HCRB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HCRB

Hartford Core Bond ETF

7월 28일 1:19 PM ET (한국 7/29 02:19)

$34.63

+0.07 ▲ +0.23%

O ETF HCRB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.29%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$400M

약 5486억원

Ativos na carteira

810

Rendimento de dividendos

4.25%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.16%	Total Holdings ⓘ	810	Perf Week ⓘ	-0.32%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.93%	AUM ⓘ	$400M	Perf Month ⓘ	-1.52%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$34.52	Return% 5Y ⓘ	-0.25%	52W High ⓘ	-3.93%	Perf Quarter ⓘ	-1.94%
Dividend TTM ⓘ	$1.47 (4.25%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	25.42% 27.91%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.48%	Perf Half Y ⓘ	-2.51%
Flows% 1M ⓘ	5.08%	Flows% YTD ⓘ	18.7%	Return% SI ⓘ	0.64%	Volatility(W/M) ⓘ	0.28% 0.27%	Perf YTD ⓘ	-2.26%
SMA20 ⓘ	-0.46%	SMA50 ⓘ	-0.74%	SMA200 ⓘ	-2%	RSI (14) ⓘ	41.4	Beta ⓘ	0.27
IPO ⓘ	2020/2/20	Prev Close ⓘ	$34.56	Perf Year ⓘ	-0.95%	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$34.63

📊 Análise de investimentos de Hartford Core Bond ETF (HCRB)

Visão geral do ETF

Hartford Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

Hartford Core Bond ETF는 장기적인 총수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%(투자 목적의 차입금 포함)를 고정 수입 증권(채권)에 투자합니다. 주로 투자 등급 채권에 배분하며, 미국 및 해외 발행사가 발행한 다양한 채권 상품을 포함할 수 있습니다.

📘 HCRB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $400M 약 5486억원
운용사: Hartford
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.29% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Broad Market.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.29%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$290K

Economia anual de $70K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$5.3M

5.4% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.26% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.26% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.26% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a Bonds - Broad Market.-14.6% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$98.8M

→

Prejuízo acumulado

$-1,243,766

-0.3% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.16% ao ano

평균권

Preço -0.95% + Dividendo +4.11% = Total +3.16%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.93% ao ano Acumulado +12.3%

하위 25%

Preço +0.42% + Dividendo +3.51% = Total +3.93%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.1% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-0.25% ao ano Acumulado -1.2%

하위 25%

Preço -3.40% + Dividendo +3.15% = Total -0.25%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.1% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 2/2020 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 6 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2020-02-20 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

HCRB · Somente preço HCRB · Preço + dividendos acumulados HCRB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

HCRB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+7%

2020

-2%

2021

-14%

2022

+6%

2023

+3%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 6 anos

Ficou abaixo do benchmark (17%)

+ YTD 2026: atrás (-0.9% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 10%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

하위 25%

0.27

Se o mercado subir +10% +2.7%

Se o mercado cair -10% -2.7%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±0.27%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-19.9%

Duração do drawdown: 27 meses

2020-08-04 → 2022-10-20

Ainda em recuperação

2020-02-20 Pior -19% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.41

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.6%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.25% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +27.9%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.25%

주당 배당

$1.47

연간 기준

5년 성장률

27.9%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (74건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.76

2020

$0.60 -21.5%

2021

$0.74 +23.9%

2022

$1.19 +60.7%

2023

$1.43 +20.2%

2024

$1.46 +2.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 74건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.124

—

4.24%

2026-02-27

$0.113

—

4.39%

2026-01-30

$0.110

—

4.43%

2025-12-30

$0.181

—

4.76%

2025-11-26

$0.107

—

4.52%

2025-10-30

$0.122

—

4.55%

2025-09-29

$0.126

—

4.22%

2025-08-28

$0.113

—

4.50%

2025-07-30

$0.125

—

4.58%

2025-06-27

$0.110

—

4.51%

2025-05-29

$0.117

—

4.61%

2025-04-29

$0.135

—

4.21%

2025-03-28

$0.104

—

4.13%

2025-02-27

$0.111

—

4.12%

2025-01-30

$0.111

—

4.13%

2024-12-31

$0.229

—

4.15%

2024-11-27

$0.106

—

4.22%

2024-10-30

$0.112

—

3.94%

2024-09-27

$0.104

—

4.04%

2024-08-29

$0.111

—

4.10%

2024-07-30

$0.121

—

3.86%

2024-06-27

$0.107

—

4.13%

2024-05-30

$0.125

—

3.88%

2024-04-26

$0.108

—

4.04%

2024-03-27

$0.099

—

3.88%

2024-02-27

$0.096

—

3.87%

2024-01-29

$0.113

—

3.55%

2023-12-28

$0.172

—

3.63%

2023-11-28

$0.111

—

3.50%

2023-10-27

$0.097

—

3.52%

2023-09-28

$0.097

—

3.36%

2023-08-30

$0.107

—

3.23%

2023-07-28

$0.093

—

3.07%

2023-06-29

$0.109

—

2.97%

2023-05-26

$0.084

—

2.82%

2023-04-27

$0.083

—

2.66%

2023-03-30

$0.094

—

2.58%

2023-02-27

$0.076

—

2.35%

2023-01-27

$0.068

—

2.30%

2022-12-29

$0.086

—

2.29%

2022-11-29

$0.083

—

2.59%

2022-10-27

$0.069

—

2.52%

2022-09-29

$0.068

—

2.40%

2022-08-30

$0.081

—

2.20%

2022-07-28

$0.062

—

2.00%

2022-06-29

$0.060

—

2.00%

2022-05-27

$0.053

—

1.87%

2022-04-28

$0.048

—

1.84%

2022-03-30

$0.051

—

1.75%

2022-02-25

$0.041

—

1.67%

2022-01-28

$0.039

—

1.60%

2021-12-30

$0.042

—

2.38%

2021-12-17

$0.145

—

2.26%

2021-11-29

$0.043

—

1.91%

2021-10-28

$0.039

—

2.00%

2021-09-29

$0.039

—

2.00%

2021-08-30

$0.040

—

1.88%

2021-07-29

$0.028

—

1.97%

2021-06-29

$0.043

—

1.95%

2021-05-27

$0.037

—

1.99%

2021-04-29

$0.037

—

2.04%

2021-03-30

$0.042

—

2.14%

2021-02-25

$0.033

—

2.03%

2021-01-28

$0.030

—

1.90%

2020-12-30

$0.369

—

1.81%

2020-11-27

$0.042

—

0.93%

2020-10-29

$0.039

—

0.84%

2020-09-29

$0.039

—

0.74%

2020-08-28

$0.038

—

0.65%

2020-07-30

$0.038

—

0.55%

2020-06-29

$0.016

—

0.47%

2020-05-28

$0.053

—

0.44%

2020-04-29

$0.056

—

0.31%

2020-03-30

$0.072

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $31K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 27.91% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Exige análise cuidadosa Há sinais de alerta em diversos indicadores. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
⚠️Volatilidade acima da média
🎯Ficou -13.1% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

752개

상위 10개 비중

23.7%

최대 단일 종목

3.80%

집중도(HHI)

103

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

2.5%

Technology

1.4%

Utilities

1.0%

Consumer Defensive

0.9%

Energy

0.7%

Communication Services

0.6%

Healthcare

0.4%

Industrials

0.3%

Consumer Cyclical

0.2%

Real Estate

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 23.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

3.80%

#2 - UMBS, TBA

3.26%

#3 - UMBS, TBA

2.89%

BNO United States Treasury

2.74%

BNO United States Treasury

2.21%

BNO United States Treasury

2.15%

BNO United States Treasury

1.87%

BNO United States Treasury

1.85%

BNO United States Treasury

1.45%

#10 - UMBS, TBA

1.44%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HCRB보다 유리, ▼ 표시는 HCRB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HCRB	Hartford Core Bond ETF	0.29%	$400M	810	4.25%	-2.26%	-0.95%
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03% ▲	$160.5B ▲	17416	4.01% ▼	-	-0.90% ▲
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$137.5B ▲	13300	4.03% ▼	-	-0.77% ▲
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▼	$27.1B ▲	4711	4.73% ▲	-	-1.21% ▼
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07% ▲	$10.9B ▲	8178	4.52% ▲	-	-2.22% ▼
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$10.5B ▲	12388	4.17% ▼	-	-1.04% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ HCRB보다 유리 · ▼ HCRB보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de HCRB via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de HCRB, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com HCRB e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)