의 동등
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-84.3%p) 최고 (-10.8%p)
현재가가 저점 대비 84.3% 위, 고점 대비 10.8% 아래
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
16.81배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
14.15배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.55배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.43배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
472.13배
✓ 매우 비싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$83.00 현재가 대비 -6.4%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: 전체 시장
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
내부자 소폭 순매도 -2.5% · 기관 소폭 순매수 +0.5% · 공매도 보통 6.3%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-2.5%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.5%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 69.5%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 1.0%
대형주에서 흔한 낮은 수준
👤 개인투자자 (추정) 29.5%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
6.3%
보통
최근 16일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.5일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 128.0M주
유동주식 (거래 가능) 127.8M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 16일 누적 기준.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 3.2% 배당
5년 배당 성장률 0.87%
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.69%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.7만원
5년 누적 (세후) 13.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.87% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CMA 이 종목 | $11.3B | 16.8 ▼ | 1.6 ▼ | 10.09% ▲ | 3.2% ▲ | +0.0% |
 BRK-A | $1.01T | 15.1 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.2% |
 BRK-B | $1.01T | 15.1 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.3% |
 JPM | $831.4B | 14.8 ▼ | 2.4 ▼ | 16.39% ▲ | 2.06% ▼ | -1.1% |
 V | $589.8B | 29.3 ▼ | 15.4 ▼ | 53.44% ▲ | 0.87% ▼ | +0.2% |
 MA | $449.6B | 30.5 ▼ | 58.3 ▼ | 210.49% ▲ | 0.66% ▼ | +0.4% |
| 업종 평균 | - | 13.0 | 1.2 | 9.32% | 2.69% | - |
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.