IYC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IYC

iShares U.S. Consumer Discretionary ETF

7월 28일 3:37 PM ET (한국 7/29 04:37)

$98.42

+1.64 ▲ +1.69%

O ETF IYC é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.38%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.1B

약 2조원

Ativos na carteira

163

Rendimento de dividendos

0.52%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-4.48%	Total Holdings ⓘ	163	Perf Week ⓘ	-1.29%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	10.07%	AUM ⓘ	$1.1B	Perf Month ⓘ	-0.8%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$96.81	Return% 5Y ⓘ	5.25%	52W High ⓘ	-8.33%	Perf Quarter ⓘ	-4.71%
Dividend TTM ⓘ	$0.51 (0.52%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.01% 2.8%	Return% 10Y ⓘ	10.78%	52W Low ⓘ	4.71%	Perf Half Y ⓘ	-6.97%
Flows% 1M ⓘ	0.89%	Flows% YTD ⓘ	-26.01%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.08% 1.18%	Perf YTD ⓘ	-4.57%
SMA20 ⓘ	-1.9%	SMA50 ⓘ	-2.33%	SMA200 ⓘ	-3.38%	RSI (14) ⓘ	43.59	Beta ⓘ	1.14
IPO ⓘ	2000/6/28	Prev Close ⓘ	$96.78	Perf Year ⓘ	-2.96%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$98.42

📊 Análise de investimentos de iShares U.S. Consumer Discretionary ETF (IYC)

Visão geral do ETF

iShares U.S. Consumer Discretionary ETF · US Equities - Industry Sector

경기소비재 섹터 — 경기소비재 섹터 ETF (자동차·여행·소매)

2000년 상장, 26년 운영 중.

iShares U.S. Consumer Discretionary ETF는 미국 경기 소비재 섹터 주식들로 구성된 Russell 1000 Consumer Discretionary 40 Act 15/22.5 Daily Capped Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다.

📘 IYC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityconsumer-discretionaryRussell-1000

규모: $1.1B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2000년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.38% ao ano

Na faixa média da categoria US Equities - Industry Sector.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$380K

Economia anual de $120K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$6.9M

7.1% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.30% p.a.

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.30% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Industry Sector.-22.3% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$278.4M

→

Lucro acumulado

+$178.4M

+10.8% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

-4.48% ao ano

하위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 22.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+10.07% ao ano Acumulado +33.4%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 8.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+5.25% ao ano Acumulado +29.2%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 7.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+10.78% ao ano Acumulado +178.4%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 4.1% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

IYC · Somente preço IYC · Preço + dividendos acumulados IYC · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

IYC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

+0%

2018

+27%

2019

+23%

2020

+22%

2021

-33%

2022

+34%

2023

+29%

2024

+9%

2025

-4%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

4 / 9 anos

Empatou com o benchmark (44%)

+ YTD 2026: atrás (-4.0% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

⚖️ 104%

Queda similar à do benchmark — alta correlação

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Risco médio

Oscila em linha com a média do mercado. Em quedas fortes, espere perdas de -30% a -40%.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

1.14

Se o mercado subir +10% +11.4%

Se o mercado cair -10% -11.4%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.18%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-35.9%

Duração do drawdown: 7 meses

2021-11-05 → 2022-06-16

recuperou em cerca de 2.3 anos

2015-07-31 Pior -34% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.35

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-8.0%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 0.52% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +2.8%.

배당수익률

0.52%

주당 배당

$0.51

연간 기준

5년 성장률

2.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2000~2026 (103건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.41 +11.3%

2016

$0.41 -0.3%

2017

$0.41 -1.8%

2018

$0.51 +25.9%

2019

$0.46 -9.8%

2020

$0.32 -29.4%

2021

$0.39 +18.8%

2022

$0.52 +33.7%

2023

$0.45 -12.8%

2024

$0.53 +17.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 103건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.127

—

0.66%

2025-12-16

$0.109

—

0.60%

2025-09-16

$0.136

—

0.61%

2025-06-16

$0.138

—

0.53%

2025-03-18

$0.145

—

0.69%

2024-12-17

$0.095

—

0.60%

2024-09-25

$0.131

—

0.73%

2024-06-11

$0.105

—

0.64%

2024-03-21

$0.119

—

0.77%

2023-12-20

$0.162

—

0.69%

2023-09-26

$0.126

—

0.84%

2023-06-07

$0.092

—

0.79%

2023-03-23

$0.136

—

0.85%

2022-12-13

$0.097

—

0.70%

2022-09-26

$0.107

—

0.56%

2022-06-09

$0.093

—

0.68%

2022-03-24

$0.089

—

0.56%

2021-12-13

$0.042

—

0.57%

2021-09-24

$0.114

—

0.53%

2021-06-10

$0.083

—

0.67%

2021-03-25

$0.086

—

0.73%

2020-12-14

$0.141

—

0.89%

2020-09-23

$0.112

—

1.04%

2020-06-15

$0.085

—

1.16%

2020-03-25

$0.122

—

1.25%

2019-12-16

$0.155

—

1.08%

2019-09-24

$0.155

—

1.03%

2019-06-17

$0.115

—

0.94%

2019-03-20

$0.086

—

0.97%

2018-12-17

$0.096

—

1.08%

2018-09-26

$0.108

—

1.00%

2018-06-26

$0.102

—

1.09%

2018-03-22

$0.100

—

1.12%

2017-12-19

$0.092

—

1.22%

2017-09-26

$0.124

—

1.37%

2017-06-27

$0.116

—

1.05%

2017-03-24

$0.081

—

1.02%

2016-12-21

$0.134

—

1.32%

2016-09-26

$0.101

—

1.03%

2016-06-21

$0.086

—

1.23%

2016-03-23

$0.092

—

1.30%

2015-12-24

$0.095

—

1.22%

2015-09-25

$0.096

—

1.00%

2015-06-24

$0.072

—

1.07%

2015-03-25

$0.110

—

1.06%

2014-12-24

$0.070

—

0.79%

2014-09-24

$0.062

—

1.08%

2014-06-24

$0.075

—

1.07%

2014-03-25

$0.064

—

1.00%

2013-12-23

$0.082

—

0.79%

2013-09-24

$0.058

—

1.40%

2013-06-26

$0.048

—

1.29%

2013-03-25

$0.052

—

1.58%

2012-12-19

$0.169

—

1.80%

2012-09-25

$0.059

—

1.04%

2012-06-19

$0.051

—

1.28%

2012-03-26

$0.051

—

1.01%

2011-12-22

$0.064

—

1.45%

2011-09-23

$0.049

—

1.45%

2011-06-24

$0.043

—

1.25%

2011-03-25

$0.040

—

1.18%

2010-12-22

$0.062

—

1.26%

2010-09-23

$0.044

—

1.02%

2010-06-24

$0.032

—

1.21%

2010-03-25

$0.029

—

1.16%

2009-12-23

$0.048

—

1.41%

2009-09-22

$0.030

—

1.40%

2009-06-24

$0.032

—

1.64%

2009-03-25

$0.037

—

2.09%

2008-12-23

$0.051

—

1.96%

2008-09-24

$0.035

—

1.44%

2008-06-25

$0.023

—

1.31%

2008-03-25

$0.061

—

1.11%

2007-12-27

$0.028

—

0.69%

2007-09-25

$0.046

—

0.93%

2007-06-28

$0.030

—

0.63%

2007-03-23

$0.004

—

0.60%

2006-12-20

$0.065

—

0.72%

2006-09-26

$0.012

—

0.36%

2006-06-22

$0.015

—

0.32%

2006-03-24

$0.009

—

0.30%

2005-12-22

$0.020

—

0.37%

2005-09-23

$0.004

—

0.29%

2005-06-20

$0.006

—

0.31%

2005-03-24

$0.008

—

0.30%

2004-12-23

$0.018

—

0.24%

2004-09-24

$0.006

—

0.29%

2004-06-25

$0.009

—

0.24%

2004-03-26

$0.003

—

0.23%

2003-12-16

$0.007

—

0.27%

2003-12-12

$0.015

—

0.24%

2003-09-12

$0.001

—

0.14%

2003-06-13

$0.008

—

0.18%

2003-03-07

$0.006

—

0.15%

2002-12-13

$0.004

—

0.13%

2002-06-14

$0.004

—

0.10%

2002-03-08

$0.001

—

0.12%

2001-12-14

$0.005

—

0.59%

2001-10-01

$0.003

—

0.67%

2001-06-08

$0.002

—

0.48%

2001-03-09

$0.006

—

0.49%

2000-12-20

$0.062

—

0.51%

2000-10-18

$0.004

—

0.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $438

5년 누적 (세후) $2K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.8% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -7.6% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

171개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

171개

상위 10개 비중

51.4%

최대 단일 종목

14.92%

집중도(HHI)

431

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

63.2%

Consumer Defensive

10.7%

Communication Services

10.0%

Technology

3.3%

Industrials

3.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 51.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AMZN AMAZON.COM, INC.

14.92%

#2 TSLA TESLA, INC.

7.81%

#3 WMT WALMART INC.

4.58%

#4 COST COSTCO WHOLESALE CORPORATION

4.26%

#5 NFLX NETFLIX, INC.

4.17%

#6 HD THE HOME DEPOT, INC.

3.90%

#7 MCD MCDONALD'S CORPORATION

3.42%

#8 DIS THE WALT DISNEY COMPANY

3.01%

#9 TJX THE TJX COMPANIES, INC.

2.86%

#10 UBER UBER TECHNOLOGIES, INC.

2.45%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IYC보다 유리, ▼ 표시는 IYC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IYC	iShares U.S. Consumer Discretionary ETF	0.38%	$1.1B	163	0.52%	-4.57%	-2.96%
XLY	State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$21.1B ▲	50	0.81% ▲	-	-1.42% ▲
VCR	Vanguard Consumer Discretionary ETF	0.09% ▲	$5.7B ▲	285	0.76% ▲	-	+0.55% ▲
FDIS	Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF	0.08% ▲	$1.6B ▲	245	0.76% ▲	-	+0.59% ▲
XRT	State Street SPDR S&P Retail ETF	0.35% ▲	$509M ▼	77	0.75% ▲	-	+9.50% ▲
RSPD	Invesco S&P 500 Equal Weight Consumer Discretionary ETF	0.4% ▼	$303M ▼	50	0.88% ▲	-	-0.44% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ IYC보다 유리 · ▼ IYC보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

5 ETFs (Alavancagem 4 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de IYC via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de IYC, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com IYC e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 4 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)