INKM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

INKM

State Street Income Allocation ETF

7월 28일 3:18 PM ET (한국 7/29 04:18)

$34.59

+0.12 ▲ +0.35%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$34.59

+0.00 +0.00%

O ETF INKM é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.5%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$72M

약 987억원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

4.76%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Conservative	Return% 1Y ⓘ	11.14%	Total Holdings ⓘ	15	Perf Week ⓘ	0.38%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	8.9%	AUM ⓘ	$72M	Perf Month ⓘ	0.6%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$34.47	Return% 5Y ⓘ	4.34%	52W High ⓘ	-1.19%	Perf Quarter ⓘ	0.87%
Dividend TTM ⓘ	$1.65 (4.76%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.33% 5.07%	Return% 10Y ⓘ	5.29%	52W Low ⓘ	7.04%	Perf Half Y ⓘ	2.47%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	1.64%	Return% SI ⓘ	5.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.21% 0.26%	Perf YTD ⓘ	4.86%
SMA20 ⓘ	0.46%	SMA50 ⓘ	0.22%	SMA200 ⓘ	1.89%	RSI (14) ⓘ	55.4	Beta ⓘ	0.52
IPO ⓘ	2012/4/26	Prev Close ⓘ	$34.47	Perf Year ⓘ	6.49%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$34.59

📊 Análise de investimentos de State Street Income Allocation ETF (INKM)

Visão geral do ETF

State Street Income Allocation ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2012년 상장, 14년 운영 중.

State Street Income Allocation ETF는 수익 및 이자 창출 자산에 집중하여 총수익을 제공하고자 합니다. 주로 다른 상장 상품(ETP)에 투자하는 재간접 펀드로, (i) 국내외 주식, (ii) 국내외 투자 등급 및 하이일드 채권, (iii) 하이브리드 증권, (iv) 선순위 담보 변동금리 대출, (v) 리츠(REITs) 등 5가지 주요 자산 클래스에 배분합니다.

📘 INKM ETF 자세히 알아보기 →

GlobalequitydebtREITs

규모: $72M 약 987억원
운용사: State Street
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2012년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.5% ao ano

Na faixa média da categoria Target Date / Multi-Asset - Other.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$500K

Economia anual de $320K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$820K

Com base na taxa de administração de 0.82%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$9.0M

9.3% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

-0.40% p.a.

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

-0.40% p.a.

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

-0.39% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Target Date / Multi-Asset - Other.-6.6% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$167.4M

→

Lucro acumulado

+$67.4M

+5.3% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+11.14% ao ano

평균권

Preço +6.49% + Dividendo +4.65% = Total +11.14%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 6.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+8.90% ao ano Acumulado +29.1%

평균권

Preço +3.93% + Dividendo +4.97% = Total +8.90%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 10.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+4.34% ao ano Acumulado +23.7%

평균권

Preço -0.61% + Dividendo +4.95% = Total +4.34%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 8.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+5.29% ao ano Acumulado +67.4%

평균권

Preço +0.84% + Dividendo +4.45% = Total +5.29%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-29 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

INKM · Somente preço INKM · Preço + dividendos acumulados INKM · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

INKM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+14%

2017

-5%

2018

+17%

2019

+3%

2020

+9%

2021

-12%

2022

+10%

2023

+6%

2024

+11%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (5.3% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 33%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.52

Se o mercado subir +10% +5.2%

Se o mercado cair -10% -5.2%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.26%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-28.6%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-20 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 9 meses

2015-08-03 Pior -24% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.21

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-4.1%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

ETF pagador de dividendos — 4.76% a.a.

ETF que oferece renda com dividendos de forma consistente.Crescimento de dividendos em 5 anos: +5.1%.

ℹ️ ETF desenhado para renda com dividendos. A distribuição vem principalmente de dividendos dos ativos mantidos + pequena parcela de juros, e tende a ser relativamente estável.

배당수익률

4.76%

주당 배당

$1.65

연간 기준

5년 성장률

5.1%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (56건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.03 +1.1%

2016

$1.04 +1.1%

2017

$1.25 +19.7%

2018

$1.50 +20.3%

2019

$1.31 -12.4%

2020

$1.32 +0.7%

2021

$1.48 +12.0%

2022

$1.42 -4.6%

2023

$1.51 +6.7%

2024

$1.68 +11.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 56건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.233

—

5.76%

2025-12-29

$0.551

—

5.09%

2025-09-24

$0.395

—

5.94%

2025-06-25

$0.502

—

6.25%

2025-03-26

$0.236

—

4.71%

2024-12-26

$0.502

—

4.81%

2024-09-24

$0.328

—

4.32%

2024-06-25

$0.433

—

4.64%

2024-03-19

$0.247

—

5.40%

2023-12-19

$0.410

—

6.28%

2023-09-19

$0.341

—

6.34%

2023-06-20

$0.423

—

6.32%

2023-03-21

$0.241

—

5.80%

2022-12-20

$0.530

—

6.54%

2022-09-20

$0.342

—

5.46%

2022-06-21

$0.370

—

5.51%

2022-03-22

$0.241

—

4.66%

2021-12-28

$0.451

—

5.10%

2021-09-21

$0.224

—

4.37%

2021-06-22

$0.389

—

4.85%

2021-03-23

$0.260

—

4.59%

2020-12-29

$0.480

—

3.91%

2020-09-22

$0.191

—

5.32%

2020-06-23

$0.406

—

6.28%

2020-03-24

$0.238

—

5.85%

2019-12-24

$0.493

—

6.24%

2019-09-24

$0.323

—

5.63%

2019-06-25

$0.461

—

5.65%

2019-03-19

$0.224

—

4.53%

2018-12-27

$0.633

—

5.60%

2018-09-24

$0.255

—

3.90%

2018-06-25

$0.299

—

4.05%

2018-03-23

$0.061

—

3.40%

2017-12-27

$0.453

—

4.46%

2017-09-29

$0.200

—

3.56%

2017-06-30

$0.301

—

3.83%

2017-03-31

$0.089

—

3.55%

2016-12-28

$0.455

—

4.76%

2016-09-30

$0.130

—

3.12%

2016-06-30

$0.262

—

3.39%

2016-03-31

$0.185

—

3.56%

2015-12-29

$0.413

—

4.76%

2015-09-30

$0.199

—

4.14%

2015-06-30

$0.284

—

4.29%

2015-03-31

$0.125

—

3.81%

2014-12-29

$0.387

—

3.45%

2014-09-30

$0.229

—

4.48%

2014-06-30

$0.311

—

3.64%

2014-03-31

$0.188

—

4.04%

2013-12-27

$0.456

—

5.32%

2013-09-30

$0.234

—

3.83%

2013-06-28

$0.393

—

5.46%

2013-03-28

$0.163

—

3.94%

2012-12-27

$0.372

—

3.50%

2012-09-28

$0.301

—

2.31%

2012-06-29

$0.407

—

1.37%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $22K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.07% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca receber dividendos de forma constante

✅ 강점

🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -8.9% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

17개

상위 10개 비중

109.9%

최대 단일 종목

30.29%

집중도(HHI)

1735

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

59.3% +46%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 109.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

30.29%

SPTL State Street SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF

12.58%

SPY State Street SPDR S&P Global Infrastructure ETF

10.75%

SPIN State Street US Equity Premium Income ETF

9.86%

MYMK State Street SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF

9.57%

MYMK State Street SPDR Bloomberg Emerging Markets USD Bond ETF

8.98%

SPYD State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

7.95%

SCHD Schwab US Dividend Equity ETF

7.94%

SRLN State Street Blackstone Senior Loan ETF

6.07%

#10

PSK State Street SPDR ICE Preferred Securities ETF

5.92%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 INKM보다 유리, ▼ 표시는 INKM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
INKM	State Street Income Allocation ETF	0.5%	$72M	15	4.76%	+4.86%	+6.49%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▲	-	+0.53% ▼
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	389	5.14% ▲	-	+6.72% ▲
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$572M ▲	150	7.30% ▲	-	-2.13% ▼
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$428M ▲	125	6.70% ▲	-	+5.56% ▼
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5%	$125M ▲	12	4.62% ▼	-	+7.57% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ INKM보다 유리 · ▼ INKM보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

1 ETFs (Alavancagem 1) que operam o mesmo tema de INKM via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de INKM, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com INKM e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 1 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)