BKAG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BKAG

BNY Mellon Core Bond ETF

7월 27일 3:59 PM ET (한국 7/28 04:59)

$41.42

+0.10 ▲ +0.25%

O ETF BKAG é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$2.2B

약 3조원

Ativos na carteira

5108

Rendimento de dividendos

4.31%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.04%	Total Holdings ⓘ	5108	Perf Week ⓘ	-0.28%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.48%	AUM ⓘ	$2.2B	Perf Month ⓘ	-1.58%
Expense ⓘ	-	NAV ⓘ	$41.31	Return% 5Y ⓘ	-0.39%	52W High ⓘ	-3.82%	Perf Quarter ⓘ	-1.98%
Dividend TTM ⓘ	$1.79 (4.31%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.56% 28.65%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.44%	Perf Half Y ⓘ	-2.53%
Flows% 1M ⓘ	2.96%	Flows% YTD ⓘ	7.79%	Return% SI ⓘ	-0.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.23%	Perf YTD ⓘ	-2.26%
SMA20 ⓘ	-0.44%	SMA50 ⓘ	-0.74%	SMA200 ⓘ	-2%	RSI (14) ⓘ	40.85	Beta ⓘ	0.24
IPO ⓘ	2020/4/24	Prev Close ⓘ	$41.32	Perf Year ⓘ	-1.09%	Avg Volume ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$41.42

📊 Análise de investimentos de BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

Visão geral do ETF

BNY Mellon Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

O BNY Mellon Core Bond ETF busca acompanhar o desempenho do índice Bloomberg US Aggregate Total Return. Para atingir seu objetivo, este ETF normalmente investe pelo menos 80% de seus ativos totais em títulos que compõem o índice e em transações TBA que representem títulos incluídos no índice. O índice subjacente foi projetado para medir o mercado de títulos de renda fixa tributáveis, denominados em dólares e com grau de investimento. Este ETF é um fundo não diversificado (Non-diversified).

📘 BKAG ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsinvestment-grade

규모: $2.2B 약 3조원
운용사: BNY Mellon
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2020년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0% ao ano

A avaliação considera todos os ETFs porque a amostra da categoria é insuficiente.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

Custo anual mediano da categoria

Sem dados de distribuição da categoria

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

0.0% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

--0.03% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

--0.03% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

--0.03% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a Bonds - Broad Market.-14.8% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$98.1M

→

Prejuízo acumulado

$-1,934,849

-0.4% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.04% ao ano

평균권

Preço -1.09% + Dividendo +4.13% = Total +3.04%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.48% ao ano Acumulado +10.8%

하위 25%

Preço -0.18% + Dividendo +3.66% = Total +3.48%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.5% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-0.39% ao ano Acumulado -1.9%

하위 25%

Preço -3.69% + Dividendo +3.30% = Total -0.39%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 4/2020 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 6 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2020-04-24 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

BKAG · Somente preço BKAG · Preço + dividendos acumulados BKAG · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

BKAG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2020

-1%

2021

-13%

2022

+5%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 6 anos

Ficou abaixo do benchmark (17%)

+ YTD 2026: atrás (-1.0% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 10%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.24

Se o mercado subir +10% +2.4%

Se o mercado cair -10% -2.4%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.23%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-18.5%

Duração do drawdown: 27 meses

2020-08-04 → 2022-10-20

Ainda em recuperação

2020-04-24 Pior -17% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.57

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.7%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.31% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +28.6%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.31%

주당 배당

$1.79

연간 기준

5년 성장률

28.6%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (71건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.59

2020

$0.76 +29.2%

2021

$1.03 +36.0%

2022

$1.42 +36.9%

2023

$1.76 +24.1%

2024

$1.77 +0.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 71건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.166

—

4.60%

2026-03-02

$0.138

—

4.45%

2026-02-02

$0.139

—

4.51%

2025-12-29

$0.093

—

4.16%

2025-12-01

$0.205

—

4.65%

2025-11-03

$0.149

—

4.16%

2025-10-01

$0.156

—

4.48%

2025-09-02

$0.142

—

4.53%

2025-08-01

$0.156

—

4.55%

2025-07-01

$0.141

—

4.51%

2025-06-02

$0.149

—

4.60%

2025-05-01

$0.160

—

4.55%

2025-04-01

$0.137

—

4.49%

2025-03-03

$0.138

—

4.15%

2025-02-03

$0.143

—

4.24%

2024-12-27

$0.164

—

4.27%

2024-12-02

$0.133

—

3.99%

2024-11-01

$0.148

—

4.04%

2024-10-01

$0.139

—

4.14%

2024-09-03

$0.154

—

3.85%

2024-08-01

$0.155

—

3.83%

2024-07-01

$0.136

—

4.15%

2024-06-03

$0.151

—

3.80%

2024-05-01

$0.145

—

3.80%

2024-04-01

$0.148

—

3.92%

2024-03-01

$0.139

—

3.54%

2024-02-01

$0.146

—

3.68%

2023-12-27

$0.088

—

3.58%

2023-12-01

$0.131

—

3.72%

2023-11-01

$0.137

—

3.80%

2023-10-02

$0.119

—

3.69%

2023-09-01

$0.126

—

3.52%

2023-08-01

$0.119

—

3.38%

2023-07-03

$0.118

—

3.07%

2023-06-01

$0.130

—

3.17%

2023-05-01

$0.107

—

3.03%

2023-04-03

$0.117

—

2.75%

2023-03-01

$0.110

—

2.88%

2023-02-01

$0.115

—

2.66%

2022-12-28

$0.109

—

2.64%

2022-12-01

$0.103

—

2.50%

2022-11-01

$0.102

—

2.50%

2022-10-03

$0.097

—

2.21%

2022-09-01

$0.094

—

2.20%

2022-08-01

$0.083

—

2.02%

2022-07-01

$0.085

—

2.01%

2022-06-01

$0.086

—

1.95%

2022-05-02

$0.074

—

1.89%

2022-04-01

$0.069

—

1.82%

2022-03-01

$0.063

—

1.74%

2022-02-01

$0.070

—

1.73%

2021-12-29

$0.064

—

1.70%

2021-12-01

$0.072

—

1.70%

2021-11-01

$0.061

—

1.69%

2021-10-01

$0.061

—

1.69%

2021-09-01

$0.061

—

1.71%

2021-08-02

$0.055

—

1.72%

2021-07-01

$0.064

—

1.80%

2021-06-01

$0.060

—

1.86%

2021-05-03

$0.056

—

1.73%

2021-04-01

$0.077

—

1.63%

2021-03-01

$0.065

—

1.46%

2021-02-01

$0.065

—

1.30%

2020-12-29

$0.071

—

1.17%

2020-12-01

$0.071

—

1.02%

2020-11-02

$0.066

—

0.89%

2020-10-01

$0.063

—

0.75%

2020-09-01

$0.077

—

0.63%

2020-08-03

$0.074

—

0.47%

2020-07-01

$0.081

—

0.33%

2020-06-01

$0.086

—

0.17%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $32K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 28.65% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
🎯Ficou -13.3% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

5074개

상위 10개 비중

7.4%

최대 단일 종목

3.21%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Basic Materials

7.0%

Financial

3.7%

Technology

1.7%

Healthcare

1.5%

Industrials

1.2%

Communication Services

1.2%

Consumer Cyclical

1.0%

Consumer Defensive

0.8%

Energy

0.7%

Utilities

0.6%

Real Estate

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DREYFUS INSTITUTIONAL PREFERRED MONEY MARKET FUNDS

3.21%