HLAL ETF: o que é esse produto? — Rentabilidade, taxa de administração, composição e ETFs alternativos em um só lugar
ETF de ações dos EUA baseado nos princípios da Sharia. Feito sob medida para investidores adeptos das finanças islâmicas que buscam alinhar crenças religiosas com retorno financeiro.
Inscrever-seO que é esse ETF?
É um ETF de ações dos EUA que acompanha o FTSE Shariah USA Index. Foi lançado em 2019 pela Wahed Invest e mantém 209 ações de empresas de grande e médio porte que atendem aos princípios das finanças islâmicas.
É indicado para investidores adeptos das finanças islâmicas que desejam preservar suas crenças religiosas e éticas enquanto buscam retorno financeiro.
É um ETF de gestão passiva (que reproduz um índice), lançado em 2019 pela Wahed Invest.
Como investir?
| Item | Conteúdo |
|---|---|
| Índice de referência | FTSE Shariah USA Index |
| Tipo de gestão | Passiva (reprodução de índice) |
| Verificação Sharia | Yasaar Limited |
| Frequência de dividendos | Trimestral |
| Taxa de administração total | 0.50% |
O ETF seleciona, entre os componentes do FTSE USA Index, as empresas compatíveis com os critérios da Sharia e as mantém com ponderação por valor de mercado. Empresas que obtêm parte significativa de suas receitas de atividades proibidas pela Sharia são excluídas, e há uma reavaliação anual conduzida pelo consultor Sharia.
- Conformidade com os princípios das finanças islâmicas
- Supervisão de consultor Sharia independente
Tamanho e custos
O patrimônio sob gestão (AUM) é de $935.1M, e a taxa de administração total (Expense Ratio) é de 0.50% ao ano.
Embora se assemelhe a outros ETFs de ações dos EUA com filtragem ética — como QUS, USSG e SIZE —, o HLAL é específico dos critérios das finanças islâmicas.
Desempenho e fluxo de recursos
Variação do preço em 1 ano
Dividendos e rentabilidade
Faixa de preço em 52 semanasO fundo é influenciado pelo ciclo econômico e de resultados corporativos do mercado americano em geral, e, devido à filtragem Sharia, tende a ter uma participação relativamente maior de empresas de tecnologia na composição da carteira.
Há uma tendência de aumento da entrada de recursos por parte de investidores globais interessados em investimentos islâmicos, com expansão dos ativos especialmente em função da crescente demanda por finanças islâmicas no Oriente Médio e na Ásia.
Vantagens e desvantagens
O principal benefício é conciliar investimentos orientados por convicções com retornos diversificados, enquanto a limitação do universo de escolha decorrente da filtragem Sharia é a principal desvantagem.
💪 Principais vantagens
⚠️ Pontos de atenção
ETFs alternativos e produtos relacionados
ETFs orientados por fatores, como QUS, USSG e SIZE, têm foco em estilos específicos de investimento, enquanto o HLAL prioriza critérios religiosos e éticos. Como outra opção dentro dos critérios da Sharia, há também o MNZL (Manzil Russell Halal USA). Quem busca investimentos éticos mais amplos pode considerar ainda ETFs de ESG e sustentabilidade.
Comparação de ETFs da mesma categoria| Código | Nome | Preço | Variação | AUM | Taxa total | Dividend Yield | 1 ano |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 QUS | State Street SPDR MSCI USA StrategicFactors SM ETF | $197.46 | +0.1% | $1.6B | 0.15% | 1.23% | +14.6% |
 USSG | Xtrackers MSCI USA Selection Equity ETF | $69.20 | -0.9% | $546.0M | 0.09% | 0.99% | +9.1% |
 SIZE | iShares MSCI USA Size Factor ETF | $181.04 | -0.2% | $435.3M | 0.15% | 1.36% | +12.4% |
 SHE | State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF | $151.85 | -0.4% | $339.2M | 0.20% | 1.15% | +16.0% |
 MNZL | Manzil Russell Halal USA Broad Market ETF | $60.27 | -0.1% | $39.2M | 0.40% | 0.03% | - |
Principais ativos| Código | Nome | Peso | Preço | Variação | Valor de mercado | P/L | Dividend Yield |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 TPG | TPG Inc | - | $48.79 | -0.6% | $18.8B | 56.1 | 4.82% |
| AAPL | Apple Inc | 0.39% | $348.51 | -0.6% | $5.06T | 38.8 | 0.33% |
| NVDA | NVIDIA Corp | 0.13% | $168.89 | -5.5% | $4.07T | 21.4 | 0.46% |
| MSFT | Microsoft Corp | 0.30% | $533.16 | -2.2% | $3.96T | 27.8 | 0.73% |
| GOOGL | Alphabet Inc | 0.07% | $287.38 | -0.3% | $3.50T | 15.0 | 0.3% |
Checklist para o investidor
Investir no HLAL é uma escolha intencional para quem deseja conciliar crenças religiosas e éticas com retorno financeiro. É fundamental compreender os critérios da Sharia e verificar a compatibilidade com as próprias convicções antes de investir.
| Checkpoint | O que verificar | Status atual |
|---|---|---|
| 🙏 Critério de fé | Compreensão dos princípios da Sharia | Em verificação independente |
| 💰 Taxa de administração | Nível do custo de gestão de 0.50% | Verificação obrigatória |
| 📊 Diversificação | Grau de diversificação entre 209 ativos | Nível adequado |
| 📈 Desempenho | Evolução do retorno frente a ETFs de ampla exposição | Acompanhamento periódico |
A filtragem da Sharia restringe o universo de empresas disponíveis, o que pode reduzir a diversificação em comparação com ETFs de ampla exposição ao mercado americano. Além disso, como os critérios da Sharia podem mudar conforme a interpretação dos consultores, há também o risco de ajustes na carteira.
É uma escolha adequada como porta de entrada para investidores que buscam conciliar crenças religiosas com retorno financeiro. Para quem concorda com os critérios da Sharia e aceita uma taxa de administração relativamente mais alta, o investimento oferece atrativo suficiente.
Inscrever-seAviso Legal: Este conteúdo é meramente informativo e não constitui recomendação de investimento. Toda a responsabilidade pelos investimentos é do próprio investidor.
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