뱅크오즈크(OZK) es una empresa del sector Financial. En esta página se analizan 14 indicadores, como PER, EPS, dividendos, RSI y MACD.
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시가총액
$5.7B
스몰캡
P/E
8.2
저평가 구간
배당수익률
3.77%
52주 위치
71%
저점 +19% · 고점 -6%
애널리스트
보유
D
Solidez fundamental
frente a Banks - Regional 중형주
수익성 ⓘ
Top 36%
성장 ⓘ
Top 45%
밸류에이션 ⓘ
Top 92%
재무 안정 ⓘ
Top 87%
Index ⓘ
-
P/E ⓘ
8.2
EPS (ttm) ⓘ
6.14
Insider Own ⓘ
-
Shs Outstand ⓘ
113.4M
Perf Week ⓘ
-2.04%
Market Cap ⓘ
5.71B
Forward P/E ⓘ
8.2
EPS next Y ⓘ
5.82%
Insider Trans ⓘ
-
Shs Float ⓘ
113.4M
Perf Month ⓘ
-2.76%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
1.81
EPS next Q ⓘ
1.44
Inst Own ⓘ
91.58%
Short Float ⓘ
13.94%
Perf Quarter ⓘ
6.13%
Income ⓘ
0.69B
P/S ⓘ
2.04
EPS this Y ⓘ
-6.05%
Inst Trans ⓘ
-0.08%
Short Ratio ⓘ
13.4
Perf Half Y ⓘ
9.66%
Sales ⓘ
2.80B
P/B ⓘ
0.95
EPS next 5Y ⓘ
4.53%
ROA ⓘ
1.75%
Short Interest ⓘ
15.81M
Perf YTD ⓘ
9.47%
Book/sh ⓘ
53.19
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
10.83%22.32%
ROE ⓘ
11.79%
52W High ⓘ
-6.11%($53.66)
Perf Year ⓘ
-2.17%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
8.15
Sales past 3/5Y ⓘ
26.6%18.77%
ROIC ⓘ
10.68%
52W Low ⓘ
18.9%($42.37)
Perf 3Y ⓘ
17.22%
Dividend Est. ⓘ
$1.9 (3.77%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
0.52%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
2.23% 2.27%
Perf 5Y ⓘ
23.94%
Dividend TTM ⓘ
1.86
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
0.67%
Oper. Margin ⓘ
32.97%
ATR (14) ⓘ
1.17
Perf 10Y ⓘ
36.86%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/7/13
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
-2.29%
Profit Margin ⓘ
24.7%
RSI (14) ⓘ
48.4
Recom ⓘ
2.6
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
11.36% 10.01%
Current Ratio ⓘ
0.08
Sales Q/Q ⓘ
-1.33%
SMA20 ⓘ
-1.02%($50.9)
Beta ⓘ
0.89
Target Price ⓘ
$54.11
Payout ⓘ
28.17%
Debt/Eq ⓘ
0.13
Earnings ⓘ
2026/7/21
SMA50 ⓘ
0.87%($49.95)
Rel Volume ⓘ
0.94
Prev Close ⓘ
$50.33
Employees ⓘ
3280
LT Debt/Eq ⓘ
0.08
EPS/Sales Surpr. ⓘ
0.96%-0.41%
SMA200 ⓘ
5.57%($47.72)
Avg Volume(3M) ⓘ
1.18M
Price ⓘ
$50.38
IPO ⓘ
1997/7/17
Option/Short ⓘ
Yes/Yes
Trades ⓘ
19642
Volume ⓘ
1,113,465
Change ⓘ
0.1%
Tendencia de resultados trimestralesAún no hay datos trimestrales: las empresas extranjeras (ADR) solo presentan informes anuales en EE. UU., y las que acaban de salir a bolsa pueden no haber presentado su primer trimestre.
📊 Análisis de inversión de Bank OZK (OZK)
📐
Bank OZK, ¿qué empresa es?
뱅크오즈크(OZK) 배당주
Financial·Banks - Regional
📈
Puesto 1313 por capitalización — mediana capitalización
Un banco regional con sede en Arkansas, EE. UU. Su modelo de negocio se enfoca en préstamos inmobiliarios comerciales, especialmente en los sectores de construcción y desarrollo, lo que le permite contar con un alto margen de interés neto y una sólida posición de capital. Se trata de una acción de banco regional cuyo desempeño está vinculado a la exposición al sector inmobiliario comercial, la calidad crediticia y el entorno de tasas de interés. También es conocido por su larga trayectoria de incrementos en sus dividendos.
La próxima fecha de resultados aún no se ha publicado.
🎯 Fecha ex-dividendo
No hay dividendos programados.
📜 Eventos recientes
🔔Publicación de resultados2026년 7월 21일 (화)· 장 마감 후EPS +1.0%매출 -0.4%
🎯Ex-dividendo2026년 7월 13일 (월)주당 $0.48
🔔Publicación de resultados2026년 4월 21일 (화)· 장 마감 후EPS +0.9%매출 -0.5%
🎯Ex-dividendo2026년 4월 13일 (월)
💰
¿Está ganando dinero?
⚠️
Buena rentabilidad, pero finanzas débiles
Alta carga de deuda que puede presionar en una caída del ciclo
Rentabilidad — cuánta eficiencia generan las ganancias
Margen operativo
Beneficio puro tras vender productos y servicios (cuanto más alto, mejor)
33.0%
✓ 우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 중형주 Mediana 27.0% · Top 21%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
Margen neto
Proporción de dinero que queda tras restar impuestos e intereses
24.7%
✓ 우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 중형주 Mediana 21.0% · Top 25%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
Cuánto gana al año con el dinero de los accionistas (≥15% es excelente)
11.8%
✓ 평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 중형주 Mediana 12.1% · Bottom 48%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Beneficio anual respecto a los activos totales de la empresa
1.8%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 중형주 Mediana 1.5% · Top 49%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Rentabilidad sobre el capital invertido en el negocio
10.7%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 중형주 Mediana 8.4% · Top 36%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Solidez financiera — deuda y liquidez bajo control
Ratio de deuda D/E
Deuda frente al capital propio (cuanto más bajo, más saneado)
0.13
✓ Deuda muy baja
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Ratio de liquidez
Activos líquidos frente a las deudas a pagar en 1 año
0.08
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* La evaluación se determina por la posición relativa dentro del grupo de pares del mismo sector y tamaño, complementada con límites absolutos (pérdidas y umbrales de riesgo).
🔮
¿Qué le espera en el futuro?
⚖️
Perspectiva mixta
Señales positivas y negativas coexistentes
애널리스트 목표가
$54.11
현재가 대비 +7.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.20배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.81
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+5.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+4.5%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
¿Sus resultados cumplieron las previsiones?
⚖️
Resultados en línea con la media
Generalmente en línea con las previsiones
0
예상 상회
2
예상 부합
0
예상 하회
0%
상회 비율
+0.9%
평균 서프라이즈
2026.07.21
부합
실적 $1.49 · 예상 $1.48+0.9%
2026.04.21
부합
실적 $1.44 · 예상 $1.43+0.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
¿Está creciendo?
➡️
Crecimiento promedio
En la media del sector
Crecimiento sólido y equilibradoEl BPA y los ingresos crecen de forma constante — estructura sostenible
🔮 ¿Cuánto crecerá? (previsiones de analistas)
Perspectiva del BPA de este año
Crecimiento estimado del beneficio por acción de este año
-6.0%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana 4.7% · Bottom 26%
Perspectiva del BPA del próximo año
Crecimiento estimado del BPA del próximo año (consenso de analistas)
+5.8%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana 8.7% · Bottom 36%
Perspectiva del BPA anual a 5 años
Crecimiento anual medio estimado del BPA durante los próximos 5 años
+4.5%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana 5.3% · Bottom 45%
📊 ¿Cuánto ha crecido hasta ahora? (resultados reales)
BPA de los últimos 3 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 3 años
+10.8%
우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana -0.2% · Top 24%
BPA de los últimos 5 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 5 años
+22.3%
우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana 4.1% · Top 14%
Ventas de los últimos 5 años
Cuánto han crecido las ventas durante los últimos 5 años
+18.8%
우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana 8.2% · Top 7%
⚡ Momentum a corto plazo
Ventas intertrimestrales
Variación de las ventas frente al trimestre anterior (impulso a corto plazo)
-1.3%
부진
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 중형주 Mediana 4.8% · Bottom 24%
* Los valores futuros son estimaciones de consenso de analistas. La evaluación se determina por la posición relativa frente a un grupo de pares con el mismo estilo y tamaño de crecimiento.
Precio actual un 18.9% por encima del mínimo y un 6.1% por debajo del máximo
Riesgo reciente (últimos 120 días de cotización)
Caída máxima
-15.6%
Volatilidad anual
24.7%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku de 5 líneas · serie de los últimos 137 días
Precio · Bandas de Bollinger · Nube Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nube (SpanA/B)
Las Bandas de Bollinger son un canal superior e inferior basado en el rango de variación del cierre (20 días · 2σ). Tocar la banda superior = sobrecalentamiento; tocar la inferior = sobreventa. La Nube Ichimoku muestra la dirección y fuerza de la tendencia mediante zonas coloreadas. Precio sobre la nube = alcista; bajo la nube = bajista. Ver más sobre Bandas de Bollinger →
🔴
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Tramo de tendencia bajista
Precio actual $50.38 por debajo de la media ($50.90). Flujo bajista normal. Dentro de la nube Ichimoku (neutral).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que capta los puntos de giro entre subidas y bajadas mediante la diferencia entre la EMA corta (12) y la EMA larga (26). Si el MACD cruza por encima de la Señal, es señal de compra (cruce dorado); si cruza por debajo, es señal de venta (cruce de la muerte). Ver más sobre MACD →
El RSI mide la presión de compra y venta a corto plazo en una escala de 0 a 100. Por debajo de 30 = sobreventa (posible rebote); por encima de 70 = sobrecompra (posible corrección). El Stoch %K observa de forma similar la intensidad del movimiento a corto plazo. RSI · Ver más sobre el estocástico →
🔴
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona con sesgo bajista
RSI 48.4 (por debajo del neutral 50). Vendedores dominan, flujo débil. Stoch %K también 35.2.
※ El "diagnóstico actual" es una interpretación automática basada en umbrales estándar, solo orientativa. Decida sus operaciones bajo su propia responsabilidad y con un análisis integral.
🎯
¿Es atractivo para invertir ahora?
🎯
Está más barata que otras empresas del mismo sector
Barata según Frente al beneficio·Frente a los activos·Frente a las ventas·Frente al flujo de caja
💡 Cómo leerlo — Comparamos con empresas del mismo sector para ver «respecto a qué» la acción está barata o cara. Ej.: barata frente a beneficios = precio bajo frente a lo que gana; cara frente a activos = precio alto frente a los activos que posee.
💵Frente al beneficioBarata
🏢Frente a los activosBarata
🧾Frente a las ventasBarata
💧Frente al flujo de cajaBarata
💵 Frente al beneficio
PER Relación precio-beneficio
Cuánto de caro está el precio frente al beneficio — cuanto más bajo, más barato
8.20×
✓ Muy barata
Mi posición5 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 중형주 13.04× · Entre el 1% más baratas del sector
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Frente al beneficio
PER adelantado PER estimado a futuro
PER basado en el beneficio estimado del próximo año — refleja el crecimiento
8.20×
✓ Muy barata
Mi posición5 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 중형주 10.67× · Entre el 1% más baratas del sector
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Frente a los activos
PBR Relación precio-valor contable
Precio frente al valor de los activos de la empresa — por debajo de 1 indica que cotiza por debajo de sus activos
0.95×
✓ Muy barata
Mi posición5 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 중형주 1.29× · Entre el 1% más baratas del sector
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Frente a las ventas
PSR Relación precio-ventas
Capitalización de mercado frente a las ventas — cuanto más bajo, más barato respecto a los ingresos
2.04×
✓ Muy barata
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 중형주 2.67× · Entre el 20% más baratas del sector
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Frente al flujo de caja
P/FCF Relación precio-flujo de caja libre
Precio frente a la capacidad real de generar efectivo — cuanto más bajo, más eficiente
8.15×
✓ Muy barata
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 중형주 12.58× · Entre el 19% más baratas del sector
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Precio objetivo del analista (referencia)
$54.11 frente al precio actual +7.4%
* La valoración se determina por la posición relativa frente al grupo de pares del mismo sector y capitalización. Aunque la valoración sea atractiva, consúltala junto con las secciones de «Rentabilidad» y «Crecimiento».
Datos a: Instantánea reciente · Grupo de comparación: Banks - Regional 중형주
👥
¿Quiénes son sus accionistas?
⚠️
La oferta/demanda muestra cierta presión
Ventas netas moderadas de institucionales -0.1% · Short interest algo alto 13.9%
📈 Flujo de operaciones reciente (6 meses)
🧑💼 Insiders (directivos y consejeros)
-
No hay datos de operaciones de Internos
🏦 Instituciones (fondos y sociedades de inversión)
-0.1%
Instituciones casi sin variación
💡 Cambio neto en los últimos 6 meses. Muestra en porcentaje cómo las personas con información privilegiada y las instituciones han aumentado o reducido sus posiciones.
👥 Composición de tenencia
🏦 Instituciones91.6%
Estructura estable con predominio institucional
Financial 중형주 Mediana 76.4%
🧑💼 Internos0.0%
Nivel bajo, habitual en grandes empresas
Financial 중형주 Mediana 3.1%
👤 Inversores minoristas (estimado)8.4%
El resto, excluidas las instituciones y las personas con información privilegiada
InstitucionesInternosMinoristas (estimado)
📉 Indicadores de posiciones cortas
Ratio de cortos
13.9%
Algo elevado
Financial 중형주 Mediana 5.1%
Últimos 90 días Casi sin cambios
Días de rotación de posiciones cortas
13.4 días
Días necesarios para cerrar las posiciones cortas con el volumen medio de negociación
🧮 Número de acciones
Acciones totales en circulación113.4M주
Acciones en circulación (negociables)113.4M주
* Las transacciones de insiders e instituciones se basan en los cambios netos de los últimos 6 meses. La tendencia se basa en el acumulado de los últimos 90 días.
🧺
ETF que contienen OZK
ETFs con mayor ponderación · Mostrando un total de 10