SCHZ ETFとはどんな商品か?収益率・経費率・構成銘柄・代替ETFを総まとめ
シュワブ米国総合債券ETF(SCHZ)はブルームバーグ米国総合債券指数に連動し、国債から投資適格社債まで幅広く分散されています。運用コストの低さと月次分配が強みで、同じコア債券ETFである BND・AGG との経費率の比較がポイントです。
購読シュワブ米国総合債券ETFとは?
ブルームバーグ米国総合債券指数に連動するコア債券ETFです。米国債、政府機関債、モーゲージ担保証券、投資適格社債を市場の構成比どおりに保有し、米国の投資適格債券市場全体に分散投資します。
ポートフォリオに安定的な債券のコアを低コストで組み入れたい、長期・資産配分型の投資家に適しています。
シュワブが運用するパッシブ(指数連動)型のETFです。
シュワブ米国総合債券ETFへの投資の仕組みは?
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 連動指数 | ブルームバーグ米国総合債券指数 |
| 運用方式 | パッシブ(指数連動) |
| リバランス頻度 | 月次で指数に反映 |
| 分配頻度 | 月次分配 |
| 総経費率 | 0.03% |
| 運用会社 | シュワブ |
ブルームバーグ米国総合債券指数の組入債券を市場の構成比どおりに保有し、米国の投資適格債券市場全体のパフォーマンスに連動します。国債、政府機関債、モーゲージ担保証券、投資適格社債に幅広く分散されており、指数の構成変更は定期的に反映されます。
- カテゴリー平均と比べて低い運用コスト
- 投資適格債券全般への幅広い分散
シュワブ米国総合債券ETFの規模とコスト(運用資産残高・運用コスト)
運用資産残高は$10.8B規模で、総経費率は年0.03%です。
シュワブ米国総合債券ETFのパフォーマンスと値動き
直近1年の株価推移
配当とリターン
52週価格レンジ債券価格は金利の方向に応じて動き、金利上昇局面では価格が軟調に、金利低下局面では堅調になる傾向があります。総合債券ETFは中期のデュレーションという特性上、金利変動に敏感に反応します。
資産配分ポートフォリオにおける債券コアの需要により、資金の流出入は安定している方で、市場の変動期には安全資産選好の高まりから債券ETFに資金が流入することもあります。金利環境によって値動きは変わる可能性があります。
シュワブ米国総合債券ETFのメリットとデメリット
低い経費率と投資適格債券への幅広い分散が強みで、金利上昇局面での価格下落リスクが弱みです。
💪 主なメリット
⚠️ 注意点
シュワブ米国総合債券ETFの代替ETFと関連商品
表にある BND・AGG などは、同じ米国総合債券市場に連動する代表的な直接の代替商品で、経費率が同様に低いコア債券ETFです。SPAB も同様の総合債券エクスポージャーを提供します。さらに、短期国債中心の安定性を求めるなら BIL、物価連動型のエクスポージャーが必要なら TIP なども併せて検討できます。
同じカテゴリの比較ETF| 銘柄 | 名称 | 株価 | 騰落 | AUM | 総経費率 | 配当利回り | 1年 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 BND | Vanguard Total Bond Market ETF | $71.56 | +0.3% | $166.7B | 0.03% | 4.11% | -4.1% |
 AGG | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | $96.36 | +0.2% | $139.5B | 0.03% | 4.12% | -4.2% |
 FBND | Fidelity Total Bond ETF | $44.16 | +0.3% | $28.3B | 0.36% | 4.8% | -4.8% |
 IAGG | iShares International Aggregate Bond Fund | $49.54 | +0.1% | $12.6B | 0.07% | 5.18% | -4.2% |
 SPAB | State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | $24.85 | +0.3% | $10.4B | 0.03% | 4.2% | -4.2% |
上位保有銘柄| 銘柄 | 名称 | 構成比 | 株価 | 騰落 | 時価総額 | PER | 配当利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 MYMK | State Street My2031 Municipal Bond ETF | 0.02% | $24.67 | +0.1% | $0.0M | - | 2.61% |
 USLM | United States Lime & Minerals Inc | 0.03% | $111.61 | -2.0% | $3.2B | 23.9 | 0.22% |
シュワブ米国総合債券ETFの投資家向けチェックポイント
SCHZ に投資する前に確認しておきたいポイントです。低コストのコア債券資産ではありますが、金利感応度や信用構成、そしてウォンで投資する投資家にとっての為替エクスポージャーは、購入前にあらかじめ確認しておくことをおすすめします。
| チェックポイント | 確認内容 | 現在の状態 |
|---|---|---|
| 💵 経費率 | 長期保有時の累積コストへの影響を確認 | 低水準 |
| 📉 金利感応度 | デュレーションに応じた価格変動幅を確認 | 中期水準 |
| 🏦 信用構成 | 国債と社債の比率配分を確認 | 投資適格債中心 |
| 💱 為替 | ウォン換算の収益率への影響 | 為替ヘッジなし |
金利上昇局面での価格下落が主なリスク要因であり、社債の比率に応じて信用環境の変化の影響も受けます。安全資産と認識されていても、短期的な価格変動は起こり得ます。
低コストで米国の投資適格債券全般に分散するコア債券ETFとして、標準的な選択肢です。同じ総合債券エクスポージャーの BND・AGG と、経費率や流動性を比較して決めるのがよいでしょう。
購読免責事項： 本コンテンツは参考資料であり、投資勧誘ではありません。すべての投資の責任は投資家ご本人にあります。
この記事は 2026年6月21日 時点の情報です。
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