UDIV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

UDIV

Franklin U.S. Core Dividend Tilt Index ETF

7월 28일 3:44 PM ET (한국 7/29 04:44)

$59.47

+0.09 ▲ +0.15%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$59.49

+0.02 ▲ +0.03%

O ETF UDIV é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.06%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$137M

약 1870억원

Ativos na carteira

285

Rendimento de dividendos

1.50%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.52%	Total Holdings ⓘ	285	Perf Week ⓘ	-1.3%
ETF Type ⓘ	US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.7%	AUM ⓘ	$137M	Perf Month ⓘ	0.86%
Expense ⓘ	0.06%	NAV ⓘ	$59.35	Return% 5Y ⓘ	14.44%	52W High ⓘ	-12.62%	Perf Quarter ⓘ	4.42%
Dividend TTM ⓘ	$0.89 (1.5%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-5.52% -2.29%	Return% 10Y ⓘ	11.48%	52W Low ⓘ	22.62%	Perf Half Y ⓘ	9.62%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	11.96%	Return% SI ⓘ	11.68%	Volatility(W/M) ⓘ	0.76% 1.14%	Perf YTD ⓘ	11.89%
SMA20 ⓘ	-0.9%	SMA50 ⓘ	-0.83%	SMA200 ⓘ	7.38%	RSI (14) ⓘ	45.86	Beta ⓘ	0.91
IPO ⓘ	2016/6/3	Prev Close ⓘ	$59.38	Perf Year ⓘ	19.4%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$59.47

📊 Análise de investimentos de Franklin U.S. Core Dividend Tilt Index ETF (UDIV)

Visão geral do ETF

Franklin U.S. Core Dividend Tilt Index ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2016년 상장, 10년 운영 중.

Franklin U.S. Core Dividend Tilt Index ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Morningstar U.S. Dividend Enhanced Select Index의 성과와 근접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 정상적인 시장 여건에서 이 ETF는 자산의 최소 80%를 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 Morningstar U.S. Target Market Exposure Index(모지수)를 기반으로 하며, 모지수에 최적화 프로세스를 적용하여 모지수 대비 더 높은 배당수익률을 제공하면서 모지수에 대한 예상 추적오차를 제한하도록 구성됩니다.

📘 UDIV ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividend

규모: $137M 약 1870억원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.06% ao ano

상위 5% na categoria US Equities - Dividend & Fundamental. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 60,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.06%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$60K

Economia anual de $390K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$450K

Com base na taxa de administração de 0.45%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$1.1M

1.1% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

-0.02% p.a.

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

-0.02% p.a.

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

-0.01% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno alto dentro da categoria

상위 25% em US Equities - Dividend & Fundamental.+3.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$296.5M

→

Lucro acumulado

+$196.5M

+11.5% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+21.52% ao ano

평균권

Preço +19.40% + Dividendo +2.12% = Total +21.52%/ano

Superou o benchmark em 3.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+21.70% ao ano Acumulado +80.2%

상위 25%

Preço +18.65% + Dividendo +3.05% = Total +21.70%/ano

Superou o benchmark em 2.4% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+14.44% ao ano Acumulado +96.3%

상위 25%

Preço +11.32% + Dividendo +3.12% = Total +14.44%/ano

Superou o benchmark em 1.2% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+11.48% ao ano Acumulado +196.5%

평균권

Preço +8.44% + Dividendo +3.04% = Total +11.48%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 3.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-29 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

UDIV · Somente preço UDIV · Preço + dividendos acumulados UDIV · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

UDIV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+17%

2017

-9%

2018

+25%

2019

+5%

2020

+20%

2021

-15%

2022

+26%

2023

+26%

2024

+19%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

3 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (33%)

+ YTD 2026: à frente (12.2% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

⚖️ 98%

Queda similar à do benchmark — alta correlação

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.91

Se o mercado subir +10% +9.1%

Se o mercado cair -10% -9.1%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±1.14%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-35.2%

Duração do drawdown: 2 meses

2020-01-17 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 8 meses

2016-06-03 Pior -28% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.53

Médio — Retorno regular em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-5.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.50% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: -2.3%.

ℹ️ ETF desenhado para renda com dividendos. A distribuição vem principalmente de dividendos dos ativos mantidos + pequena parcela de juros, e tende a ser relativamente estável.

배당수익률

1.50%

주당 배당

$0.89

연간 기준

5년 성장률

-2.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (38건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.42

2016

$1.01 +142.2%

2017

$0.96 -5.1%

2018

$1.04 +9.1%

2019

$0.91 -12.6%

2020

$1.09 +18.9%

2021

$0.96 -11.1%

2022

$0.70 -26.9%

2023

$0.93 +32.2%

2024

$0.81 -12.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 38건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.193

—

1.96%

2025-12-19

$0.266

—

2.03%

2025-09-19

$0.206

—

2.16%

2025-06-20

$0.190

—

2.48%

2025-03-21

$0.151

—

2.17%

2024-12-20

$0.261

—

2.04%

2024-09-20

$0.320

—

2.03%

2024-06-21

$0.229

—

1.86%

2024-03-15

$0.122

—

2.11%

2023-12-15

$0.227

—

3.13%

2023-09-15

$0.204

—

3.05%

2023-06-16

$0.237

—

3.61%

2023-03-17

$0.037

—

3.26%

2022-12-16

$0.440

—

3.19%

2022-09-16

$0.129

—

2.91%

2022-06-17

$0.396

—

3.11%

2021-12-13

$0.374

—

3.80%

2021-09-13

$0.199

—

3.93%

2021-06-10

$0.432

—

3.76%

2021-03-11

$0.081

—

3.04%

2020-12-14

$0.254

—

2.95%

2020-09-14

$0.422

—

3.55%

2020-06-11

$0.138

—

3.52%

2020-03-11

$0.099

—

4.56%

2019-12-11

$0.339

—

4.43%

2019-09-11

$0.338

—

4.46%

2019-06-11

$0.244

—

4.15%

2019-03-20

$0.124

—

3.84%

2018-12-20

$0.285

—

4.66%

2018-09-20

$0.303

—

4.74%

2018-06-20

$0.236

—

4.46%

2018-03-20

$0.134

—

4.01%

2017-12-20

$0.225

—

4.25%

2017-09-20

$0.446

—

4.25%

2017-06-20

$0.176

—

2.70%

2017-03-20

$0.163

—

2.10%

2016-12-20

$0.208

—

1.63%

2016-09-20

$0.209

—

0.80%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -2.29% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca receber dividendos de forma constante

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração US Equities - Dividend & Fundamental — 0.06% a.a.
📈Entre os melhores em retorno de longo prazo

⚠️ 약점·주의사항

⚠️Volatilidade acima da média

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

290개

상위 10개 비중

34.6%

최대 단일 종목

6.92%

집중도(HHI)

183

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

33.6% +4%p

Communication Services

10.7%

Financial

10.4%

Consumer Cyclical

7.9%

Healthcare

7.0% -4%p

Industrials

5.3%

Consumer Defensive

4.6%

Real Estate

3.9%

Utilities

3.1%

Energy

2.8%

Basic Materials

0.8%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 34.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp.

6.92%

#2 AAPL Apple Inc.

6.43%

#3 MSFT Microsoft Corp.

4.62%

#4 AMZN Amazon.com, Inc.

3.38%

#5 GOOGL Alphabet Inc.

2.91%

#6 GOOGL Alphabet Inc.

2.52%

#7 AVGO Broadcom Inc

2.41%

#8 META Meta Platforms Inc

2.06%

#9 TSLA Tesla Inc

1.80%

#10 JPM JPMorgan Chase & Co.

1.57%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 UDIV보다 유리, ▼ 표시는 UDIV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
UDIV	Franklin U.S. Core Dividend Tilt Index ETF	0.06%	$137M	285	1.50%	+11.89%	+19.40%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.6B ▲	341	1.48% ▼	-	+15.85% ▼
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06%	$103.2B ▲	112	3.09% ▲	-	+24.60% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.8B ▲	618	2.22% ▲	-	+20.36% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▼	$47.6B ▲	2553	0.91% ▼	-	+19.82% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▼	$24.6B ▲	72	0.84% ▼	-	+26.23% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ UDIV보다 유리 · ▼ UDIV보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

10 ETFs (Alavancagem 3 · Call coberta 7) que operam o mesmo tema de UDIV via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de UDIV, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com UDIV e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 3 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)