BKFI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BKFI

BNY Mellon Active Core Bond ETF

7월 28일 9:46 AM ET (한국 7/28 22:46)

$23.57

+0.06 ▲ +0.26%

ETF BKFI menganalisis 10 aspek termasuk biaya pengelolaan, komposisi portofolio, sektoral, dividen, RSI, dan MACD.

Rasio Biaya

0.4%

Biaya operasional tahunan

Aset Bersih (AUM)

$249M

약 3416억원

Kepemilikan

284 entri

Imbal hasil dividen

2.16%

Gaya Pengelolaan

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	284	Perf Week ⓘ	-0.34%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$249M	Perf Month ⓘ	-1.71%
Expense ⓘ	0.4%	NAV ⓘ	$23.56	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4.07%	Perf Quarter ⓘ	-2.18%
Dividend TTM ⓘ	$0.51 (2.16%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.29%	Perf Half Y ⓘ	-2.94%
Flows% 1M ⓘ	-3.68%	Flows% YTD ⓘ	-34.4%	Return% SI ⓘ	-1.84%	Volatility(W/M) ⓘ	1.36% 0.6%	Perf YTD ⓘ	-2.92%
SMA20 ⓘ	-0.55%	SMA50 ⓘ	-0.84%	SMA200 ⓘ	-1.8%	RSI (14) ⓘ	40.18	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2026/1/12	Prev Close ⓘ	$23.51	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$23.57

📊 Analisis investasi BNY Mellon Active Core Bond ETF (BKFI)

Ikhtisar ETF

BNY Mellon Active Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

BNY Mellon Active Core Bond ETF adalah dana kelolaan aktif yang mengejar total return melalui portofolio terdiversifikasi atas sekuritas pendapatan tetap berperingkat investasi. Strategi ini menggunakan riset kredit fundamental dan analisis sektoral untuk memanfaatkan inefisiensi harga di seluruh pasar obligasi pemerintah, korporasi, dan struktural, serta mempertahankan profil durasi yang moderat.

📘 BKFI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsgovernment-bonds

규모: $249M 약 3416억원
운용사: BNY Mellon
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2026년

Efisiensi biaya

Biaya pengelolaan tahunan · Peringkat dalam kategori · Dampak biaya jangka panjang

Biaya manajemen rata-rata — 0.4% per tahun

Dalam rata-rata kategori Bonds - Broad Market.

Biaya pengelolaan tahunan efektif (Net Expense Ratio)

평균권

0.4%

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Simulasi Biaya Aktual Berdasarkan Jumlah Investasi

$100.0M

Biaya Manajemen Tahunan

$400K

Beban tambahan $40K per tahun dibanding rata-rata kategori

Biaya Tahunan Median Kategori

$360K

Berdasarkan rasio biaya 0.36%

Akumulasi Biaya Manajemen 10 Tahun (Simulasi jangka panjang dengan asumsi pasar naik 7% per tahun)

$7.2M

7.5% dari uang yang bisa Anda dapatkan tanpa biaya akan dialihkan ke manajer investasi

💡 Biaya manajemen mengambil sebagian aset setiap tahun, sehingga jika diakumulasikan dengan bunga majemuk selama 10 tahun, kerugiannya jauh lebih besar daripada sekadar penjumlahan sederhana (biaya tahunan × 10). Asumsi imbal hasil 7% per tahun didasarkan pada rata-rata jangka panjang S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Sesuaikan jumlah menggunakan slider dan perubahan akan langsung terlihat.

Alternatif lebih murah di kategori yang sama

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.37% poin per tahun

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.37% poin per tahun

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.37% poin per tahun

* Biaya yang lebih rendah belum tentu menjadikan ETF lebih baik. Periksa juga indeks acuan, likuiditas, dan aspek pajak.

Kinerja jangka panjang

Imbal hasil 1 tahun · 3 tahun · 5 tahun · 10 tahun · terhadap benchmark · ketahanan saat pasar turun

Data imbal hasil belum mencukupi

ETF ini masih baru tercatat atau belum memiliki data imbal hasil yang cukup. Silakan merujuk ke ETF yang sudah beroperasi lebih dari 1 tahun.

Karakteristik Risiko

Volatilitas · Beta · Drawdown Maksimum · Sharpe · Riwayat Pemulihan dari Penurunan

Peringkat Risiko Keseluruhan

Acuan Obligas..i

Obligasi ETF memang lebih stabil dibanding saham. Maknanya baru terlihat kalau dibandingkan dengan obligasi ETF lain. Perlu juga dilihat bahwa kenaikan suku bunga berdampak pada turunnya harga.

🏦 ETF Obligasi — Volatilitas Rendah & Beta Rendah Adalah Wajar

Obligasi memiliki volatilitas yang jauh lebih rendah dibanding saham, dan Beta terhadap benchmark saham juga lebih rendah. Penilaian "stabil" hanyalah hasil yang sudah pasti; perbandingan bermakna sebaiknya menggunakan indeks obligasi (seperti AGG/TLT) sebagai acuan.

Rata-rata fluktuasi harian (1 bulan terakhir)

하위 5%

±0.60%

S&P 500 umumnya ±1,0~1,3% · Obligasi ±0,3% · ETF leveraged ±3% atau lebih

Tren volatilitas tahunan (10 tahun terakhir)

ℹ️ Rata-rata fluktuasi harga harian ETF ini. Nilai 1% berarti "rata-rata bergerak ±1% per hari". Kurva bergulir di bawah menunjukkan tren volatilitas tahunan (indikator standar jangka panjang) dari waktu ke waktu.

Penurunan Maksimum (Max Drawdown) · 10 tahun terakhir

-3.3%

Durasi Penurunan: 5 bulan

2026-02-27 → 2026-07-23

Masih dalam pemulihan

2026-01-12 Terburuk -5% 2026-07-01

ℹ️ Maximum drawdown adalah persentase penurunan terbesar dari titik tertinggi ke titik terendah di masa lalu. Ini mencerminkan pengalaman penurunan terburuk yang harus ditahan secara psikologis oleh investor jangka panjang.

Rasio Sharpe (imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko)

-1.32

Buruk — Bahkan tidak mengalahkan imbal hasil bebas risiko

ℹ️ Nilai yang dihitung dari imbal hasil tahunan dikurangi imbal hasil tanpa risiko (tahunan 3%), lalu dibagi dengan volatilitas tahunan. Jika di atas 1.0, umumnya dianggap "imbal hasil yang baik dibanding risiko".

Analisis dividen

Tingkat dividen · riwayat dividen · kalkulasi penerimaan setelah pajak

Distribusi obligasi — 2.16% per tahun

Sumber utamanya adalah bunga kupon.

ℹ️ Sebagian besar distribusi ETF obligasi berasal dari pendapatan bunga. Saat suku bunga naik, distribusi meningkat, tetapi harga dapat turun.

배당수익률

2.16%

주당 배당

$0.51

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

2월 · 3월 · 4월

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Daya Tarik Investasi Menyeluruh

Untuk tujuan apa ETF ini paling cocok — kekuatan · kelemahan · profil investor

Memiliki kekuatan sekaligus kelemahan Periksa kesesuaian di bawah ini untuk melihat apakah ETF ini cocok dengan tujuan investasi Anda.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investor yang mengutamakan stabilitas portofolio

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️Volatilitas sangat tinggi — investasikan hanya dana yang bisa disimpan dalam jangka panjang

Perbandingan kategori sejenis

Kategori: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BKFI보다 유리, ▼ 표시는 BKFI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BKFI	BNY Mellon Active Core Bond ETF	0.4%	$249M	284	2.16%	-2.92%	-
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03% ▲	$160.5B ▲	17416	4.01% ▲	-	-0.90%
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$137.5B ▲	13300	4.03% ▲	-	-0.77%
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▲	$27.1B ▲	4711	4.73% ▲	-	-1.21%
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07% ▲	$10.9B ▲	8178	4.52% ▲	-	-2.22%
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$10.5B ▲	12388	4.17% ▲	-	-1.04%

AUM 내림차순 정렬 · ▲ BKFI보다 유리 · ▼ BKFI보다 불리

ETF Leverage & Covered Call dengan tema yang sama

ETF yang mendekati tema yang sama dengan strategi berbeda

9 ETF (Leverage 2 · Invers 3 · Covered Call 4) yang mengelola tema yang sama dengan BKFI melalui leverage & covered call

Bukan produk derivatif langsung dari BKFI, melainkan ETF yang membahas tema yang sama dengan strategi berbeda.

ℹ️ ETF apa yang dikumpulkan di sini?

Di antara ETF yang temanya (kategori·sektor) serupa dengan BKFI, ada yang menggunakan strategi khusus. Leverage melipatgandakan fluktuasi harian 2–3 kali, Inverse membalik arah keuntungan, dan Covered Call menghasilkan dividen bulanan dari premi opsi.

⚠️ Perhatian untuk Jangka Panjang

ETF Leverage·Inverse hanya mengikuti imbal hasil harian. Saat volatilitas tinggi, semakin lama disimpan semakin lebar selisih imbal hasil dengan indeks asal karena volatility decay menumpuk, sehingga cocok untuk trading jangka pendek.

📈 Leverage 2 ETF yang menggandakan atau melipatgandakan (2–3x) pergerakan tema yang sama (volatilitas tinggi)