USFR 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

USFR

WisdomTree Floating Rate Treasury Fund

7월 28일 1:06 PM ET (한국 7/29 02:06)

$50.50

+0.00 +0.00%

O ETF USFR é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.15%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$18.1B

약 25조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

3.83%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4%	Total Holdings ⓘ	4	Perf Week ⓘ	0.06%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.74%	AUM ⓘ	$18.1B	Perf Month ⓘ	0.34%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$50.49	Return% 5Y ⓘ	3.79%	52W High ⓘ	0%	Perf Quarter ⓘ	0.1%
Dividend TTM ⓘ	$1.93 (3.83%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	32.68% 61.48%	Return% 10Y ⓘ	2.51%	52W Low ⓘ	0.54%	Perf Half Y ⓘ	0.06%
Flows% 1M ⓘ	3.3%	Flows% YTD ⓘ	10.33%	Return% SI ⓘ	1.97%	Volatility(W/M) ⓘ	0.02% 0.02%	Perf YTD ⓘ	0.36%
SMA20 ⓘ	0.15%	SMA50 ⓘ	0.18%	SMA200 ⓘ	0.24%	RSI (14) ⓘ	72.01	Beta ⓘ	0
IPO ⓘ	2014/2/4	Prev Close ⓘ	$50.5	Perf Year ⓘ	0.04%	Avg Volume ⓘ	4.55M	Price ⓘ	$50.5

📊 Análise de investimentos de WisdomTree Floating Rate Treasury Fund (USFR)

Visão geral do ETF

WisdomTree Floating Rate Treasury Fund · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2014년 상장, 12년 운영 중.

WisdomTree Floating Rate Treasury Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Bloomberg U.S. Treasury Floating Rate Bond 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 미국 재무부가 발행한 변동금리 국채(Floating Rate Notes) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 USFR ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesfloating-rate

규모: $18.1B 약 25조원
운용사: WisdomTree
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.15% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Treasury & Government.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.15%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$150K

Igual à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$150K

Com base na taxa de administração de 0.15%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.7M

2.8% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

-0.12% p.a.

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

-0.12% p.a.

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

-0.12% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Melhor retorno da categoria

상위 5% em relação a Bonds - Treasury & Government.-13.8% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$128.1M

→

Lucro acumulado

+$28.1M

+2.5% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+4.00% ao ano

상위 25%

Preço +0.04% + Dividendo +3.96% = Total +4.00%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.8% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.74% ao ano Acumulado +14.9%

상위 25%

Preço +0.13% + Dividendo +4.61% = Total +4.74%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.3% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.79% ao ano Acumulado +20.4%

상위 5%

Preço +0.12% + Dividendo +3.67% = Total +3.79%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.1% p.a.

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+2.51% ao ano Acumulado +28.1%

상위 25%

Preço +0.15% + Dividendo +2.36% = Total +2.51%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.4% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

USFR · Somente preço USFR · Preço + dividendos acumulados USFR · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

USFR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+2%

2018

+2%

2019

+1%

2020

-0%

2021

+2%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+2%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (1.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ -3%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

0.00

Se o mercado subir +10% +0.0%

Se o mercado cair -10% 0.0%

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.02%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-1.3%

Duração do drawdown: 4 meses

2015-07-31 → 2015-11-25

recuperou em cerca de 1.2 anos

2015-07-31 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.74

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-0.2%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 3.83% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +61.5%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

3.83%

주당 배당

$1.93

연간 기준

5년 성장률

61.5%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (110건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.12

2016

$0.52 +317.7%

2017

$0.84 +61.4%

2018

$1.04 +24.9%

2019

$0.20 -80.8%

2020

$0.01 -97.0%

2021

$0.90 +14833.3%

2022

$2.35 +162.1%

2023

$2.60 +10.7%

2024

$2.09 -19.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 110건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.157

—

3.97%

2026-03-26

$0.148

—

4.36%

2026-02-24

$0.145

—

4.40%

2026-01-27

$0.155

—

4.45%

2025-12-26

$0.157

—

4.55%

2025-11-24

$0.153

—

4.62%

2025-10-28

$0.179

—

4.71%

2025-09-25

$0.169

—

4.77%

2025-08-26

$0.183

—

4.88%

2025-07-28

$0.182

—

4.51%

2025-06-25

$0.188

—

5.05%

2025-05-27

$0.180

—

4.68%

2025-04-25

$0.176

—

4.77%

2025-03-26

$0.181

—

4.87%

2025-02-25

$0.166

—

4.95%

2025-01-28

$0.172

—

5.06%

2024-12-26

$0.203

—

5.17%

2024-11-25

$0.190

—

5.24%

2024-10-28

$0.195

—

5.31%

2024-09-25

$0.210

—

5.38%

2024-08-27

$0.227

—

4.96%

2024-07-26

$0.227

—

4.95%

2024-06-25

$0.227

—

5.37%

2024-05-24

$0.227

—

4.92%

2024-04-24

$0.225

—

4.91%

2024-03-22

$0.225

—

5.26%

2024-02-23

$0.217

—

4.81%

2024-01-25

$0.227

—

5.13%

2023-12-22

$0.236

—

5.04%

2023-11-24

$0.227

—

4.57%

2023-10-25

$0.226

—

4.72%

2023-08-25

$0.225

—

4.70%

2023-07-25

$0.225

—

4.42%

2023-06-26

$0.216

—

3.97%

2023-05-24

$0.219

—

3.70%

2023-04-24

$0.205

—

3.30%

2023-03-27

$0.197

—

2.90%

2023-02-22

$0.187

—

2.52%

2023-01-25

$0.185

—

2.15%

2022-12-23

$0.183

—

1.78%

2022-12-07

$0.003

—

1.43%

2022-11-23

$0.165

—

1.42%

2022-10-25

$0.135

—

1.09%

2022-09-26

$0.120

—

0.82%

2022-08-25

$0.100

—

0.59%

2022-07-25

$0.082

—

0.39%

2022-06-24

$0.048

—

0.22%

2022-05-24

$0.029

—

0.13%

2022-04-25

$0.021

—

0.07%

2022-03-25

$0.010

—

0.03%

2021-12-07

$0.004

—

0.04%

2021-01-25

$0.002

—

0.27%

2020-12-21

$0.002

—

0.52%

2020-12-08

$0.010

—

0.52%

2020-11-23

$0.002

—

0.62%

2020-10-27

$0.002

—

0.62%

2020-09-22

$0.004

—

0.98%

2020-08-25

$0.006

—

1.15%

2020-07-28

$0.006

—

1.14%

2020-06-23

$0.008

—

1.50%

2020-05-26

$0.008

—

1.68%

2020-04-21

$0.010

—

1.84%

2020-03-24

$0.010

—

2.01%

2020-02-25

$0.066

—

1.98%

2020-01-21

$0.066

—

2.21%

2019-12-23

$0.062

—

2.26%

2019-11-25

$0.064

—

2.13%

2019-10-22

$0.088

—

2.34%

2019-09-24

$0.092

—

2.31%

2019-08-27

$0.092

—

2.13%

2019-07-23

$0.092

—

2.24%

2019-06-24

$0.096

—

2.19%

2019-05-28

$0.096

—

2.00%

2019-04-23

$0.092

—

2.06%

2019-03-26

$0.090

—

1.87%

2019-02-19

$0.090

—

1.91%

2019-01-22

$0.090

—

1.85%

2018-12-24

$0.086

—

1.79%

2018-11-20

$0.086

—

1.83%

2018-10-23

$0.080

—

1.75%

2018-09-25

$0.076

—

1.67%

2018-08-21

$0.076

—

1.62%

2018-07-24

$0.072

—

1.56%

2018-06-25

$0.068

—

1.49%

2018-05-22

$0.070

—

1.44%

2018-04-24

$0.056

—

1.36%

2018-03-20

$0.054

—

1.29%

2018-02-20

$0.056

—

1.18%

2018-01-23

$0.056

—

1.14%

2017-12-26

$0.062

—

1.03%

2017-12-05

$0.062

—

1.00%

2017-11-21

$0.046

—

0.91%

2017-10-24

$0.046

—

0.84%

2017-09-26

$0.040

—

0.77%

2017-08-21

$0.046

—

0.71%

2017-07-24

$0.046

—

0.64%

2017-06-26

$0.040

—

0.55%

2017-05-22

$0.040

—

0.51%

2017-04-24

$0.030

—

0.43%

2017-03-27

$0.020

—

0.37%

2017-02-17

$0.020

—

0.33%

2017-01-23

$0.020

—

0.29%

2016-12-23

$0.044

—

0.25%

2016-11-21

$0.018

—

0.16%

2016-10-24

$0.012

—

0.12%

2016-09-26

$0.010

—

0.10%

2016-08-22

$0.010

—

0.08%

2016-07-25

$0.010

—

0.06%

2016-06-20

$0.010

—

0.04%

2016-05-23

$0.010

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $52K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 61.48% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

📈Top 5% em retorno de longo prazo Bonds - Treasury & Government
🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -9.1% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

5개

상위 10개 비중

99.7%

최대 단일 종목

27.90%

집중도(HHI)

2590

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 99.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States Treasury Notes

27.90%

USLM United States Treasury Notes

27.88%

USLM United States Treasury Notes

27.87%

USLM United States Treasury Notes

16.05%

#5 - DREYFUS TRSY OBLIG CASH M

0.01%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USFR보다 유리, ▼ 표시는 USFR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15%	$18.1B	4	3.83%	+0.36%	+0.04%
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09% ▲	$99.7B ▲	24	3.80% ▼	-	-0.01% ▼
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14% ▲	$47.2B ▲	19	3.81% ▼	-	-0.10% ▼
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$10.0B ▼	28	3.61% ▼	-	+0.17% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15%	$6.6B ▼	10	3.83%	-	+0.02% ▼
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14% ▲	$3.9B ▼	25	3.76% ▼	-	-0.03% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ USFR보다 유리 · ▼ USFR보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de USFR via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de USFR, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com USFR e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)