FUMB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FUMB

First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF

7월 28일 3:44 PM ET (한국 7/29 04:44)

$20.02

+0.00 +0.00%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$20.02

+0.00 +0.00%

O ETF FUMB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.29%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$246M

약 3375억원

Ativos na carteira

250

Rendimento de dividendos

2.75%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Municipal	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.37%	Total Holdings ⓘ	250	Perf Week ⓘ	-0.1%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	2.99%	AUM ⓘ	$246M	Perf Month ⓘ	-0.17%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$20.03	Return% 5Y ⓘ	2.01%	52W High ⓘ	-3.35%	Perf Quarter ⓘ	-0.1%
Dividend TTM ⓘ	$0.55 (2.75%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	42.06% 25.09%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.23%	Perf Half Y ⓘ	-0.37%
Flows% 1M ⓘ	-0.4%	Flows% YTD ⓘ	9.86%	Return% SI ⓘ	1.77%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.14%	Perf YTD ⓘ	-0.17%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.21%	SMA200 ⓘ	-0.28%	RSI (14) ⓘ	38.96	Beta ⓘ	0.02
IPO ⓘ	2018/11/5	Prev Close ⓘ	$20.02	Perf Year ⓘ	-0.32%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$20.02

📊 Análise de investimentos de First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF (FUMB)

Visão geral do ETF

First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF · Bonds - Municipal

레버리지형 — 지수의 2~3배 방향으로 추종 (단기 투자용 · 고위험)

2018년 상장, 8년 운영 중.

First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF는 자본 보전과 양립하는 연방세 면제 수익을 목표로 합니다. 통상적인 시장 여건에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 연방소득세가 면제되는 이자를 지급하는 지방채 증권에 투자합니다. 포트폴리오의 가중평균 듀레이션은 1년 미만으로 유지될 것으로 예상됩니다.

📘 FUMB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.municipal-bondsdebt

규모: $246M 약 3375억원
운용사: First Trust
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.29% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Municipal.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.29%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$290K

Custo adicional anual de $20K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$270K

Com base na taxa de administração de 0.27%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$5.3M

5.4% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VTEB

Vanguard Tax-Exempt Bond ETF

0.03%

-0.26% p.a.

SCMB

Schwab Municipal Bond ETF

0.03%

-0.26% p.a.

MUB

iShares National Muni Bond ETF

0.05%

-0.24% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno alto dentro da categoria

상위 25% em Bonds - Municipal.-15.4% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

⚡ ETF de alavancagem — atenção ao decay composto em posições de longo prazo

Ele acompanha 2 a 3 vezes o retorno diário, mas, devido ao efeito de composição em períodos laterais ou com oscilações bruscas, o retorno acumulado de longo prazo pode diferir bastante de 2 a 3 vezes o índice subjacente. É indicado para operações de curto prazo e não é adequado como eixo central de uma carteira de longo prazo.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$110.5M

→

Lucro acumulado

+$10.5M

+2.0% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.37% ao ano

하위 5%

Ficou abaixo do benchmark em 15.4% p.a.

Minha posiçãoBase 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+2.99% ao ano Acumulado +9.2%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 16.3% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+2.01% ao ano Acumulado +10.5%

상위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 11.2% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 11/2018 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 8 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2018-11-07 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

FUMB · Somente preço FUMB · Preço + dividendos acumulados FUMB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

FUMB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+2%

2019

+1%

2020

+0%

2021

+0%

2022

+3%

2023

+3%

2024

+3%

2025

+1%

2026 YTD

💡 ETFs alavancados são assimétricos: ganham muito em mercados de alta e perdem muito em mercados de baixa.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 8 anos

Ficou abaixo do benchmark (25%)

+ YTD 2026: atrás (0.6% vs 8.7%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 Alavancados vencem em alta, mas perdem feio em queda — o foco deve ser a dispersão dos retornos anuais, não a taxa de acerto.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ -1%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Alavancados caem, por construção, 2~3x o benchmark — valores acima de 200% são normais. Considere o risco de curto prazo.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Alto risco

Produtos com alavancagem de 2~3x, por isso a variação tende a ser muito grande. Em posições longas, o capital principal pode ser corroído de forma diferente do esperado, sendo mais indicados para operações de curto prazo.

⚡ ETF alavancado — alto Beta e volatilidade são resultado do design

Beta acima de 2 e volatilidade de 2 a 3 vezes o índice de referência fazem parte do design do produto. A indicação de "alta volatilidade" abaixo não é um problema, e sim uma característica inerente do produto. Porém, no longo prazo, o decay composto pode gerar resultados diferentes do esperado.

Beta (sensibilidade ao mercado)

상위 5%

0.02

Se o mercado subir +10% +0.2%

Se o mercado cair -10% -0.2%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.14%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-2.7%

Duração do drawdown: 0 meses

2020-03-09 → 2020-03-20

recuperou em cerca de 6 dias

2018-11-07 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.72

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-0.2%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de ETF alavancado — 2.75% a.a.

Pela estrutura alavancada, não é adequado para investimento de longo prazo em renda.Crescimento de dividendos em 5 anos: +25.1%.

ℹ️ ETFs alavancados não têm renda com dividendos como objetivo. Mesmo que apareça um dividendo alto pontual, a estrutura os torna inadequados para investimento de longo prazo em renda.

배당수익률

2.75%

주당 배당

$0.55

연간 기준

5년 성장률

25.1%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2018~2026 (89건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2018

$0.35 +1029.0%

2019

$0.19 -45.7%

2020

$0.09 -54.7%

2021

$0.20 +137.2%

2022

$0.45 +120.6%

2023

$0.57 +27.6%

2024

$0.58 +1.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 89건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.046

—

3.07%

2026-03-26

$0.046

—

3.09%

2026-02-20

$0.046

—

3.10%

2026-01-21

$0.046

—

3.13%

2025-12-12

$0.046

—

3.15%

2025-11-21

$0.046

—

3.18%

2025-10-21

$0.046

—

3.21%

2025-09-25

$0.047

—

3.23%

2025-08-21

$0.048

—

3.25%

2025-07-22

$0.049

—

3.26%

2025-06-26

$0.050

—

3.26%

2025-05-21

$0.050

—

3.25%

2025-04-22

$0.050

—

3.23%

2025-03-27

$0.050

—

2.97%

2025-02-21

$0.050

—

2.94%

2025-01-22

$0.050

—

3.10%

2024-12-13

$0.050

—

3.06%

2024-11-21

$0.052

—

2.81%

2024-10-22

$0.052

—

2.95%

2024-09-26

$0.052

—

2.68%

2024-08-21

$0.051

—

2.81%

2024-07-23

$0.050

—

2.56%

2024-06-27

$0.048

—

2.50%

2024-05-21

$0.047

—

2.65%

2024-04-23

$0.045

—

2.42%

2024-03-21

$0.044

—

2.55%

2024-02-21

$0.042

—

2.50%

2024-01-23

$0.041

—

2.45%

2023-12-22

$0.040

—

2.40%

2023-11-21

$0.040

—

2.34%

2023-10-24

$0.039

—

2.16%

2023-09-22

$0.039

—

2.21%

2023-08-22

$0.039

—

2.11%

2023-07-21

$0.039

—

2.00%

2023-06-27

$0.039

—

1.81%

2023-05-23

$0.037

—

1.76%

2023-04-21

$0.036

—

1.63%

2023-03-24

$0.036

—

1.48%

2023-02-22

$0.034

—

1.30%

2023-01-24

$0.032

—

1.16%

2022-12-23

$0.031

—

1.05%

2022-11-22

$0.028

—

0.92%

2022-10-21

$0.028

—

0.81%

2022-09-23

$0.023

—

0.69%

2022-08-23

$0.020

—

0.60%

2022-07-21

$0.017

—

0.53%

2022-06-24

$0.017

—

0.48%

2022-05-24

$0.012

—

0.39%

2022-04-21

$0.010

—

0.42%

2022-03-25

$0.007

—

0.42%

2022-02-18

$0.006

—

0.43%

2022-01-21

$0.005

—

0.45%

2021-12-23

$0.005

—

0.48%

2021-11-23

$0.005

—

0.52%

2021-10-21

$0.005

—

0.56%

2021-09-23

$0.005

—

0.60%

2021-08-24

$0.005

—

0.57%

2021-07-21

$0.006

—

0.68%

2021-06-24

$0.007

—

0.73%

2021-05-21

$0.008

—

0.79%

2021-04-21

$0.009

—

0.85%

2021-03-25

$0.010

—

0.90%

2021-02-23

$0.010

—

0.85%

2021-01-21

$0.011

—

1.00%

2020-12-24

$0.011

—

0.94%

2020-11-24

$0.013

—

0.99%

2020-10-21

$0.013

—

1.18%

2020-09-24

$0.013

—

1.27%

2020-08-21

$0.013

—

1.20%

2020-07-21

$0.013

—

1.44%

2020-06-25

$0.017

—

1.38%

2020-05-21

$0.019

—

1.45%

2020-04-21

$0.019

—

1.67%

2020-03-26

$0.019

—

1.56%

2020-02-21

$0.019

—

1.79%

2020-01-22

$0.021

—

1.85%

2019-12-13

$0.021

—

1.90%

2019-11-21

$0.025

—

1.79%

2019-10-22

$0.025

—

1.66%

2019-09-25

$0.031

—

1.54%

2019-08-21

$0.031

—

1.39%

2019-07-23

$0.031

—

1.23%

2019-06-14

$0.031

—

1.08%

2019-05-21

$0.031

—

0.93%

2019-04-23

$0.031

—

0.77%

2019-03-21

$0.031

—

0.62%

2019-02-21

$0.031

—

0.46%

2019-01-23

$0.031

—

0.31%

2018-12-18

$0.031

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.09% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Produto voltado para operações de curto prazo Não é recomendado para uma visão de investimento de longo prazo, mas é indicado para day trade e operações de hedge no curto prazo.

⚠️ Produto alavancado de 2~3x, inadequado para posições longas. Use apenas como ferramenta de negociação de curto prazo.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Exclusivo para operações de curto prazo

✅ 강점

📈Entre os melhores em retorno de longo prazo
🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -11.2% p.p. abaixo do benchmark ao ano
🎢Alavancado — em posições longas, o efeito da volatilidade composta pode gerar resultados diferentes do esperado

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

227개

상위 10개 비중

9.8%

최대 단일 종목

1.53%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Communication Services

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 9.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - NATIONAL FINANCE AUTHORITY (NH)

1.53%

#2 - MIAMI-DADE COUNTY SCHOOL BOARD (FL)

1.18%

#3 - MASSACHUSETTS PORT AUTHORITY (MA)

0.90%

#4 - DALLAS-FORT WORTH TEX INTL ARPT

0.90%

#5 - NORTH TEX TWY AUTH

0.89%

#6 - TENDER OPT BD TR RCPTS / CTFS VAR STS

0.88%

NJR NEW JERSEY ECONOMIC DEVELOPMENT AUTHORITY (NJ)

0.88%

#8 - OHIO AIR QUALITY DEVELOPMENT AUTHORITY (OH)

0.88%

#9 - OHIO (OH), STATE OF

0.88%

#10 - SALT LAKE CITY (UT), CITY OF

0.88%

Perguntas frequentes

O que é o ETF FUMB?

FUMB é um ETF da categoria Bonds - Municipal, administrado por First Trust.

Em quantos ativos FUMB investe?

FUMB mantém um total de 250 ativos, com AUM de aproximadamente $246M.

FUMB paga dividendos (distribuições)?

O rendimento de distribuições de FUMB é de aproximadamente 2.75%.

Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de FUMB?

FUMB registrou máxima de $20.72 e mínima de $19.98 nas últimas 52 semanas.

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