코벨(CRVL) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

Q: Perusahaan seperti apa 코벨(CRVL)?

코벨(CRVL) bergerak di sektor Financial dan industri Insurance Brokers.

Q: Berapa kapitalisasi pasar CRVL?

Kapitalisasi pasar CRVL sekitar $3.1B, peringkat ke-1,769 di sektornya.

Q: Bagaimana PER CRVL?

PER CRVL sekitar 28.2x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.

Q: Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu CRVL?

CRVL mencatat tertinggi $93.71 dan terendah $44.83 dalam 52 minggu terakhir.

CRVL

Corvel Corp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$60.34

+0.48 ▲ +0.80%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$60.40

+0.00 +0.00%

코벨(CRVL) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.

시가총액

$3.1B

스몰캡

P/E

28.2

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

32%

저점 +35% · 고점 -36%

애널리스트

Kekuatan fundamental

Dibandingkan Insurance Brokers

수익성

Teratas 28%

성장

Teratas 46%

밸류에이션

Teratas 19%

재무 안정

Teratas 41%

💰 Apakah saham ini lebih mahal dari biasanya?

Dibandingkan dengan 5년 terakhir perusahaan ini sendiri (bukan dengan perusahaan lain)

💎 Sangat Murah

Murah

Biasa Saja

Mahal

Sangat Mahal

Singkatnya — untuk setiap 1 won laba tahunan perusahaan ini, harga belinya sekarang 28원. Selama 5년 terakhir biasanya 50원. Ini periode paling murah dalam 5년 terakhir.

Mahal ≠ buruk; artinya ekspektasi sudah banyak terakomodasi di harga.

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	28.22	EPS (ttm) ⓘ	2.14	Insider Own ⓘ	39.22%	Shs Outstand ⓘ	50.9M	Perf Week ⓘ	-1.63%
Market Cap ⓘ	3.08B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-0.36%	Shs Float ⓘ	31.0M	Perf Month ⓘ	-2.33%
Enterprise Value ⓘ	2.87B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	54.75%	Short Float ⓘ	3.55%	Perf Quarter ⓘ	5.25%
Income ⓘ	0.11B	P/S ⓘ	3.21	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.14%	Short Ratio ⓘ	5.25	Perf Half Y ⓘ	-13.65%
Sales ⓘ	0.96B	P/B ⓘ	7.79	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	18.03%	Short Interest ⓘ	1.10M	Perf YTD ⓘ	-10.83%
Book/sh ⓘ	7.74	P/C ⓘ	13.21	EPS past 3/5Y ⓘ	19.34% 20.24%	ROE ⓘ	30.81%	52W High ⓘ	-35.61% ($93.71)	Perf Year ⓘ	-32%
Cash/sh ⓘ	4.57	P/FCF ⓘ	27.91	Sales past 3/5Y ⓘ	10.08% 11.64%	ROIC ⓘ	26.59%	52W Low ⓘ	34.6% ($44.83)	Perf 3Y ⓘ	-12.23%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	16.43	EPS Y/Y TTM ⓘ	16.18%	Gross Margin ⓘ	20.98%	Volatility(W/M) ⓘ	2.45% 2.82%	Perf 5Y ⓘ	32.09%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	3	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.03%	Oper. Margin ⓘ	14.93%	ATR (14) ⓘ	1.88	Perf 10Y ⓘ	294.12%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	2.03	EPS Q/Q ⓘ	19.02%	Profit Margin ⓘ	11.51%	RSI (14) ⓘ	46.43	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	2.03	Sales Q/Q ⓘ	7.36%	SMA20 ⓘ	-2.68% ($62)	Beta ⓘ	0.98	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/5/20	SMA50 ⓘ	-0.88% ($60.88)	Rel Volume ⓘ	0.72	Prev Close ⓘ	$59.86
Employees ⓘ	5239	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-3.52% ($62.54)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.21M	Price ⓘ	$60.34
IPO ⓘ	1991/6/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3918	Volume ⓘ	151,695	Change ⓘ	0.8%

Tren kinerja kuartalan Sumber laporan SEC · Dalam dolar

24.6

24.9

24.12

25.3*

25.6

25.9

25.12

26.3*

Pendapatan Laba bersih 최근 분기: 매출 $249M (YoY +7%) · 순이익 $31M (YoY +17%)

* Nilai kuartal ke-4 dihitung dari laporan tahunan (10-K) · Kuartal rugi ditandai garis bawah merah

📊 Analisis investasi Corvel Corp (CRVL)

Corvel Corp, perusahaan seperti apa?

코벨(CRVL)

Financial · Insurance Brokers

Peringkat 1769 Kapitalisasi Pasar — Saham Mid-Cap

🏥 Perusahaan layanan asuransi asal Amerika Serikat yang menyediakan manajemen klaim asuransi kecelakaan kerja dan solusi perawatan (care solutions). Perusahaan ini menawarkan layanan pengurusan klaim asuransi kecelakaan kerja, pengelolaan biaya medis, serta solusi teknologi manajemen perawatan kepada perusahaan asuransi dan perusahaan, sehingga terkena dampak dari volume klaim dan permintaan pengelolaan biaya medis. Perusahaan ini bergerak di bidang manajemen klaim kecelakaan kerja.

Pelajari lebih lanjut tentang Corvel Corp →

Kapitalisasi Pasar

$3.1B

Sekitar 4.2 triliun won

⚖️ 1% dari Samsung Electronics

Peringkat Kapitalisasi1769

Jumlah Karyawan5,239orang

IPO1991/06/28

Harga Saat Ini$60.34 ≈ 82,666원

📌 RUT · NASD · USA

Acara penting

⏰ Agenda mendatang

🔔 Pengumuman kinerja

Jadwal pengumuman berikutnya belum dipublikasikan

🎯 Tanggal tanpa hak dividen

Tidak ada jadwal dividen mendatang

📜 Agenda terbaru

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 5월 20일 (수) · 장 시작 전

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 2월 3일 (화) · 장 시작 전

Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?

Perusahaan tangguh — profitabilitas dan keuangan sama-sama sehat

Mampu menghasilkan laba dengan baik dan kondisi keuangannya juga sehat

Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba

Margin operasional

Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)

14.9%

✓ 양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 13.8% · 47% teratas

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

Margin laba bersih

Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga

11.5%

✓ 양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 1.4% · 29% teratas

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

Margin laba bruto

Margin laba setelah dikurangi biaya bahan baku (daya saing produk)

21.0%

✓ 부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 40.6% · 13% terbawah

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

Berapa laba setahun dari modal pemegang saham (≥15% sangat baik)

30.8%

✓ 우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 중형주 Median 12.1% · 8% teratas

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

Rasio laba setahun terhadap total aset perusahaan

18.0%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 중형주 Median 1.5% · Tingkat atas

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis

26.6%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 중형주 Median 8.4% · Tingkat atas

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali

Rasio utang D/E

Rasio utang terhadap modal (makin rendah makin sehat)

0.07

✓ Utang sangat rendah

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 0.61

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

Rasio lancar

Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun

2.03

✓ 우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 1.19

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

Rasio cepat

Rasio aset yang cepat dicairkan tanpa menghitung persediaan

2.03

✓ 우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Insurance Brokers Median 1.18

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.

Bagaimana prospek ke depannya?

Data prospek belum memadai

Estimasi analis dan target harga belum tersedia.

Apakah kinerja sesuai ekspektasi?

Data kinerja historis belum memadai

Belum ada cukup laporan kinerja historis yang dapat dianalisis.

Apakah perusahaan sedang bertumbuh?

Pertumbuhan Rata-rata

Di tingkat menengah dalam industri

Pertumbuhan seimbang yang sehat Laba per saham dan pendapatan tumbuh stabil — struktur yang berkelanjutan

📊 Seberapa besar pertumbuhannya sejauh ini (kinerja aktual)

EPS Historis 3 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 3 tahun terakhir

+19.3%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 중형주 Median 18.2% · 49% teratas

EPS Historis 5 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 5 tahun terakhir

+20.2%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 중형주 Median 6.4% · 35% teratas

Penjualan 5 Tahun Terakhir

Seberapa besar penjualan tumbuh selama 5 tahun terakhir

+11.6%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 중형주 Median 9.8% · 43% teratas

⚡ Momentum jangka pendek

Penjualan QoQ

Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)

+7.4%

평균

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 중형주 Median 10.8% · 44% terbawah

* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.

Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →

Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?

Lesu jangka panjang — -36%p di bawah pasar

CRVL +32.1% · S&P 500 +68.3%

Kelebihan imbal hasil terhadap pasar (berdasarkan harga, belum termasuk dividen)

Rentang 5 tahun

vs S&P 500

-36.3%p

Jauh di belakang Pasar

Rentang 1 tahun

vs S&P 500

-48.0%p

Jauh di belakang Pasar

Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu

Terendah (-34.6%p) Tertinggi (-35.6%p)

Harga saat ini 34.6% di atas titik terendah, 35.6% di bawah titik tertinggi

Risiko terkini ( 120 hari perdagangan terakhir)

Penurunan terdalam

-10.8%

Volatilitas tahunan

33.9%

Indikator teknikal

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5 garis · deret waktu 136 hari perdagangan terakhir

Harga · Bollinger Bands · Awan Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Awan (SpanA/B)

Bollinger Band adalah pita saluran di atas dan bawah rentang pergerakan harga penutupan (20 hari · 2σ). Sentuh pita atas = overheat, sentuh pita bawah = oversold. Awan Ichimoku menunjukkan arah dan kekuatan tren berupa area berwarna. Harga di atas awan = naik, di bawah = turun. Selengkapnya tentang Bollinger Bands →

🔴

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tren turun

Harga $60.34 berada di bawah rata-rata ($62.00). Aliran turun yang normal. Di bawah awan Ichimoku (bearish).

MACD (12 · 26 · 9) Lihat selengkapnya ▼

Indikator yang menangkap momen transisi naik·turun lewat selisih EMA jangka pendek (12) dan jangka panjang (26). MACD naik di atas Signal = sinyal beli (golden cross), turun di bawah = sinyal jual (death cross). Selengkapnya tentang MACD →

🔴

Analisis saat ini · 2026-07-27

Momentum turun bertahan

MACD -0.286 < Signal 0.146 di zona negatif + Hist negatif (-0.433). Tekanan jual berlanjut.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Lihat selengkapnya ▼

RSI mengukur tekanan beli·jual jangka pendek pada skala 0–100. Di bawah 30 = oversold (potensi rebound), di atas 70 = overbought (potensi koreksi). Stoch %K juga melihat kekuatan fluktuasi jangka pendek dengan cara serupa. RSI · Detail Stochastic →

🔴

Analisis saat ini · 2026-07-27

Zona dominan turun

RSI 46.5 (di bawah netral 50). Tekanan jual dominan, aliran melemah. Stoch %K juga 30.8.

※ "Diagnosis saat ini" adalah interpretasi otomatis berbasis ambang standar untuk referensi saja. Keputusan trading nyata menjadi tanggung jawab Anda dengan pertimbangan menyeluruh.

Seberapa menarik investasi saat ini?

Lebih mahal dibanding perusahaan sejenis di industri yang sama

Termasuk mahal untuk Terhadap Laba·Terhadap Aset·Terhadap Arus Kas, Termasuk rata-rata untuk Terhadap Penjualan

💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.

💵 Terhadap Laba Cukup Mahal

🏢 Terhadap Aset Cukup Mahal

🧾 Terhadap Penjualan Rata-rata

💧 Terhadap Arus Kas Cukup Mahal

💵 Terhadap Laba

PER Rasio Harga terhadap Laba

Seberapa mahal harga saham dibanding laba — semakin rendah semakin murah

28.22×

✓ Cukup Mahal

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Financial 중형주 13.04× · Bottom 14% termahal di industri

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 Terhadap Aset

PBR Rasio Harga terhadap Nilai Buku

Harga saham dibanding nilai aset perusahaan — di bawah 1 berarti lebih murah dari asetnya

7.79×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Insurance Brokers 2.68× · Bottom 1% termahal di industri

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 Terhadap Penjualan

PSR Rasio Harga terhadap Penjualan

Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan

3.21×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Insurance Brokers 2.51× · Sekitar rata-rata industri

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 Terhadap Arus Kas

EV/EBITDA Rasio Nilai Perusahaan

Nilai seluruh perusahaan ÷ laba operasional tunai — acuan untuk M&A

16.43×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Insurance Brokers 13.92× · Sekitar rata-rata industri

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 Terhadap Arus Kas

P/FCF Rasio Harga terhadap Arus Kas Bebas

Harga saham dibanding kemampuan menghasilkan kas nyata — semakin rendah semakin efisien

27.91×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Financial 중형주 11.88× · Bottom 1% termahal di industri

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.

Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: Financial 중형주

Siapa saja pemiliknya?

Arus kepemilikan secara umum stabil

Penjualan bersih tipis oleh orang dalam -0.4% · Pembelian bersih tipis oleh institusi +0.1% · Tekanan jual kosong rendah 3.5% · Posisi jual kosong naik +0.6%p dalam 90 hari terakhir

📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)

🧑‍💼 Orang dalam (manajemen·direksi)

-0.4%

Orang dalam penjualan bersih

🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)

+0.1%

Institusi pembelian bersih

💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.

👥 Komposisi kepemilikan

🏦 Institusi 54.8%

Bobot institusi seimbang

Financial 중형주 Median 76.4%

🧑‍💼 Orang dalam 39.2%

Pemilik pendiri & manajemen besar (skin-in-the-game kuat)

Financial 중형주 Median 3.1%

👤 Investor Ritel (estimasi) 6.0%

Sisanya setelah institusi + insider

Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)

📉 Indikator Short Selling

Rasio short selling

3.5%

Rendah — spekulasi penurunan lemah

Financial 중형주 Median 5.1%

90 hari terakhir 📈 naik +0.6% poin

Hari Cover Short

5.3 hari

Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata

🧮 Jumlah Saham

Total Saham Terbit 50.9M주

Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 31.0M주

* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 90 hari terakhir.

ETF yang memiliki CRVL

ETF dengan bobot tertinggi · menampilkan total 10 entri

XHS

State Street SPDR S&P Health Care Services ETF

2.08%

$206M

PSCH

Invesco S&P SmallCap Health Care ETF

0.96%

$162M

FSGS

First Trust SMID Growth Strength ETF

0.87%

$30M

FSCS

First Trust SMID Capital Strength ETF

0.84%

$58M

SCOW

Pacer S&P SmallCap 600 Quality FCF Aristocrats ETF

0.75%

$2M

* Berdasarkan laporan resmi per kuartal. Ini adalah pengungkapan terbaru dan mungkin berbeda dari bobot kepemilikan saat ini.

Berapa dividen yang bisa diterima?

Tidak membayar dividen

Perusahaan mungkin berfokus pada pertumbuhan dengan menginvestasikan kembali laba. Pertimbangkan karakteristik saham pertumbuhan sebelum berinvestasi.

Perbandingan perusahaan di sektor yang sama

💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)

Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar

Saham	Kap. Pasar	PER	PBR	ROE	Tingkat Dividen	Perubahan
CRVL Saham ini	$3.1B	28.2 ▼	7.8 ▼	30.81% ▲	-	+0.8%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Rata-rata Sektor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Pertanyaan umum

Perusahaan seperti apa 코벨(CRVL)?

코벨(CRVL) bergerak di sektor Financial dan industri Insurance Brokers.

Berapa kapitalisasi pasar CRVL?

Kapitalisasi pasar CRVL sekitar $3.1B, peringkat ke-1,769 di sektornya.

Bagaimana PER CRVL?

PER CRVL sekitar 28.2x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.

Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu CRVL?

CRVL mencatat tertinggi $93.71 dan terendah $44.83 dalam 52 minggu terakhir.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.