최근 시세가 확인되지 않는 종목 최근 5거래일간 시세가 수집되지 않았습니다. 거래 정지·상장 폐지 여부를 확인 중입니다.
CMA
Comerica, Inc
$88.67
+0.00 +0.00%
코메리카(CMA) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.
시가총액
$11.3B
미드캡
P/E
16.8
적정 수준
배당수익률
3.20%
52주 위치
79%
저점 +84% · 고점 -11%
애널리스트
보유
C+
Kekuatan fundamental
Dibandingkan 전체 시장
수익성 Teratas 34%
성장 Teratas 60%
밸류에이션 Teratas 44%
재무 안정 Teratas 66%
| Index | - | P/E | 16.81 | EPS (ttm) | 5.27 | Insider Own | 0.98% | Shs Outstand | 128.0M | Perf Week | - |
| Market Cap | 11.33B | Forward P/E | 14.15 | EPS next Y | 14.27% | Insider Trans | -2.49% | Shs Float | 127.8M | Perf Month | -1.05% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 69.48% | Short Float | 6.35% | Perf Quarter | 12.24% |
| Income | 0.69B | P/S | 2.43 | EPS this Y | 3.84% | Inst Trans | 0.54% | Short Ratio | 3.53 | Perf Half Y | 28.71% |
| Sales | 4.67B | P/B | 1.55 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.9% | Short Interest | 8.11M | Perf YTD | 2% |
| Book/sh | 57.16 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -14.46% 8.93% | ROE | 10.09% | 52W High | -10.8% ($99.41) | Perf Year | 31.64% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 472.13 | Sales past 3/5Y | 9.61% 9.7% | ROIC | 5.26% | 52W Low | 84.27% ($48.12) | Perf 3Y | 24.19% |
| Dividend Est. | $2.84 (3.2%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 5.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.97% 2.78% | Perf 5Y | 55.02% |
| Dividend TTM | 2.84 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -3.55% | Oper. Margin | 20.27% | ATR (14) | 2.51 | Perf 10Y | 159.43% |
| Dividend Ex-Date | 2025/12/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 3.91% | Profit Margin | 14.79% | RSI (14) | 43.81 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 1.45% 0.87% | Current Ratio | 0.13 | Sales Q/Q | 2.73% | SMA20 | -3.9% ($92.27) | Beta | 1.03 | Target Price | $83 |
| Payout | 53.79% | Debt/Eq | 0.7 | Earnings | 2026/1/20 | SMA50 | 1.32% ($87.51) | Rel Volume | 0 | Prev Close | $88.67 |
| Employees | 7876 | LT Debt/Eq | 0.7 | EPS/Sales Surpr. | -1.27% 0.07% | SMA200 | 24.61% ($71.16) | Avg Volume(3M) | 2.29M | Price | $88.67 |
| IPO | 1980/3/17 | Option/Short | No/No | Trades | 0 | Volume | - | Change | - |
Tren kinerja kuartalan Data kinerja kuartalan belum tersedia — perusahaan asing yang terdaftar (ADR) mungkin hanya menyerahkan laporan tahunan di AS, sedangkan perusahaan yang baru terdaftar mungkin belum menyerahkan laporan kuartal pertamanya.
Analisis investasi Comerica, Inc (CMA)
Comerica, Inc, perusahaan seperti apa?
코메리카(CMA)
Financial · Banks - Regional
Peringkat 864 Kapitalisasi Pasar — Saham Mid-Cap
🏦 Ini adalah bank komersial regional yang berbasis di wilayah Midwest, Southwest, dan West Amerika Serikat. Didirikan pada tahun 1849 di Detroit oleh Elon Farnsworth, bank ini merupakan salah satu bank regional tertua di Amerika Serikat dengan sejarah operasional yang hampir mencapai ratusan tahun, berkantor pusat di AS, dan menyediakan layanan keuangan korporasi, pinjaman usaha kecil dan menengah, serta layanan pengelolaan aset.
Kapitalisasi Pasar
$11.3B
Sekitar 15.5 triliun won
⚖️ 4% dari Samsung Electronics
Peringkat Kapitalisasi864
Jumlah Karyawan7,876orang
IPO1980/03/17
Harga Saat Ini$88.67 ≈ 121,478원
Acara penting
예정된 이벤트가 없습니다
CMA의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.
- 실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
- 배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다
Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?
Profitabilitas baik, tetapi keuangan lemah
Beban utang tinggi dan dapat menjadi masalah saat ekonomi melemah
Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba
Margin operasional
Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)
20.3%
✓ 우수
Margin laba bersih
Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga
14.8%
✓ 우수
ROE
Berapa laba setahun dari modal pemegang saham (≥15% sangat baik)
10.1%
✓ 양호
ROA
Rasio laba setahun terhadap total aset perusahaan
0.9%
✓ 평균
ROIC
Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis
5.3%
✓ 양호
Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali
Rasio utang D/E
Rasio utang terhadap modal (makin rendah makin sehat)
0.70
✓ Rata-rata
Rasio lancar
Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun
0.13
✓ 위험
* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.
Bagaimana prospek ke depannya?
Prospek Campuran
Sinyal positif dan negatif saling tumpang tindih
애널리스트 목표가
$83.00
현재가 대비 -6.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
14.15배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+14.3%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
Apakah kinerja sesuai ekspektasi?
Data kinerja historis belum memadai
Belum ada cukup laporan kinerja historis yang dapat dianalisis.
Apakah perusahaan sedang bertumbuh?
Pertumbuhan Rata-rata
Di tingkat menengah dalam industri
Fase pertumbuhan negatif Laba per saham atau pendapatan sedang menurun — perlu memeriksa masalah struktural atau kepekaan terhadap siklus ekonomi
🔮 Seberapa besar pertumbuhannya ke depan (prospek analis)
Proyeksi EPS Tahun Ini
Tingkat pertumbuhan laba per saham yang diproyeksikan untuk tahun ini
+3.8%
평균
Proyeksi EPS Tahun Depan
Pertumbuhan EPS tahun depan yang diproyeksikan (konsensus analis)
+14.3%
평균
📊 Seberapa besar pertumbuhannya sejauh ini (kinerja aktual)
EPS Historis 3 Tahun
Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 3 tahun terakhir
-14.5%
부진
EPS Historis 5 Tahun
Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 5 tahun terakhir
+8.9%
평균
Penjualan 5 Tahun Terakhir
Seberapa besar penjualan tumbuh selama 5 tahun terakhir
+9.7%
양호
⚡ Momentum jangka pendek
Penjualan QoQ
Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)
+2.7%
평균
* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.
Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →
Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?
Di bawah pasar 5 tahun sebesar 14%p
CMA +55.0% · S&P 500 +68.8%
Kelebihan imbal hasil terhadap pasar (berdasarkan harga, belum termasuk dividen)
Rentang 5 tahun
vs S&P 500
-13.8%p
Tertinggal dari Pasar
Rentang 1 tahun
vs S&P 500
+15.3%p
Unggul atas Pasar
Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu
Terendah (-84.3%p) Tertinggi (-10.8%p)
Harga saat ini 84.3% di atas titik terendah, 10.8% di bawah titik tertinggi
Seberapa menarik investasi saat ini?
Lebih murah dibanding perusahaan sejenis di industri yang sama
Termasuk murah untuk Terhadap Laba·Terhadap Aset, Termasuk mahal untuk Terhadap Arus Kas, Termasuk rata-rata untuk Terhadap Penjualan
💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.
Terhadap Laba Cukup Murah
Terhadap Aset Cukup Murah
Terhadap Penjualan Rata-rata
Terhadap Arus Kas Cukup Mahal
💵 Terhadap Laba
PER Rasio Harga terhadap Laba
Seberapa mahal harga saham dibanding laba — semakin rendah semakin murah
16.81×
✓ Cukup Murah
💵 Terhadap Laba
Forward PER Rasio Harga terhadap Laba Proyeksi
PER berdasarkan perkiraan laba tahun depan — sudah memperhitungkan pertumbuhan
14.15×
✓ Cukup Murah
🏢 Terhadap Aset
PBR Rasio Harga terhadap Nilai Buku
Harga saham dibanding nilai aset perusahaan — di bawah 1 berarti lebih murah dari asetnya
1.55×
✓ Cukup Murah
🧾 Terhadap Penjualan
PSR Rasio Harga terhadap Penjualan
Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan
2.43×
✓ Rata-rata
💧 Terhadap Arus Kas
P/FCF Rasio Harga terhadap Arus Kas Bebas
Harga saham dibanding kemampuan menghasilkan kas nyata — semakin rendah semakin efisien
472.13×
✓ Sangat Mahal
Target harga analis (referensi)
$83.00 dibanding harga saat ini -6.4%
* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.
Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: 전체 시장
Siapa saja pemiliknya?
Arus kepemilikan secara umum stabil
Penjualan bersih tipis oleh orang dalam -2.5% · Pembelian bersih tipis oleh institusi +0.5% · Posisi jual kosong sedang 6.3%
📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)
🧑💼 Orang dalam (manajemen·direksi)
-2.5%
Orang dalam penjualan bersih
🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)
+0.5%
Institusi pembelian bersih
💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.
👥 Komposisi kepemilikan
🏦 Institusi 69.5%
Bobot institusi seimbang
🧑💼 Orang dalam 1.0%
Rendah — lazim pada perusahaan besar
👤 Investor Ritel (estimasi) 29.5%
Sisanya setelah institusi + insider
Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)
📉 Indikator Short Selling
Rasio short selling
6.3%
Sedang
16 hari terakhir hampir tidak berubah
Hari Cover Short
3.5 hari
Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata
🧮 Jumlah Saham
Total Saham Terbit 128.0M주
Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 127.8M주
* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 16 hari terakhir.
Berapa dividen yang bisa diterima?
배당주 — 연 3.2% 배당
5년 배당 성장률 0.87%
Imbal hasil dividen
3.20%
Rata-rata industri 2.62%
Dividen per saham
$2.84
Basis tahunan
Rasio pembayaran dividen
54%
Porsi laba bersih untuk dividen
Pertumbuhan 5 tahun
0.9%
Rata-rata tahunan dividen
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.7만원
5년 누적 (세후) 13.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.87% 가정.
Perbandingan perusahaan di sektor yang sama
💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)
Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar
| Saham | Kap. Pasar | PER | PBR | ROE | Tingkat Dividen | Perubahan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CMA Saham ini | $11.3B | 16.8 ▼ | 1.6 ▼ | 10.09% ▲ | 3.2% ▲ | +0.0% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| Rata-rata Sektor | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
Pertanyaan umum
Perusahaan seperti apa 코메리카(CMA)?
코메리카(CMA) bergerak di sektor Financial dan industri Banks - Regional.
Berapa kapitalisasi pasar CMA?
Kapitalisasi pasar CMA sekitar $11.3B, peringkat ke-864 di sektornya.
Apakah CMA membagikan dividen?
Yield dividen CMA sekitar 3.20%, dengan dividen tahunan sebesar $2.84.
Bagaimana PER CMA?
PER CMA sekitar 16.8x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.
Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu CMA?
CMA mencatat tertinggi $99.41 dan terendah $48.12 dalam 52 minggu terakhir.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.