規避最低提款額義務的 Roth 轉換策略
- 1儲蓄者根據出生年份，在達到 73 歲或 75 歲的 RMD 起始年齡時，必須履行最低提款額義務。
- 2以 85萬美元的 Roth 轉換金額為例，不採取一次性轉換，而是分 5 年或 6 年進行。
- 3以 1萬5,000美元的 Roth 轉換稅單為例，使用外部資金而非退休金來支付。
所以重點是什麼?
年紀變大後，會遇到必須強制領取退休金的時候。如果不是一次轉換 85萬美元，而是分批轉換，就能減輕稅務負擔。
來源 The Motley Fool +1 · 查看原文 ↗
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