PFS
Provident Financial Services Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$23.86
-0.03 ▼ -0.13%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$23.86
+0.00 +0.00%
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
시가총액
$3.1B
스몰캡
P/E
10.2
저평가 구간
배당수익률
3.94%
52주 위치
90%
저점 +35% · 고점 -3%
애널리스트
매수
C
Saúde fundamentalista
vs. Banks - Regional 중형주
수익성 Top 51%
성장 Top 41%
밸류에이션 Top 84%
재무 안정 Top 61%
💰 Esta ação está mais cara que o normal?
Comparado com os próprios 5년 recentes da empresa (não com outras empresas)
Muito barato
Barato
Na média
Caro
Muito caro
Em termos simples — o preço que você paga hoje por cada R$1 que essa empresa ganha por ano é 10원. Nos últimos 5년, costuma ser 10원. Está próximo da média histórica.
Caro = não é ruim, significa que as expectativas já estão embutidas no preço
| Index | RUT | P/E | 10.16 | EPS (ttm) | 2.35 | Insider Own | 5.91% | Shs Outstand | 130.3M | Perf Week | -0.21% |
| Market Cap | 3.11B | Forward P/E | 9.47 | EPS next Y | 6.2% | Insider Trans | -0.09% | Shs Float | 122.6M | Perf Month | 1.02% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.56 | Inst Own | 74.64% | Short Float | 4.86% | Perf Quarter | 6.71% |
| Income | 0.31B | P/S | 2.23 | EPS this Y | 6.41% | Inst Trans | 0.56% | Short Ratio | 5.77 | Perf Half Y | 15.88% |
| Sales | 1.40B | P/B | 1.09 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.24% | Short Interest | 5.96M | Perf YTD | 20.81% |
| Book/sh | 21.97 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -1.7% 9.89% | ROE | 11.1% | 52W High | -2.85% ($24.56) | Perf Year | 25.32% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.33 | Sales past 3/5Y | 35.71% 25.93% | ROIC | 7.91% | 52W Low | 35.49% ($17.61) | Perf 3Y | 24.86% |
| Dividend Est. | $0.94 (3.94%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 111.63% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.7% 1.9% | Perf 5Y | 12.18% |
| Dividend TTM | 0.96 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 8.48% | Oper. Margin | 30.53% | ATR (14) | 0.48 | Perf 10Y | 20.04% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 23.84% | Profit Margin | 21.95% | RSI (14) | 55.08 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 0.85% | Current Ratio | 0.02 | Sales Q/Q | 4.24% | SMA20 | 0.58% ($23.72) | Beta | 0.78 | Target Price | $25.75 |
| Payout | 43.03% | Debt/Eq | 1.03 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 3.62% ($23.03) | Rel Volume | 0.81 | Prev Close | $23.89 |
| Employees | 1866 | LT Debt/Eq | 0.35 | EPS/Sales Surpr. | 19.93% -0.19% | SMA200 | 12% ($21.3) | Avg Volume(3M) | 1.03M | Price | $23.86 |
| IPO | 2003/1/16 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 9305 | Volume | 840,180 | Change | -0.13% |
Evolução dos resultados trimestrais Fonte: filings da SEC · valores em dólares
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
Receita Lucro líquido 최근 분기: 매출 $21M (YoY +9%) · 순이익 $79M (YoY +24%)
* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho
Análise de investimentos de Provident Financial Services Inc (PFS)
Provident Financial Services Inc: o que é essa empresa?
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS) 배당주
Financial · Banks - Regional
1760º em valor de mercado — mid cap
🏦 É uma holding de banco regional com sede em Nova Jersey, nos Estados Unidos. Atende clientes pessoa física e jurídica em Nova Jersey e em outras localidades do Nordeste, oferecendo serviços de depósitos, empréstimos e gestão de patrimônio, sendo caracterizada pelo atendimento próximo à comunidade local e pela expansão por meio de aquisições. Trata-se de um banco regional focado na região Nordeste dos EUA.
Saiba mais sobre Provident Financial Services Inc →Valor de mercado
$3.1B
cerca de R$ 4.3 trilhões
⚖️ 1% do valor da Samsung Electronics
Ranking de market cap1760
Número de funcionários1,866pessoas
IPO2003/01/16
Cotação atual$23.86 ≈ 32,688원
Próximos eventos
⏰ Próximos eventos
🔔 Resultados a serem divulgados D-1
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $0.56
🎯 Data ex-dividendo
Não há dividendos agendados.
📜 Eventos recentes
🎯 Ex-dividendo 2026년 5월 15일 (금)
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +19.9% 매출 -0.2%
🎯 Ex-dividendo 2026년 2월 13일 (금)
Ela lucra bem?
Saúde financeira preocupante
Rentabilidade — quão eficientemente gera lucro
Margem operacional
Lucro puro que sobra da venda de produtos e serviços (quanto maior, melhor)
30.5%
✓ 양호
Margem líquida
Proporção do que sobra após descontar impostos e juros
21.9%
✓ 양호
ROE
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
11.1%
✓ 평균
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
1.2%
✓ 평균
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
7.9%
✓ 평균
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
1.03
✓ Média
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.02
✓ 위험
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
O que esperar pela frente?
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$25.75
현재가 대비 +7.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.47배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+6.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
Os resultados vieram dentro do esperado?
Alta previsibilidade de resultados
Superou as estimativas em 1 dos últimos 1 trimestres
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+11.3%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $0.61 · 예상 $0.55 +11.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
Está crescendo?
Crescimento mediano
Na média do setor
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+6.4%
양호
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+6.2%
평균
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
-1.7%
평균
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
+9.9%
양호
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+25.9%
우수
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+4.2%
평균
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Termos de investimento parecem difíceis? Consulte o dicionário econômico →
O preço das ações subiu no longo prazo?
Fraqueza de longo prazo — -56%p vs. mercado
PFS +12.2% · S&P 500 +68.3%
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
-56.2%p
bem atrás de Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+9.3%p
Leve vantagem sobre Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anos Inferiores 24% Base de 77 empresas
Retorno em 1 ano Superior-intermediário (42%) Base de 78 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-35.5%p) Máxima (-2.9%p)
Preço atual está 35.5% acima da mínima e 2.9% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-15.4%
Volatilidade anual
22.7%
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Compressão — volatilidade reduzida, direção se definindo
Largura das bandas reduziu para 5.4%. Possível início de grande movimento. Acima da nuvem Ichimoku (alta).
MACD (12 · 26 · 9) Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona neutra — tendência fraca
MACD 0.240 · Signal 0.268 · Hist -0.028. Direção fraca.
RSI(14) · Stochastics %K(14) Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de força compradora
RSI 55.1 (acima da neutralidade de 50). Compradores predominam, alta estável. Stoch %K em 59.1.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
Vale a pena investir agora?
Está mais barato do que outras empresas do mesmo setor
Barato em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos·Em relação às vendas·Em relação ao fluxo de caixa
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
Em relação ao lucro Barato
Em relação aos ativos Barato
Em relação às vendas Barato
Em relação ao fluxo de caixa Barato
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
10.16x
✓ Muito barato
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
9.47x
✓ Muito barato
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
1.09x
✓ Muito barato
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
2.23x
✓ Muito barato
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
7.33x
✓ Muito barato
Preço-alvo dos analistas (referência)
$25.75 em relação ao preço atual +7.9%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Regional 중형주
Quem são os donos?
O fluxo de investimentos está, em geral, estável
Leve venda líquida por insiders -0.1% · Leve compra líquida institucional +0.6% · Baixa pressão de posições vendidas 4.9% · Posições vendidas aumentaram +1.2 p.p. nos últimos 90 dias
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
-0.1%
Insiders quase sem variação
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
+0.6%
Compra líquida de Instituições
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições 74.6%
participação institucional adequada
🧑💼 Insiders 5.9%
participação relevante dos executivos
👤 Investidores pessoa física (estimativa) 19.5%
Exclui instituições e insiders
Instituições Insiders Pessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
4.9%
baixo — apostas na queda fracas
Últimos 90 dias 📈 +1.2% p.p. de aumento
Dias para zerar vendas a descoberto
5.8 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas 130.3M주
Free float (ações disponíveis para negociação) 122.6M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.
ETFs que detêm PFS
ETFs com maior peso · Exibindo 10 no total
* Baseado no relatório trimestral oficial. Divulgação mais recente; pode diferir da alocação atual.
Quanto ela paga de dividendos?
배당주 — 연 3.94% 배당
5년 배당 성장률 0.85%
Rendimento de dividendos
3.94%
Média do setor 2.62%
Dividendo por ação
$0.94
Base anual
Payout de dividendos
43%
Proporção do lucro líquido distribuída como dividendos
Crescimento em 5 anos
0.8%
Crescimento anual médio dos dividendos
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.71 +9.2%
2016
$0.93 +31.0%
2017
$0.82 -11.8%
2018
$1.12 +36.6%
2019
$0.92 -17.9%
2020
$0.93 +1.1%
2021
$0.96 +3.2%
2022
$0.96 +0.0%
2023
$0.96 +0.0%
2024
$0.96 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 93건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.240
—
5.23%
2025-11-14
$0.240
—
6.47%
2025-08-15
$0.240
—
6.40%
2025-05-16
$0.240
—
5.49%
2025-02-14
$0.240
—
5.15%
2024-11-15
$0.240
—
4.49%
2024-08-16
$0.240
—
5.32%
2024-04-26
$0.240
—
7.95%
2024-02-08
$0.240
—
7.93%
2023-11-09
$0.240
—
8.35%
2023-08-10
$0.240
—
6.72%
2023-05-11
$0.240
—
8.02%
2023-02-09
$0.240
—
5.06%
2022-11-09
$0.240
—
5.46%
2022-08-11
$0.240
—
4.85%
2022-05-12
$0.240
—
5.41%
2022-02-10
$0.240
—
4.94%
2021-11-10
$0.240
—
4.55%
2021-08-12
$0.230
—
5.14%
2021-05-13
$0.230
—
4.55%
2021-02-11
$0.230
—
5.92%
2020-11-12
$0.230
—
7.95%
2020-08-13
$0.230
—
8.24%
2020-05-14
$0.230
—
8.13%
2020-02-13
$0.230
—
5.83%
2019-11-14
$0.230
—
5.34%
2019-08-14
$0.230
—
5.67%
2019-05-14
$0.230
—
5.04%
2019-02-14
$0.430
—
4.65%
2018-11-14
$0.210
—
4.75%
2018-08-14
$0.210
—
3.79%
2018-05-14
$0.200
—
3.56%
2018-02-14
$0.200
—
3.66%
2017-12-07
$0.150
—
3.38%
2017-11-14
$0.200
—
2.97%
2017-08-11
$0.200
—
3.85%
2017-05-11
$0.190
—
3.70%
2017-02-13
$0.190
—
2.78%
2016-11-10
$0.180
—
2.89%
2016-08-11
$0.180
—
4.22%
2016-05-11
$0.180
—
4.32%
2016-02-10
$0.170
—
4.51%
2015-11-10
$0.170
—
3.86%
2015-08-12
$0.160
—
4.04%
2015-05-13
$0.160
—
4.22%
2015-02-11
$0.160
—
4.17%
2014-11-12
$0.150
—
4.13%
2014-08-13
$0.150
—
4.39%
2014-05-13
$0.150
—
4.29%
2014-02-12
$0.150
—
4.30%
2013-11-13
$0.150
—
3.69%
2013-08-13
$0.140
—
3.83%
2013-05-13
$0.140
—
3.46%
2013-02-13
$0.130
—
3.43%
2012-11-13
$0.130
—
3.72%
2012-08-13
$0.130
—
3.26%
2012-05-11
$0.130
—
4.22%
2012-02-13
$0.120
—
3.38%
2011-11-10
$0.120
—
4.68%
2011-08-11
$0.120
—
4.62%
2011-05-12
$0.120
—
3.97%
2011-02-11
$0.110
—
2.94%
2010-11-10
$0.110
—
3.99%
2010-08-12
$0.110
—
4.88%
2010-05-12
$0.110
—
4.11%
2010-02-10
$0.110
—
5.38%
2009-11-12
$0.110
—
5.31%
2009-08-13
$0.110
—
4.64%
2009-05-13
$0.110
—
5.94%
2009-02-11
$0.110
—
5.34%
2008-11-12
$0.110
—
3.80%
2008-08-13
$0.110
—
2.95%
2008-05-13
$0.110
—
2.78%
2008-02-13
$0.110
—
4.11%
2007-11-13
$0.110
—
3.19%
2007-08-13
$0.110
—
2.75%
2007-05-11
$0.100
—
2.98%
2007-02-13
$0.100
—
2.68%
2006-11-13
$0.100
—
2.13%
2006-08-11
$0.100
—
2.11%
2006-05-11
$0.100
—
2.49%
2006-02-13
$0.090
—
1.87%
2005-11-09
$0.090
—
2.10%
2005-08-10
$0.080
—
1.96%
2005-05-11
$0.080
—
1.89%
2005-02-09
$0.070
—
1.75%
2004-11-09
$0.060
—
1.55%
2004-08-11
$0.060
—
1.64%
2004-05-12
$0.060
—
1.44%
2004-02-11
$0.060
—
1.03%
2003-11-12
$0.050
—
0.70%
2003-08-13
$0.050
—
0.45%
2003-05-13
$0.040
—
0.22%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.3만원
5년 누적 (세후) 17.0만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.85% 가정.
Comparação com empresas do mesmo setor
💡 vs. média do setor ▲ favorável / ▼ desfavorável (Quanto menores o PER e o PBR, melhor; quanto maiores o ROE e o rendimento de dividendos, melhor)
Ordenado pelo maior valor de mercado
| Ativo | Valor de mercado | PER | PBR | ROE | Dividend yield | Variação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PFS Este ativo | $3.1B | 10.2 ▲ | 1.1 ▲ | 11.1% ▲ | 3.94% ▲ | -0.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| Média do setor | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
Perguntas frequentes
Que tipo de empresa é 프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS)?
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS) pertence ao setor Financial e é uma empresa da indústria Banks - Regional.
Qual é o valor de mercado de PFS?
O valor de mercado de PFS é de aproximadamente $3.1B, ocupando a 1,760ª posição no setor.
PFS paga dividendos?
O dividend yield de PFS é de aproximadamente 3.94%, com dividendos anuais de $0.94.
Como está o P/L de PFS?
O P/L de PFS é de aproximadamente 10.2x, permitindo avaliar sua valuation em comparação com a média do setor de Financial.
Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de PFS?
PFS registrou máxima de $24.56 e mínima de $17.61 nas últimas 52 semanas.
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