브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BFH

Bread Financial Holdings Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$106.11

+1.80 ▲ +1.73%

🌙 7월 27일 6:01 PM ET (한국 7/28 07:01)

$106.12

+0.01 ▲ +0.01%

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$4.3B

스몰캡

P/E

8.3

저평가 구간

배당수익률

0.88%

52주 위치

93%

저점 +97% · 고점 -3%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Credit Services

수익성

前 46%

성장

前 43%

밸류에이션

前 63%

재무 안정

前 68%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 8원 買進。過去 5년 年通常是 6원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	8.29	EPS (ttm) ⓘ	12.8	Insider Own ⓘ	2.87%	Shs Outstand ⓘ	40.4M	Perf Week ⓘ	6.66%
Market Cap ⓘ	4.29B	Forward P/E ⓘ	7.88	EPS next Y ⓘ	11.64%	Insider Trans ⓘ	-2.03%	Shs Float ⓘ	39.3M	Perf Month ⓘ	1.1%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.99	EPS next Q ⓘ	3.38	Inst Own ⓘ	108.03%	Short Float ⓘ	7.38%	Perf Quarter ⓘ	23.15%
Income ⓘ	0.56B	P/S ⓘ	0.9	EPS this Y ⓘ	-0.87%	Inst Trans ⓘ	-8.57%	Short Ratio ⓘ	4.21	Perf Half Y ⓘ	54.27%
Sales ⓘ	4.75B	P/B ⓘ	1.22	EPS next 5Y ⓘ	7.97%	ROA ⓘ	2.57%	Short Interest ⓘ	2.90M	Perf YTD ⓘ	43.33%
Book/sh ⓘ	86.95	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	34.63% 19.49%	ROE ⓘ	17.39%	52W High ⓘ	-3.46% ($109.91)	Perf Year ⓘ	67.71%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	1.98	Sales past 3/5Y ⓘ	2.75% 4.34%	ROIC ⓘ	8.54%	52W Low ⓘ	97.12% ($53.83)	Perf 3Y ⓘ	169.31%
Dividend Est. ⓘ	$0.93 (0.88%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	117.85%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.87% 3.69%	Perf 5Y ⓘ	35.08%
Dividend TTM ⓘ	0.9	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.85%	Oper. Margin ⓘ	14.37%	ATR (14) ⓘ	3.73	Perf 10Y ⓘ	-43.02%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/31	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	20.55%	Profit Margin ⓘ	11.86%	RSI (14) ⓘ	65.29	Recom ⓘ	2.17
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.79% -7.35%	Current Ratio ⓘ	1.02	Sales Q/Q ⓘ	3.66%	SMA20 ⓘ	4.76% ($101.29)	Beta ⓘ	1.12	Target Price ⓘ	$115.21
Payout ⓘ	7.9%	Debt/Eq ⓘ	0.98	Earnings ⓘ	2026/7/23	SMA50 ⓘ	9.29% ($97.09)	Rel Volume ⓘ	1.68	Prev Close ⓘ	$104.31
Employees ⓘ	6000	LT Debt/Eq ⓘ	0.98	EPS/Sales Surpr. ⓘ	29.68% 3.51%	SMA200 ⓘ	34.3% ($79.01)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.69M	Price ⓘ	$106.11
IPO ⓘ	2001/6/8	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	13350	Volume ⓘ	1,160,201	Change ⓘ	1.73%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $1B (YoY +5%) · 순이익 $181M (YoY +31%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Bread Financial Holdings Inc (BFH) 投資分析

Bread Financial Holdings Inc 是怎樣的公司？

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 가치주

Financial · Credit Services

市值 1519 — 中型股

💳 提供零售聯名信用卡與消費者金融服務的美國金融企業。與零售及品牌企業合作，推出自家品牌信用卡以及分期付款、消費者貸款等服務，業績與消費者信用循環高度連動。屬於零售聯名信用卡領域的企業。

進一步了解 Bread Financial Holdings Inc →

市值

$4.3B

約 5.9 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名1519位

員工數6,000人

IPO2001/06/08

目前股價$106.11 ≈ 145,371원

📌 RUT · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-35

8월 31일 (월) · 주당 $0.23

지급 9월 15일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 30일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +29.7% 매출 +3.5%

🎯 除息 2026년 5월 29일 (금) 주당 $0.23

🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +36.6% 매출 +2.5%

🎯 除息 2026년 2월 27일 (금) 주당 $0.23

賺錢能力如何？

獲利能力良好

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

14.4%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 20.2% · 後 41%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

11.9%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 10.6% · 前 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

17.4%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 前 32%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

2.6%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 前 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

8.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 前 49%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.98

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 1.64

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

1.02

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 2.08

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

正面展望

目標價、成長率與估值皆呈正面

애널리스트 목표가

$115.21

현재가 대비 +8.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.88배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.99

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+11.6%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+8.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+32.6%

평균 서프라이즈

2026.07.23

상회

실적 $3.55 · 예상 $2.77 +28.3%

2026.04.23

상회

실적 $4.18 · 예상 $3.05 +37.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

-0.9%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 5.4% · 後 35%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+11.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 7.7% · 前 29%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+8.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 6.6% · 前 40%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+34.6%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.1% · 前 11%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+19.5%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 12.9% · 前 24%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+4.3%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 9.2% · 後 22%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+3.7%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.0% · 後 48%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -33% 個百分點

BFH +35.1% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-33.3%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+51.7%p

明顯優於市場

相對同業排名

1年報酬率前14% 以10家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-97.1%p) 最高 (-3.5%p)

目前股價較低點高97.1%，較高點低3.5%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-13.7%

年化波動率

42.3%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $106.11 位於均線($101.29) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

維持上升動能

MACD 1.474 > Signal 1.111，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.363)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 65.3（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 83.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

8.29倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 11.51倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

7.88倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 7.95倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.22倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 1.42倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

0.90倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Credit Services 中位數 1.29倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

1.98倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Credit Services 中位數 5.05倍 · 業界相對便宜的前 23%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$115.21 相對於現價 +8.6%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Credit Services

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

內部人小幅淨賣超 -2.0% · 機構淨賣超 -8.6% · 放空比例中等 7.4% · 近 90 日放空比例下降 -2.1%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-2.0%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-8.6%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 108.0%

機構為主的穩定結構

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 2.9%

一般水準

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 0.0%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

7.4%

普通

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日 📉 減少 -2.1%p

放空回轉天數

4.2 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 40.4M주

流通股（可交易） 39.3M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

BFH 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

MVPA

Miller Value Partners Appreciation ETF

4.54%

$69M

SCOW

Pacer S&P SmallCap 600 Quality FCF Aristocrats ETF

2.87%

$2M

SAWS

AAM Sawgrass US Small Cap Quality Growth ETF

1.26%

$8M

PFI

Invesco Dorsey Wright Financial Momentum ETF

1.24%

$59M

THYF

T. Rowe Price U.S. High Yield ETF

1.24%

$843M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 0.88%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

0.88%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.93

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

-7.3%

股利年複合成長

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2016~2026 (38건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.42

2016

$1.66 +300.0%

2017

$1.82 +9.6%

2018

$2.01 +10.5%

2019

$1.01 -50.0%

2020

$0.71 -29.1%

2021

$0.84 +17.8%

2022

$0.84 +0.0%

2023

$0.84 +0.0%

2024

$0.86 +2.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 38건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-27

$0.230

—

1.24%

2025-11-07

$0.230

—

1.68%

2025-08-08

$0.210

—

1.80%

2025-05-09

$0.210

—

2.08%

2025-02-14

$0.210

—

1.35%

2024-11-08

$0.210

—

1.78%

2024-08-09

$0.210

—

2.05%

2024-05-09

$0.210

—

2.61%

2024-02-08

$0.210

—

2.97%

2023-11-10

$0.210

—

3.80%

2023-08-10

$0.210

—

2.58%

2023-05-11

$0.210

—

3.98%

2023-02-09

$0.210

—

2.56%

2022-11-10

$0.210

—

2.60%

2022-08-11

$0.210

—

2.29%

2022-05-12

$0.210

—

2.00%

2022-02-10

$0.210

—

1.28%

2021-11-10

$0.210

—

1.13%

2021-08-12

$0.168

—

1.13%

2021-05-13

$0.168

—

0.91%

2021-02-11

$0.168

—

1.76%

2020-11-12

$0.168

—

3.05%

2020-08-13

$0.168

—

4.90%

2020-05-13

$0.168

—

5.67%

2020-02-13

$0.503

—

3.04%

2019-11-13

$0.503

—

2.88%

2019-09-03

$0.503

—

2.02%

2019-05-13

$0.503

—

1.69%

2019-02-20

$0.503

—

1.35%

2018-11-13

$0.455

—

1.36%

2018-08-13

$0.455

—

0.98%

2018-05-11

$0.455

—

1.30%

2018-02-13

$0.455

—

1.08%

2017-11-13

$0.415

—

0.93%

2017-08-10

$0.415

—

0.94%

2017-05-11

$0.415

—

0.62%

2017-02-13

$0.415

—

0.46%

2016-11-01

$0.415

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,450원

5년 누적 (세후) 3.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -7.35% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
BFH 本檔	$4.3B	8.3 ▲	1.2 ▲	17.39% ▲	0.88% ▼	+1.7%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 是什麼樣的公司？

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Credit Services 類別的企業。

BFH的市值是多少？

BFH的市值約為$4.3B，在同類股中排名第1,519。

BFH有發放股利嗎？

BFH的股息殖利率約為0.88%，年股利為$0.93。

BFH的本益比是多少？

BFH的本益比約為8.3倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

BFH 的 52 週最高價與最低價是多少？

BFH 在過去 52 週最高為 $109.91，最低為 $53.83。

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