HUM
Humana Inc
7월 27일 11:50 AM ET (한국 7/28 24:50)
$389.32
-5.18 ▼ -1.31%
휴마나(HUM)はHealthcareセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$46.7B
미드캡
P/E
41.7
적정 수준
배당수익률
0.95%
52주 위치
85%
저점 +139% · 고점 -9%
애널리스트
보유
C
ファンダメンタル体力
Healthcare 대형주対比
수익성 上位 73%
성장 上位 59%
밸류에이션 上位 46%
재무 안정 上位 44%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は41원です。過去5년では通常21원でした。利益が減った影響もあり、直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | S&P 500 | P/E | 41.67 | EPS (ttm) | 9.34 | Insider Own | 0.16% | Shs Outstand | 120.1M | Perf Week | -2.67% |
| Market Cap | 46.74B | Forward P/E | 24.09 | EPS next Y | 79.87% | Insider Trans | 0.42% | Shs Float | 119.9M | Perf Month | 7.65% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.5 | EPS next Q | 7.26 | Inst Own | 98.41% | Short Float | 3.61% | Perf Quarter | 81.12% |
| Income | 1.13B | P/S | 0.34 | EPS this Y | -47.58% | Inst Trans | -3.01% | Short Ratio | 2.76 | Perf Half Y | 46.2% |
| Sales | 137.20B | P/B | 2.52 | EPS next 5Y | 16.05% | ROA | 2.13% | Short Interest | 4.33M | Perf YTD | 52% |
| Book/sh | 154.75 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -23.63% -17.23% | ROE | 6.22% | 52W High | -9.22% ($428.88) | Perf Year | 69.85% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 36.75 | Sales past 3/5Y | 11.76% 10.94% | ROIC | 3.66% | 52W Low | 138.69% ($163.11) | Perf 3Y | -14.14% |
| Dividend Est. | $3.71 (0.95%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -33.82% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.78% 3.81% | Perf 5Y | -17.38% |
| Dividend TTM | 3.54 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 14.08% | Oper. Margin | 1.78% | ATR (14) | 13.82 | Perf 10Y | 121.14% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/26 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -4.51% | Profit Margin | 0.82% | RSI (14) | 53.23 | Recom | 2.63 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.97% 7.2% | Current Ratio | 1.77 | Sales Q/Q | 23.47% | SMA20 | -1.95% ($397.06) | Beta | 0.72 | Target Price | $351.79 |
| Payout | 36% | Debt/Eq | 0.75 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 7.88% ($360.88) | Rel Volume | 0.45 | Prev Close | $394.5 |
| Employees | 67060 | LT Debt/Eq | 0.66 | EPS/Sales Surpr. | 0.64% 0.7% | SMA200 | 47.97% ($263.11) | Avg Volume(3M) | 1.57M | Price | $389.32 |
| IPO | 1969/7/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 13227 | Volume | 701,600 | Change | -1.31% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $39.6B (YoY +23%) · 순이익 $1.2B (YoY -5%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Humana Inc（HUM）投資分析
Humana Incはどんな会社ですか？
휴마나(HUM) 성장주
Healthcare · Healthcare Plans
時価総額TOP 337位 — 大型株
🏥 米国メディケア・アドバンテージ（MA）分野で主導的な地位にある健康保険企業です。1961年に設立され、ケンタッキー州ルイビルに本社を置いており、65歳以上のメディケア・アドバンテージ・メディケイド・医薬品給付（PDP）・企業向け保険・CenterWell自社診療・薬局サービスまでを統合的に運営する、米国大手健康保険グループの中核企業の一つです。
Humana Incの詳細を見る →時価総額
$46.7B
約64.0兆円
⚖️ サムスン電子の16%
時価総額ランキング337位
従業員数67,060人
IPO1969/07/02
現在値$389.32 ≈ 533,368원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-2
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 EPS $7.26
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 6월 26일 (금) 주당 $0.885
🔔 決算発表 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +0.6% 매출 +0.7%
しっかり稼げていますか？
収益性 不振
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
1.8%
✓ 부진
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
0.8%
✓ 부진
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
6.2%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
2.1%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
3.7%
✓ 평균
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.75
✓ 平均
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
1.77
✓ 양호
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$351.79
현재가 대비 -9.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
24.09배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.50
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+79.9%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+16.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 1四半期中 1回、予想を上回る
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+1.1%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $10.31 · 예상 $10.20 +1.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-47.6%
매우 부진
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+79.9%
우수
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+16.1%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-23.6%
매우 부진
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-17.2%
매우 부진
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+10.9%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+23.5%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-85%p
HUM -17.4% · S&P 500 +68.0%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-85.3%p
市場に対し大幅劣後
vs ヘルスケアセクター (XLV)
-41.0%p
セクター平均に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
+53.4%p
市場を大きく上回る
vs ヘルスケアセクター (XLV)
+50.1%p
セクター平均を大きく上回る
52週レンジ内の現在位置
安値 (-138.7%p) 高値 (-9.2%p)
現在値は安値より138.7%上、高値より9.2%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-15.6%
年間ボラティリティ
41.8%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-24
下降トレンド局面
現在値$389.32が平均線（$397.04）を下回っている。正常な下降基調。一目均衡表の雲の中（様子見）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-24
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 10.623 · Signal 14.564 · ヒストグラム -3.941。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-24
上昇優勢ゾーン
RSI 53.2（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 9.4。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割高です
資産ベース·売上ベースでは割安, 利益ベース·キャッシュフローベースでは割高
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
41.67倍
✓ 割高
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
24.09倍
✓ 割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
2.52倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
0.34倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
36.75倍
✓ 割高
アナリスト目標株価 (参考)
$351.79 現在株価対比 -9.6%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Healthcare 대형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純買い越し +0.4% · 機関投資家の純売り越し -3.0% · 空売り負担は低水準 3.6% · 空売り残高は直近90日間で-0.6%p減少
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
+0.4%
インサイダー 純買い越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-3.0%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 98.4%
機関投資家中心の安定した構成
🧑💼 インサイダー 0.2%
大型株では一般的な低水準
👤 個人投資家（推定） 1.4%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
3.6%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📉 -0.6%p 減少
空売り回転日数
2.8日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 120.1M주
浮動株（取引可能） 119.9M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
HUM 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 0.95%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
0.95%
業種平均 1.25%
1株配当
$3.71
年間ベース
配当性向
36%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
7.2%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.87 -24.3%
2016
$1.89 +117.2%
2017
$2.00 +5.8%
2018
$2.20 +10.0%
2019
$2.50 +13.6%
2020
$2.80 +12.0%
2021
$3.15 +12.6%
2022
$3.54 +12.3%
2023
$3.54 +0.0%
2024
$3.54 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 105건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.885
—
2.62%
2025-12-26
$0.885
—
1.71%
2025-09-26
$0.885
—
1.74%
2025-06-27
$0.885
—
1.83%
2025-03-28
$0.885
—
1.34%
2024-12-31
$0.885
—
1.40%
2024-09-30
$0.885
—
1.12%
2024-06-28
$0.885
—
1.18%
2024-03-27
$0.885
—
1.27%
2023-12-28
$0.885
—
0.95%
2023-09-28
$0.885
—
0.85%
2023-06-29
$0.885
—
0.93%
2023-03-30
$0.885
—
0.83%
2022-12-29
$0.788
—
0.75%
2022-09-29
$0.788
—
0.77%
2022-06-29
$0.788
—
0.78%
2022-03-30
$0.788
—
0.82%
2021-12-30
$0.700
—
0.73%
2021-09-29
$0.700
—
0.85%
2021-06-29
$0.700
—
0.74%
2021-03-30
$0.700
—
0.75%
2020-12-30
$0.625
—
0.62%
2020-09-29
$0.625
—
0.60%
2020-06-29
$0.625
—
0.62%
2020-03-30
$0.625
—
0.73%
2019-12-30
$0.550
—
0.60%
2019-09-27
$0.550
—
1.03%
2019-06-27
$0.550
—
0.98%
2019-03-28
$0.550
—
0.97%
2018-12-28
$0.500
—
0.85%
2018-09-27
$0.500
—
0.69%
2018-06-28
$0.500
—
0.74%
2018-03-28
$0.500
—
0.78%
2017-12-28
$0.400
—
0.76%
2017-09-28
$0.400
—
0.73%
2017-06-28
$0.400
—
0.70%
2017-03-29
$0.400
—
0.76%
2017-01-10
$0.290
—
0.58%
2016-10-11
$0.290
—
0.65%
2016-06-28
$0.290
—
0.63%
2016-03-29
$0.290
—
0.62%
2015-12-28
$0.290
—
0.80%
2015-09-28
$0.290
—
0.65%
2015-06-26
$0.290
—
0.72%
2015-03-27
$0.280
—
0.78%
2014-12-29
$0.280
—
0.77%
2014-09-26
$0.280
—
1.04%
2014-06-26
$0.280
—
1.06%
2014-03-27
$0.270
—
0.96%
2013-12-27
$0.270
—
1.29%
2013-09-26
$0.270
—
1.41%
2013-06-26
$0.270
—
1.56%
2013-03-26
$0.260
—
1.93%
2012-12-27
$0.260
—
1.88%
2012-09-26
$0.260
—
1.82%
2012-06-27
$0.260
—
1.58%
2012-03-28
$0.250
—
1.13%
2011-12-28
$0.250
—
0.86%
2011-09-28
$0.250
—
0.66%
2011-06-28
$0.250
—
0.30%
1993-03-08
$13.88
—
214.91%
1992-12-28
$0.225
—
4.47%
1992-09-25
$0.225
—
4.29%
1992-06-25
$0.225
—
4.42%
1992-03-26
$0.225
—
3.62%
1991-12-26
$0.225
—
4.24%
1991-09-25
$0.225
—
3.32%
1991-06-25
$0.225
—
3.22%
1991-03-25
$0.200
—
2.96%
1990-12-26
$0.200
—
3.34%
1990-09-25
$0.200
—
3.16%
1990-06-26
$0.200
—
2.95%
1990-03-27
$0.173
—
3.28%
1989-12-26
$0.173
—
2.48%
1989-09-27
$0.173
—
3.40%
1989-06-27
$0.173
—
3.40%
1989-03-28
$0.153
—
3.11%
1988-12-23
$0.153
—
4.34%
1988-09-27
$0.153
—
4.37%
1988-06-27
$0.153
—
3.12%
1988-03-25
$0.133
—
3.86%
1987-12-28
$0.133
—
4.24%
1987-09-28
$0.133
—
3.66%
1987-06-25
$0.133
—
3.66%
1987-03-27
$0.127
—
2.90%
1986-12-26
$0.127
—
4.69%
1986-09-29
$0.127
—
3.92%
1986-06-27
$0.127
—
3.57%
1986-03-26
$0.127
—
2.98%
1985-12-27
$0.127
—
2.80%
1985-09-30
$0.113
—
2.42%
1985-06-27
$0.113
—
2.39%
1985-03-27
$0.113
—
2.77%
1984-12-28
$0.113
—
2.68%
1984-09-27
$0.100
—
2.26%
1984-06-27
$0.100
—
2.64%
1984-03-27
$0.100
—
2.78%
1983-12-28
$0.100
—
3.01%
1983-09-27
$0.083
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2.25%
1983-06-29
$0.083
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1.81%
1983-03-28
$0.083
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1.71%
1982-12-29
$0.083
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1.44%
1982-09-28
$0.063
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1.38%
1982-06-29
$0.063
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1.22%
1982-03-29
$0.063
—
0.65%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,100원
5년 누적 (세후) 4.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.2% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
HUM この銘柄 | $46.7B | 41.7 ▼ | 2.5 ▲ | 6.22% ▲ | 0.95% ▼ | -1.3% |
LLY | $1.13T | 43.0 ▼ | 36.2 ▼ | 107.64% ▲ | 0.58% ▼ | +0.9% |
JNJ | $634.1B | 30.5 ▼ | 7.5 ▼ | 25.74% ▲ | 2.04% ▲ | +1.6% |
ABBV | $458.2B | 127.9 ▼ | - | 15221.82% ▲ | 2.65% ▲ | +0.9% |
UNH | $382.1B | 27.1 ▼ | 3.9 ▼ | 12.49% ▲ | 2.15% ▲ | -0.7% |
MRK | $323.7B | 36.9 ▼ | 7.1 ▼ | 18.97% ▲ | 2.49% ▲ | +0.5% |
| 業種平均 | - | 25.8 | 2.7 | -48.83% | 1.25% | - |
よくある質問
휴마나(HUM)はどのような会社ですか？
휴마나(HUM)はHealthcareセクターに属し、Healthcare Plans業界の企業です。
HUMの時価総額はいくらですか？
HUMの時価総額は約$46.7Bで、セクター内の順位は337位です。
HUMは配当を出していますか？
HUMの配当利回りは約0.95%で、年間配当金は$3.71です。
HUMのPERはどのくらいですか？
HUMのPERは約41.7倍で、Healthcareセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
HUMの52週最高値・最安値はいくらですか？
HUMは過去52週で最高 $428.88、最低 $163.11を記録しました。
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