HCI
HCI Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$175.94
-2.89 ▼ -1.62%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$175.94
+0.00 +0.00%
에이치씨아이 그룹(HCI)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$2.2B
스몰캡
P/E
7.7
저평가 구간
배당수익률
0.91%
52주 위치
53%
저점 +29% · 고점 -16%
애널리스트
매수
B
ファンダメンタル体力
Insurance - Property & Casualty対比
수익성 上位 1%
성장 上位 49%
밸류에이션 上位 57%
재무 안정 上位 48%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近4년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は7원です。過去4년では通常11원でした。通常より割安な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです· 黒字期間3.5年を基準
| Index | RUT | P/E | 7.72 | EPS (ttm) | 22.78 | Insider Own | 14.28% | Shs Outstand | 12.9M | Perf Week | -2.11% |
| Market Cap | 2.25B | Forward P/E | 9.67 | EPS next Y | 2.1% | Insider Trans | - | Shs Float | 10.9M | Perf Month | 1.6% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 5.04 | Inst Own | 76.68% | Short Float | 4.56% | Perf Quarter | 12.18% |
| Income | 0.29B | P/S | 2.42 | EPS this Y | -21.57% | Inst Trans | -6.96% | Short Ratio | 2.8 | Perf Half Y | 11% |
| Sales | 0.93B | P/B | 2.08 | EPS next 5Y | -4.42% | ROA | 14.91% | Short Interest | 0.50M | Perf YTD | -8.22% |
| Book/sh | 84.41 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 45.46% | ROE | 37.57% | 52W High | -16.42% ($210.50) | Perf Year | 27.22% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 5.21 | Sales past 3/5Y | 21.72% 26.87% | ROIC | 26.17% | 52W Low | 29.02% ($136.37) | Perf 3Y | 188.95% |
| Dividend Est. | $1.6 (0.91%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 90.84% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.19% 2.7% | Perf 5Y | 83.06% |
| Dividend TTM | 1.6 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 22.11% | Oper. Margin | 53.07% | ATR (14) | 5.05 | Perf 10Y | 482.78% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/21 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 1.71% | Profit Margin | 31.32% | RSI (14) | 51.68 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 2.43 | Sales Q/Q | 12.41% | SMA20 | -1.63% ($178.86) | Beta | 1.03 | Target Price | $238.33 |
| Payout | 7.04% | Debt/Eq | 0.06 | Earnings | 2026/8/6 | SMA50 | 4.97% ($167.61) | Rel Volume | 1.08 | Prev Close | $178.83 |
| Employees | 594 | LT Debt/Eq | 0.06 | EPS/Sales Surpr. | 3.56% -0.9% | SMA200 | 3.26% ($170.39) | Avg Volume(3M) | 0.18M | Price | $175.94 |
| IPO | 2008/9/15 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3954 | Volume | 191,225 | Change | -1.62% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $243M (YoY +12%) · 순이익 $73M (YoY +5%)
HCI Group Inc（HCI）投資分析
HCI Group Incはどんな会社ですか？
에이치씨아이 그룹(HCI) 가치주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial銘柄
🏠 住宅保険を中心とした米国の損害保険・インシュアテック企業です。フロリダを中心に住宅所有者向けの損害保険を引き受けるほか、保険引受と請求処理を自動化する独自の技術プラットフォームや再保険、不動産事業も併せて展開しています。技術主導の保険引受と多角的な事業構造を特徴とする損害保険・インシュアテック事業者です。
HCI Group Incの詳細を見る →時価総額
$2.2B
約3.1兆円
⚖️ サムスン電子の1%
時価総額ランキング2018位
従業員数594人
IPO2008/09/15
現在値$175.94 ≈ 241,038원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-9
8월 6일 (목) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $5.00
🎯 配当落ち日 D-24
8월 21일 (금)
지급 6월 18일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 20일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.4
🔔 決算発表 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +3.6% 매출 -0.9%
🔔 決算発表 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후 EPS +41.3% 매출 +6.0%
🎯 配当落ち 2026년 2월 20일 (금) 주당 $0.4
しっかり稼げていますか？
優良企業 — 収益性・財務ともに良好
利益も上がり、財務健全性も優れています
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
53.1%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
31.3%
✓ 우수
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
37.6%
✓ 우수
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
14.9%
✓ 우수
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
26.2%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.06
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
2.43
✓ 우수
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$238.33
현재가 대비 +35.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.67배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
-4.4%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 2四半期中 2回、予想を上回る
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+34.4%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $5.45 · 예상 $4.94 +10.3%
2026.02.25
상회
실적 $7.25 · 예상 $4.58 +58.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
成長減速の予想
過去の成長ペースが鈍化する見込み
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-21.6%
부진
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+2.1%
부진
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
-4.4%
매우 부진
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+45.5%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+26.9%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+12.4%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を小幅に上回りました（+15%p）
HCI +83.1% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+14.7%p
市場を上回る
1年基準
vs S&P 500
+11.2%p
市場を上回る
同業内での順位
5年リターン 上位 24% 11社基準
1年リターン 中の上位 (28%) 13社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-29.0%p) 高値 (-16.4%p)
現在値は安値より29.0%上、高値より16.4%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-15.6%
年間ボラティリティ
28.3%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が5.7%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の中（様子見）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 2.349 · Signal 3.532 · ヒストグラム -1.183。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 51.7（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 29.6。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·キャッシュフローベースでは割安, 売上ベースでは割高, 資産ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 平均的
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
7.72倍
✓ 非常に割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
9.67倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
2.08倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
2.42倍
✓ 割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
5.21倍
✓ 割安
アナリスト目標株価 (参考)
$238.33 現在株価対比 +35.5%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Insurance - Property & Casualty
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
機関投資家の純売り越し -7.0% · 空売り負担は低水準 4.6% · 直近90日で空売りが+1.4%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
0.0%
インサイダー 変動はわずか
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-7.0%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 76.7%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 14.3%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 9.0%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
4.6%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +1.4%p 増加
空売り回転日数
2.8日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 12.9M주
浮動株（取引可能） 10.9M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
HCI 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 0.91%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
0.91%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.60
年間ベース
配当性向
7%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
0.0%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.20 +0.0%
2016
$1.40 +16.7%
2017
$1.48 +5.4%
2018
$1.60 +8.5%
2019
$1.60 +0.0%
2020
$1.60 +0.0%
2021
$1.60 +0.0%
2022
$1.60 +0.0%
2023
$1.60 +0.0%
2024
$1.60 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 62건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-20
$0.400
—
1.28%
2025-11-21
$0.400
—
0.92%
2025-08-15
$0.400
—
1.28%
2025-05-16
$0.400
—
1.20%
2025-02-21
$0.400
—
1.36%
2024-11-15
$0.400
—
1.79%
2024-08-16
$0.400
—
2.08%
2024-05-16
$0.400
—
1.98%
2024-02-15
$0.400
—
2.05%
2023-11-16
$0.400
—
2.46%
2023-08-17
$0.400
—
3.56%
2023-05-18
$0.400
—
2.83%
2023-02-16
$0.400
—
3.98%
2022-11-17
$0.400
—
5.20%
2022-08-18
$0.400
—
3.53%
2022-05-16
$0.400
—
3.10%
2022-02-17
$0.400
—
3.18%
2021-11-18
$0.400
—
1.60%
2021-08-19
$0.400
—
1.90%
2021-05-20
$0.400
—
2.09%
2021-02-18
$0.400
—
3.36%
2020-11-19
$0.400
—
3.11%
2020-08-20
$0.400
—
2.90%
2020-05-14
$0.400
—
5.00%
2020-02-20
$0.400
—
3.50%
2019-11-14
$0.400
—
4.40%
2019-08-15
$0.400
—
4.75%
2019-05-16
$0.400
—
4.60%
2019-02-14
$0.400
—
3.97%
2018-11-15
$0.375
—
3.42%
2018-08-16
$0.375
—
4.39%
2018-05-17
$0.375
—
4.18%
2018-02-15
$0.350
—
4.95%
2017-11-16
$0.350
—
5.63%
2017-08-16
$0.350
—
4.13%
2017-05-17
$0.350
—
3.66%
2017-02-15
$0.350
—
3.46%
2016-11-16
$0.300
—
4.74%
2016-08-17
$0.300
—
4.88%
2016-05-18
$0.300
—
3.72%
2016-02-17
$0.300
—
4.43%
2015-11-18
$0.300
—
3.67%
2015-08-19
$0.300
—
2.81%
2015-05-13
$0.300
—
3.16%
2015-02-18
$0.300
—
3.01%
2014-11-19
$0.275
—
2.74%
2014-08-13
$0.275
—
3.29%
2014-05-14
$0.275
—
3.20%
2014-02-19
$0.275
—
2.42%
2013-11-13
$0.275
—
3.33%
2013-08-14
$0.225
—
4.15%
2013-05-15
$0.225
—
4.36%
2013-02-13
$0.450
—
6.20%
2012-11-14
$0.325
—
5.72%
2012-08-15
$0.200
—
4.24%
2012-05-15
$0.200
—
5.15%
2012-02-15
$0.150
—
6.16%
2011-11-29
$0.225
—
6.60%
2011-08-17
$0.100
—
9.60%
2011-05-18
$0.100
—
6.44%
2011-02-16
$0.100
—
4.80%
2010-11-17
$0.300
—
3.51%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 7,730원
5년 누적 (세후) 3.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HCI この銘柄 | $2.2B | 7.7 ▲ | 2.1 ▼ | 37.57% ▲ | 0.91% ▼ | -1.6% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
에이치씨아이 그룹(HCI)はどのような会社ですか？
에이치씨아이 그룹(HCI)はFinancialセクターに属し、Insurance - Property & Casualty業界の企業です。
HCIの時価総額はいくらですか？
HCIの時価総額は約$2.2Bで、セクター内の順位は2,018位です。
HCIは配当を出していますか？
HCIの配当利回りは約0.91%で、年間配当金は$1.60です。
HCIのPERはどのくらいですか？
HCIのPERは約7.7倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
HCIの52週最高値・最安値はいくらですか？
HCIは過去52週で最高 $210.50、最低 $136.37を記録しました。
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