패트리오트 내셔널 뱅코프(PNBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

PNBK

Patriot National Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$1.11

-0.01 ▼ -0.89%

패트리오트 내셔널 뱅코프(PNBK) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.

시가총액

$131M

스몰캡

P/E

배당수익률

없음

52주 위치

22%

저점 +29% · 고점 -44%

애널리스트

보유

C+

Kekuatan fundamental

Dibandingkan 미분류 초소형주· Berdasarkan 3 aspek

수익성

산출 불가 (적자)

성장

Teratas 33%

밸류에이션

Teratas 28%

재무 안정

Teratas 78%

💰 Apakah saham ini lebih mahal dari biasanya?

Dibandingkan dengan 2년 terakhir perusahaan ini sendiri (bukan dengan perusahaan lain)

Sangat Murah

Murah

Biasa Saja

Mahal

Sangat Mahal

Singkatnya — untuk setiap 1 won laba tahunan perusahaan ini, harga belinya sekarang 11원. Selama 2년 terakhir biasanya 11원. Sekitar rata-rata biasa.

Mahal ≠ buruk; artinya ekspektasi sudah banyak terakomodasi di harga.· dasar 2.2 tahun profit

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-0.13	Insider Own ⓘ	29.64%	Shs Outstand ⓘ	117.1M	Perf Week ⓘ	-4.31%
Market Cap ⓘ	0.13B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.5%	Shs Float ⓘ	82.8M	Perf Month ⓘ	4.72%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	18.33%	Short Float ⓘ	1.35%	Perf Quarter ⓘ	-15.27%
Income ⓘ	-0.01B	P/S ⓘ	2.14	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	14.19%	Short Ratio ⓘ	2.16	Perf Half Y ⓘ	-30.19%
Sales ⓘ	0.06B	P/B ⓘ	1.44	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-1.1%	Short Interest ⓘ	1.12M	Perf YTD ⓘ	-39.01%
Book/sh ⓘ	0.77	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 29.8%	ROE ⓘ	-15.86%	52W High ⓘ	-44.36% ($2.00)	Perf Year ⓘ	-25%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	7.01% 7.91%	ROIC ⓘ	-10.02%	52W Low ⓘ	28.7% ($0.86)	Perf 3Y ⓘ	-87.93%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	98.76%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.09% 9.13%	Perf 5Y ⓘ	-87.69%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2.17%	Oper. Margin ⓘ	-19.03%	ATR (14) ⓘ	0.08	Perf 10Y ⓘ	-91.63%
Dividend Ex-Date ⓘ	2019/12/6	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	92.73%	Profit Margin ⓘ	-19.14%	RSI (14) ⓘ	47.66	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.31	Sales Q/Q ⓘ	17.64%	SMA20 ⓘ	-3.68% ($1.15)	Beta ⓘ	-0.66	Target Price ⓘ	$24
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.29	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	1.48% ($1.09)	Rel Volume ⓘ	0.34	Prev Close ⓘ	$1.12
Employees ⓘ	107	LT Debt/Eq ⓘ	0.29	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-15.17% ($1.31)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.52M	Price ⓘ	$1.11
IPO ⓘ	1994/8/31	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	960	Volume ⓘ	175,707	Change ⓘ	-0.89%

Tren kinerja kuartalan Sumber laporan SEC · Dalam dolar

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

Pendapatan Laba bersih 최근 분기: 매출 $15M (YoY +17%) · 순이익 $-2M (YoY +37%)

* Nilai kuartal ke-4 dihitung dari laporan tahunan (10-K) · Kuartal rugi ditandai garis bawah merah

📊 Analisis investasi Patriot National Bancorp Inc (PNBK)

Patriot National Bancorp Inc, perusahaan seperti apa?

패트리오트 내셔널 뱅코프(PNBK)

Financial · Banks - Regional

Saham Small-Cap — Volume rendah, volatilitas tinggi

🏦 Patriot National Bancorp (PNBK) adalah perusahaan induk bank komunitas regional yang berkantor pusat di Stamford, Connecticut, Amerika Serikat. Melalui anak perusahaannya, Patriot Bank, N.A., perusahaan ini menyediakan layanan perbankan ritel dan komersial, termasuk simpanan dan pinjaman, bagi nasabah individu, usaha kecil dan menengah, serta klien profesional. Jaringan operasionalnya berpusat di Fairfield County, Connecticut, dan meluas hingga Westchester County, New York, yang berbatasan dengan New Haven County.

Pelajari lebih lanjut tentang Patriot National Bancorp Inc →

Kapitalisasi Pasar

$0.1B

Sekitar 0.2 triliun won

⚖️ 0% dari Samsung Electronics

Peringkat Kapitalisasi4398

Jumlah Karyawan107orang

IPO1994/08/31

Harga Saat Ini$1.11 ≈ 1,521원

NASD · USA

Acara penting

⏰ Agenda mendatang

🔔 Pengumuman kinerja

Jadwal pengumuman berikutnya belum dipublikasikan

🎯 Tanggal tanpa hak dividen

Tidak ada jadwal dividen mendatang

📜 Agenda terbaru

🎯 Tanpa hak dividen 2019년 12월 6일 (금)

Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?

Profitabilitas dan keuangan sama-sama perlu diwaspadai

Tinjau risiko pengelolaan secara menyeluruh sebelum berinvestasi

Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba

Margin operasional

Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)

-19.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

Margin laba bersih

Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga

-19.1%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

Berapa laba setahun dari modal pemegang saham (≥15% sangat baik)

-15.9%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

Rasio laba setahun terhadap total aset perusahaan

-1.1%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis

-10.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali

Rasio utang D/E

Rasio utang terhadap modal (makin rendah makin sehat)

0.29

✓ Utang terkendali

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional Median 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

Rasio lancar

Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun

0.31

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.

Bagaimana prospek ke depannya?

Prospek Campuran

Sinyal positif dan negatif saling tumpang tindih

애널리스트 목표가

$24.00

현재가 대비 +2062.2%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

Apakah kinerja sesuai ekspektasi?

Data kinerja historis belum memadai

Belum ada cukup laporan kinerja historis yang dapat dianalisis.

Apakah perusahaan sedang bertumbuh?

Pertumbuhan Rata-rata

Di tingkat menengah dalam industri

Pertumbuhan seimbang yang sehat Laba per saham dan pendapatan tumbuh stabil — struktur yang berkelanjutan

📊 Seberapa besar pertumbuhannya sejauh ini (kinerja aktual)

EPS Historis 5 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 5 tahun terakhir

+29.8%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 초소형주 Median 14.6% · 34% teratas

Penjualan 5 Tahun Terakhir

Seberapa besar penjualan tumbuh selama 5 tahun terakhir

+7.9%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 초소형주 Median 2.8% · 35% teratas

⚡ Momentum jangka pendek

Penjualan QoQ

Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)

+17.6%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 초소형주 Median -2.6% · 29% teratas

* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.

Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →

Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?

Lesu jangka panjang — -156%p di bawah pasar

PNBK -87.7% · S&P 500 +68.3%

Kelebihan imbal hasil terhadap pasar (berdasarkan harga, belum termasuk dividen)

Rentang 5 tahun

vs S&P 500

-156.0%p

Jauh di belakang Pasar

Rentang 1 tahun

vs S&P 500

-41.0%p

Jauh di belakang Pasar

Peringkat antar peer

Imbal hasil 5 tahun Paling bawah di antara peer Berdasarkan 64 emiten

Imbal hasil 1 tahun Paling bawah di antara peer Berdasarkan 76 emiten

Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu

Terendah (-28.7%p) Tertinggi (-44.4%p)

Harga saat ini 28.7% di atas titik terendah, 44.4% di bawah titik tertinggi

Risiko terkini ( 120 hari perdagangan terakhir)

Penurunan terdalam

-41.9%

Volatilitas tahunan

72.5%

Indikator teknikal

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5 garis · deret waktu 136 hari perdagangan terakhir

Harga · Bollinger Bands · Awan Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Awan (SpanA/B)

Bollinger Band adalah pita saluran di atas dan bawah rentang pergerakan harga penutupan (20 hari · 2σ). Sentuh pita atas = overheat, sentuh pita bawah = oversold. Awan Ichimoku menunjukkan arah dan kekuatan tren berupa area berwarna. Harga di atas awan = naik, di bawah = turun. Selengkapnya tentang Bollinger Bands →

🔴

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tren turun

Harga $1.11 berada di bawah rata-rata ($1.15). Aliran turun yang normal. Di dalam awan Ichimoku (netral).

MACD (12 · 26 · 9) Lihat selengkapnya ▼

Indikator yang menangkap momen transisi naik·turun lewat selisih EMA jangka pendek (12) dan jangka panjang (26). MACD naik di atas Signal = sinyal beli (golden cross), turun di bawah = sinyal jual (death cross). Selengkapnya tentang MACD →

🟡

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tunggu — tren lemah

MACD 0.012 · Sinyal 0.021 · Hist -0.009. Arah gerak lemah.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Lihat selengkapnya ▼

RSI mengukur tekanan beli·jual jangka pendek pada skala 0–100. Di bawah 30 = oversold (potensi rebound), di atas 70 = overbought (potensi koreksi). Stoch %K juga melihat kekuatan fluktuasi jangka pendek dengan cara serupa. RSI · Detail Stochastic →

🔴

Analisis saat ini · 2026-07-27

Zona dominan turun

RSI 47.7 (di bawah netral 50). Tekanan jual dominan, aliran melemah. Stoch %K juga 23.8.

※ "Diagnosis saat ini" adalah interpretasi otomatis berbasis ambang standar untuk referensi saja. Keputusan trading nyata menjadi tanggung jawab Anda dengan pertimbangan menyeluruh.

Seberapa menarik investasi saat ini?

Sekitar rata-rata industri

Termasuk mahal untuk Terhadap Aset, Termasuk rata-rata untuk Terhadap Penjualan

💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.

🏢 Terhadap Aset Cukup Mahal

🧾 Terhadap Penjualan Rata-rata

🏢 Terhadap Aset

PBR Rasio Harga terhadap Nilai Buku

Harga saham dibanding nilai aset perusahaan — di bawah 1 berarti lebih murah dari asetnya

1.44×

✓ Cukup Mahal

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 1.01× · Bottom 10% termahal di industri

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 Terhadap Penjualan

PSR Rasio Harga terhadap Penjualan

Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan

2.14×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 2.07× · Sekitar rata-rata industri

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

Target harga analis (referensi)

$24.00 dibanding harga saat ini +2062.2%

* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.

Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: Banks - Regional 초소형주

Siapa saja pemiliknya?

Arus kepemilikan menunjukkan tren positif

Pembelian bersih tipis oleh orang dalam +0.5% · Pembelian bersih oleh institusi +14.2% · Tekanan jual kosong rendah 1.4% · Posisi short turun -1.1%p dalam 90 hari terakhir

📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)

🧑‍💼 Orang dalam (manajemen·direksi)

+0.5%

Orang dalam pembelian bersih

🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)

+14.2%

Institusi pembelian bersih besar

💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.

👥 Komposisi kepemilikan

🏦 Institusi 18.3%

Dominasi ritel

Financial 초소형주 Median 30.5%

🧑‍💼 Orang dalam 29.6%

Pemilik pendiri & manajemen besar (skin-in-the-game kuat)

Financial 초소형주 Median 23.8%

👤 Investor Ritel (estimasi) 52.0%

Sisanya setelah institusi + insider

Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)

📉 Indikator Short Selling

Rasio short selling

1.4%

Rendah — spekulasi penurunan lemah

Financial 초소형주 Median 0.2%

90 hari terakhir 📉 turun -1.1% poin

Hari Cover Short

2.2 hari

Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata

🧮 Jumlah Saham

Total Saham Terbit 117.1M주

Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 82.8M주

* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 90 hari terakhir.

ETF yang memiliki PNBK

ETF dengan bobot tertinggi · menampilkan total 10 entri

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.02%

$1.4B

VTWG

Vanguard Russell 2000 Growth Index ETF

0.01%

$1.5B

IWO

iShares Russell 2000 Growth ETF

0.01%

$14.3B

HONG

Leverage Shares 2X Long HON Daily ETF

0.00%

ITWO

ProShares Russell 2000 High Income ETF

0.00%

$197M

* Berdasarkan laporan resmi per kuartal. Ini adalah pengungkapan terbaru dan mungkin berbeda dari bobot kepemilikan saat ini.

Berapa dividen yang bisa diterima?

Tidak membayar dividen

Perusahaan mungkin berfokus pada pertumbuhan dengan menginvestasikan kembali laba. Pertimbangkan karakteristik saham pertumbuhan sebelum berinvestasi.

Perbandingan perusahaan di sektor yang sama

💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)

Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar

Saham	Kap. Pasar	PER	PBR	ROE	Tingkat Dividen	Perubahan
PNBK Saham ini	$130.6M	-	1.4 ▼	-15.86% ▼	-	-0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Rata-rata Sektor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Pertanyaan umum

Perusahaan seperti apa 패트리오트 내셔널 뱅코프(PNBK)?

패트리오트 내셔널 뱅코프(PNBK) bergerak di sektor Financial dan industri Banks - Regional.

Berapa kapitalisasi pasar PNBK?

Kapitalisasi pasar PNBK sekitar $131M, peringkat ke-4,398 di sektornya.

Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu PNBK?

PNBK mencatat tertinggi $2.00 dan terendah $0.86 dalam 52 minggu terakhir.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.