FISI
Financial Institutions Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$41.25
+0.63 ▲ +1.55%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$41.27
+0.02 ▲ +0.05%
파이낸셜 기관즈(FISI) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
시가총액
$813M
스몰캡
P/E
10.2
저평가 구간
배당수익률
3.10%
52주 위치
100%
저점 +68% · 고점 0%
애널리스트
매수
B-
Saúde fundamentalista
vs. Banks - Regional 소형주· base 3 eixos
수익성 Top 28%
성장 Top 44%
밸류에이션 Top 55%
재무 안정 데이터 부족
💰 Esta ação está mais cara que o normal?
Comparado com os próprios 4년 recentes da empresa (não com outras empresas)
Muito barato
Barato
Na média
Caro
🔥 Muito caro
Em termos simples — o preço que você paga hoje por cada R$1 que essa empresa ganha por ano é 10원. Nos últimos 4년, costuma ser 7원. É o período mais caro dos últimos 4년.
Caro = não é ruim, significa que as expectativas já estão embutidas no preço· baseado em 4 anos lucrativos
| Index | RUT | P/E | 10.24 | EPS (ttm) | 4.03 | Insider Own | 2.57% | Shs Outstand | 19.7M | Perf Week | 4.94% |
| Market Cap | 0.81B | Forward P/E | 9.76 | EPS next Y | 3.94% | Insider Trans | 0.13% | Shs Float | 19.2M | Perf Month | 6.59% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.03 | Inst Own | 81.34% | Short Float | 2.82% | Perf Quarter | 22.37% |
| Income | 0.08B | P/S | 2.16 | EPS this Y | 12.6% | Inst Trans | 0.38% | Short Ratio | 3.64 | Perf Half Y | 28.83% |
| Sales | 0.38B | P/B | - | EPS next 5Y | - | ROA | 1.32% | Short Interest | 0.54M | Perf YTD | 32.34% |
| Book/sh | -2.2 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 0.47% 9.5% | ROE | 29.6% | 52W High | 0.17% ($41.18) | Perf Year | 58.29% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 27.59 | Sales past 3/5Y | 16.07% 13.47% | ROIC | 233.77% | 52W Low | 67.55% ($24.62) | Perf 3Y | 128.91% |
| Dividend Est. | $1.28 (3.1%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 260.54% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.32% 2.73% | Perf 5Y | 41.8% |
| Dividend TTM | 1.26 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 46.45% | Oper. Margin | 26.32% | ATR (14) | 1.06 | Perf 10Y | 52.72% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/12 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 22.93% | Profit Margin | 21.6% | RSI (14) | 67.97 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.25% 3.58% | Current Ratio | 0.05 | Sales Q/Q | 0.88% | SMA20 | 5.25% ($39.19) | Beta | 0.65 | Target Price | $41.5 |
| Payout | 34.32% | Debt/Eq | - | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 9.6% ($37.64) | Rel Volume | 1.86 | Prev Close | $40.62 |
| Employees | 631 | LT Debt/Eq | - | EPS/Sales Surpr. | 11.83% 1.22% | SMA200 | 24.61% ($33.1) | Avg Volume(3M) | 0.15M | Price | $41.25 |
| IPO | 1999/6/25 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3932 | Volume | 276,362 | Change | 1.55% |
Evolução dos resultados trimestrais Fonte: filings da SEC · valores em dólares
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
Receita Lucro líquido 최근 분기: 매출 $82M (YoY +1%) · 순이익 $21M (YoY +24%)
* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho
Análise de investimentos de Financial Institutions Inc (FISI)
Financial Institutions Inc: o que é essa empresa?
파이낸셜 기관즈(FISI) 배당주
Financial · Banks - Regional
Ações de Financial
🏦 A Financial Institutions, Inc. é uma holding de banco regional com sede no estado de Nova York, nos Estados Unidos. Fundada em 1931, é uma instituição financeira de longa história que, por meio de sua subsidiária principal, o Five Star Bank, oferece serviços financeiros comerciais e de varejo, além de serviços de depósitos e empréstimos, nas regiões oeste e central de Nova York. A empresa também atua no segmento de gestão de ativos por meio de sua subsidiária de asset management, a Courier Capital. Seu ticker na Nasdaq é FISI.
Saiba mais sobre Financial Institutions Inc →Valor de mercado
$0.8B
cerca de R$ 1.1 trilhões
⚖️ 0% do valor da Samsung Electronics
Ranking de market cap2806
Número de funcionários631pessoas
IPO1999/06/25
Cotação atual$41.25 ≈ 56,513원
Próximos eventos
⏰ Próximos eventos
🔔 Resultados a serem divulgados
A próxima data de divulgação ainda não foi anunciada.
🎯 Data ex-dividendo
Não há dividendos agendados.
📜 Eventos recentes
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +11.8% 매출 +1.2%
🎯 Ex-dividendo 2026년 6월 12일 (금) 주당 $0.32
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +13.0% 매출 -0.1%
🎯 Ex-dividendo 2026년 3월 13일 (금)
Ela lucra bem?
Rentabilidade boa, mas finanças fracas
Alto endividamento pode pesar em quedas do mercado
Rentabilidade — quão eficientemente gera lucro
Margem operacional
Lucro puro que sobra da venda de produtos e serviços (quanto maior, melhor)
26.3%
✓ 양호
Margem líquida
Proporção do que sobra após descontar impostos e juros
21.6%
✓ 양호
ROE
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
29.6%
✓ 우수
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
1.3%
✓ 평균
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
233.8%
✓ 우수
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.05
✓ 위험
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
O que esperar pela frente?
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$41.50
현재가 대비 +0.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.76배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+3.9%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
Os resultados vieram dentro do esperado?
Alta previsibilidade de resultados
Superou as estimativas em 2 dos últimos 2 trimestres
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+12.4%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $1.04 · 예상 $0.93 +11.8%
2026.04.23
상회
실적 $1.04 · 예상 $0.92 +13.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
Está crescendo?
Crescimento mediano
Na média do setor
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+12.6%
양호
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+3.9%
평균
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
+0.5%
양호
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
+9.5%
양호
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+13.5%
우수
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+0.9%
평균
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Termos de investimento parecem difíceis? Consulte o dicionário econômico →
O preço das ações subiu no longo prazo?
27%p abaixo do mercado em 5 anos
FISI +41.8% · S&P 500 +68.3%
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
-26.5%p
Abaixo de Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+42.3%p
Vantagem ampla sobre Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anos Inferior-intermediário (inferiores 40%) Base de 130 empresas
Retorno em 1 ano Topo entre os pares Base de 134 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-67.5%p) Máxima (+0.2%p)
Preço atual está 67.5% acima da mínima e 0.2% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-13.9%
Volatilidade anual
24.0%
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de superaquecimento — possível correção de curto prazo
Preço atual $41.25 rompeu acima da banda superior ($40.75). Força compradora acima da média, mas é sinal de sobrecompra de curto prazo. Acima da nuvem Ichimoku (alta).
MACD (12 · 26 · 9) Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Cruzamento de ouro — sinal de virada para alta
MACD (0.680) cruzou o Signal (0.600) para cima. Possível virada de tendência, interpretado como ponto de entrada compradora.
RSI(14) · Stochastics %K(14) Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de força compradora
RSI 68.0 (acima da neutralidade de 50). Compradores predominam, alta estável. Stoch %K em 94.9.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
Vale a pena investir agora?
Está mais barato do que outras empresas do mesmo setor
Barato em Em relação ao lucro·Em relação às vendas, Caro em Em relação ao fluxo de caixa
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
Em relação ao lucro Barato
Em relação às vendas Barato
Em relação ao fluxo de caixa Caro
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
10.24x
✓ Muito barato
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
9.76x
✓ Barato
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
2.16x
✓ Muito barato
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
27.59x
✓ Muito caro
Preço-alvo dos analistas (referência)
$41.50 em relação ao preço atual +0.6%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Regional 소형주
Quem são os donos?
O fluxo de investimentos é positivo
Leve compra líquida por insiders +0.1% · Leve compra líquida institucional +0.4% · Baixa pressão de posições vendidas 2.8% · Posições vendidas aumentaram +0.7 p.p. nos últimos 90 dias
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
+0.1%
Compra líquida de Insiders
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
+0.4%
Compra líquida de Instituições
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições 81.3%
estrutura estável centrada em institucionais
🧑💼 Insiders 2.6%
nível padrão
👤 Investidores pessoa física (estimativa) 16.1%
Exclui instituições e insiders
Instituições Insiders Pessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
2.8%
baixo — apostas na queda fracas
Últimos 90 dias 📈 +0.7% p.p. de aumento
Dias para zerar vendas a descoberto
3.6 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas 19.7M주
Free float (ações disponíveis para negociação) 19.2M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.
ETFs que detêm FISI
ETFs com maior peso · Exibindo 10 no total
* Baseado no relatório trimestral oficial. Divulgação mais recente; pode diferir da alocação atual.
Quanto ela paga de dividendos?
배당주 — 연 3.1% 배당
5년 배당 성장률 3.58%
Rendimento de dividendos
3.10%
Média do setor 2.62%
Dividendo por ação
$1.28
Base anual
Payout de dividendos
34%
Proporção do lucro líquido distribuída como dividendos
Crescimento em 5 anos
3.6%
Crescimento anual médio dos dividendos
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.81 +1.3%
2016
$0.85 +4.9%
2017
$0.96 +12.9%
2018
$1.00 +4.2%
2019
$1.04 +4.0%
2020
$1.08 +3.8%
2021
$1.16 +7.4%
2022
$1.20 +3.4%
2023
$1.20 +0.0%
2024
$1.24 +3.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 106건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.320
—
5.16%
2025-12-15
$0.310
—
3.83%
2025-09-15
$0.310
—
4.63%
2025-06-13
$0.310
—
6.09%
2025-03-14
$0.310
—
5.80%
2024-12-13
$0.300
—
4.16%
2024-09-13
$0.300
—
4.69%
2024-06-14
$0.300
—
7.02%
2024-03-14
$0.300
—
8.21%
2023-12-13
$0.300
—
7.20%
2023-09-13
$0.300
—
8.69%
2023-06-14
$0.300
—
8.81%
2023-03-15
$0.300
—
6.95%
2022-12-15
$0.290
—
5.98%
2022-09-15
$0.290
—
5.65%
2022-06-16
$0.290
—
5.40%
2022-03-17
$0.290
—
4.29%
2021-12-16
$0.270
—
4.19%
2021-09-16
$0.270
—
3.69%
2021-06-17
$0.270
—
3.38%
2021-03-18
$0.270
—
4.33%
2020-12-18
$0.260
—
4.80%
2020-09-10
$0.260
—
7.65%
2020-06-11
$0.260
—
7.39%
2020-03-18
$0.260
—
7.07%
2019-12-12
$0.250
—
3.79%
2019-09-12
$0.250
—
4.00%
2019-06-13
$0.250
—
4.43%
2019-03-14
$0.250
—
4.18%
2018-12-12
$0.240
—
4.34%
2018-09-12
$0.240
—
3.53%
2018-06-13
$0.240
—
2.78%
2018-03-14
$0.240
—
2.76%
2017-12-13
$0.220
—
2.62%
2017-09-13
$0.210
—
3.08%
2017-06-12
$0.210
—
2.72%
2017-03-10
$0.210
—
3.05%
2016-12-08
$0.210
—
2.43%
2016-09-08
$0.200
—
2.97%
2016-06-09
$0.200
—
2.88%
2016-03-11
$0.200
—
2.87%
2015-12-08
$0.200
—
3.75%
2015-09-08
$0.200
—
4.04%
2015-06-09
$0.200
—
4.14%
2015-03-10
$0.200
—
4.26%
2014-12-10
$0.200
—
3.93%
2014-09-10
$0.190
—
4.11%
2014-06-11
$0.190
—
4.00%
2014-03-11
$0.190
—
4.13%
2013-12-10
$0.190
—
3.80%
2013-09-10
$0.190
—
4.39%
2013-06-11
$0.180
—
4.21%
2013-03-12
$0.180
—
3.77%
2012-12-13
$0.160
—
3.20%
2012-09-10
$0.140
—
3.68%
2012-06-11
$0.140
—
3.96%
2012-03-12
$0.130
—
3.06%
2011-12-12
$0.130
—
3.11%
2011-09-14
$0.120
—
2.92%
2011-06-15
$0.120
—
2.70%
2011-03-03
$0.100
—
2.60%
2010-12-09
$0.100
—
2.59%
2010-09-09
$0.100
—
3.18%
2010-06-10
$0.100
—
2.81%
2010-03-11
$0.100
—
3.37%
2009-12-11
$0.100
—
4.44%
2009-09-14
$0.100
—
3.51%
2009-06-11
$0.100
—
4.35%
2009-03-12
$0.100
—
12.28%
2008-12-11
$0.100
—
4.99%
2008-09-11
$0.150
—
4.31%
2008-06-12
$0.150
—
3.41%
2008-03-13
$0.140
—
3.27%
2007-12-13
$0.130
—
3.04%
2007-09-12
$0.120
—
2.74%
2007-06-13
$0.110
—
2.32%
2007-03-14
$0.100
—
1.71%
2006-12-13
$0.090
—
1.80%
2006-09-13
$0.090
—
1.66%
2006-06-13
$0.080
—
2.14%
2006-03-13
$0.080
—
2.52%
2005-12-15
$0.080
—
2.67%
2005-09-15
$0.080
—
3.94%
2005-06-16
$0.080
—
3.93%
2005-03-16
$0.160
—
3.92%
2004-12-16
$0.160
—
2.46%
2004-09-23
$0.160
—
2.88%
2004-06-17
$0.160
—
2.93%
2004-03-18
$0.160
—
2.89%
2003-12-15
$0.160
—
3.19%
2003-09-15
$0.160
—
2.71%
2003-06-13
$0.160
—
3.23%
2003-03-10
$0.160
—
3.36%
2002-12-16
$0.160
—
1.97%
2002-09-12
$0.150
—
2.05%
2002-06-17
$0.140
—
1.13%
2002-03-14
$0.130
—
1.75%
2001-12-12
$0.130
—
1.99%
2001-06-13
$0.120
—
2.70%
2001-03-14
$0.110
—
3.62%
2000-12-13
$0.110
—
3.77%
2000-09-13
$0.110
—
3.33%
2000-06-14
$0.100
—
2.50%
2000-03-15
$0.100
—
2.29%
1999-12-15
$0.080
—
1.32%
1999-09-15
$0.080
—
0.62%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.6만원
5년 누적 (세후) 14.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.58% 가정.
Comparação com empresas do mesmo setor
💡 vs. média do setor ▲ favorável / ▼ desfavorável (Quanto menores o PER e o PBR, melhor; quanto maiores o ROE e o rendimento de dividendos, melhor)
Ordenado pelo maior valor de mercado
| Ativo | Valor de mercado | PER | PBR | ROE | Dividend yield | Variação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FISI Este ativo | $812.9M | 10.2 ▲ | - | 29.6% ▲ | 3.1% ▲ | +1.6% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| Média do setor | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
Perguntas frequentes
Que tipo de empresa é 파이낸셜 기관즈(FISI)?
파이낸셜 기관즈(FISI) pertence ao setor Financial e é uma empresa da indústria Banks - Regional.
Qual é o valor de mercado de FISI?
O valor de mercado de FISI é de aproximadamente $813M, ocupando a 2,806ª posição no setor.
FISI paga dividendos?
O dividend yield de FISI é de aproximadamente 3.10%, com dividendos anuais de $1.28.
Como está o P/L de FISI?
O P/L de FISI é de aproximadamente 10.2x, permitindo avaliar sua valuation em comparação com a média do setor de Financial.
Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de FISI?
FISI registrou máxima de $41.18 e mínima de $24.62 nas últimas 52 semanas.
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