네이튠 인슈어런스 홀딩스(NP) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

Neptune Insurance Holdings Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$30.82

+0.58 ▲ +1.92%

🌙 7월 27일 7:55 PM ET (한국 7/28 08:55)

$30.82

+0.00 +0.00%

네이튠 인슈어런스 홀딩스(NP) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.

시가총액

$4.3B

스몰캡

P/E

135.7

고평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

81%

저점 +109% · 고점 -11%

애널리스트

매수

A-

Kekuatan fundamental

Dibandingkan Insurance Brokers

수익성

Teratas 8%

성장

Teratas 16%

밸류에이션

Teratas 1%

재무 안정

Teratas 57%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	135.65	EPS (ttm) ⓘ	0.23	Insider Own ⓘ	73.08%	Shs Outstand ⓘ	93.8M	Perf Week ⓘ	-2.44%
Market Cap ⓘ	4.26B	Forward P/E ⓘ	46.27	EPS next Y ⓘ	22.07%	Insider Trans ⓘ	-10.01%	Shs Float ⓘ	37.2M	Perf Month ⓘ	12.32%
Enterprise Value ⓘ	4.43B	PEG ⓘ	1.83	EPS next Q ⓘ	0.16	Inst Own ⓘ	16.91%	Short Float ⓘ	5.57%	Perf Quarter ⓘ	14.96%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	26.72	EPS this Y ⓘ	33.09%	Inst Trans ⓘ	-36.9%	Short Ratio ⓘ	2.38	Perf Half Y ⓘ	25.8%
Sales ⓘ	0.16B	P/B ⓘ	-	EPS next 5Y ⓘ	25.25%	ROA ⓘ	-	Short Interest ⓘ	2.07M	Perf YTD ⓘ	5.69%
Book/sh ⓘ	-1.62	P/C ⓘ	59.17	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	-	52W High ⓘ	-10.95% ($34.61)	Perf Year ⓘ	-
Cash/sh ⓘ	0.52	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	37.11% -	ROIC ⓘ	210.67%	52W Low ⓘ	108.53% ($14.78)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	55.32	EPS Y/Y TTM ⓘ	10.61%	Gross Margin ⓘ	66.92%	Volatility(W/M) ⓘ	7.06% 5.73%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	27.77	Sales Y/Y TTM ⓘ	33.74%	Oper. Margin ⓘ	47.88%	ATR (14) ⓘ	1.71	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	1.01	EPS Q/Q ⓘ	28.27%	Profit Margin ⓘ	19.66%	RSI (14) ⓘ	52.18	Recom ⓘ	1.93
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.05	Sales Q/Q ⓘ	32.82%	SMA20 ⓘ	-2.47% ($31.6)	Beta ⓘ	-	Target Price ⓘ	$33.54
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	-	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	6.1% ($29.05)	Rel Volume ⓘ	1.05	Prev Close ⓘ	$30.24
Employees ⓘ	62	LT Debt/Eq ⓘ	-	EPS/Sales Surpr. ⓘ	3.52% 6.68%	SMA200 ⓘ	18.42% ($26.03)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.87M	Price ⓘ	$30.82
IPO ⓘ	2025/10/1	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	6486	Volume ⓘ	916,782	Change ⓘ	1.92%

Tren kinerja kuartalan Sumber laporan SEC · Dalam dolar

24.3

24.6

24.9

25.3

25.6

25.9

26.3

Pendapatan Laba bersih 최근 분기: 매출 $38M (YoY +29%) · 순이익 $7M (YoY -26%)

📊 Analisis investasi Neptune Insurance Holdings Inc (NP)

Neptune Insurance Holdings Inc, perusahaan seperti apa?

네이튠 인슈어런스 홀딩스(NP) 성장주

Financial · Insurance Brokers

Peringkat 1524 Kapitalisasi Pasar — Saham Mid-Cap

🌊 Perusahaan yang bergerak dalam pemasaran dan underwriting asuransi banjir berbasis data. Perusahaan ini menggunakan platform kecerdasan buatan miliknya untuk melakukan underwriting dan mengelola asuransi banjir untuk properti residensial dan komersial, serta menjualnya melalui jaringan agen di seluruh penjuru negeri, dengan risiko asuransi yang ditanggung oleh perusahaan asuransi dan reasuransi dalam model pemasaran serta underwriting ini. Perusahaan ini beroperasi di bidang asuransi banjir.

Pelajari lebih lanjut tentang Neptune Insurance Holdings Inc →

Kapitalisasi Pasar

$4.3B

Sekitar 5.8 triliun won

⚖️ 1% dari Samsung Electronics

Peringkat Kapitalisasi1524

Jumlah Karyawan62orang

IPO2025/10/01

Harga Saat Ini$30.82 ≈ 42,223원

📌 RUT · NYSE · USA

Acara penting

⏰ Agenda mendatang

🔔 Pengumuman kinerja

Jadwal pengumuman berikutnya belum dipublikasikan

🎯 Tanggal tanpa hak dividen

Tidak ada jadwal dividen mendatang

📜 Agenda terbaru

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +3.5% 매출 +6.7%

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS -0.9% 매출 +1.9%

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 2월 18일 (수) · 장 마감 후

Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?

Profitabilitas baik

Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba

Margin operasional

Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)

47.9%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 13.8% · Tingkat atas

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

Margin laba bersih

Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga

19.7%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 1.4% · Tingkat atas

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

Margin laba bruto

Margin laba setelah dikurangi biaya bahan baku (daya saing produk)

66.9%

✓ 양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 40.6% · 32% teratas

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROIC

Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis

210.7%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 중형주 Median 8.4% · Tingkat atas

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali

Rasio lancar

Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun

1.05

✓ 평균

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 1.19

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

Rasio cepat

Rasio aset yang cepat dicairkan tanpa menghitung persediaan

1.01

✓ 양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 1.18

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.

Bagaimana prospek ke depannya?

Prospek Campuran

Sinyal positif dan negatif saling tumpang tindih

애널리스트 목표가

$33.54

현재가 대비 +8.8%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

46.27배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

1.83

다소 비쌈

💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈

내년 EPS 예상 성장률

+22.1%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+25.3%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

Apakah kinerja sesuai ekspektasi?

Kinerja rata-rata

Cenderung melampaui estimasi

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

-0.2%

평균 서프라이즈

2026.07.21

상회

실적 $0.15 · 예상 $0.14 +4.4%

2026.04.22

하회

실적 $0.09 · 예상 $0.10 -6.4%

2026.02.18

상회

실적 $0.10 · 예상 $0.10 +1.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

Apakah perusahaan sedang bertumbuh?

Pertumbuhan Solid

Kinerja masa lalu dan proyeksi melampaui rata-rata industri

🔮 Seberapa besar pertumbuhannya ke depan (prospek analis)

Proyeksi EPS Tahun Ini

Tingkat pertumbuhan laba per saham yang diproyeksikan untuk tahun ini

+33.1%

우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

성장주 중형주 Median 13.7% · 13% teratas

Proyeksi EPS Tahun Depan

Pertumbuhan EPS tahun depan yang diproyeksikan (konsensus analis)

+22.1%

우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

성장주 중형주 Median 15.1% · 25% teratas

Proyeksi EPS Rata-rata 5 Tahun

Estimasi tingkat pertumbuhan EPS rata-rata tahunan untuk 5 tahun ke depan

+25.3%

우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

성장주 중형주 Median 15.9% · 10% teratas

⚡ Momentum jangka pendek

Penjualan QoQ

Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)

+32.8%

우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

성장주 중형주 Median 11.1% · 15% teratas

* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.

Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →

Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?

Imbal hasil per periode

Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu

Terendah (-108.5%p) Tertinggi (-10.9%p)

Harga saat ini 108.5% di atas titik terendah, 10.9% di bawah titik tertinggi

Risiko terkini ( 120 hari perdagangan terakhir)

Penurunan terdalam

-31.0%

Volatilitas tahunan

74.5%

Indikator teknikal

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5 garis · deret waktu 136 hari perdagangan terakhir

Harga · Bollinger Bands · Awan Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Awan (SpanA/B)

Bollinger Band adalah pita saluran di atas dan bawah rentang pergerakan harga penutupan (20 hari · 2σ). Sentuh pita atas = overheat, sentuh pita bawah = oversold. Awan Ichimoku menunjukkan arah dan kekuatan tren berupa area berwarna. Harga di atas awan = naik, di bawah = turun. Selengkapnya tentang Bollinger Bands →

🔴

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tren turun

Harga $30.82 berada di bawah rata-rata ($31.60). Aliran turun yang normal. Di atas awan Ichimoku (bullish).

MACD (12 · 26 · 9) Lihat selengkapnya ▼

Indikator yang menangkap momen transisi naik·turun lewat selisih EMA jangka pendek (12) dan jangka panjang (26). MACD naik di atas Signal = sinyal beli (golden cross), turun di bawah = sinyal jual (death cross). Selengkapnya tentang MACD →

🟡

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tunggu — tren lemah

MACD 0.325 · Sinyal 0.663 · Hist -0.338. Arah gerak lemah.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Lihat selengkapnya ▼

RSI mengukur tekanan beli·jual jangka pendek pada skala 0–100. Di bawah 30 = oversold (potensi rebound), di atas 70 = overbought (potensi koreksi). Stoch %K juga melihat kekuatan fluktuasi jangka pendek dengan cara serupa. RSI · Detail Stochastic →

🟢

Analisis saat ini · 2026-07-27

Zona dominan naik

RSI 52.2 (di atas netral 50). Tekanan beli dominan, tren naik stabil. Stoch %K juga 54.5.

※ "Diagnosis saat ini" adalah interpretasi otomatis berbasis ambang standar untuk referensi saja. Keputusan trading nyata menjadi tanggung jawab Anda dengan pertimbangan menyeluruh.

Seberapa menarik investasi saat ini?

Lebih mahal dibanding perusahaan sejenis di industri yang sama

Termasuk mahal untuk Terhadap Laba·Terhadap Penjualan·Terhadap Arus Kas

💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.

💵 Terhadap Laba Cukup Mahal

🧾 Terhadap Penjualan Cukup Mahal

💧 Terhadap Arus Kas Cukup Mahal

💵 Terhadap Laba

PER Rasio Harga terhadap Laba

Seberapa mahal harga saham dibanding laba — semakin rendah semakin murah

135.65×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Financial 중형주 13.04× · Bottom 1% termahal di industri

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 Terhadap Laba

Forward PER Rasio Harga terhadap Laba Proyeksi

PER berdasarkan perkiraan laba tahun depan — sudah memperhitungkan pertumbuhan

46.27×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Financial 중형주 10.74× · Bottom 1% termahal di industri

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🧾 Terhadap Penjualan

PSR Rasio Harga terhadap Penjualan

Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan

26.72×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Insurance Brokers 2.51× · Bottom 1% termahal di industri

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 Terhadap Arus Kas

EV/EBITDA Rasio Nilai Perusahaan

Nilai seluruh perusahaan ÷ laba operasional tunai — acuan untuk M&A

55.32×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Insurance Brokers 13.92× · Bottom 1% termahal di industri

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

Target harga analis (referensi)

$33.54 dibanding harga saat ini +8.8%

* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.

Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: Financial 중형주

Siapa saja pemiliknya?

Kondisi kepemilikan kurang menguntungkan

Penjualan bersih oleh orang dalam -10.0% · Penjualan bersih oleh institusi -36.9% · Posisi jual kosong sedang 5.6% · Posisi short turun -45.9%p dalam 90 hari terakhir

📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)

🧑‍💼 Orang dalam (manajemen·direksi)

-10.0%

Orang dalam penjualan bersih besar

🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)

-36.9%

Institusi penjualan bersih besar

💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.

👥 Komposisi kepemilikan

🏦 Institusi 16.9%

Dominasi ritel

Financial 중형주 Median 76.4%

🧑‍💼 Orang dalam 73.1%

Pemilik pendiri & manajemen besar (skin-in-the-game kuat)

Financial 중형주 Median 3.1%

👤 Investor Ritel (estimasi) 10.0%

Sisanya setelah institusi + insider

Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)

📉 Indikator Short Selling

Rasio short selling

5.6%

Sedang

Financial 중형주 Median 5.1%

90 hari terakhir 📉 turun -45.9% poin

Hari Cover Short

2.4 hari

Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata

🧮 Jumlah Saham

Total Saham Terbit 93.8M주

Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 37.2M주

* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 90 hari terakhir.

ETF yang memiliki NP

ETF dengan bobot tertinggi · menampilkan total 10 entri

FDFF

Fidelity Disruptive Finance ETF

1.05%

$43M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

First Trust Multi-Manager Small Cap Opportunities ETF

0.27%

$51M

BKSE

BNY Mellon US Small Cap Core Equity ETF

0.05%

$86M

* Berdasarkan laporan resmi per kuartal. Ini adalah pengungkapan terbaru dan mungkin berbeda dari bobot kepemilikan saat ini.

Berapa dividen yang bisa diterima?

Tidak membayar dividen

Perusahaan mungkin berfokus pada pertumbuhan dengan menginvestasikan kembali laba. Pertimbangkan karakteristik saham pertumbuhan sebelum berinvestasi.

Perbandingan perusahaan di sektor yang sama

💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)

Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar

Saham	Kap. Pasar	PER	PBR	ROE	Tingkat Dividen	Perubahan
NP Saham ini	$4.3B	135.7 ▼	-	-	-	+1.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Rata-rata Sektor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Pertanyaan umum

Perusahaan seperti apa 네이튠 인슈어런스 홀딩스(NP)?

네이튠 인슈어런스 홀딩스(NP) bergerak di sektor Financial dan industri Insurance Brokers.

Berapa kapitalisasi pasar NP?

Kapitalisasi pasar NP sekitar $4.3B, peringkat ke-1,524 di sektornya.

Bagaimana PER NP?

PER NP sekitar 135.7x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.

Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu NP?

NP mencatat tertinggi $34.61 dan terendah $14.78 dalam 52 minggu terakhir.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.