ISHG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ISHG

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF

7월 28일 1:37 PM ET (한국 7/29 02:37)

$73.96

+0.02 ▲ +0.03%

O ETF ISHG é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.35%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$824M

약 1조원

Ativos na carteira

192

Rendimento de dividendos

1.48%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-1.8%	Total Holdings ⓘ	192	Perf Week ⓘ	-0.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	2.59%	AUM ⓘ	$824M	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$73.94	Return% 5Y ⓘ	-0.92%	52W High ⓘ	-4.84%	Perf Quarter ⓘ	-2.32%
Dividend TTM ⓘ	$1.09 (1.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-0.24%	52W Low ⓘ	0.67%	Perf Half Y ⓘ	-2.82%
Flows% 1M ⓘ	-6.33%	Flows% YTD ⓘ	28.25%	Return% SI ⓘ	-0.61%	Volatility(W/M) ⓘ	0.53% 0.49%	Perf YTD ⓘ	-1.7%
SMA20 ⓘ	-0.35%	SMA50 ⓘ	-0.99%	SMA200 ⓘ	-1.76%	RSI (14) ⓘ	41.25	Beta ⓘ	0.27
IPO ⓘ	2009/1/28	Prev Close ⓘ	$73.94	Perf Year ⓘ	-2.68%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$73.96

📊 Análise de investimentos de iShares -3 Year International Treasury Bond ETF (ISHG)

Visão geral do ETF

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

iShares 1-3 Year International Treasury Bond ETF는 선진국 시장의 잔존 만기 1~3년인 현지 통화 표시 투자 등급 국채로 구성된 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추적에 도움이 되는 고정 수입 증권에 배분하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 ISHG ETF 자세히 알아보기 →

Internationalfixed-incometreasuriesbonds

규모: $824M 약 1조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Custo um pouco acima da média — 0.35% ao ano

A taxa de administração é superior à mediana da categoria Bonds - Treasury & Government. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.35%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$350K

Custo adicional anual de $200K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$150K

Com base na taxa de administração de 0.15%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$6.3M

6.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

-0.32% p.a.

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

-0.32% p.a.

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

-0.32% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Treasury & Government.-19.6% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$97.6M

→

Prejuízo acumulado

$-2,374,245

-0.2% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

-1.80% ao ano

하위 25%

Preço -2.68% + Dividendo +0.88% = Total -1.80%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 19.6% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+2.59% ao ano Acumulado +8.0%

평균권

Preço +1.74% + Dividendo +0.85% = Total +2.59%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 16.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-0.92% ao ano Acumulado -4.5%

평균권

Preço -2.04% + Dividendo +1.12% = Total -0.92%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

-0.24% ao ano Acumulado -2.4%

평균권

Preço -0.93% + Dividendo +0.69% = Total -0.24%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.2% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

ISHG · Somente preço ISHG · Preço + dividendos acumulados ISHG · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

ISHG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+11%

2017

-4%

2018

-0%

2019

+8%

2020

-7%

2021

-10%

2022

+5%

2023

-3%

2024

+14%

2025

-2%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (-1.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 15%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.27

Se o mercado subir +10% +2.7%

Se o mercado cair -10% -2.7%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±0.49%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-25.6%

Duração do drawdown: 56 meses

2018-02-15 → 2022-09-27

Ainda em recuperação

2015-07-31 Pior -24% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.40

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-2.9%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 1.48% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

1.48%

주당 배당

$1.09

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2009~2025 (75건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.50 -65.8%

2012

$0.19 -87.4%

2013

$0.35 +86.2%

2014

$0.07 -80.4%

2015

$0.39 +463.8%

2017

$1.43 +268.1%

2018

$1.01 -29.6%

2021

$0.13 -87.0%

2023

$1.72 +1216.0%

2024

$1.09 -36.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 75건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$1.09

—

1.46%

2024-12-18

$1.72

—

2.56%

2023-12-14

$0.131

—

0.18%

2021-12-16

$1.01

—

1.29%

2018-12-18

$1.43

—

2.31%

2017-12-21

$0.389

—

0.47%

2015-08-03

$0.069

—

0.32%

2014-12-24

$0.097

—

0.53%

2014-12-01

$0.010

—

0.40%

2014-11-03

$0.021

—

0.39%

2014-10-01

$0.026

—

0.36%

2014-09-02

$0.026

—

0.32%

2014-08-01

$0.026

—

0.29%

2014-07-01

$0.025

—

0.27%

2014-06-02

$0.025

—

0.26%

2014-05-01

$0.024

—

0.24%

2014-04-01

$0.024

—

0.23%

2014-03-03

$0.024

—

0.21%

2014-02-03

$0.024

—

0.20%

2013-12-26

$0.094

—

0.74%

2013-09-03

$0.005

—

0.80%

2013-08-01

$0.005

—

0.88%

2013-07-01

$0.010

—

0.96%

2013-06-03

$0.010

—

0.94%

2013-05-01

$0.010

—

1.11%

2013-04-01

$0.015

—

1.24%

2013-03-01

$0.015

—

1.40%

2013-02-01

$0.025

—

1.34%

2012-12-26

$0.509

—

2.20%

2012-12-03

$0.011

—

1.67%

2012-11-01

$0.021

—

2.44%

2012-10-01

$0.054

—

3.61%

2012-09-04

$0.054

—

3.61%

2012-08-01

$0.078

—

4.20%

2012-07-02

$0.078

—

4.48%

2012-06-01

$0.078

—

4.64%

2012-05-01

$0.102

—

4.63%

2012-04-02

$0.122

—

4.53%

2012-03-01

$0.174

—

4.51%

2012-02-01

$0.218

—

4.61%

2011-12-27

$0.647

—

4.62%

2011-12-01

$0.757

—

4.03%

2011-11-01

$0.565

—

3.25%

2011-10-03

$0.591

—

2.77%

2011-09-01

$0.527

—

2.21%

2011-08-01

$0.364

—

1.76%

2011-07-01

$0.200

—

1.45%

2011-06-01

$0.174

—

1.34%

2011-05-02

$0.164

—

1.17%

2011-04-01

$0.136

—

1.14%

2011-03-01

$0.133

—

1.10%

2011-02-01

$0.119

—

1.06%

2010-12-28

$0.087

—

1.07%

2010-12-01

$0.177

—

1.00%

2010-11-01

$0.105

—

0.82%

2010-10-01

$0.110

—

0.93%

2010-09-01

$0.105

—

1.07%

2010-08-02

$0.043

—

1.08%

2010-07-01

$0.023

—

1.24%

2010-06-01

$0.073

—

1.34%

2010-05-03

$0.024

—

1.22%

2010-04-01

$0.087

—

1.38%

2010-03-01

$0.084

—

1.35%

2010-02-01

$0.096

—

1.26%

2009-12-29

$0.079

—

1.15%

2009-12-01

$0.005

—

1.02%

2009-11-02

$0.042

—

1.04%

2009-10-01

$0.210

—

1.01%

2009-09-01

$0.202

—

0.83%

2009-08-03

$0.126

—

0.63%

2009-07-01

$0.153

—

0.52%

2009-06-01

$0.096

—

0.37%

2009-05-01

$0.133

—

0.29%

2009-04-01

$0.080

—

0.16%

2009-03-02

$0.070

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Exige análise cuidadosa Há sinais de alerta em diversos indicadores. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸Taxa de administração um pouco alta — 0.35% a.a.
⚠️Volatilidade acima da média
🎯Ficou -13.8% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

171개

상위 10개 비중

16.0%

최대 단일 종목

2.29%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Portugal Obrigacoes do Tesouro OT

2.29%

#2 - Ireland Government Bonds

1.72%

#3 - Sweden Government Bonds

1.58%

#4 - Ireland Government Bonds

1.57%

#5 - French Republic Government Bonds OAT

1.54%

#6 - Israel Government Bonds - Fixed

1.53%

#7 - Denmark Government Bonds

1.53%

#8 - New Zealand Government Bonds

1.45%

#9 - French Republic Government Bonds OAT

1.39%

#10 - Netherlands Government Bonds

1.37%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ISHG보다 유리, ▼ 표시는 ISHG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ISHG	iShares -3 Year International Treasury Bond ETF	0.35%	$824M	192	1.48%	-1.70%	-2.68%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.61% ▲	-	-1.16% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	65	3.78% ▲	-	-0.07% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.7B ▲	617	5.13% ▲	-	+2.42% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.10% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▲	-	+0.00% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ ISHG보다 유리 · ▼ ISHG보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

6 ETFs (Alavancagem 5 · Inverso 1) que operam o mesmo tema de ISHG via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de ISHG, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com ISHG e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 5 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)