티에스에프 파이낸셜(TFSL) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

TFSL

TFS Financial Corp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$18.08

-0.11 ▼ -0.60%

🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)

$18.08

+0.00 +0.00%

티에스에프 파이낸셜(TFSL) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$5.1B

스몰캡

P/E

55.3

고평가 구간

배당수익률

6.36%

52주 위치

93%

저점 +44% · 고점 -2%

애널리스트

보유

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 중형주

수익성

前 90%

성장

前 47%

밸류에이션

前 1%

재무 안정

前 46%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 55원 買進。過去 5년 年通常是 47원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	55.27	EPS (ttm) ⓘ	0.33	Insider Own ⓘ	0.51%	Shs Outstand ⓘ	280.5M	Perf Week ⓘ	-0.82%
Market Cap ⓘ	5.07B	Forward P/E ⓘ	48.86	EPS next Y ⓘ	10.45%	Insider Trans ⓘ	-5.13%	Shs Float ⓘ	279.0M	Perf Month ⓘ	3.26%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.08	Inst Own ⓘ	14.03%	Short Float ⓘ	2.82%	Perf Quarter ⓘ	23.16%
Income ⓘ	0.09B	P/S ⓘ	6.22	EPS this Y ⓘ	4.69%	Inst Trans ⓘ	0.99%	Short Ratio ⓘ	8.86	Perf Half Y ⓘ	28.14%
Sales ⓘ	0.82B	P/B ⓘ	2.64	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.53%	Short Interest ⓘ	7.86M	Perf YTD ⓘ	35.13%
Book/sh ⓘ	6.85	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	6.87% 1.69%	ROE ⓘ	4.79%	52W High ⓘ	-2.4% ($18.52)	Perf Year ⓘ	42.47%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	54.35	Sales past 3/5Y ⓘ	22.22% 9.53%	ROIC ⓘ	1.7%	52W Low ⓘ	44.24% ($12.53)	Perf 3Y ⓘ	32.07%
Dividend Est. ⓘ	$1.15 (6.36%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	13.99%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.41% 1.76%	Perf 5Y ⓘ	-7.04%
Dividend TTM ⓘ	1.13	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	5.52%	Oper. Margin ⓘ	14.5%	ATR (14) ⓘ	0.32	Perf 10Y ⓘ	-0.17%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/10	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	10.55%	Profit Margin ⓘ	11.23%	RSI (14) ⓘ	61.85	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	- 0.36%	Current Ratio ⓘ	0.19	Sales Q/Q ⓘ	5.26%	SMA20 ⓘ	0.89% ($17.92)	Beta ⓘ	0.73	Target Price ⓘ	$16
Payout ⓘ	353.24%	Debt/Eq ⓘ	2.67	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	6.83% ($16.92)	Rel Volume ⓘ	0.75	Prev Close ⓘ	$18.19
Employees ⓘ	958	LT Debt/Eq ⓘ	1.8	EPS/Sales Surpr. ⓘ	- 0.64%	SMA200 ⓘ	22.07% ($14.81)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.89M	Price ⓘ	$18.08
IPO ⓘ	2007/4/23	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	8100	Volume ⓘ	662,005	Change ⓘ	-0.6%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9*

24.12

25.3

25.6

25.9*

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $195M (YoY +5%) · 순이익 $23M (YoY +11%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 TFS Financial Corp (TFSL) 投資分析

TFS Financial Corp 是怎樣的公司？

티에스에프 파이낸셜(TFSL) 배당주

Financial · Banks - Regional

市值 1391 — 中型股

🏠 專注於房屋抵押貸款的美國儲蓄銀行控股公司。以 Third Federal Savings 品牌提供房屋抵押貸款、房屋淨值貸款及存款服務,以保守的貸款運作與高股利傾向為特色。在互助控股公司架構下營運,以住宅金融為核心的儲蓄銀行。

進一步了解 TFS Financial Corp →

市值

$5.1B

約 6.9 兆韓元

⚖️ 三星電子的 2%

市值排名1391位

員工數958人

IPO2007/04/23

目前股價$18.08 ≈ 24,770원

NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 6월 10일 (수) 주당 $0.2825

🔔 財報公布 2026년 4월 30일 (목) · 장 마감 후 EPS +0.0% 매출 +0.6%

🎯 除息 2026년 3월 11일 (수)

🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -11.1% 매출 -2.5%

賺錢能力如何？

獲利與財務狀況皆需留意

投資前請充分評估經營風險

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

14.5%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 27.0% · 墊底

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

11.2%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 21.0% · 後 12%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

4.8%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 後 13%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.5%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 後 13%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

1.7%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 後 13%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

2.67

✓ 負債極高

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.19

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$16.00

현재가 대비 -11.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

48.86배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+10.4%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘波動較大

經常低於分析師預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-5.6%

평균 서프라이즈

2026.04.30

부합

실적 $0.08 · 예상 $0.08 +0.0%

2026.01.29

하회

실적 $0.08 · 예상 $0.09 -11.1%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+4.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 4.7% · 平均水準

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+10.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 8.7% · 前 44%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+6.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 -0.2% · 前 32%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+1.7%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 4.1% · 後 37%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+9.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 8.2% · 前 42%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+5.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 4.8% · 前 49%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -75% 個百分點

TFSL -7.0% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-75.4%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+26.5%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最末位以77家公司為基準

1年報酬率前11% 以78家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-44.2%p) 最高 (-2.4%p)

目前股價較低點高44.2%，較高點低2.4%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-12.7%

年化波動率

21.5%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $18.08 位於均線($17.92) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.381 · Signal 0.424 · Hist -0.042。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 61.8（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 64.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

55.27倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 13.04倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

48.86倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 10.67倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.64倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 1.29倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

6.22倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 2.67倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

54.35倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 12.58倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$16.00 相對於現價 -11.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주

股東組成有哪些？

整體資金流向大致穩定

內部人小幅淨賣超 -5.1% · 機構小幅淨買超 +1.0% · 放空壓力偏低 2.8% · 放空近90日增加 +0.6%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-5.1%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+1.0%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 14.0%

散戶為主

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 0.5%

大型股常見的低持股水準

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 85.5%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

2.8%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日 📈 增加 +0.6%p

放空回轉天數

8.9 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 280.5M주

流通股（可交易） 279.0M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

TFSL 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

DIV

Global X SuperDividend U.S. ETF

1.96%

$787M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

1.91%

$92M

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

1.05%

$2.2B

SDIV

Global X SuperDividend ETF

0.97%

$1.2B

ESSC

Eventide Small Cap ETF

0.58%

$36M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

고배당주 — 연 6.36% 배당

지난 5년 평균 연 0.36% 배당 성장

股息殖利率

6.36%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.15

以年度為基準

配息率

353%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

0.4%

股利年複合成長

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2008~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.45 +32.4%

2016

$0.59 +31.1%

2017

$0.84 +42.4%

2018

$1.04 +23.8%

2019

$1.12 +7.7%

2020

$1.13 +0.5%

2021

$1.13 +0.5%

2022

$1.13 +0.0%

2023

$1.13 +0.0%

2024

$1.13 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-11

$0.283

—

8.38%

2025-12-02

$0.283

—

10.12%

2025-09-10

$0.283

—

10.56%

2025-06-10

$0.283

—

10.71%

2025-03-06

$0.283

—

11.27%

2024-12-03

$0.283

—

8.32%

2024-09-10

$0.283

—

10.95%

2024-06-11

$0.283

—

9.24%

2024-03-06

$0.283

—

8.85%

2023-11-28

$0.283

—

10.57%

2023-09-11

$0.283

—

8.66%

2023-05-26

$0.283

—

12.42%

2023-03-06

$0.283

—

10.25%

2022-11-28

$0.283

—

10.48%

2022-09-02

$0.283

—

10.07%

2022-06-06

$0.283

—

9.73%

2022-03-07

$0.283

—

8.42%

2021-11-29

$0.283

—

7.65%

2021-09-03

$0.283

—

7.19%

2021-06-07

$0.280

—

6.39%

2021-03-08

$0.280

—

6.53%

2020-11-30

$0.280

—

8.08%

2020-09-08

$0.280

—

7.48%

2020-06-08

$0.280

—

8.20%

2020-03-09

$0.280

—

5.36%

2019-12-02

$0.270

—

5.26%

2019-08-30

$0.270

—

7.25%

2019-06-10

$0.250

—

5.68%

2019-03-04

$0.250

—

5.45%

2018-11-27

$0.250

—

6.47%

2018-09-07

$0.250

—

5.97%

2018-06-08

$0.170

—

4.17%

2018-03-02

$0.170

—

5.13%

2017-11-27

$0.170

—

3.94%

2017-09-08

$0.170

—

3.67%

2017-06-07

$0.125

—

3.89%

2017-03-02

$0.125

—

3.41%

2016-11-25

$0.125

—

2.39%

2016-09-01

$0.125

—

2.91%

2016-06-08

$0.100

—

2.58%

2016-03-03

$0.100

—

2.58%

2015-11-25

$0.100

—

2.18%

2015-09-03

$0.100

—

2.27%

2015-06-10

$0.070

—

1.83%

2015-03-05

$0.070

—

1.47%

2014-12-03

$0.070

—

0.94%

2014-09-10

$0.070

—

0.48%

2010-05-12

$0.070

—

2.50%

2010-02-10

$0.070

—

2.76%

2009-11-10

$0.070

—

2.88%

2009-08-12

$0.070

—

2.69%

2009-05-13

$0.070

—

2.05%

2009-02-11

$0.070

—

2.14%

2008-11-12

$0.050

—

1.54%

2008-08-13

$0.050

—

1.29%

2008-05-09

$0.050

—

0.81%

2008-02-21

$0.050

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5.4만원

5년 누적 (세후) 27.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.36% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
TFSL 本檔	$5.1B	55.3 ▼	2.6 ▼	4.79% ▼	6.36% ▲	-0.6%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

티에스에프 파이낸셜(TFSL) 是什麼樣的公司？

티에스에프 파이낸셜(TFSL) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

TFSL的市值是多少？

TFSL的市值約為$5.1B，在同類股中排名第1,391。

TFSL有發放股利嗎？

TFSL的股息殖利率約為6.36%，年股利為$1.15。

TFSL的本益比是多少？

TFSL的本益比約為55.3倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

TFSL 的 52 週最高價與最低價是多少？

TFSL 在過去 52 週最高為 $18.52，最低為 $12.53。

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