* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho
📊 Análise de investimentos de Republic Bancorp Inc (KY) (RBCAA)
📐
Republic Bancorp Inc (KY): o que é essa empresa?
리퍼블릭뱅크그룹(RBCAA) 가치주
Financial·Banks - Regional
🏢
Ações de Financial
🏦 Uma holding de bancos regionais com sede em Kentucky, nos Estados Unidos. Com operações centradas em Kentucky, oferece serviços financeiros comerciais e ao consumidor, além de serviços de captação de depósitos, por meio de seus bancos subsidiários, e também opera serviços financeiros relacionados à restituição de impostos. A empresa consolidou sua posição no mercado financeiro regional com base em uma rede de atendimento voltada para a comunidade local e em uma base de depósitos estável. Adota um modelo de banco relacional com foco na comunidade local.
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
11.6%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 소형주 Mediana 9.9% · 37% superiores
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
1.8%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 소형주 Mediana 1.5% · 46% superiores
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
9.5%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 소형주 Mediana 5.3% · 25% superiores
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
0.22
✓ Dívida saudável
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.27
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
🔮
O que esperar pela frente?
⚖️
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$98.00
현재가 대비 +0.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
14.07배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
-3.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
Os resultados vieram dentro do esperado?
⚖️
Resultados medianos
Leve tendência a superar estimativas
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+2.5%
평균 서프라이즈
2026.07.24
상회
실적 $1.68 · 예상 $1.55+8.4%
2026.04.23
상회
실적 $2.04 · 예상 $1.84+10.9%
2026.01.30
하회
실적 $1.16 · 예상 $1.32-11.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
Está crescendo?
➡️
Crescimento mediano
Na média do setor
Crescimento saudável e conjuntoEPS e receita crescendo de forma consistente — estrutura sustentável
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+5.8%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 4.4% · 48% superiores
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
-3.0%
부진
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 8.6% · 15% inferiores
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
+13.5%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 7.7% · 38% superiores
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
+18.6%
우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 10.6% · 25% superiores
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+9.3%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 12.0% · 41% inferiores
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+2.0%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 4.2% · 41% inferiores
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
+33.1%p
Vantagem ampla sobre Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+18.7%p
Acima de Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anosTop 22%Base de 130 empresas
Retorno em 1 anoSuperior-intermediário (39%)Base de 134 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-51.8%p)Máxima (+3.0%p)
Preço atual está 51.8% acima da mínima e 3.0% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-10.2%
Volatilidade anual
25.5%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
⚠️
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de superaquecimento — possível correção de curto prazo
Preço atual $97.11 rompeu acima da banda superior ($94.99). Força compradora acima da média, mas é sinal de sobrecompra de curto prazo. Acima da nuvem Ichimoku (alta).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
✨
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Cruzamento de ouro — sinal de virada para alta
MACD (2.049) cruzou o Signal (1.764) para cima. Possível virada de tendência, interpretado como ponto de entrada compradora.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
⚠️
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de sobrecompra — possível correção de curto prazo
RSI 74.2 (acima de 70). Pressão compradora excessiva, possível realização de lucros. Stoch %K em 98.1.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
🎯
Vale a pena investir agora?
⚠️
Está mais caro do que outras empresas do mesmo setor
Caro em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos·Em relação às vendas, Na média em Em relação ao fluxo de caixa
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
💵Em relação ao lucroCaro
🏢Em relação aos ativosCaro
🧾Em relação às vendasCaro
💧Em relação ao fluxo de caixaMédio
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
15.01x
✓ Caro
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 12.66x · Entre os 24% mais caros do setor
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
14.07x
✓ Muito caro
Minha posiçãoBase 5%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 10.26x · Entre os 3% mais caros do setor
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
1.63x
✓ Caro
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 1.30x · Entre os 19% mais caros do setor
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
3.37x
✓ Caro
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 2.49x · Entre os 17% mais caros do setor
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
12.33x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 12.07x · Na média do setor
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Preço-alvo dos analistas (referência)
$98.00 em relação ao preço atual +0.9%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Regional 소형주
👥
Quem são os donos?
⚠️
O fluxo de investimentos enfrenta alguma pressão
Leve venda líquida por insiders -0.0% · Baixa pressão de posições vendidas 4.7% · Posições vendidas aumentaram +3.4 p.p. nos últimos 90 dias
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
-0.0%
Insiders quase sem variação
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
-
Sem dados de negociação de Instituições
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições26.8%
participação institucional moderada
Financial 소형주 Mediana 42.5%
🧑💼 Insiders55.5%
fundadores e executivos como grandes acionistas (alto skin-in-the-game)
Financial 소형주 Mediana 14.2%
👤 Investidores pessoa física (estimativa)17.7%
Exclui instituições e insiders
InstituiçõesInsidersPessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
4.7%
baixo — apostas na queda fracas
Financial 소형주 Mediana 0.8%
Últimos 90 dias 📈 +3.4% p.p. de aumento
Dias para zerar vendas a descoberto
4.0 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas17.5M주
Free float (ações disponíveis para negociação)8.6M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.