SCHJ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHJ

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF

7월 28일 10:43 AM ET (한국 7/28 23:43)

$24.50

+0.02 ▲ +0.08%

O ETF SCHJ é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.03%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$847M

약 1조원

Ativos na carteira

3293

Rendimento de dividendos

4.50%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.4%	Total Holdings ⓘ	3293	Perf Week ⓘ	-0.16%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.35%	AUM ⓘ	$847M	Perf Month ⓘ	-0.61%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$24.49	Return% 5Y ⓘ	2.31%	52W High ⓘ	-2.2%	Perf Quarter ⓘ	-1.13%
Dividend TTM ⓘ	$1.1 (4.5%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	41.86% 21.62%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.2%	Perf Half Y ⓘ	-1.72%
Flows% 1M ⓘ	-1.14%	Flows% YTD ⓘ	28.05%	Return% SI ⓘ	2.59%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.15%	Perf YTD ⓘ	-1.61%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.36%	SMA200 ⓘ	-1.16%	RSI (14) ⓘ	42.01	Beta ⓘ	0.13
IPO ⓘ	2019/10/10	Prev Close ⓘ	$24.48	Perf Year ⓘ	-1.07%	Avg Volume ⓘ	0.25M	Price ⓘ	$24.5

📊 Análise de investimentos de Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF (SCHJ)

Visão geral do ETF

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 잔존 만기 1년에서 5년 사이의 단기 미국 투자 등급 회사채에 투자하는 ETF 및 뮤추얼 펀드들로 포트폴리오를 구성하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHJ ETF 자세히 알아보기 →

Globalfixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $847M 약 1조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.03% ao ano

상위 5% na categoria Bonds - Corporate. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$30K

Economia anual de $220K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$250K

Com base na taxa de administração de 0.25%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$551K

0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Corporate.-14.4% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$112.1M

→

Lucro acumulado

+$12.1M

+2.3% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.40% ao ano

평균권

Preço -1.07% + Dividendo +4.47% = Total +3.40%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+5.35% ao ano Acumulado +16.9%

평균권

Preço +1.22% + Dividendo +4.13% = Total +5.35%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+2.31% ao ano Acumulado +12.1%

평균권

Preço -0.90% + Dividendo +3.21% = Total +2.31%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 10.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 10/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-10-11 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

SCHJ · Somente preço SCHJ · Preço + dividendos acumulados SCHJ · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

SCHJ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+5%

2020

-1%

2021

-6%

2022

+6%

2023

+5%

2024

+7%

2025

+0%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (14%)

+ YTD 2026: atrás (0.3% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 3%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

상위 25%

0.13

Se o mercado subir +10% +1.3%

Se o mercado cair -10% -1.3%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.15%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-13.6%

Duração do drawdown: 0 meses

2020-03-05 → 2020-03-19

recuperou em cerca de 69 dias

2019-10-11 Pior -9% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.11

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-1.4%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.50% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +21.6%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.50%

주당 배당

$1.10

연간 기준

5년 성장률

21.6%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.11

2019

$0.65 +518.5%

2020

$0.24 -63.4%

2021

$0.39 +61.6%

2022

$0.72 +87.0%

2023

$0.98 +35.4%

2024

$1.10 +12.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.090

—

4.84%

2026-03-02

$0.092

—

4.79%

2026-02-02

$0.102

—

4.83%

2025-12-19

$0.084

—

4.73%

2025-12-01

$0.088

—

4.73%

2025-11-03

$0.098

—

4.38%

2025-10-01

$0.090

—

4.67%

2025-09-02

$0.088

—

4.67%

2025-08-01

$0.099

—

4.67%

2025-07-01

$0.091

—

4.59%

2025-06-02

$0.094

—

4.60%

2025-05-01

$0.092

—

4.54%

2025-04-01

$0.084

—

4.47%

2025-03-03

$0.091

—

4.13%

2025-02-03

$0.100

—

4.09%

2024-12-20

$0.077

—

4.01%

2024-12-02

$0.084

—

3.92%

2024-11-01

$0.092

—

3.89%

2024-10-01

$0.081

—

4.00%

2024-09-03

$0.087

—

3.69%

2024-08-01

$0.085

—

3.63%

2024-07-01

$0.076

—

3.82%

2024-06-03

$0.087

—

3.50%

2024-05-01

$0.079

—

3.39%

2024-04-01

$0.076

—

3.51%

2024-03-01

$0.073

—

3.19%

2024-02-01

$0.079

—

3.30%

2023-12-15

$0.060

—

3.16%

2023-12-01

$0.073

—

3.10%

2023-11-01

$0.065

—

3.00%

2023-10-02

$0.069

—

2.91%

2023-09-01

$0.064

—

2.73%

2023-08-01

$0.054

—

2.58%

2023-07-03

$0.063

—

2.36%

2023-06-01

$0.056

—

2.33%

2023-05-01

$0.054

—

2.20%

2023-04-03

$0.057

—

1.97%

2023-03-01

$0.052

—

1.98%

2023-02-01

$0.054

—

1.84%

2022-12-16

$0.039

—

1.70%

2022-12-01

$0.041

—

1.64%

2022-11-01

$0.036

—

1.59%

2022-10-03

$0.041

—

1.42%

2022-09-01

$0.034

—

1.39%

2022-08-01

$0.029

—

1.32%

2022-07-01

$0.033

—

1.30%

2022-06-01

$0.026

—

1.23%

2022-05-02

$0.027

—

1.21%

2022-04-01

$0.023

—

1.14%

2022-03-01

$0.028

—

1.12%

2022-02-01

$0.029

—

1.07%

2021-12-17

$0.017

—

1.89%

2021-12-01

$0.022

—

1.96%

2021-11-01

$0.021

—

2.00%

2021-10-01

$0.021

—

2.04%

2021-09-01

$0.019

—

2.10%

2021-08-02

$0.021

—

2.17%

2021-07-01

$0.021

—

2.24%

2021-06-01

$0.018

—

2.27%

2021-05-03

$0.021

—

2.21%

2021-04-01

$0.013

—

2.44%

2021-03-01

$0.025

—

2.53%

2021-02-01

$0.018

—

2.61%

2020-12-17

$0.239

—

2.72%

2020-12-01

$0.034

—

1.90%

2020-11-02

$0.035

—

1.77%

2020-10-01

$0.035

—

1.75%

2020-09-01

$0.036

—

1.61%

2020-08-03

$0.038

—

1.47%

2020-07-01

$0.040

—

1.33%

2020-06-01

$0.029

—

1.18%

2020-05-01

$0.042

—

1.09%

2020-04-01

$0.038

—

0.95%

2020-03-02

$0.039

—

0.76%

2020-02-03

$0.048

—

0.61%

2019-12-19

$0.044

—

0.42%

2019-12-02

$0.032

—

0.24%

2019-11-01

$0.029

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $29K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.62% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Corporate — 0.03% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -10.6% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3205개

상위 10개 비중

2.0%

최대 단일 종목

0.52%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

20.2%

Technology

7.0%

Healthcare

5.9%

Industrials

4.7%

Consumer Defensive

3.4%

Consumer Cyclical

3.3%

Communication Services

2.7%

Energy

2.7%

Utilities

2.2%

Real Estate

1.8%

Basic Materials

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 2.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

0.52%

#2 - T-MOBILE USA INC

0.23%

#3 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.19%

#4 ABBV ABBVIE INC

0.16%

#5 CVS CVS HEALTH CORP

0.16%

#6 BA BOEING CO

0.15%

#7 - T-MOBILE USA INC

0.14%

#8 WFC WELLS FARGO & COMPANY

0.14%

#9 C CITIGROUP INC

0.14%

#10 JPM JPMORGAN CHASE & CO

0.14%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHJ보다 유리, ▼ 표시는 SCHJ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHJ	Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF	0.03%	$847M	3293	4.50%	-1.61%	-1.07%
VCSH	Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF	0.03%	$44.5B ▲	3021	4.46% ▼	-	-1.03% ▲
IGSB	iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$22.9B ▲	4660	4.61% ▲	-	-1.08% ▼
SPSB	State Street SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$10.5B ▲	1630	4.39% ▼	-	-0.80% ▲
SJNK	State Street SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF	0.4% ▼	$4.9B ▲	1154	7.05% ▲	-	-2.55% ▼
SUSB	iShares Trust iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF	0.12% ▼	$1.3B ▲	1666	4.52% ▲	-	-1.16% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHJ보다 유리 · ▼ SCHJ보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de SCHJ via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de SCHJ, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com SCHJ e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)