윈체스터뱅크롭(WSBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

WSBK

Winchester Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$13.03

+0.04 ▲ +0.27%

🌙 7월 27일 4:56 PM ET (한국 7/28 05:56)

$12.96

-0.07 ▼ -0.54%

윈체스터뱅크롭(WSBK) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.

시가총액

$117M

스몰캡

P/E

51.7

고평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

92%

저점 +42% · 고점 -3%

애널리스트

Kekuatan fundamental

Dibandingkan Banks - Regional 초소형주· Berdasarkan 3 aspek

수익성

Teratas 65%

성장

데이터 부족

밸류에이션

Teratas 29%

재무 안정

Teratas 15%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	51.71	EPS (ttm) ⓘ	0.25	Insider Own ⓘ	60.96%	Shs Outstand ⓘ	9.3M	Perf Week ⓘ	-0.15%
Market Cap ⓘ	0.12B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.21%	Shs Float ⓘ	3.6M	Perf Month ⓘ	1.24%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	8.18%	Short Float ⓘ	0.48%	Perf Quarter ⓘ	0.5%
Income ⓘ	0.00B	P/S ⓘ	2.35	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.45%	Short Ratio ⓘ	2.53	Perf Half Y ⓘ	18.03%
Sales ⓘ	0.05B	P/B ⓘ	1.02	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.23%	Short Interest ⓘ	0.02M	Perf YTD ⓘ	24.69%
Book/sh ⓘ	12.82	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	2.26%	52W High ⓘ	-2.65% ($13.39)	Perf Year ⓘ	37.3%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	19.2	Sales past 3/5Y ⓘ	31.39% -	ROIC ⓘ	0.85%	52W Low ⓘ	41.78% ($9.19)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.43% 0.74%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-	Oper. Margin ⓘ	5.39%	ATR (14) ⓘ	0.1	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	289.02%	Profit Margin ⓘ	4.56%	RSI (14) ⓘ	51.94	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.91	Sales Q/Q ⓘ	18.06%	SMA20 ⓘ	-0.25% ($13.06)	Beta ⓘ	-0.33	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	1.23	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	0.92% ($12.91)	Rel Volume ⓘ	0.41	Prev Close ⓘ	$12.99
Employees ⓘ	71	LT Debt/Eq ⓘ	1.23	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	11.34% ($11.7)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$13.03
IPO ⓘ	2025/5/2	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	45	Volume ⓘ	2,840	Change ⓘ	0.27%

Tren kinerja kuartalan Sumber laporan SEC · Dalam dolar

24.3

24.9

24.12

25.3

25.6*

25.9

25.12

26.3

Pendapatan Laba bersih 최근 분기: 매출 $13M (YoY +18%) · 순이익 $1M (YoY +275%)

* Nilai kuartal ke-4 dihitung dari laporan tahunan (10-K) · Kuartal rugi ditandai garis bawah merah

📊 Analisis investasi Winchester Bancorp Inc (WSBK)

Winchester Bancorp Inc, perusahaan seperti apa?

윈체스터뱅크롭(WSBK)

Financial · Banks - Regional

Saham Small-Cap — Volume rendah, volatilitas tinggi

Winchester Bancorp adalah perusahaan induk bank regional di Amerika Serikat. Perusahaan ini menjalankan bisnis bank komunitas yang berfokus pada penghimpunan simpanan dan penyaluran kredit, menyediakan layanan hipotek residensial, pinjaman properti komersial, serta layanan keuangan untuk individu dan usaha kecil hingga menengah dengan basis lokal. Dengan jaringan layanan yang dekat dan personal khas bank regional kecil, perusahaan ini memiliki struktur aset yang terhubung erat dengan perekonomian daerah.

Pelajari lebih lanjut tentang Winchester Bancorp Inc →

Kapitalisasi Pasar

$0.1B

Sekitar 0.2 triliun won

⚖️ 0% dari Samsung Electronics

Peringkat Kapitalisasi4467

Jumlah Karyawan71orang

IPO2025/05/02

Harga Saat Ini$13.03 ≈ 17,851원

NASD · USA

Acara penting

⏰ Agenda mendatang

🔔 Pengumuman kinerja

Jadwal pengumuman berikutnya belum dipublikasikan

🎯 Tanggal tanpa hak dividen

Tidak ada jadwal dividen mendatang

📜 Agenda terbaru

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

🔔 Pengumuman kinerja 2025년 10월 22일 (수) · 장 마감 후

Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?

Profitabilitas lemah

Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba

Margin operasional

Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)

5.4%

✓ 부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional 초소형주 Median 16.7% · 20% terbawah

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

Margin laba bersih

Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga

4.6%

✓ 부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional 초소형주 Median 13.6% · 20% terbawah

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

Berapa laba setahun dari modal pemegang saham (≥15% sangat baik)

2.3%

✓ 평균

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 초소형주 Median 3.2% · 48% terbawah

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

Rasio laba setahun terhadap total aset perusahaan

0.2%

✓ 평균

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 초소형주 Median 1.0% · 45% terbawah

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis

0.8%

✓ 평균

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 초소형주 Median 2.2% · 44% terbawah

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali

Rasio utang D/E

Rasio utang terhadap modal (makin rendah makin sehat)

1.23

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional Median 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

Rasio lancar

Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun

0.91

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional Median 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.

Bagaimana prospek ke depannya?

Data prospek belum memadai

Estimasi analis dan target harga belum tersedia.

Apakah kinerja sesuai ekspektasi?

Data kinerja historis belum memadai

Belum ada cukup laporan kinerja historis yang dapat dianalisis.

Apakah perusahaan sedang bertumbuh?

⚡ Momentum jangka pendek

Penjualan QoQ

Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)

+18.1%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 초소형주 Median -2.6% · 29% teratas

* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.

Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →

Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?

Unggul +21%p dari pasar dalam 1 tahun terakhir

WSBK +37.3% · S&P 500 +16.0%

Kelebihan imbal hasil terhadap pasar (berdasarkan harga, belum termasuk dividen)

Rentang 1 tahun

vs S&P 500

+21.3%p

Unggul atas Pasar

Peringkat antar peer

Imbal hasil 1 tahun Menengah atas (31%) Berdasarkan 76 emiten

Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu

Terendah (-41.8%p) Tertinggi (-2.6%p)

Harga saat ini 41.8% di atas titik terendah, 2.6% di bawah titik tertinggi

Risiko terkini ( 120 hari perdagangan terakhir)

Penurunan terdalam

-7.8%

Volatilitas tahunan

17.0%

Indikator teknikal

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5 garis · deret waktu 136 hari perdagangan terakhir

Harga · Bollinger Bands · Awan Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Awan (SpanA/B)

Bollinger Band adalah pita saluran di atas dan bawah rentang pergerakan harga penutupan (20 hari · 2σ). Sentuh pita atas = overheat, sentuh pita bawah = oversold. Awan Ichimoku menunjukkan arah dan kekuatan tren berupa area berwarna. Harga di atas awan = naik, di bawah = turun. Selengkapnya tentang Bollinger Bands →

🟡

Analisis saat ini · 2026-07-27

Squeeze — volatilitas menyempit, arah akan segera ditentukan

Lebar pita menyempit ke 1.7%. Bisa jadi tepat sebelum pergerakan besar. Di atas awan Ichimoku (bullish).

MACD (12 · 26 · 9) Lihat selengkapnya ▼

Indikator yang menangkap momen transisi naik·turun lewat selisih EMA jangka pendek (12) dan jangka panjang (26). MACD naik di atas Signal = sinyal beli (golden cross), turun di bawah = sinyal jual (death cross). Selengkapnya tentang MACD →

🟡

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tunggu — tren lemah

MACD 0.022 · Sinyal 0.036 · Hist -0.014. Arah gerak lemah.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Lihat selengkapnya ▼

RSI mengukur tekanan beli·jual jangka pendek pada skala 0–100. Di bawah 30 = oversold (potensi rebound), di atas 70 = overbought (potensi koreksi). Stoch %K juga melihat kekuatan fluktuasi jangka pendek dengan cara serupa. RSI · Detail Stochastic →

🟢

Analisis saat ini · 2026-07-27

Zona dominan naik

RSI 52.6 (di atas netral 50). Tekanan beli dominan, tren naik stabil. Stoch %K juga 57.9.

※ "Diagnosis saat ini" adalah interpretasi otomatis berbasis ambang standar untuk referensi saja. Keputusan trading nyata menjadi tanggung jawab Anda dengan pertimbangan menyeluruh.

Seberapa menarik investasi saat ini?

Sekitar rata-rata industri

Termasuk mahal untuk Terhadap Laba, Termasuk rata-rata untuk Terhadap Aset·Terhadap Penjualan·Terhadap Arus Kas

💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.

💵 Terhadap Laba Cukup Mahal

🏢 Terhadap Aset Rata-rata

🧾 Terhadap Penjualan Rata-rata

💧 Terhadap Arus Kas Rata-rata

💵 Terhadap Laba

PER Rasio Harga terhadap Laba

Seberapa mahal harga saham dibanding laba — semakin rendah semakin murah

51.71×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 12.79× · Bottom 1% termahal di industri

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 Terhadap Aset

PBR Rasio Harga terhadap Nilai Buku

Harga saham dibanding nilai aset perusahaan — di bawah 1 berarti lebih murah dari asetnya

1.02×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 1.01× · Sekitar rata-rata industri

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 Terhadap Penjualan

PSR Rasio Harga terhadap Penjualan

Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan

2.35×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 2.07× · Sekitar rata-rata industri

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 Terhadap Arus Kas

P/FCF Rasio Harga terhadap Arus Kas Bebas

Harga saham dibanding kemampuan menghasilkan kas nyata — semakin rendah semakin efisien

19.20×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 12.93× · Sekitar rata-rata industri

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.

Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: Banks - Regional 초소형주

Siapa saja pemiliknya?

Arus kepemilikan secara umum stabil

Pembelian bersih tipis oleh orang dalam +0.2% · Penjualan bersih oleh institusi -1.4% · Tekanan jual kosong rendah 0.5%

📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)

🧑‍💼 Orang dalam (manajemen·direksi)

+0.2%

Orang dalam pembelian bersih

🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)

-1.4%

Institusi penjualan bersih

💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.

👥 Komposisi kepemilikan

🏦 Institusi 8.2%

Dominasi ritel

Financial 초소형주 Median 30.5%

🧑‍💼 Orang dalam 61.0%

Pemilik pendiri & manajemen besar (skin-in-the-game kuat)

Financial 초소형주 Median 23.8%

👤 Investor Ritel (estimasi) 30.9%

Sisanya setelah institusi + insider

Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)

📉 Indikator Short Selling

Rasio short selling

0.5%

Rendah — spekulasi penurunan lemah

Financial 초소형주 Median 0.2%

90 hari terakhir hampir tidak berubah

Hari Cover Short

2.5 hari

Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata

🧮 Jumlah Saham

Total Saham Terbit 9.3M주

Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 3.6M주

* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 90 hari terakhir.

ETF yang memiliki WSBK

ETF dengan bobot tertinggi · menampilkan total 3 entri

NEAR

iShares Short Duration Bond Active ETF

0.01%

$4.8B

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

0.00%

$657.4B

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.00%

$30.4B

* Berdasarkan laporan resmi per kuartal. Ini adalah pengungkapan terbaru dan mungkin berbeda dari bobot kepemilikan saat ini.

Berapa dividen yang bisa diterima?

Tidak membayar dividen

Perusahaan mungkin berfokus pada pertumbuhan dengan menginvestasikan kembali laba. Pertimbangkan karakteristik saham pertumbuhan sebelum berinvestasi.

Perbandingan perusahaan di sektor yang sama

💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)

Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar

Saham	Kap. Pasar	PER	PBR	ROE	Tingkat Dividen	Perubahan
WSBK Saham ini	$116.8M	51.7 ▼	1.0 ▲	2.26% ▼	-	+0.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Rata-rata Sektor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Pertanyaan umum

Perusahaan seperti apa 윈체스터뱅크롭(WSBK)?

윈체스터뱅크롭(WSBK) bergerak di sektor Financial dan industri Banks - Regional.

Berapa kapitalisasi pasar WSBK?

Kapitalisasi pasar WSBK sekitar $117M, peringkat ke-4,467 di sektornya.

Bagaimana PER WSBK?

PER WSBK sekitar 51.7x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.

Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu WSBK?

WSBK mencatat tertinggi $13.39 dan terendah $9.19 dalam 52 minggu terakhir.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.