BIZD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BIZD

VanEck BDC Income ETF

7월 28일 10:43 AM ET (한국 7/28 23:43)

$12.46

+0.12 ▲ +0.97%

O ETF BIZD é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

9.69%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.6B

약 2조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

12.23%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-17.49%	Total Holdings ⓘ	36	Perf Week ⓘ	-0.88%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.24%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	1.71%
Expense ⓘ	9.69%	NAV ⓘ	$12.35	Return% 5Y ⓘ	4.59%	52W High ⓘ	-25.37%	Perf Quarter ⓘ	-1.89%
Dividend TTM ⓘ	$1.52 (12.23%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	1.75% 3.23%	Return% 10Y ⓘ	7.47%	52W Low ⓘ	4.06%	Perf Half Y ⓘ	-13.47%
Flows% 1M ⓘ	1.55%	Flows% YTD ⓘ	13.36%	Return% SI ⓘ	6.09%	Volatility(W/M) ⓘ	1.61% 1.69%	Perf YTD ⓘ	-12.13%
SMA20 ⓘ	-0.46%	SMA50 ⓘ	-0.43%	SMA200 ⓘ	-6.9%	RSI (14) ⓘ	48.36	Beta ⓘ	0.61
IPO ⓘ	2013/2/12	Prev Close ⓘ	$12.34	Perf Year ⓘ	-25.3%	Avg Volume ⓘ	3.28M	Price ⓘ	$12.46

📊 Análise de investimentos de VanEck BDC Income ETF (BIZD)

Visão geral do ETF

VanEck BDC Income ETF · US Equities - Industry Sector

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2013년 상장, 13년 운영 중.

O VanEck BDC Income ETF busca replicar, da forma mais fiel possível, o desempenho de preço e rendimento do índice MVIS US Business Development Companies, antes da dedução de taxas e despesas. Este ETF geralmente investe pelo menos 80% de seus ativos totais em títulos que compõem o índice de referência. O índice é composto por Empresas de Desenvolvimento de Negócios (BDCs). As BDCs são veículos cuja atividade principal consiste em investir, conceder empréstimos e oferecer serviços a empresas de capital fechado ou a empresas listadas nos Estados Unidos com baixa liquidez de negociação.

📘 BIZD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityBDC

규모: $1.6B 약 2조원
운용사: VanEck
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de alto custo — 9.69% ao ano

O custo é maior que a média da categoria. No longo prazo, isso pode reduzir seus rendimentos.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

하위 5%

9.69%

Minha posiçãoBase 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$9.7M

Custo adicional anual de $9.2M em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$120.6M

124.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

-9.61% p.a.

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

-9.61% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a US Equities - Industry Sector.-35.3% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$205.5M

→

Lucro acumulado

+$105.5M

+7.5% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

-17.49% ao ano

하위 25%

Preço -25.30% + Dividendo +7.81% = Total -17.49%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 35.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.24% ao ano Acumulado +10.0%

하위 25%

Preço -7.49% + Dividendo +10.73% = Total +3.24%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.8% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+4.59% ao ano Acumulado +25.2%

하위 25%

Preço -6.06% + Dividendo +10.65% = Total +4.59%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 8.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+7.47% ao ano Acumulado +105.5%

하위 25%

Preço -3.14% + Dividendo +10.61% = Total +7.47%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 7.4% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

BIZD · Somente preço BIZD · Preço + dividendos acumulados BIZD · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

300

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

BIZD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-0%

2017

-8%

2018

+27%

2019

-7%

2020

+38%

2021

-9%

2022

+26%

2023

+15%

2024

-6%

2025

-9%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (-9.2% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 63%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Risco médio

Oscila em linha com a média do mercado. Em quedas fortes, espere perdas de -30% a -40%.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.61

Se o mercado subir +10% +6.1%

Se o mercado cair -10% -6.1%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.69%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-55.4%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-20 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 11 meses

2015-07-31 Pior -50% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.20

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-6.8%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

ETF pagador de dividendos — 12.23% a.a.

ETF que oferece renda com dividendos de forma consistente.Crescimento de dividendos em 5 anos: +3.2%.

ℹ️ ETF desenhado para renda com dividendos. A distribuição vem principalmente de dividendos dos ativos mantidos + pequena parcela de juros, e tende a ser relativamente estável.

배당수익률

12.23%

주당 배당

$1.52

연간 기준

5년 성장률

3.2%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (53건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.53 +6.6%

2016

$1.52 -1.1%

2017

$1.53 +0.8%

2018

$1.53 +0.1%

2019

$1.43 -6.7%

2020

$1.40 -1.8%

2021

$1.59 +13.3%

2022

$1.76 +10.8%

2023

$1.82 +3.4%

2024

$1.67 -8.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 53건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.482

—

17.79%

2025-12-29

$0.402

—

11.88%

2025-10-01

$0.401

—

15.21%

2025-07-01

$0.439

—

14.01%

2025-04-01

$0.430

—

13.62%

2024-12-27

$0.445

—

10.95%

2024-10-01

$0.463

—

14.26%

2024-07-01

$0.453

—

13.45%

2024-04-01

$0.458

—

13.63%

2023-12-27

$0.468

—

13.52%

2023-10-02

$0.437

—

13.88%

2023-07-03

$0.419

—

11.25%

2023-04-03

$0.435

—

11.66%

2022-12-28

$0.423

—

13.84%

2022-10-03

$0.410

—

11.38%

2022-07-01

$0.407

—

11.79%

2022-04-01

$0.347

—

9.84%

2021-12-29

$0.361

—

10.06%

2021-10-01

$0.351

—

10.18%

2021-07-01

$0.318

—

10.38%

2021-04-01

$0.371

—

11.19%

2020-12-29

$0.325

—

13.19%

2020-10-01

$0.360

—

12.19%

2020-07-01

$0.385

—

12.71%

2020-04-01

$0.356

—

17.84%

2019-12-30

$0.366

—

9.14%

2019-10-01

$0.367

—

12.04%

2019-07-01

$0.386

—

11.96%

2019-04-01

$0.410

—

12.01%

2018-12-27

$0.407

—

13.68%

2018-10-01

$0.388

—

11.49%

2018-07-02

$0.350

—

11.59%

2018-04-02

$0.383

—

11.99%

2017-12-27

$0.425

—

11.29%

2017-10-02

$0.374

—

10.28%

2017-07-03

$0.370

—

7.94%

2017-04-03

$0.347

—

7.77%

2016-12-28

$0.365

—

10.81%

2016-10-03

$0.352

—

8.97%

2016-07-01

$0.406

—

9.37%

2016-04-01

$0.410

—

9.31%

2015-12-29

$0.398

—

11.79%

2015-10-01

$0.330

—

11.88%

2015-07-01

$0.380

—

10.87%

2015-04-01

$0.330

—

10.19%

2014-12-29

$0.431

—

8.51%

2014-10-01

$0.415

—

9.33%

2014-07-01

$0.340

—

7.77%

2014-04-01

$0.340

—

7.28%

2013-12-27

$0.356

—

5.45%

2013-10-01

$0.330

—

3.88%

2013-07-01

$0.250

—

2.31%

2013-04-01

$0.207

—

1.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $10K

5년 누적 (세후) $55K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.23% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Exige análise cuidadosa Há sinais de alerta em diversos indicadores. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca receber dividendos de forma constante

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸Taxa de administração muito alta — 9.69% a.a.
📈Retorno de longo prazo abaixo da média
🎯Ficou -8.3% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

90.9%

최대 단일 종목

18.61%

집중도(HHI)

1248

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

46.4% +33%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 90.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

18.61%

BNO United States Treasury

18.25%

MYMK State Street Global Advisors

15.52%

ARCC Ares Capital Corp

13.00%

OWL Blue Owl Capital Corp

7.81%

MAIN Main Street Capital Corp

6.69%

GBDC Golub Capital BDC Inc

2.86%

OTF Blue Owl Technology Finance Corp

2.78%

BXSL Blackstone Secured Lending Fund

2.69%

#10

FSK FS KKR Capital Corp

2.66%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIZD보다 유리, ▼ 표시는 BIZD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIZD	VanEck BDC Income ETF	9.69%	$1.6B	36	12.23%	-12.13%	-25.30%
JPRE	JPMorgan Realty Income ETF	0.5% ▲	$502M ▼	39	2.15% ▼	-	+12.08% ▲
PBDC	Putnam BDC Income ETF	13.49% ▼	$279M ▼	26	11.56% ▼	-	-23.77% ▲
RIET	Hoya Capital High Dividend Yield ETF	0.5% ▲	$108M ▼	101	10.60% ▼	-	+1.14% ▲
FBDC	FT Confluence BDC & Specialty Finance Income ETF	12.44% ▼	$34M ▼	21	12.35% ▲	-	-23.46% ▲
FDND	FT Vest Dow Jones Internet & Target Income ETF	0.75% ▲	$9M ▼	44	8.40% ▼	-	-12.18% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ BIZD보다 유리 · ▼ BIZD보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

1 ETFs (Alavancagem 1) que operam o mesmo tema de BIZD via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de BIZD, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com BIZD e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 1 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)