VFH 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VFH

Vanguard Financials ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$140.93

+1.75 ▲ +1.26%

🌙 7월 28일 4:15 PM ET (한국 7/29 05:15)

$140.93

+0.00 +0.00%

O ETF VFH é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.09%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$13.6B

약 19조원

Ativos na carteira

440

Rendimento de dividendos

1.65%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	9.48%	Total Holdings ⓘ	440	Perf Week ⓘ	2.54%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.61%	AUM ⓘ	$13.6B	Perf Month ⓘ	7.2%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$139.21	Return% 5Y ⓘ	12.31%	52W High ⓘ	0.76%	Perf Quarter ⓘ	10.51%
Dividend TTM ⓘ	$2.32 (1.65%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.85% 5.18%	Return% 10Y ⓘ	13.4%	52W Low ⓘ	20.79%	Perf Half Y ⓘ	7.58%
Flows% 1M ⓘ	1.67%	Flows% YTD ⓘ	-2.06%	Return% SI ⓘ	6.9%	Volatility(W/M) ⓘ	0.9% 1.14%	Perf YTD ⓘ	5.57%
SMA20 ⓘ	2.85%	SMA50 ⓘ	6.74%	SMA200 ⓘ	9.13%	RSI (14) ⓘ	70.65	Beta ⓘ	0.9
IPO ⓘ	2004/1/30	Prev Close ⓘ	$139.18	Perf Year ⓘ	8.79%	Avg Volume ⓘ	0.57M	Price ⓘ	$140.93

📊 Análise de investimentos de Vanguard Financials ETF (VFH)

Visão geral do ETF

Vanguard Financials ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2004년 상장, 22년 운영 중.

Vanguard Financials Index Fund ETF Shares는 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 GICS 기준 금융 섹터 내 미국 대·중·소형주 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 주식에 투자하고 각 주식을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다. 비분산형입니다.

📘 VFH ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancial

규모: $13.6B 약 19조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2004년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.09% ao ano

상위 25% na categoria US Equities - Industry Sector. O custo é de aproximadamente R$ 90,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.09%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$90K

Economia anual de $410K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$1.6M

1.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.01% p.a.

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.01% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Industry Sector.-8.3% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$351.7M

→

Lucro acumulado

+$251.7M

+13.4% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+9.48% ao ano

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 8.3% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+19.61% ao ano Acumulado +71.1%

평균권

Similar ao benchmark

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+12.31% ao ano Acumulado +78.7%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 0.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+13.40% ao ano Acumulado +251.7%

상위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 1.5% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

VFH · Somente preço VFH · Preço + dividendos acumulados VFH · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

VFH S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-13%

2022

+14%

2023

+30%

2024

+15%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

3 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (33%)

+ YTD 2026: atrás (5.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 77%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.90

Se o mercado subir +10% +9.0%

Se o mercado cair -10% -9.0%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.14%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-44.4%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-14 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 10 meses

2015-07-31 Pior -38% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.40

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-7.5%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.65% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +5.2%.

배당수익률

1.65%

주당 배당

$2.32

연간 기준

5년 성장률

5.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2004~2026 (86건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.97 +0.1%

2016

$1.07 +10.8%

2017

$1.36 +27.1%

2018

$1.66 +21.4%

2019

$1.61 -2.7%

2020

$1.81 +12.0%

2021

$1.91 +5.6%

2022

$1.92 +0.6%

2023

$2.07 +7.9%

2024

$2.08 +0.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 86건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.379

—

2.04%

2025-12-17

$0.675

—

2.06%

2025-09-24

$0.419

—

1.99%

2025-06-26

$0.472

—

2.11%

2025-03-25

$0.511

—

1.80%

2024-12-18

$0.657

—

2.25%

2024-09-27

$0.553

—

2.24%

2024-06-28

$0.461

—

2.35%

2024-03-22

$0.400

—

2.31%

2023-12-19

$0.540

—

2.08%

2023-09-28

$0.505

—

3.05%

2023-06-29

$0.440

—

2.43%

2023-03-24

$0.435

—

3.13%

2022-12-15

$0.617

—

2.95%

2022-09-28

$0.471

—

3.08%

2022-06-23

$0.413

—

2.45%

2022-03-24

$0.407

—

2.33%

2021-12-16

$0.510

—

2.37%

2021-09-29

$0.545

—

1.89%

2021-06-21

$0.368

—

2.25%

2021-03-26

$0.383

—

1.90%

2020-12-17

$0.478

—

2.27%

2020-09-11

$0.356

—

3.44%

2020-06-22

$0.410

—

2.91%

2020-03-10

$0.369

—

3.41%

2019-12-16

$0.464

—

2.18%

2019-09-26

$0.459

—

2.28%

2019-06-21

$0.375

—

2.72%

2019-03-21

$0.359

—

2.26%

2018-12-13

$0.403

—

2.82%

2018-09-24

$0.354

—

2.27%

2018-06-28

$0.360

—

2.27%

2018-03-16

$0.248

—

1.82%

2017-12-14

$0.352

—

1.94%

2017-09-27

$0.305

—

1.52%

2017-06-28

$0.270

—

1.56%

2017-03-24

$0.147

—

1.65%

2016-12-14

$0.264

—

2.25%

2016-09-20

$0.291

—

2.76%

2016-06-21

$0.283

—

2.77%

2016-03-21

$0.131

—

2.36%

2015-12-23

$0.367

—

1.98%

2015-09-25

$0.287

—

2.00%

2015-06-26

$0.238

—

1.75%

2015-03-25

$0.076

—

2.04%

2014-12-22

$0.331

—

2.43%

2014-09-24

$0.241

—

1.88%

2014-06-24

$0.237

—

2.33%

2014-03-25

$0.113

—

1.84%

2013-12-24

$0.292

—

2.49%

2013-09-23

$0.208

—

2.45%

2013-06-24

$0.227

—

2.58%

2013-03-22

$0.083

—

2.13%

2012-12-24

$0.295

—

2.13%

2012-09-24

$0.197

—

1.95%

2012-06-25

$0.191

—

2.03%

2012-03-26

$0.042

—

1.70%

2011-12-23

$0.219

—

2.68%

2011-09-23

$0.154

—

2.58%

2011-06-24

$0.152

—

1.90%

2011-03-25

$0.033

—

1.39%

2010-12-27

$0.190

—

1.32%

2010-09-24

$0.108

—

1.87%

2010-06-24

$0.105

—

1.97%

2010-03-25

$0.031

—

1.63%

2009-12-24

$0.193

—

3.08%

2009-09-24

$0.123

—

3.52%

2009-06-24

$0.122

—

5.26%

2009-03-25

$0.061

—

7.12%

2008-12-24

$0.403

—

5.48%

2008-09-24

$0.328

—

3.39%

2008-06-24

$0.317

—

4.54%

2008-03-25

$0.283

—

3.64%

2007-12-14

$0.414

—

3.66%

2007-09-24

$0.447

—

3.00%

2007-06-25

$0.386

—

2.61%

2007-03-26

$0.243

—

2.00%

2006-12-18

$0.437

—

2.61%

2006-09-25

$0.303

—

2.49%

2006-06-26

$0.303

—

2.62%

2006-03-20

$0.243

—

2.13%

2005-12-22

$0.421

—

3.81%

2005-09-26

$0.263

—

3.33%

2005-06-27

$0.258

—

2.83%

2005-03-24

$0.070

—

2.45%

2004-12-22

$1.15

—

2.14%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $8K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.18% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.09% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

424개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

424개

상위 10개 비중

45.1%

최대 단일 종목

9.30%

집중도(HHI)

299

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

74.7%

Technology

2.2%

Real Estate

0.7%

Industrials

0.0%

Healthcare

0.0%

Consumer Cyclical

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 45.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 JPM JPMorgan Chase & Co

9.30%

#2 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

8.36%

#3 MA Mastercard Inc

5.29%

#4 V Visa Inc

4.21%

#5 BAC Bank of America Corp

4.01%

#6 WFC Wells Fargo & Co

3.13%

#7 - Vanguard Cmt Funds-Vanguard Market Liquidity Fund

3.11%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

2.97%

#9 MS Morgan Stanley

2.39%

#10 C Citigroup Inc

2.29%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFH보다 유리, ▼ 표시는 VFH보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09%	$13.6B	440	1.65%	+5.57%	+8.79%
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▼	$10.2B ▼	1037	0.55% ▼	-	+17.60% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09%	$8.3B ▼	399	0.89% ▼	-	+18.63% ▲
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38% ▼	$4.6B ▼	147	1.40% ▼	-	+10.67% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$3.6B ▼	6	0.52% ▼	-	+14.02% ▲
FBT	First Trust NYSE Arca Biotechnology Index Fund	0.55% ▼	$2.8B ▼	31	-	-	+51.41% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ VFH보다 유리 · ▼ VFH보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

13 ETFs (Alavancagem 7 · Inverso 5 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de VFH via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de VFH, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com VFH e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 7 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)