TPSC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPSC

Timothy Plan US Small Cap Core ETF

7월 28일 2:47 PM ET (한국 7/29 03:47)

$47.82

+0.20 ▲ +0.43%

O ETF TPSC é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.52%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$362M

약 4956억원

Ativos na carteira

435

Rendimento de dividendos

1.02%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.65%	Total Holdings ⓘ	435	Perf Week ⓘ	0.64%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.82%	AUM ⓘ	$362M	Perf Month ⓘ	0.54%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$47.60	Return% 5Y ⓘ	9.39%	52W High ⓘ	-1.09%	Perf Quarter ⓘ	4.97%
Dividend TTM ⓘ	$0.49 (1.02%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.93% 7.22%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	24.64%	Perf Half Y ⓘ	9.13%
Flows% 1M ⓘ	3.41%	Flows% YTD ⓘ	12.83%	Return% SI ⓘ	11.68%	Volatility(W/M) ⓘ	0.75% 0.97%	Perf YTD ⓘ	15.37%
SMA20 ⓘ	0.43%	SMA50 ⓘ	2.84%	SMA200 ⓘ	9.15%	RSI (14) ⓘ	57.74	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2019/12/3	Prev Close ⓘ	$47.62	Perf Year ⓘ	19.59%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$47.82

📊 Análise de investimentos de Timothy Plan US Small Cap Core ETF (TPSC)

Visão geral do ETF

Timothy Plan US Small Cap Core ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan US Small Cap Core ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Small Cap Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 성경적 책임 투자 가이드라인에 따라 미국 소형주 중 펀더멘털이 우수한 종목들을 선별하며, 변동성 가중 방식을 통해 포트폴리오 리스크를 관리합니다.

📘 TPSC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvolatility-weightfundamental

규모: $362M 약 4956억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.52% ao ano

Na faixa média da categoria US Equities - Factor & Thematic.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$520K

Custo adicional anual de $120K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$400K

Com base na taxa de administração de 0.40%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$9.4M

9.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

-0.47% p.a.

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

-0.45% p.a.

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

-0.44% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Factor & Thematic.+1.8% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$156.6M

→

Lucro acumulado

+$56.6M

+9.4% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+19.65% ao ano

평균권

Superou o benchmark em 1.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+13.82% ao ano Acumulado +47.5%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 5.2% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+9.39% ao ano Acumulado +56.6%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 3.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 12/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-12-03 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

TPSC · Somente preço TPSC · Preço + dividendos acumulados TPSC · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

TPSC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2019

+11%

2020

+31%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+12%

2024

+8%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (29%)

+ YTD 2026: à frente (15.5% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

⚖️ 96%

Queda similar à do benchmark — alta correlação

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.95

Se o mercado subir +10% +9.5%

Se o mercado cair -10% -9.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.97%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-41.6%

Duração do drawdown: 2 meses

2020-01-16 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 8 meses

2019-12-03 Pior -37% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.36

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-7.6%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.02% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +7.2%.

배당수익률

1.02%

주당 배당

$0.49

연간 기준

5년 성장률

7.2%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.02

2019

$0.41 +2305.9%

2020

$0.40 -2.4%

2021

$0.30 -24.1%

2022

$0.38 +24.1%

2023

$0.38 +0.3%

2024

$0.45 +18.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.048

—

1.11%

2026-03-10

$0.070

—

1.13%

2026-02-09

$0.002

—

0.91%

2025-12-11

$0.105

—

1.22%

2025-10-09

$0.043

—

1.03%

2025-09-08

$0.061

—

1.12%

2025-08-06

$0.007

—

1.05%

2025-07-10

$0.038

—

1.09%

2025-06-09

$0.066

—

1.19%

2025-05-08

$0.008

—

1.10%

2025-04-10

$0.048

—

1.26%

2025-03-10

$0.034

—

1.18%

2025-02-07

$0.035

—

1.03%

2024-12-12

$0.074

—

1.10%

2024-11-07

$0.006

—

0.96%

2024-10-08

$0.030

—

1.15%

2024-09-11

$0.058

—

1.12%

2024-08-08

$0.010

—

1.08%

2024-07-10

$0.032

—

1.10%

2024-06-12

$0.057

—

1.08%

2024-05-09

$0.019

—

1.07%

2024-04-11

$0.026

—

1.05%

2024-03-11

$0.053

—

1.06%

2024-02-09

$0.012

—

1.12%

2023-12-18

$0.079

—

1.09%

2023-11-08

$0.012

—

1.24%

2023-10-11

$0.052

—

1.24%

2023-09-06

$0.045

—

1.24%

2023-08-08

$0.003

—

1.09%

2023-07-10

$0.026

—

1.14%

2023-06-09

$0.061

—

1.24%

2023-04-11

$0.033

—

1.17%

2023-03-10

$0.040

—

1.19%

2023-02-10

$0.025

—

0.99%

2022-12-16

$0.074

—

1.32%

2022-11-08

$0.006

—

1.07%

2022-10-11

$0.019

—

1.14%

2022-09-09

$0.064

—

1.43%

2022-08-09

$0.013

—

1.20%

2022-06-10

$0.057

—

1.46%

2022-05-10

$0.004

—

1.29%

2022-04-11

$0.028

—

1.19%

2022-03-11

$0.037

—

1.30%

2022-02-10

$0.001

—

1.21%

2021-12-16

$0.097

—

1.46%

2021-11-08

$0.004

—

1.13%

2021-10-08

$0.036

—

1.21%

2021-09-09

$0.094

—

1.29%

2021-08-09

$0.007

—

1.02%

2021-07-09

$0.025

—

1.01%

2021-06-10

$0.049

—

1.06%

2021-04-09

$0.034

—

1.00%

2021-03-11

$0.038

—

1.06%

2021-02-10

$0.015

—

1.35%

2020-12-16

$0.100

—

1.56%

2020-11-12

$0.011

—

1.35%

2020-10-07

$0.025

—

1.39%

2020-09-09

$0.033

—

1.33%

2020-08-12

$0.003

—

1.12%

2020-07-08

$0.016

—

1.25%

2020-06-10

$0.034

—

1.11%

2020-05-13

$0.020

—

1.16%

2020-04-07

$0.021

—

1.08%

2020-03-11

$0.042

—

0.87%

2020-02-12

$0.104

—

0.48%

2019-12-18

$0.017

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $867

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.22% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -3.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

443개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

443개

상위 10개 비중

4.7%

최대 단일 종목

0.54%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

19.7%

Industrials

18.2%

Technology

10.9%

Consumer Cyclical

10.3%

Utilities

6.5%

Energy

5.9%

Healthcare

5.5%

Basic Materials

5.0%

Consumer Defensive

4.8%

Communication Services

1.1%

Real Estate

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NJR NEW JERSEY RESOURCES CORPORATION

0.54%

VIAV VIAVI SOLUTIONS INC.

0.53%

#3 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC.

0.52%

BKH BLACK HILLS CORPORATION

0.47%

IDA IDACORP, INC.

0.46%

POR PORTLAND GENERAL ELECTRIC COMPANY

0.46%

SR Spire Inc.

0.45%

AVA AVISTA CORPORATION

0.45%

UGI UGI CORPORATION

0.43%

#10

ACT ENACT HOLDINGS, INC.

0.42%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPSC보다 유리, ▼ 표시는 TPSC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPSC	Timothy Plan US Small Cap Core ETF	0.52%	$362M	435	1.02%	+15.37%	+19.59%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▲	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	924	1.11% ▲	-	+24.85% ▲
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▲	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼