USTB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

USTB

VictoryShares Short-Term Bond ETF

7월 28일 10:39 AM ET (한국 7/28 23:39)

$50.40

+0.01 ▲ +0.02%

O ETF USTB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.34%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$2.3B

약 3조원

Ativos na carteira

1090

Rendimento de dividendos

4.55%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.09%	Total Holdings ⓘ	1090	Perf Week ⓘ	-0.08%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	5.94%	AUM ⓘ	$2.3B	Perf Month ⓘ	-0.38%
Expense ⓘ	0.34%	NAV ⓘ	$50.33	Return% 5Y ⓘ	3.36%	52W High ⓘ	-1.05%	Perf Quarter ⓘ	-0.17%
Dividend TTM ⓘ	$2.29 (4.55%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	23.88% 11.87%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.36%	Perf Half Y ⓘ	-0.62%
Flows% 1M ⓘ	4%	Flows% YTD ⓘ	34.43%	Return% SI ⓘ	3.28%	Volatility(W/M) ⓘ	0.08% 0.08%	Perf YTD ⓘ	-0.51%
SMA20 ⓘ	-0.18%	SMA50 ⓘ	-0.14%	SMA200 ⓘ	-0.4%	RSI (14) ⓘ	41.58	Beta ⓘ	0.08
IPO ⓘ	2017/10/26	Prev Close ⓘ	$50.39	Perf Year ⓘ	-0.17%	Avg Volume ⓘ	0.23M	Price ⓘ	$50.4

📊 Análise de investimentos de VictoryShares Short-Term Bond ETF (USTB)

Visão geral do ETF

VictoryShares Short-Term Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

VictoryShares Short-Term Bond ETF는 원금 보존과 함께 높은 수준의 경상 수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 평균 만기가 3년 이하인 채권 및 관련 파생 상품에 투자하며, 자산의 최대 20%까지 신흥 시장 채권 등 해외 채무 증권에도 배분할 수 있습니다.

📘 USTB ETF 자세히 알아보기 →

Globalfixed-incomebondsdebt-securities

규모: $2.3B 약 3조원
운용사: Victory Capital
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2017년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.34% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Broad Market.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.34%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$340K

Economia anual de $20K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$6.2M

6.4% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.31% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.31% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.31% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Broad Market.-13.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$118.0M

→

Lucro acumulado

+$18.0M

+3.4% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+4.09% ao ano

평균권

Preço -0.17% + Dividendo +4.26% = Total +4.09%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+5.94% ao ano Acumulado +18.9%

상위 25%

Preço +1.09% + Dividendo +4.85% = Total +5.94%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.1% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.36% ao ano Acumulado +18.0%

평균권

Preço -0.46% + Dividendo +3.82% = Total +3.36%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 10/2017 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 9 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2017-10-27 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

USTB · Somente preço USTB · Preço + dividendos acumulados USTB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

USTB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2017

+1%

2018

+5%

2019

+5%

2020

+1%

2021

-3%

2022

+7%

2023

+7%

2024

+6%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (1.1% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 0%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.08

Se o mercado subir +10% +0.8%

Se o mercado cair -10% -0.8%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.08%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-5.3%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-03-04 → 2020-03-24

recuperou em cerca de 73 dias

2017-10-27 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.16

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-0.6%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.55% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +11.9%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.55%

주당 배당

$2.29

연간 기준

5년 성장률

11.9%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2017~2026 (102건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.16

2017

$1.03 +558.0%

2018

$1.36 +31.9%

2019

$1.34 -2.0%

2020

$0.83 -37.8%

2021

$1.24 +48.9%

2022

$2.22 +79.8%

2023

$2.53 +14.0%

2024

$2.35 -7.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 102건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.201

—

5.01%

2026-03-10

$0.190

—

4.97%

2026-02-09

$0.183

—

4.59%

2026-01-08

$0.034

—

4.69%

2025-12-11

$0.362

—

5.35%

2025-11-07

$0.184

—

5.03%

2025-10-09

$0.210

—

4.67%

2025-09-08

$0.188

—

5.05%

2025-08-06

$0.174

—

5.10%

2025-07-10

$0.216

—

5.16%

2025-06-09

$0.192

—

5.22%

2025-05-08

$0.189

—

5.23%

2025-04-10

$0.209

—

5.32%

2025-03-10

$0.193

—

5.28%

2025-02-07

$0.189

—

5.32%

2025-01-08

$0.044

—

5.14%

2024-12-12

$0.360

—

5.74%

2024-11-07

$0.210

—

5.44%

2024-10-08

$0.169

—

5.48%

2024-09-11

$0.238

—

5.13%

2024-08-08

$0.205

—

5.04%

2024-07-10

$0.196

—

5.16%

2024-06-12

$0.237

—

5.11%

2024-05-09

$0.197

—

5.37%

2024-04-11

$0.225

—

4.98%

2024-03-11

$0.205

—

4.82%

2024-02-09

$0.199

—

5.03%

2024-01-11

$0.094

—

4.68%

2023-12-18

$0.346

—

4.51%

2023-11-08

$0.217

—

4.68%

2023-10-11

$0.238

—

4.51%

2023-09-06

$0.172

—

4.25%

2023-08-08

$0.244

—

4.10%

2023-07-10

$0.169

—

3.80%

2023-06-09

$0.166

—

3.62%

2023-05-10

$0.188

—

3.44%

2023-04-11

$0.155

—

3.20%

2023-03-10

$0.161

—

3.05%

2023-02-10

$0.145

—

2.84%

2023-01-12

$0.023

—

2.57%

2022-12-16

$0.275

—

2.54%

2022-11-08

$0.124

—

2.50%

2022-10-11

$0.139

—

2.23%

2022-09-09

$0.123

—

2.19%

2022-08-09

$0.098

—

2.08%

2022-07-11

$0.085

—

1.88%

2022-06-10

$0.083

—

1.98%

2022-05-10

$0.088

—

1.92%

2022-04-11

$0.069

—

1.73%

2022-03-11

$0.079

—

1.84%

2022-02-10

$0.064

—

1.78%

2022-01-12

$0.010

—

1.64%

2021-12-09

$0.172

—

2.30%

2021-11-08

$0.068

—

2.07%

2021-10-08

$0.063

—

1.94%

2021-09-09

$0.068

—

2.10%

2021-08-09

$0.073

—

2.21%

2021-07-09

$0.067

—

2.07%

2021-06-10

$0.067

—

2.35%

2021-05-10

$0.058

—

2.47%

2021-04-09

$0.058

—

2.36%

2021-03-11

$0.077

—

2.62%

2021-02-10

$0.057

—

2.66%

2021-01-12

$0.003

—

2.56%

2020-12-16

$0.123

—

2.88%

2020-12-09

$0.225

—

2.64%

2020-11-12

$0.064

—

2.41%

2020-10-07

$0.054

—

2.51%

2020-09-09

$0.095

—

2.60%

2020-08-12

$0.125

—

2.65%

2020-07-08

$0.115

—

2.64%

2020-06-10

$0.102

—

2.64%

2020-05-13

$0.123

—

2.72%

2020-04-07

$0.098

—

2.78%

2020-03-11

$0.096

—

2.72%

2020-02-12

$0.102

—

2.74%

2020-01-08

$0.014

—

2.72%

2019-12-30

$0.153

—

2.69%

2019-11-21

$0.105

—

2.89%

2019-10-24

$0.119

—

2.68%

2019-09-20

$0.099

—

2.64%

2019-08-23

$0.121

—

2.64%

2019-07-24

$0.112

—

2.62%

2019-06-21

$0.105

—

2.57%

2019-05-24

$0.120

—

2.55%

2019-04-23

$0.125

—

2.49%

2019-03-22

$0.110

—

2.41%

2019-02-21

$0.109

—

2.37%

2019-01-24

$0.085

—

2.25%

2018-12-17

$0.146

—

2.30%

2018-11-23

$0.104

—

2.00%

2018-09-21

$0.098

—

1.90%

2018-08-24

$0.103

—

1.70%

2018-07-24

$0.104

—

1.50%

2018-06-22

$0.090

—

1.28%

2018-05-24

$0.087

—

1.10%

2018-04-23

$0.087

—

0.93%

2018-03-23

$0.085

—

0.75%

2018-02-21

$0.083

—

0.58%

2018-01-24

$0.046

—

0.41%

2017-12-18

$0.101

—

0.31%

2017-11-22

$0.056

—

0.11%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $24K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.87% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -9.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1015개

상위 10개 비중

11.6%

최대 단일 종목

1.94%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

9.4%

Technology

3.4%

Consumer Cyclical

2.2%

Energy

2.2%

Industrials

1.7%

Utilities

1.6%

Consumer Defensive

1.5%

Real Estate

1.1%

Healthcare

1.1%

Basic Materials

0.3%

Communication Services

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 11.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States of America

1.94%

USLM United States of America

1.74%

USLM United States of America

1.53%

USLM United States of America

1.46%

USLM United States of America

1.39%

USLM United States of America

1.10%

USLM United States of America

0.75%

USLM United States of America

0.65%

#9 KDP KEURIG DR PEPPER INC.

0.54%

#10 DAL SkyMiles IP Ltd.

0.52%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USTB보다 유리, ▼ 표시는 USTB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USTB	VictoryShares Short-Term Bond ETF	0.34%	$2.3B	1090	4.55%	-0.51%	-0.17%
BSV	Vanguard Short-Term Bond ETF	0.03% ▲	$45.3B ▲	3201	4.02% ▼	-	-1.15% ▼
DFSD	Dimensional Short-Duration Fixed Income ETF	0.16% ▲	$7.1B ▲	1642	4.60% ▲	-	-1.36% ▼
ISTB	iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF	0.06% ▲	$5.1B ▲	7382	4.27% ▼	-	-1.08% ▼
NEAR	iShares Short Duration Bond Active ETF	0.25% ▲	$4.8B ▲	1878	4.43% ▼	-	-1.01% ▼
VNLA	Janus Henderson Short Duration Income ETF	0.23% ▲	$3.3B ▲	385	4.75% ▲	-	-0.46% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ USTB보다 유리 · ▼ USTB보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de USTB via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de USTB, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com USTB e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)