IAU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IAU

iShares Gold Trust

7월 28일 12:33 PM ET (한국 7/29 01:33)

$76.78

+0.55 ▲ +0.72%

El ETF IAU se analiza en 10 indicadores, como comisiones de gestión, cartera holdings, composición por sectores, dividendos, RSI y MACD.

Ratio de gastos totales

0.25%

Coste operativo anual

Activos netos (AUM)

$60.4B

약 83조원

Componentes

Rentabilidad por dividendo

Estilo de gestión

Passive

Category ⓘ	Commodities & Metals - Gold / Metals	Asset Type ⓘ	Commodities & Metals	Return% 1Y ⓘ	19.28%	Total Holdings ⓘ	1	Perf Week ⓘ	1.9%
ETF Type ⓘ	Global Commodities & Metals	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	26.7%	AUM ⓘ	$60.4B	Perf Month ⓘ	1.41%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$76.49	Return% 5Y ⓘ	17.2%	52W High ⓘ	-26.46%	Perf Quarter ⓘ	-13.49%
Dividend TTM ⓘ	-	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	11.48%	52W Low ⓘ	24.64%	Perf Half Y ⓘ	-18.14%
Flows% 1M ⓘ	-1.67%	Flows% YTD ⓘ	-6.99%	Return% SI ⓘ	10.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.81% 1.22%	Perf YTD ⓘ	-5.41%
SMA20 ⓘ	0.44%	SMA50 ⓘ	-3.68%	SMA200 ⓘ	-8.99%	RSI (14) ⓘ	47.21	Beta ⓘ	0.18
IPO ⓘ	2005/1/28	Prev Close ⓘ	$76.23	Perf Year ⓘ	22.05%	Avg Volume ⓘ	6.03M	Price ⓘ	$76.78

📊 Análisis de inversión de iShares Gold Trust (IAU)

Resumen del ETF

iShares Gold Trust · Commodities & Metals - Gold / Metals

원자재형 — 금·원유·농산물 등 실물 자산 노출

2005년 상장, 21년 운영 중.

iShares Gold Trust는 금 실물 가격의 성과(신탁 비용 및 부채 차감 전)를 반영하고자 합니다. 투자자들이 금괴를 직접 구매, 운송, 보관하는 번거로움과 높은 비용 없이 금 가치 변동에 참여할 수 있는 간편하고 비용 효율적인 수단을 제공하기 위해 설계된 금 신탁 상품입니다.

📘 IAU ETF 자세히 알아보기 →

commodityphysicalprecious-metalsgold

규모: $60.4B 약 83조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2005년

Eficiencia de costes

Comisión de gestión anual · Posición dentro de la categoría · Impacto en costes a largo plazo

ETF de bajo coste — 0.25% anual

상위 25% en Commodities & Metals - Gold / Metals. Unos 250,000/año con 100 millones invertidos.

Comisión de gestión anual efectiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.25%

Mi posición25 % superior

Rango inferior Media Rango superior

Simulación del coste real según el importe invertido

$100.0M

Comisión de gestión anual

$250K

Ahorras $340K al año frente a la media de la categoría

Coste anual según la mediana de la categoría

$590K

Basado en una comisión del 0.59%

Comisiones acumuladas en 10 años (Simulación a largo plazo asumiendo un rendimiento anual del mercado del 7%)

$4.5M

El 4.7% del dinero que habrías ganado sin comisiones se va al gestor

💡 Las comisiones de gestión toman una parte de tus activos cada año, y al acumularse con interés compuesto durante 10 años, la pérdida es mucho mayor que la simple suma de los costos anuales (costo anual × 10). El supuesto de un rendimiento anual del 7% se basa en el promedio histórico del S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajusta el monto con el control deslizante y se reflejará en tiempo real.

Alternativas más económicas en la misma categoría

IAUM

iShares Gold Trust Micro

0.09%

-0.16% p.a.

GLDM

SPDR Gold MiniShares Trust

0.10%

-0.15% p.a.

FGDL

Franklin Responsibly Sourced Gold ETF

0.15%

-0.10% p.a.

* Una comisión más baja no significa necesariamente un mejor ETF. Revisa también el índice que replica, la liquidez y el tratamiento fiscal.

Rendimiento a largo plazo

Rentabilidad a 1 año · 3 años · 5 años · 10 años · vs. índice de referencia · defensa en caídas

Rentabilidad a largo plazo en línea con la media

Cerca de la mediana de Commodities & Metals - Gold / Metals.+1.5% p. en 1 año frente al índice de referencia (SPY).

ℹ️ Los valores "1 año · 3 años · 5 años · 10 años" mostrados abajo corresponden a la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) desde hoy hacia atrás. Ejemplo: "3 años +12%" significa que, en los últimos 3 años, el valor ha crecido un 12% anual compuesto.

🪙 ETF de materias primas — precio, no dividendo

Producto expuesto al precio spot (o de futuros) de la materia prima; no reparte dividendos y el rendimiento proviene únicamente de la variación de precio. Puede resultar más significativo compararlo con el precio de la propia materia prima en lugar de con un índice general (p. ej., SPY).

Si hubieras invertido hace 10 años

$100.0M

Patrimonio actual

$296.5M

→

Ganancia acumulada

+$196.5M

Promedio anual +11.5%

1 año

2025.07 ~ 2026.07

Promedio anual +19.28%

평균권

Superó al benchmark por 1.5% p. a. al año

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

3 años

2023.07 ~ 2026.07

Promedio anual +26.70% Acumulado +103.4%

평균권

Superó al benchmark por 7.7% p. a. al año

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

5 años

2021.07 ~ 2026.07

Promedio anual +17.20% Acumulado +121.1%

평균권

Superó al benchmark por 4.3% p. a. al año

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

10 años

2016.07 ~ 2026.07

Promedio anual +11.48% Acumulado +196.5%

평균권

Quedó por detrás del benchmark por 3.4% p. a. al año

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

Curva de rentabilidad total acumulada en 10 años

Inversión inicial de 100 millones de KRW desde el 2016-07-28: interpreta el valor de la curva directamente en millones de KRW (ej.: 308 → 3,08 millones). Este ETF y el benchmark se alinean en 100 partiendo del mismo día de inicio para una comparación equitativa.

IAU · Solo precio IAU · Precio + dividendos acumulados IAU · Reinversión de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Solo precio: excluye dividendos, sigue únicamente el precio de la acción. En los ETF de covered call o alto dividendo, esta línea suele caer o estancarse, lo cual es relevante desde la perspectiva de "preservación del capital". Precio + dividendos acumulados: mantiene el mismo número de acciones y acumula los dividendos en efectivo. Similar a los activos totales reales de la cuenta. Reinversión de dividendos: utiliza los dividendos recibidos para comprar más de inmediato (basado en adjClose, estándar del sector para retorno total). Cuanto mayor sea la separación entre las tres líneas, más fácil es evaluar el efecto de la estrategia de dividendos.

Comparación de rentabilidad anual

Rentabilidad anual del ETF vs S&P 500 (SPY) por año natural

IAU S&P 500 (SPY)

+70%

−70%

+12%

2017

-3%

2018

+18%

2019

+24%

2020

-6%

2021

+1%

2022

+12%

2023

+27%

2024

+62%

2025

-6%

2026 YTD

💡 El benchmark de acciones (SPY) es de una clase de activo distinta, por lo que la comparación directa es solo de referencia.

ℹ️ Rentabilidad desde el 1 de enero al 31 de diciembre de cada año. La columna del año actual (2026) se muestra con menor opacidad para indicar que es YTD (incompleta). Si el azul es más alto que el gris, el ETF superó al benchmark ese año.

Tasa de acierto vs S&P 500 (SPY)

5 / 9 años

Igualado con el benchmark (56%)

+ YTD 2026: Por debajo (-5.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

💡 La tasa de acierto frente a SPY es solo de referencia, ya que son clases de activos distintas.

ℹ️ Número de años ganados frente a S&P 500 (SPY) en años naturales completos (1/1–12/31). El año en curso (YTD) se consulta por separado.

Captura en caídas (Downside Capture)

🛡️ 22%

Cae menos que el benchmark en mercados bajistas — poder defensivo superior

<85% (Defensivo) 85~110% (En sincronía) >110% (Débil)

ℹ️ Caída media del ETF cuando S&P 500 (SPY) baja un −1%, según rentabilidades diarias de los últimos 3 años (solo días con benchmark negativo).

Perfil de riesgo

Volatilidad · Beta · Máxima caída · Sharpe · Historial de recuperación tras caídas

Calificación de riesgo general

Referencia: materias primas

Las materias primas se mueven con un ritmo distinto al del mercado bursátil. La diferencia de volatilidad según el tipo es amplia (el oro es estable, el petróleo presenta fuertes oscilaciones).

🪙 ETF de materias primas: patrones de volatilidad independientes

Las materias primas se mueven con un ritmo distinto al del mercado bursátil. La beta (frente a acciones) tiene poco significado, y la varía mucho según el activo (baja en oro, alta en petróleo).

Beta (sensibilidad al mercado)

평균권

0.18

Si el mercado sube un +10% +1.8%

Mercado -10% caída -1.8%

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

ℹ️ Beta 1.0 se mueve igual que el mercado. Por encima de 1 se mueve más que el mercado, por debajo de 1 se mueve menos.

Amplitud de variación diaria promedio (último 1 mes)

평균권

±1.22%

S&P 500 habitual ±1.0~1.3% · Renta fija ±0.3% · ETF apalancados ±3% o más

Tendencia de volatilidad anual (últimos 10 años)

ℹ️ Amplitud de variación promedio diaria del precio de este ETF. Un 1% significa "se mueve en promedio ±1% al día". La curva móvil de abajo muestra la evolución temporal de la volatilidad anualizada (indicador estándar de largo plazo).

Caída máxima (Max Drawdown) · últimos 10 años

-26.4%

Duración de la caída: 6 meses

2026-01-29 → 2026-07-16

Aún en recuperación

2015-07-31 Peor -25% 2026-07-01

ℹ️ La caída máxima es la mayor pérdida porcentual desde un máximo anterior hasta un mínimo posterior. Es la peor experiencia de retroceso que un inversor a largo plazo debe soportar psicológicamente.

Ratio de Sharpe (rentabilidad ajustada al riesgo)

0.59

Promedio — rentabilidad regular frente al riesgo

ℹ️ Rentabilidad anual menos la rentabilidad libre de riesgo (3% anual), dividida por la volatilidad anual. Por encima de 1,0 se considera generalmente una buena rentabilidad por unidad de riesgo.

Pérdida máxima mensual estimada (VaR 95%)

-6.0%

Históricamente, las caídas mensuales superiores a esta cifra han ocurrido solo en5%de los casos.

ℹ️ Estimación estadística: "con un 95% de probabilidad, no se perderá más que esto en un mes". El 5% restante corresponde a episodios de crisis financieras o shocks tipo pandemia.

Atractivo general de la inversión

Para qué objetivos encaja mejor este ETF — fortalezas · debilidades · perfil del inversor

Atractivo en términos generales Los indicadores principales son sólidos y las ventajas predominan, aunque existan algunas debilidades.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Inversores que buscan diversificar sus activos

✅ 강점

💸Bajo costo — 0.25% anual
🎯Excede al benchmark en +4.3% p anual

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Comparación por categoría

Categoría: Commodities & Metals - Gold / Metals

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Commodities & Metals - Gold / Metals

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAU보다 유리, ▼ 표시는 IAU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IAU	iShares Gold Trust	0.25%	$60.4B	1	-	-5.41%	+22.05%
GLD	SPDR Gold Shares	0.4% ▼	$131.9B ▲	1	-	-	+21.87% ▼
SLV	iShares Silver Trust	0.5% ▼	$28.2B ▼	1	-	-	+52.71% ▲
GLDM	SPDR Gold MiniShares Trust	0.1% ▲	$27.6B ▼	1	-	-	+22.23% ▲
SGOL	Abrdn Gold ETF Trust	0.17% ▲	$6.8B ▼	1	-	-	+22.08% ▲
IAUM	iShares Gold Trust Micro	0.09% ▲	$6.4B ▼	1	-	-	+22.27% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAU보다 유리 · ▼ IAU보다 불리

ETFs de apalancamiento y covered call del mismo sector

ETFs que abordan el mismo sector con diferentes estrategias

21 ETFs (Apalancado 8 · Inverso 6 · Call cubierta 7) que operan el mismo sector que IAU mediante apalancamiento y covered call

No es un derivado directo de IAU, pero es un ETF que cubre el mismo tema con una estrategia diferente.

ℹ️ ¿Qué ETF se han agrupado?

Entre los ETF cuyo tema (categoría o sector) se solapa con IAU, algunos aplican estrategias especiales. El apalancamiento multiplica por 2 o 3 la variación diaria, el inverso busca rentabilidad en dirección opuesta, y el covered call genera dividendos mensuales con la prima de opciones.

⚠️ Precaución en el largo plazo

Los ETF de apalancamiento e inversos solo siguen la rentabilidad diaria. Con alta volatilidad, cuanto más tiempo se mantienen, mayor es la acumulación de pérdida por volatilidad (volatility decay), que aleja la rentabilidad del índice original: son productos diseñados para operaciones a corto plazo.

📈 Apalancado 8 ETFs que amplifican el mismo tema entre 2 y 3 veces (alta volatilidad)