KINS

Kingstone Cos. Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$16.95

-0.62 ▼ -3.53%

🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)

$16.95

+0.00 +0.00%

시가총액

$245M

스몰캡

P/E

6.0

저평가 구간

배당수익률

0.88%

52주 위치

563%

저 30% 고 -24%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	6	EPS (ttm) ⓘ	2.82	Insider Own ⓘ	23.31%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-1.11%
Market Cap ⓘ	0.25B	Forward P/E ⓘ	5.84	EPS next Y ⓘ	26.09%	Insider Trans ⓘ	-0.4%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	17.46%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-0.26	Inst Own ⓘ	52.04%	Short Float ⓘ	3.57%	Perf Quarter ⓘ	13.3%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	1.24	EPS this Y ⓘ	-17.56%	Inst Trans ⓘ	-0.23%	Short Ratio ⓘ	3.29	Perf Half Y ⓘ	13.08%
Sales ⓘ	0.20B	P/B ⓘ	1.99	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	11.47%	Short Interest ⓘ	0.40M	Perf YTD ⓘ	0.71%
Book/sh ⓘ	8.52	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 99.77%	ROE ⓘ	43.04%	52W High ⓘ	-24.33% ($22.40)	Perf Year ⓘ	-15.76%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	3.36	Sales past 3/5Y ⓘ	21.18% 10.98%	ROIC ⓘ	32.02%	52W Low ⓘ	29.59% ($13.08)	Perf 3Y ⓘ	1208.88%
Dividend Est. ⓘ	$0.15 (0.88%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	83.23%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.86% 4.67%	Perf 5Y ⓘ	98.59%
Dividend TTM ⓘ	0.15	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	44.7%	Oper. Margin ⓘ	25.2%	ATR (14) ⓘ	0.76	Perf 10Y ⓘ	81.67%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/11	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	154.58%	Profit Margin ⓘ	20.67%	RSI (14) ⓘ	54.5	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-5.9% -11.09%	Current Ratio ⓘ	0.37	Sales Q/Q ⓘ	39.18%	SMA20 ⓘ	2.7% ($16.5)	Beta ⓘ	0.57	Target Price ⓘ	$21.5
Payout ⓘ	3.47%	Debt/Eq ⓘ	0.04	Earnings ⓘ	2026/5/7	SMA50 ⓘ	6.76% ($15.88)	Rel Volume ⓘ	0.7	Prev Close ⓘ	$17.57
Employees ⓘ	113	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.86% -0.3%	SMA200 ⓘ	10.58% ($15.33)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$16.95
IPO ⓘ	1989/12/14	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1205	Volume ⓘ	84,097	Change ⓘ	-3.53%

📊 Kingstone Cos. Inc (KINS) 투자 분석

Kingstone Cos. Inc, 어떤 회사인가요?

킹스톤코스(KINS) 가치주

Financial · Insurance - Property & Casualty

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏠 뉴욕을 중심으로 단독주택 및 다세대 주택 등 주거용 부동산 보험 서비스를 제공하는 전문 손해보험사입니다.

Kingstone Cos. Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.3조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3897위

직원 수113명

IPO1989/12/14

현재가$16.95 ≈ 23,222원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-7

5월 7일 (목) · 장 마감 후

예상 EPS $-0.26

🎯 배당락일 D-11

5월 11일 (월) · 주당 $0.05

지급 5월 26일 (화)

💡 배당을 받으려면 5월 10일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 5일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.9% 매출 -0.3%

🎯 배당락 2026년 2월 11일 (수)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

25.2%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 14.0% · 상위 22%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

20.7%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 10.4% · 상위 22%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

43.0%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 최상위권

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

11.5%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 최상위권

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

32.0%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 최상위권

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.04

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 0.26

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.37

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+2.9%

평균 서프라이즈

2026.03.05

상회

+2.9%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-17.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 8.1% · 하위 40%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+26.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 13.0% · 상위 40%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+99.8%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 10.1% · 최상위권

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+11.0%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 6.9% · 상위 28%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+39.2%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 5.2% · 상위 18%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+29%p)

KINS +98.6% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+29.2%p

시장보다 우위

1년 기준

vs S&P 500

-44.1%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-29.6%p) 최고 (-24.3%p)

현재가가 저점 대비 29.6% 위, 고점 대비 24.3% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.5%

연간 변동성

40.4%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

6.00배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 11.52배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 11%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

5.84배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 10.68배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.99배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 1.79배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.24배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 1.29배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

3.36배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance - Property & Casualty 중앙값 6.92배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$21.50 현재가 대비 +26.8%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance - Property & Casualty

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다

내부자 소폭 순매도 -0.4% · 기관 소폭 순매도 -0.2% · 공매도 부담 낮음 3.6% · 공매도 최근 68일간 -1.4%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.4%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.2%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 52.0%

기관 비중 적정

Financial 초소형주 중앙값 28.0%

🧑‍💼 내부자 23.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 24.7%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

3.6%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 📉 -1.4%p 감소

공매도 회전일수

3.3일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 14.4M주

유동주식 (거래 가능) 11.1M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

KINS을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.50%

$188M

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.29%

$244M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.26%

$26M

IVSS

Applied Finance IVS US SMID ETF

0.11%

$23M

FEAC

Fidelity Enhanced U.S. All-Cap Equity ETF

0.05%

$11M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 0.88%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2011~2026 (48건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.18 +12.5%

2014

$0.21 +18.3%

2015

$0.25 +18.3%

2016

$0.30 +20.2%

2017

$0.40 +32.0%

2018

$0.33 -18.5%

2019

$0.18 -43.9%

2020

$0.16 -12.6%

2021

$0.12 -25.0%

2022

$0.10 -16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 48건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-11

$0.050

—

0.93%

2025-11-10

$0.050

—

0.66%

2025-08-11

$0.050

—

0.32%

2022-08-30

$0.040

—

5.13%

2022-05-27

$0.040

—

4.44%

2022-02-25

$0.040

—

3.81%

2021-11-29

$0.040

—

3.23%

2021-08-30

$0.040

—

2.28%

2021-05-27

$0.040

—

2.50%

2021-02-25

$0.040

—

3.15%

2020-11-27

$0.040

—

2.68%

2020-08-28

$0.040

—

4.48%

2020-05-28

$0.040

—

8.16%

2020-02-27

$0.063

—

5.52%

2019-11-27

$0.063

—

5.51%

2019-08-29

$0.063

—

5.66%

2019-05-30

$0.100

—

5.43%

2019-02-27

$0.100

—

2.97%

2018-11-29

$0.100

—

2.99%

2018-08-30

$0.100

—

2.03%

2018-05-30

$0.100

—

2.01%

2018-02-27

$0.100

—

1.72%

2017-11-29

$0.080

—

1.58%

2017-08-29

$0.080

—

2.33%

2017-05-26

$0.080

—

2.29%

2017-02-24

$0.063

—

2.11%

2016-11-28

$0.063

—

1.97%

2016-08-29

$0.063

—

2.77%

2016-05-26

$0.063

—

3.17%

2016-02-25

$0.063

—

3.43%

2015-11-25

$0.063

—

2.70%

2015-08-27

$0.050

—

2.94%

2015-05-28

$0.050

—

3.22%

2015-02-25

$0.050

—

3.03%

2014-11-25

$0.050

—

2.57%

2014-08-27

$0.050

—

2.92%

2014-05-28

$0.040

—

3.25%

2014-03-04

$0.040

—

2.80%

2013-11-26

$0.040

—

3.33%

2013-08-28

$0.040

—

3.93%

2013-05-29

$0.040

—

3.70%

2013-03-05

$0.040

—

3.08%

2012-11-28

$0.040

—

2.82%

2012-08-29

$0.040

—

2.61%

2012-05-29

$0.030

—

2.44%

2012-02-27

$0.030

—

2.77%

2011-11-28

$0.030

—

1.95%

2011-08-26

$0.030

—

0.97%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,522원

5년 누적 (세후) 3.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -11.09% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
KINS 이 종목	$245.4M	6.0 ▲	2.0 ▼	43.04% ▲	0.88% ▼	-3.5%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.