BILS 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BILS

State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF

7월 28일 2:24 PM ET (한국 7/29 03:24)

$99.34

+0.00 +0.00%

O ETF BILS é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.14%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$3.9B

약 5조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

3.76%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.85%	Total Holdings ⓘ	25	Perf Week ⓘ	0.02%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.61%	AUM ⓘ	$3.9B	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.14%	NAV ⓘ	$99.33	Return% 5Y ⓘ	3.4%	52W High ⓘ	-0.18%	Perf Quarter ⓘ	-0.06%
Dividend TTM ⓘ	$3.74 (3.76%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	36.19% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.26%	Perf Half Y ⓘ	-0.08%
Flows% 1M ⓘ	-0.13%	Flows% YTD ⓘ	0.51%	Return% SI ⓘ	2.9%	Volatility(W/M) ⓘ	0.02% 0.02%	Perf YTD ⓘ	0.12%
SMA20 ⓘ	0.08%	SMA50 ⓘ	0.06%	SMA200 ⓘ	0.04%	RSI (14) ⓘ	61.05	Beta ⓘ	0.01
IPO ⓘ	2020/9/24	Prev Close ⓘ	$99.34	Perf Year ⓘ	-0.03%	Avg Volume ⓘ	0.34M	Price ⓘ	$99.34

📊 Análise de investimentos de State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF (BILS)

Visão geral do ETF

State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

O SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF busca oferecer um desempenho de investimento que, antes da dedução de taxas e despesas, geralmente acompanhe a evolução de preço e rendimento do índice Bloomberg 3-12 Month U.S. Treasury Bill. Para replicar o desempenho do índice, este ETF utiliza uma estratégia de amostragem (Sampling), o que significa que não é necessário adquirir todos os componentes do índice. O índice foi desenvolvido para medir o desempenho de títulos públicos emitidos pelo Tesouro dos Estados Unidos com prazo de vencimento residual igual ou superior a 3 meses e inferior a 12 meses.

📘 BILS ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $3.9B 약 5조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2020년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.14% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Treasury & Government.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.14%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$140K

Economia anual de $10K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$150K

Com base na taxa de administração de 0.15%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.6M

2.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

-0.11% p.a.

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

-0.11% p.a.

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

-0.11% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno alto dentro da categoria

상위 25% em Bonds - Treasury & Government.-14.0% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$118.2M

→

Lucro acumulado

+$18.2M

+3.4% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.85% ao ano

평균권

Preço -0.03% + Dividendo +3.88% = Total +3.85%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.0% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.61% ao ano Acumulado +14.5%

평균권

Preço -0.02% + Dividendo +4.63% = Total +4.61%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.40% ao ano Acumulado +18.2%

상위 25%

Preço -0.14% + Dividendo +3.54% = Total +3.40%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.5% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 9/2020 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 6 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2020-10-07 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

BILS · Somente preço BILS · Preço + dividendos acumulados BILS · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

BILS S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2020

-0%

2021

+1%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 6 anos

Ficou abaixo do benchmark (17%)

+ YTD 2026: atrás (1.3% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ -3%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

상위 25%

0.01

Se o mercado subir +10% +0.1%

Se o mercado cair -10% -0.1%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.02%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-0.4%

Duração do drawdown: 16 meses

2021-02-05 → 2022-06-14

recuperou em cerca de 4 meses

2020-10-07 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.55

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-0.0%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 3.76% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

3.76%

주당 배당

$3.74

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2022~2026 (47건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$1.60

2022

$4.94 +208.3%

2023

$4.97 +0.6%

2024

$4.05 -18.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 47건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.289

—

4.26%

2026-03-02

$0.272

—

4.29%

2026-02-02

$0.302

—

4.38%

2025-12-18

$0.337

—

4.46%

2025-12-01

$0.306

—

4.48%

2025-11-03

$0.326

—

4.17%

2025-10-01

$0.329

—

4.65%

2025-09-02

$0.346

—

4.75%

2025-08-01

$0.346

—

4.85%

2025-07-01

$0.334

—

4.93%

2025-06-02

$0.347

—

5.03%

2025-05-01

$0.337

—

5.10%

2025-04-01

$0.352

—

5.19%

2025-03-03

$0.322

—

4.84%

2025-02-03

$0.365

—

4.92%

2024-12-19

$0.368

—

5.02%

2024-12-02

$0.367

—

5.08%

2024-11-01

$0.395

—

5.14%

2024-10-01

$0.408

—

5.62%

2024-09-03

$0.429

—

5.21%

2024-08-01

$0.437

—

5.22%

2024-07-01

$0.424

—

5.63%

2024-06-03

$0.434

—

5.20%

2024-05-01

$0.417

—

5.17%

2024-04-01

$0.430

—

5.52%

2024-03-01

$0.404

—

5.09%

2024-02-01

$0.454

—

5.44%

2023-12-18

$0.434

—

5.31%

2023-12-01

$0.434

—

5.19%

2023-11-01

$0.446

—

5.04%

2023-10-02

$0.425

—

4.79%

2023-09-01

$0.435

—

4.53%

2023-08-01

$0.427

—

4.23%

2023-07-03

$0.405

—

3.80%

2023-06-01

$0.402

—

3.57%

2023-05-01

$0.380

—

3.16%

2023-04-03

$0.392

—

2.77%

2023-03-01

$0.343

—

2.38%

2023-02-01

$0.416

—

2.03%

2022-12-19

$0.311

—

1.62%

2022-12-01

$0.327

—

1.30%

2022-11-01

$0.283

—

0.97%

2022-10-03

$0.198

—

0.68%

2022-09-01

$0.172

—

0.49%

2022-08-01

$0.131

—

0.31%

2022-07-01

$0.110

—

0.18%

2022-06-01

$0.070

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $16K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

📈Entre os melhores em retorno de longo prazo
🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -9.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

29개

상위 10개 비중

56.9%

최대 단일 종목

9.76%

집중도(HHI)

515

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

16.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 56.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

9.76%

BNO United States Treasury

6.92%

BNO United States Treasury

6.90%

BNO United States Treasury

6.84%

BNO United States Treasury

5.17%

BNO United States Treasury

4.36%

BNO United States Treasury

4.35%

USLM United States Treasury

4.21%

USLM United States Treasury

4.21%

#10

USLM United States Treasury

4.21%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BILS보다 유리, ▼ 표시는 BILS보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14%	$3.9B	25	3.76%	+0.12%	-0.03%
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09% ▲	$99.7B ▲	24	3.80% ▲	-	-0.01% ▲
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14%	$47.2B ▲	19	3.81% ▲	-	-0.10% ▼
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15% ▼	$18.1B ▲	4	3.83% ▲	-	+0.04% ▲
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$10.0B ▲	28	3.61% ▼	-	+0.17% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15% ▼	$6.6B ▲	10	3.83% ▲	-	+0.02% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ BILS보다 유리 · ▼ BILS보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de BILS via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de BILS, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com BILS e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)