AOR
iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF
7월 28일 12:10 PM ET (한국 7/29 01:10)
$68.19
+0.13 ▲ +0.19%
ETF AOR menganalisis 10 aspek termasuk biaya pengelolaan, komposisi portofolio, sektoral, dividen, RSI, dan MACD.
Rasio Biaya
0.15%
Biaya operasional tahunan
Aset Bersih (AUM)
$3.6B
약 5조원
Kepemilikan
9 entri
Imbal hasil dividen
2.59%
Gaya Pengelolaan
Passive
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Growth / Aggressive | Return% 1Y | 12.75% | Total Holdings | 9 | Perf Week | - |
| ETF Type | Global Diversified | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 12.27% | AUM | $3.6B | Perf Month | -1.2% |
| Expense | 0.15% | NAV | $68.06 | Return% 5Y | 6.65% | 52W High | -2.54% | Perf Quarter | 0.93% |
| Dividend TTM | $1.77 (2.59%) | Div Gr. 3/5Y | 18.25% 10.91% | Return% 10Y | 8.05% | 52W Low | 11.86% | Perf Half Y | 3.02% |
| Flows% 1M | 1.54% | Flows% YTD | 10.64% | Return% SI | 8.63% | Volatility(W/M) | 0.55% 0.6% | Perf YTD | 4.89% |
| SMA20 | -0.83% | SMA50 | -1.04% | SMA200 | 2.46% | RSI (14) | 43.49 | Beta | 0.64 |
| IPO | 2008/11/11 | Prev Close | $68.06 | Perf Year | 9.88% | Avg Volume | 0.31M | Price | $68.19 |
Analisis investasi iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF (AOR)
Ikhtisar ETF
iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2008년 상장, 18년 운영 중.
iShares Core Growth Allocation ETF dirancang untuk mewakili strategi alokasi aset dengan profil risiko pertumbuhan dan bertujuan untuk mengikuti kinerja investasi S&P Target Risk Growth Index, yang terdiri dari portofolio dana saham dan obligasi dasar. Dengan struktur reksa dana tingkat lanjut (fund of funds), dana ini terutama berinvestasi pada sub-dana yang masing-masing mengikuti indeks dasarnya. Umumnya, dana ini menginvestasikan lebih dari 80% asetnya pada komponen penyusun indeks dasarnya. Indeks ini mengukur kinerja model alokasi aset internal dari S&P Dow Jones Indices LLC.
📘 AOR ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityETFsfixed-income
- 규모
- $3.6B 약 5조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2008년
Efisiensi biaya
Biaya pengelolaan tahunan · Peringkat dalam kategori · Dampak biaya jangka panjang
ETF biaya rendah — 0.15% per tahun
상위 25% dalam kategori Target Date / Multi-Asset - Other. Untuk investasi 100 juta KRW, sekitar 150,000 KRW/tahun.
Biaya pengelolaan tahunan efektif (Net Expense Ratio)
상위 25%0.15%
Posisi Saya25% Teratas
Rendah Rata-rata Tinggi
Simulasi Biaya Aktual Berdasarkan Jumlah Investasi
$100.0M
Biaya Manajemen Tahunan
$150K
Hemat $670K per tahun dibanding rata-rata kategori
Biaya Tahunan Median Kategori
$820K
Berdasarkan rasio biaya 0.82%
Akumulasi Biaya Manajemen 10 Tahun (Simulasi jangka panjang dengan asumsi pasar naik 7% per tahun)
$2.7M
2.8% dari uang yang bisa Anda dapatkan tanpa biaya akan dialihkan ke manajer investasi
Biaya manajemen mengambil sebagian aset setiap tahun, sehingga jika diakumulasikan dengan bunga majemuk selama 10 tahun, kerugiannya jauh lebih besar daripada sekadar penjumlahan sederhana (biaya tahunan × 10). Asumsi imbal hasil 7% per tahun didasarkan pada rata-rata jangka panjang S&P 500.
Defaults shown against $100K baseline portfolio. Sesuaikan jumlah menggunakan slider dan perubahan akan langsung terlihat.
Alternatif lebih murah di kategori yang sama
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
-0.05% poin per tahun
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
-0.05% poin per tahun
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
-0.04% poin per tahun
* Biaya yang lebih rendah belum tentu menjadikan ETF lebih baik. Periksa juga indeks acuan, likuiditas, dan aspek pajak.
Kinerja jangka panjang
Imbal hasil 1 tahun · 3 tahun · 5 tahun · 10 tahun · terhadap benchmark · ketahanan saat pasar turun
Imbal hasil jangka panjang setara rata-rata
Mendekati median Target Date / Multi-Asset - Other.Dalam 1 tahun, -5.1%p dibandingkan tolok ukur (SPY).
ℹ️ Angka "1 tahun·3 tahun·5 tahun·10 tahun" di bawah adalah rata-rata pertumbuhan tahunan majemuk (CAGR) untuk periode yang dihitung mundur dari hari ini. Contoh: "3 tahun +12%" berarti tumbuh majemuk sebesar 12% per tahun selama 3 tahun terakhir.
Jika Anda berinvestasi 10 tahun lalu, kini…
$100.0M
Aset saat ini
$216.9M
→
Keuntungan kumulatif
+$116.9M
Rata-rata tahunan +8.1%
1 tahun
2025.07 ~ 2026.07
Rata-rata tahunan +12.75%
평균권Tertinggal 5.1%p per tahun dibanding acuan
Posisi SayaRata-rata
Rendah Rata-rata Tinggi
3 tahun
2023.07 ~ 2026.07
Rata-rata tahunan +12.27% Kumulatif +41.5%
평균권Tertinggal 6.7%p per tahun dibanding acuan
Posisi SayaRata-rata
Rendah Rata-rata Tinggi
5 tahun
2021.07 ~ 2026.07
Rata-rata tahunan +6.65% Kumulatif +38.0%
평균권Tertinggal 6.2%p per tahun dibanding acuan
Posisi SayaRata-rata
Rendah Rata-rata Tinggi
10 tahun
2016.07 ~ 2026.07
Rata-rata tahunan +8.05% Kumulatif +116.9%
상위 25%Tertinggal 6.9%p per tahun dibanding acuan
Posisi Saya25% Teratas
Rendah Rata-rata Tinggi
Kurva total return kumulatif 10 tahun
Mulai 2016-07-28 dengan basis 100 juta won — nilai kurva dibaca langsung dalam satuan 100 juta won (contoh: 308 → 3,08 miliar). ETF ini dan benchmark diselaraskan ke 100 dari tanggal mulai yang sama.
AOR · Harga saja AOR · Harga + dividen kumulatif AOR · Reinvestasi Dividen S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ Harga Saja: tidak termasuk dividen, hanya mengikuti harga saham murni. ETF covered call dan dividen tinggi sering kali menunjukkan garis ini turun atau stagnan, sehingga bermakna dari sudut pandang "pelestarian modal". Harga + Dividen Kumulatif: jumlah lembar saham tetap, dividen yang diterima ditumpuk sebagai tunai. Mirip dengan total aset yang dirasakan di rekening sebenarnya. Reinvestasi Dividen: dividen yang diterima langsung digunakan untuk beli tambahan (berbasis adjClose, standar industri untuk total return). Semakin lebar jarak ketiga garis, semakin mudah menilai efektivitas strategi dividen.
Perbandingan Imbal Hasil Tahunan
Imbal hasil ETF per tahun kalender vs S&P 500 (SPY)
AOR S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ Imbal hasil dari 1 Januari hingga 31 Desember setiap tahun. Kolom tahun berjalan (2026) ditampilkan dengan transparansi lebih rendah untuk menunjukkan YTD (belum lengkap). Jika warna biru lebih tinggi dari abu-abu, ETF tersebut mengalahkan benchmark di tahun itu.
Tingkat kemenangan vs S&P 500 (SPY)
1 / 9 tahun
Kalah dari benchmark (11%)
YTD +2026: Tertinggal (4.9% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ Jumlah tahun kemenangan dibandingkan S&P 500 (SPY) dalam satu tahun kalender penuh (1/1–12/31). Tahun berjalan (YTD) ditampilkan terpisah.
Downside Capture (Penurunan Ikut Serta)
62%
Turun lebih sedikit dari benchmark di pasar turun — pertahanan sangat baik
<85% (Bertahan) 85~110% (Sejalan) >110% (Lemah)
ℹ️ Rata-rata penurunan ETF ini dalam % ketika S&P 500 (SPY) turun −1%. Berdasarkan imbal hasil harian 3 tahun terakhir (hanya hari di mana benchmark bernilai negatif).
Karakteristik Risiko
Volatilitas · Beta · Drawdown Maksimum · Sharpe · Riwayat Pemulihan dari Penurunan
Peringkat Risiko Keseluruhan
Risiko Rendah
Volatilitasnya lebih rendah dari rata-rata pasar. Cukup nyaman untuk dimiliki dalam jangka panjang.
Beta (Sensitivitas Pasar)
평균권0.64
Jika pasar naik +10% +6.4%
Jika pasar turun -10% -6.4%
Posisi SayaRata-rata
Rendah Rata-rata Tinggi
ℹ️ Beta 1,0 berarti bergerak sejalan dengan pasar. Di atas 1 berarti bergerak lebih besar dari pasar, di bawah 1 berarti lebih kecil.
Rata-rata fluktuasi harian (1 bulan terakhir)
평균권±0.60%
S&P 500 umumnya ±1,0~1,3% · Obligasi ±0,3% · ETF leveraged ±3% atau lebih
Tren volatilitas tahunan (10 tahun terakhir)
ℹ️ Rata-rata fluktuasi harga harian ETF ini. Nilai 1% berarti "rata-rata bergerak ±1% per hari". Kurva bergulir di bawah menunjukkan tren volatilitas tahunan (indikator standar jangka panjang) dari waktu ke waktu.
Penurunan Maksimum (Max Drawdown) · 10 tahun terakhir
-22.9%
2015-07-31 Terburuk -20% 2026-07-01
ℹ️ Maximum drawdown adalah persentase penurunan terbesar dari titik tertinggi ke titik terendah di masa lalu. Ini mencerminkan pengalaman penurunan terburuk yang harus ditahan secara psikologis oleh investor jangka panjang.
Rasio Sharpe (imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko)
0.41
Kurang — Imbal hasil rendah terhadap risiko
ℹ️ Nilai yang dihitung dari imbal hasil tahunan dikurangi imbal hasil tanpa risiko (tahunan 3%), lalu dibagi dengan volatilitas tahunan. Jika di atas 1.0, umumnya dianggap "imbal hasil yang baik dibanding risiko".
Perkiraan kerugian maksimum bulanan (VaR 95%)
-4.2%
Berdasarkan data historis, bulan yang penurunannya melebihi angka ini hanya terjadi sebanyak5%kali.
ℹ️ Estimasi statistik yang berarti "dengan probabilitas 95%, kerugian dalam satu bulan tidak akan melebihi angka ini ke depan". Sisa 5% adalah skenario guncangan tingkat krisis keuangan atau pandemi.
Analisis dividen
Tingkat dividen · riwayat dividen · kalkulasi penerimaan setelah pajak
ETF pembayar dividen — 2.59% per tahun
ETF yang memberikan pendapatan dividen secara konsisten.Pertumbuhan dividen 5 tahun +10.9%.
배당수익률
2.59%
주당 배당
$1.77
연간 기준
5년 성장률
10.9%
지급 주기
분기배당
4월 · 10월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.73 -11.8%
2016
$2.02 +178.9%
2017
$1.03 -49.2%
2018
$1.23 +19.2%
2019
$0.99 -19.5%
2020
$0.93 -5.3%
2021
$1.00 +7.2%
2022
$1.33 +33.0%
2023
$1.52 +14.4%
2024
$1.66 +8.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 70건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-02
$0.309
—
3.05%
2025-12-23
$0.669
—
2.54%
2025-10-02
$0.268
—
2.89%
2025-07-02
$0.470
—
3.29%
2025-04-02
$0.248
—
3.07%
2024-12-20
$0.608
—
3.56%
2024-10-02
$0.270
—
2.82%
2024-07-02
$0.424
—
3.17%
2024-04-02
$0.221
—
2.82%
2023-12-22
$0.524
—
3.12%
2023-10-03
$0.222
—
2.70%
2023-07-05
$0.386
—
2.82%
2023-04-04
$0.199
—
2.40%
2022-12-23
$0.318
—
2.96%
2022-10-04
$0.180
—
2.65%
2022-07-05
$0.353
—
2.20%
2022-04-04
$0.150
—
2.00%
2021-12-23
$0.407
—
2.23%
2021-10-04
$0.138
—
1.56%
2021-07-02
$0.275
—
2.12%
2021-04-05
$0.114
—
1.68%
2020-12-24
$0.334
—
1.90%
2020-10-02
$0.162
—
2.19%
2020-07-02
$0.304
—
2.35%
2020-04-02
$0.186
—
2.97%
2019-12-24
$0.403
—
3.22%
2019-10-02
$0.198
—
2.92%
2019-07-02
$0.423
—
3.25%
2019-04-02
$0.201
—
2.74%
2018-12-28
$0.311
—
5.89%
2018-10-02
$0.186
—
5.05%
2018-07-03
$0.371
—
5.47%
2018-04-03
$0.160
—
4.95%
2017-12-28
$1.39
—
5.12%
2017-10-03
$0.161
—
2.34%
2017-07-06
$0.320
—
2.78%
2017-04-04
$0.153
—
2.08%
2016-12-28
$0.274
—
1.82%
2016-10-04
$0.140
—
1.65%
2016-07-06
$0.312
—
1.67%
2015-12-29
$0.010
—
2.10%
2015-12-28
$0.209
—
2.08%
2015-10-02
$0.130
—
2.57%
2015-07-02
$0.330
—
2.92%
2015-04-02
$0.144
—
2.42%
2014-12-26
$0.231
—
2.60%
2014-10-02
$0.156
—
2.46%
2014-07-02
$0.318
—
2.65%
2014-04-02
$0.141
—
2.25%
2013-12-27
$0.206
—
1.93%
2013-10-02
$0.140
—
2.13%
2013-07-02
$0.260
—
2.21%
2013-04-02
$0.135
—
2.13%
2012-12-26
$0.252
—
2.76%
2012-09-26
$0.135
—
2.49%
2012-06-26
$0.235
—
3.03%
2012-03-27
$0.085
—
2.51%
2011-12-27
$0.223
—
3.05%
2011-09-27
$0.159
—
2.79%
2011-06-27
$0.260
—
2.12%
2011-03-28
$0.110
—
1.90%
2010-12-27
$0.199
—
2.46%
2010-09-27
$0.108
—
1.91%
2010-06-25
$0.197
—
2.85%
2010-03-26
$0.077
—
2.29%
2009-12-28
$0.191
—
2.06%
2009-09-24
$0.125
—
2.05%
2009-06-25
$0.221
—
1.78%
2009-03-26
$0.062
—
0.98%
2008-12-26
$0.169
—
0.69%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $14K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.91% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
Daya Tarik Investasi Menyeluruh
Untuk tujuan apa ETF ini paling cocok — kekuatan · kelemahan · profil investor
Memiliki kekuatan sekaligus kelemahan Periksa kesesuaian di bawah ini untuk melihat apakah ETF ini cocok dengan tujuan investasi Anda.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
Investor jangka panjang atau investasi rutin
✅ 강점
- 💸Biaya rendah — 0.15% per tahun
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯Kinerja tertinggal dari tolok ukur sebesar -6.2%p per tahun
Komposisi portofolio
Apa saja yang benar-benar dimiliki ETF ini — bobot sektor dan emiten teratas
상위 10종목이 101% 차지
소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
9개
상위 10개 비중
101.4%
최대 단일 종목
35.04%
집중도(HHI)
2636
높음 (집중)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 74.4%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 101.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#7 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares 1.38%
#9 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares 0.09%
Perbandingan kategori sejenis
Kategori: Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 AOR보다 유리, ▼ 표시는 AOR보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AOR | iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF | 0.15% | $3.6B | 9 | 2.59% | +4.89% | +9.88% |
| iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF | 0.15% | $3.2B ▼ | 12 | 2.15% ▼ | - | +13.50% ▲ | |
| iShares Core 40/60 Moderate Allocation ETF | 0.15% | $1.7B ▼ | 9 | 3.10% ▲ | - | +6.11% ▼ | |
| iShares Core 30/70 Conservative Allocation ETF | 0.15% | $785M ▼ | 9 | 3.38% ▲ | - | +4.13% ▼ | |
| Nasdaq 7HANDL Index ETF 1.23x Shares | 0.95% ▼ | $633M ▼ | 26 | 6.99% ▲ | - | +3.41% ▼ | |
| Monarch ProCap Index ETF | 1.07% ▼ | $257M ▼ | 8 | 1.94% ▼ | - | +9.19% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ AOR보다 유리 · ▼ AOR보다 불리
ETF Leverage & Covered Call dengan tema yang sama
ETF yang mendekati tema yang sama dengan strategi berbeda
13 ETF (Leverage 6 · Invers 1 · Covered Call 6) yang mengelola tema yang sama dengan AOR melalui leverage & covered call
Bukan produk derivatif langsung dari AOR, melainkan ETF yang membahas tema yang sama dengan strategi berbeda.
ℹ️ ETF apa yang dikumpulkan di sini?
Di antara ETF yang temanya (kategori·sektor) serupa dengan AOR, ada yang menggunakan strategi khusus. Leverage melipatgandakan fluktuasi harian 2–3 kali, Inverse membalik arah keuntungan, dan Covered Call menghasilkan dividen bulanan dari premi opsi.
⚠️ Perhatian untuk Jangka Panjang
ETF Leverage·Inverse hanya mengikuti imbal hasil harian. Saat volatilitas tinggi, semakin lama disimpan semakin lebar selisih imbal hasil dengan indeks asal karena volatility decay menumpuk, sehingga cocok untuk trading jangka pendek.
Leverage 6 ETF yang menggandakan atau melipatgandakan (2–3x) pergerakan tema yang sama (volatilitas tinggi)
SPYU
MAX S&P 500 4X Leveraged ETN
-0.10%
$499M
MVPL
Miller Value Partners Leverage ETF
+0.10%
$24M
CEFD
ETRACS Monthly Pay 1.5X Leveraged Closed-End Fund Index ETN
-0.83%
$7M
BEGS
Rareview 2x Bull Cryptocurrency & Precious Metals ETF
+2.72%
$3M
YBTY
GraniteShares YieldBoost TopYielders ETF
-0.57%
$2M
YBST
GraniteShares YieldBoost Single Stock Universe ETF
-0.85%
$1M
Invers 1 ETF yang bertaruh pada penurunan tema yang sama
Covered Call · Opsi 6 ETF yang menambahkan dividen bulanan dengan menjual opsi pada tema yang sama
Pertanyaan umum
ETF apakah AOR?
AOR adalah ETF kategori Target Date / Multi-Asset - Other, dikelola oleh iShares (BlackRock).
Berapa jumlah saham yang dimiliki AOR?
AOR memiliki total 9 saham, dengan AUM sekitar $3.6B.
Apakah AOR memberikan dividen (distribusi)?
Tingkat distribusi AOR sekitar 2.59%.
Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu AOR?
AOR mencatat tertinggi $69.97 dan terendah $60.96 dalam 52 minggu terakhir.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.