PY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Principal Value ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$57.27

+0.85 ▲ +1.50%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$57.28

+0.00 +0.00%

O ETF PY é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.15%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$235M

약 3224억원

Ativos na carteira

100

Rendimento de dividendos

1.78%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	13.22%	Total Holdings ⓘ	100	Perf Week ⓘ	3.13%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	12.55%	AUM ⓘ	$235M	Perf Month ⓘ	6.18%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$56.44	Return% 5Y ⓘ	9.69%	52W High ⓘ	1.47%	Perf Quarter ⓘ	8.49%
Dividend TTM ⓘ	$1.02 (1.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-4.84% 1.21%	Return% 10Y ⓘ	11.08%	52W Low ⓘ	16.39%	Perf Half Y ⓘ	8.8%
Flows% 1M ⓘ	1.9%	Flows% YTD ⓘ	65.85%	Return% SI ⓘ	10.98%	Volatility(W/M) ⓘ	0.5% 0.49%	Perf YTD ⓘ	9.73%
SMA20 ⓘ	3.6%	SMA50 ⓘ	4.94%	SMA200 ⓘ	8.26%	RSI (14) ⓘ	73.28	Beta ⓘ	0.81
IPO ⓘ	2016/3/22	Prev Close ⓘ	$56.42	Perf Year ⓘ	12.85%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$57.27

📊 Análise de investimentos de Principal Value ETF (PY)

Visão geral do ETF

Principal Value ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

가치주형 — 저평가된 가치주 중심 포트폴리오

2016년 상장, 10년 운영 중.

Principal Value ETF는 장기 자본 성장을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 주로 주식 증권에 투자하며 가치주에 집중합니다. 종목 선정과 포트폴리오 구성 시, Principal Global Investors(PGI)는 S&P 500 지수 편입 중·대형주 중 주주환원율(배당 및 자사주 매입을 통해 주주에게 분배하는 금액 규모)이 높은 주식을 식별하도록 설계된 독자적 퀀트 모델을 사용합니다.

📘 PY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvalueSP500

규모: $235M 약 3224억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2016년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.15% ao ano

상위 25% na categoria US Equities - Dividend & Fundamental. O custo é de aproximadamente R$ 150,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$150K

Economia anual de $300K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$450K

Com base na taxa de administração de 0.45%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.7M

2.8% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

-0.11% p.a.

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

-0.11% p.a.

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

-0.10% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Dividend & Fundamental.-4.6% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$286.0M

→

Lucro acumulado

+$186.0M

+11.1% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+13.22% ao ano

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 4.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+12.55% ao ano Acumulado +42.6%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 6.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+9.69% ao ano Acumulado +58.8%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 3.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+11.08% ao ano Acumulado +186.0%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 3.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

PY · Somente preço PY · Preço + dividendos acumulados PY · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

PY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+26%

2019

+3%

2020

+35%

2021

-5%

2022

+9%

2023

+17%

2024

+8%

2025

+10%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: à frente (10.0% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 71%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.81

Se o mercado subir +10% +8.1%

Se o mercado cair -10% -8.1%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.49%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-45.4%

Duração do drawdown: 2 meses

2020-01-17 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 9 meses

2016-03-22 Pior -37% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.40

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-6.4%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.78% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +1.2%.

ℹ️ O dividendo é um retorno secundário; o ganho esperado principal vem da valorização do preço.

배당수익률

1.78%

주당 배당

$1.02

연간 기준

5년 성장률

1.2%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (40건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.55

2016

$0.41 -25.8%

2017

$0.65 +60.2%

2018

$0.78 +20.8%

2019

$1.00 +27.9%

2020

$1.26 +25.5%

2021

$1.24 -1.7%

2022

$0.90 -27.3%

2023

$1.10 +22.1%

2024

$1.11 +1.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 40건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.216

—

2.59%

2025-12-29

$0.282

—

2.12%

2025-10-01

$0.311

—

2.65%

2025-07-01

$0.344

—

2.67%

2025-04-01

$0.178

—

2.61%

2024-12-27

$0.263

—

2.20%

2024-10-01

$0.284

—

2.42%

2024-07-01

$0.263

—

2.55%

2024-04-01

$0.288

—

2.56%

2023-10-02

$0.365

—

3.92%

2023-07-03

$0.246

—

2.78%

2023-04-03

$0.288

—

3.41%

2022-12-28

$0.293

—

3.87%

2022-10-03

$0.324

—

3.41%

2022-07-01

$0.473

—

4.36%

2022-04-01

$0.147

—

3.20%

2021-12-29

$0.330

—

3.35%

2021-10-01

$0.411

—

3.86%

2021-07-01

$0.330

—

3.27%

2021-04-01

$0.188

—

2.94%

2020-12-29

$0.231

—

2.95%

2020-10-01

$0.454

—

3.40%

2020-07-01

$0.181

—

2.75%

2020-04-01

$0.137

—

3.45%

2019-12-27

$0.203

—

2.90%

2019-10-01

$0.227

—

3.02%

2019-07-01

$0.183

—

2.75%

2019-04-01

$0.171

—

2.62%

2018-12-27

$0.212

—

2.40%

2018-10-01

$0.158

—

1.75%

2018-07-02

$0.158

—

1.53%

2018-04-02

$0.121

—

1.64%

2017-12-15

$0.017

—

1.75%

2017-10-02

$0.136

—

2.46%

2017-07-03

$0.069

—

2.08%

2017-04-03

$0.183

—

2.56%

2016-12-28

$0.158

—

1.95%

2016-12-14

$0.061

—

1.36%

2016-10-03

$0.139

—

1.28%

2016-07-01

$0.188

—

0.77%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $8K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.21% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de valor

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.15% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -3.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

99개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

99개

상위 10개 비중

26.6%

최대 단일 종목

7.61%

집중도(HHI)

169

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

20.6% -9%p

Financial

13.3%

Healthcare

11.3%

Industrials

10.8%

Consumer Cyclical

8.9%

Consumer Defensive

8.0%

Communication Services

4.9% -4%p

Energy

3.1%

Utilities

2.3%

Basic Materials

1.4%

Real Estate

1.0%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 26.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AAPL Apple Inc

7.61%

#2 XOM Exxon Mobil Corp

2.92%

#3 AMZN Amazon.com Inc

2.78%

#4 WMT Walmart Inc

2.77%

#5 PG Procter & Gamble Co/The

1.95%

#6 BAC Bank of America Corp

1.89%

#7 MRK Merck & Co Inc

1.89%

#8 JNJ Johnson & Johnson

1.66%

#9 UNH UnitedHealth Group Inc

1.62%

#10 VZ Verizon Communications Inc

1.53%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PY보다 유리, ▼ 표시는 PY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PY	Principal Value ETF	0.15%	$235M	100	1.78%	+9.73%	+12.85%
CGDV	Capital Group Dividend Value ETF	0.33% ▼	$36.8B ▲	58	1.19% ▼	-	+19.17% ▲
DFAT	Dimensional U.S. Targeted Value ETF	0.28% ▼	$14.5B ▲	1215	1.34% ▼	-	+27.46% ▲
FVD	First Trust Value Line Dividend Index Fund	0.62% ▼	$8.3B ▲	252	2.19% ▲	-	+12.16% ▼
DFSV	Dimensional US Small Cap Value ETF	0.3% ▼	$8.2B ▲	1001	1.34% ▼	-	+29.78% ▲
WTV	WisdomTree U.S. Value Fund	0.12% ▲	$3.2B ▲	122	1.83% ▲	-	+21.17% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ PY보다 유리 · ▼ PY보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

1 ETFs (Alavancagem 1) que operam o mesmo tema de PY via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de PY, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com PY e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 1 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)