HDEF

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$32.41

-0.39 ▼ -1.19%

🌙 4월 29일 6:19 PM ET (한국 4/30 07:19)

$32.41

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.09%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$2.3B

약 3조원

보유종목

124개

배당수익률

3.61%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.59%	Total Holdings ⓘ	124	Perf Week ⓘ	-1.31%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.23%	AUM ⓘ	$2.3B	Perf Month ⓘ	1.98%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$32.84	Return% 5Y ⓘ	10.88%	52W High ⓘ	-5.39%	Perf Quarter ⓘ	2.27%
Dividend TTM ⓘ	$1.17 (3.61%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.67% 14.62%	Return% 10Y ⓘ	8.64%	52W Low ⓘ	16.71%	Perf Half Y ⓘ	8.11%
Flows% 1M ⓘ	-0.07%	Flows% YTD ⓘ	-2.6%	Return% SI ⓘ	7.65%	Volatility(W/M) ⓘ	0.73% 0.83%	Perf YTD ⓘ	4.58%
SMA20 ⓘ	-1.59%	SMA50 ⓘ	-1.04%	SMA200 ⓘ	4.94%	RSI (14) ⓘ	42.92	Beta ⓘ	0.58
IPO ⓘ	2015/8/18	Prev Close ⓘ	$32.8	Perf Year ⓘ	15.26%	Avg Volume ⓘ	0.20M	Price ⓘ	$32.41

📊 Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF (HDEF) 투자 분석

ETF 개요

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MSCI EAFE High Dividend Yield 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 미국과 캐나다를 제외한 선진국 시장의 주식들 중 배당 수익률이 평균보다 높고 지속 가능하며 견고한 퀄리티 특성을 가진 종목들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

EAFEequitydividendquality

규모: $0M 약 3조원
운용사: Xtrackers (DWS)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.09%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 90,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.09%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

90,000원

카테고리 평균 대비 연 460,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,648,365원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

연 -0.02%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

연 -0.02%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

연 -0.01%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -8.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

229,032,740원

→

누적 수익

+129,032,740원

연평균 +8.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +22.59%

평균권

가격 +15.26% + 배당 +7.33% = 총 +22.59%/년

벤치마크보다 연 8.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +16.23% 누적 +57.0%

평균권

가격 +10.61% + 배당 +5.62% = 총 +16.23%/년

벤치마크보다 연 5.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +10.88% 누적 +67.6%

평균권

가격 +5.71% + 배당 +5.17% = 총 +10.88%/년

벤치마크보다 연 2.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +8.64% 누적 +129.0%

평균권

가격 +3.95% + 배당 +4.69% = 총 +8.64%/년

벤치마크보다 연 6.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

HDEF · 주가만 HDEF · 주가 + 누적배당 HDEF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

HDEF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-14%

2018

+25%

2019

-3%

2020

+6%

2021

-3%

2022

+17%

2023

+3%

2024

+33%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (4.4% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 47%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.58

시장 +10% 상승 시 +5.8%

시장 -10% 하락 시 -5.8%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.83%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-36.4%

낙폭 기간: 3개월

2020-01-02 → 2020-03-23

약 10개월 만에 회복

2015-08-18 최악 -28% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.27

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.61%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +14.6%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (42건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.10 +449.0%

2016

$0.84 -60.1%

2017

$0.73 -12.4%

2018

$1.04 +41.7%

2019

$0.91 -12.2%

2020

$1.13 +23.6%

2021

$1.18 +4.7%

2022

$1.08 -8.4%

2023

$1.10 +1.9%

2024

$1.20 +9.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 42건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.146

—

4.31%

2025-12-19

$0.181

—

4.35%

2025-09-19

$0.212

—

4.68%

2025-06-20

$0.631

—

6.09%

2025-03-21

$0.179

—

3.98%

2024-12-20

$0.139

—

4.58%

2024-09-20

$0.208

—

4.05%

2024-06-21

$0.556

—

7.21%

2024-03-15

$0.198

—

5.24%

2023-12-15

$0.110

—

4.89%

2023-09-15

$0.232

—

5.67%

2023-06-23

$0.669

—

7.45%

2023-03-17

$0.069

—

5.73%

2022-12-16

$0.094

—

6.13%

2022-09-16

$0.249

—

7.85%

2022-06-24

$0.605

—

8.03%

2022-03-18

$0.231

—

5.72%

2021-12-17

$0.144

—

6.16%

2021-09-17

$0.308

—

6.46%

2021-06-25

$0.414

—

5.93%

2021-03-19

$0.260

—

4.89%

2020-12-18

$0.295

—

4.58%

2020-09-18

$0.230

—

4.51%

2020-06-26

$0.256

—

6.03%

2020-03-20

$0.130

—

6.04%

2019-12-20

$0.145

—

4.22%

2019-09-20

$0.179

—

6.14%

2019-06-28

$0.507

—

5.33%

2019-03-15

$0.206

—

4.08%

2018-12-19

$0.304

—

4.08%

2018-09-26

$0.206

—

2.27%

2018-06-27

$0.085

—

2.34%

2018-03-21

$0.137

—

4.02%

2017-12-19

$0.108

—

3.92%

2017-09-21

$0.216

—

9.14%

2017-06-21

$0.347

—

10.57%

2017-03-22

$0.165

—

9.32%

2016-12-21

$0.135

—

9.08%

2016-12-09

$1.31

—

10.00%

2016-09-21

$0.034

—

4.45%

2016-06-21

$0.617

—

4.52%

2015-12-16

$0.382

—

1.68%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,054,057원

5년 누적 (세후) 20,437,221원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.62% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 상위 5% — 연 0.09%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

3개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3개

상위 10개 비중

2.3%

최대 단일 종목

1.27%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 2.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Volvo AB

1.27%

#2 - DWS GOVERNMENT & AGENCY SECURITIES PORTFOLIO DWS GOVERNMENT CASH INSTITUTIONAL SHARES

1.03%

CPRI ICE FUTURES EUROPE

0.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HDEF보다 유리, ▼ 표시는 HDEF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HDEF	Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF	0.09%	$2.3B	124	3.61%	+4.58%	+15.26%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$18.9B ▲	1607	3.53% ▼	-	+27.56% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▼	$15.7B ▲	3848	2.34% ▼	-	+23.72% ▲
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$13.5B ▲	4114	2.36% ▼	-	+26.42% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.5B ▲	10674	2.33% ▼	-	+32.99% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.7B ▲	353	2.22% ▼	-	+4.85% ▼