TPHD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPHD

Timothy Plan High Dividend Stock ETF

7월 28일 3:43 PM ET (한국 7/29 04:43)

$43.52

-0.10 ▼ -0.22%

🌙 7월 28일 4:04 PM ET (한국 7/29 05:04)

$43.88

+0.02 ▲ +0.03%

O ETF TPHD é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.52%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$364M

약 4984억원

Ativos na carteira

102

Rendimento de dividendos

1.90%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.1%	Total Holdings ⓘ	102	Perf Week ⓘ	1.55%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.05%	AUM ⓘ	$364M	Perf Month ⓘ	2.76%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$43.58	Return% 5Y ⓘ	10.2%	52W High ⓘ	-0.56%	Perf Quarter ⓘ	4.13%
Dividend TTM ⓘ	$0.83 (1.9%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.92% 5.53%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	15.93%	Perf Half Y ⓘ	7.99%
Flows% 1M ⓘ	0.59%	Flows% YTD ⓘ	1.17%	Return% SI ⓘ	10.56%	Volatility(W/M) ⓘ	0.73% 0.81%	Perf YTD ⓘ	12.96%
SMA20 ⓘ	1.53%	SMA50 ⓘ	3.22%	SMA200 ⓘ	6.81%	RSI (14) ⓘ	61.87	Beta ⓘ	0.73
IPO ⓘ	2019/5/1	Prev Close ⓘ	$43.62	Perf Year ⓘ	11.4%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$43.52

📊 Análise de investimentos de Timothy Plan High Dividend Stock ETF (TPHD)

Visão geral do ETF

Timothy Plan High Dividend Stock ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan High Dividend Stock ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Large Cap High Dividend Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 펀더멘털 기준과 변동성 가중 방식을 결합하여 미국 대형주 중 배당 수익률이 높고 위험 관리가 우수한 종목들에 투자하는 성경적 책임 투자(BRI) 펀드입니다.

📘 TPHD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendvolatility-weight

규모: $364M 약 4984억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.52% ao ano

Na faixa média da categoria US Equities - Dividend & Fundamental.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$520K

Custo adicional anual de $70K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$450K

Com base na taxa de administração de 0.45%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$9.4M

9.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

-0.48% p.a.

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

-0.48% p.a.

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

-0.47% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Dividend & Fundamental.-3.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$162.5M

→

Lucro acumulado

+$62.5M

+10.2% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+14.10% ao ano

평균권

Preço +11.40% + Dividendo +2.70% = Total +14.10%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 3.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+13.05% ao ano Acumulado +44.5%

평균권

Preço +10.13% + Dividendo +2.92% = Total +13.05%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 5.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+10.20% ao ano Acumulado +62.5%

평균권

Preço +7.55% + Dividendo +2.65% = Total +10.20%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 2.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 5/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-05-01 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

TPHD · Somente preço TPHD · Preço + dividendos acumulados TPHD · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

TPHD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2019

-1%

2020

+30%

2021

-1%

2022

+9%

2023

+12%

2024

+9%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (14%)

+ YTD 2026: à frente (13.2% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 50%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.73

Se o mercado subir +10% +7.3%

Se o mercado cair -10% -7.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.81%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-41.7%

Duração do drawdown: 2 meses

2020-01-17 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 10 meses

2019-05-01 Pior -33% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.39

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-7.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.90% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +5.5%.

ℹ️ ETF desenhado para renda com dividendos. A distribuição vem principalmente de dividendos dos ativos mantidos + pequena parcela de juros, e tende a ser relativamente estável.

배당수익률

1.90%

주당 배당

$0.83

연간 기준

5년 성장률

5.5%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (80건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43

2019

$0.62 +43.3%

2020

$0.60 -2.6%

2021

$0.74 +23.2%

2022

$0.73 -2.0%

2023

$0.76 +4.3%

2024

$0.81 +6.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 80건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.095

—

2.15%

2026-03-10

$0.109

—

2.13%

2026-02-09

$0.038

—

1.84%

2026-01-08

$0.029

—

2.14%

2025-12-11

$0.131

—

2.35%

2025-11-07

$0.034

—

2.14%

2025-10-09

$0.055

—

2.02%

2025-09-08

$0.108

—

2.25%

2025-08-06

$0.031

—

2.10%

2025-07-10

$0.062

—

2.08%

2025-06-09

$0.103

—

2.30%

2025-05-08

$0.032

—

2.20%

2025-04-10

$0.077

—

2.42%

2025-03-10

$0.075

—

2.40%

2025-02-07

$0.096

—

2.30%

2025-01-08

$0.006

—

2.09%

2024-12-12

$0.106

—

2.31%

2024-11-07

$0.033

—

2.14%

2024-10-08

$0.040

—

2.23%

2024-09-11

$0.102

—

2.20%

2024-08-08

$0.041

—

2.17%

2024-07-10

$0.036

—

2.22%

2024-06-12

$0.115

—

2.23%

2024-05-09

$0.042

—

2.26%

2024-04-11

$0.060

—

2.16%

2024-03-11

$0.140

—

2.22%

2024-02-09

$0.034

—

2.34%

2024-01-11

$0.010

—

2.25%

2023-12-18

$0.111

—

2.21%

2023-11-08

$0.052

—

2.58%

2023-10-11

$0.053

—

2.56%

2023-09-06

$0.079

—

2.65%

2023-08-08

$0.042

—

2.42%

2023-07-10

$0.042

—

2.50%

2023-06-09

$0.103

—

2.85%

2023-05-10

$0.038

—

2.58%

2023-04-11

$0.072

—

2.60%

2023-03-10

$0.104

—

2.78%

2023-02-10

$0.029

—

2.42%

2023-01-12

$0.003

—

2.31%

2022-12-16

$0.131

—

2.64%

2022-11-08

$0.034

—

2.33%

2022-10-11

$0.059

—

2.41%

2022-09-09

$0.096

—

2.36%

2022-08-09

$0.029

—

2.19%

2022-07-11

$0.047

—

2.23%

2022-06-10

$0.131

—

2.44%

2022-05-10

$0.015

—

2.11%

2022-04-11

$0.065

—

1.97%

2022-03-11

$0.094

—

2.26%

2022-02-10

$0.042

—

2.05%

2021-12-16

$0.076

—

2.26%

2021-11-08

$0.031

—

2.17%

2021-10-08

$0.064

—

2.18%

2021-09-09

$0.067

—

2.31%

2021-08-09

$0.030

—

2.19%

2021-07-09

$0.077

—

2.12%

2021-06-10

$0.069

—

2.25%

2021-05-10

$0.034

—

2.10%

2021-04-09

$0.064

—

2.10%

2021-03-11

$0.056

—

2.41%

2021-02-10

$0.035

—

2.43%

2020-12-16

$0.121

—

2.89%

2020-11-12

$0.032

—

2.64%

2020-10-07

$0.061

—

2.82%

2020-09-09

$0.060

—

2.94%

2020-08-12

$0.030

—

2.72%

2020-07-08

$0.049

—

3.12%

2020-06-10

$0.078

—

3.00%

2020-05-13

$0.028

—

3.19%

2020-04-07

$0.058

—

3.03%

2020-03-11

$0.076

—

2.53%

2020-02-12

$0.026

—

1.69%

2019-12-18

$0.124

—

1.61%

2019-11-13

$0.034

—

1.17%

2019-10-15

$0.047

—

1.08%

2019-09-10

$0.074

—

0.90%

2019-08-14

$0.022

—

0.64%

2019-07-17

$0.062

—

0.52%

2019-06-13

$0.069

—

0.28%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.53% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

ETF dentro da média Sem pontos fortes ou fracos marcantes — é uma opção regular.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca receber dividendos de forma constante

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

101개

상위 10개 비중

15.2%

최대 단일 종목

1.64%

집중도(HHI)

107

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Utilities

20.6% +18%p

Industrials

18.0% +10%p

Energy

14.0% +10%p

Financial

8.4% -5%p

Basic Materials

8.0% +5%p

Technology

6.2% -24%p

Consumer Defensive

6.0%

Consumer Cyclical

5.5% -4%p

Healthcare

2.3% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CNP CENTERPOINT ENERGY, INC.

1.64%

EVRG Evergy, Inc.

1.57%

#3 ATO ATMOS ENERGY CORPORATION

1.52%

#4 CME CME GROUP INC.

1.52%

#5 AEE AMEREN CORPORATION

1.51%

CMS CMS ENERGY CORPORATION

1.51%

#7 AEP AMERICAN ELECTRIC POWER COMPANY, INC.

1.48%

#8 DTE DTE ENERGY COMPANY

1.48%

#9 WEC WEC ENERGY GROUP INC.

1.46%

#10

LNT ALLIANT ENERGY CORPORATION

1.46%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPHD보다 유리, ▼ 표시는 TPHD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPHD	Timothy Plan High Dividend Stock ETF	0.52%	$364M	102	1.90%	+12.96%	+11.40%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.1B ▲	341	1.49% ▼	-	+14.70% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$102.6B ▲	111	3.13% ▲	-	+22.36% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.5B ▲	618	2.23% ▲	-	+19.13% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.5B ▲	2554	0.91% ▼	-	+19.26% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.5B ▲	72	0.84% ▼	-	+25.24% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ TPHD보다 유리 · ▼ TPHD보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

10 ETFs (Alavancagem 3 · Call coberta 7) que operam o mesmo tema de TPHD via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de TPHD, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com TPHD e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 3 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)