UNIY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

UNIY

WisdomTree Voya Yield Enhanced USD Universal Bond Fund

7월 28일 10:39 AM ET (한국 7/28 23:39)

$47.89

+0.13 ▲ +0.28%

O ETF UNIY é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.15%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.3B

약 2조원

Ativos na carteira

5807

Rendimento de dividendos

4.87%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.2%	Total Holdings ⓘ	5807	Perf Week ⓘ	-0.27%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4%	AUM ⓘ	$1.3B	Perf Month ⓘ	-1.25%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$47.75	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-3.96%	Perf Quarter ⓘ	-1.92%
Dividend TTM ⓘ	$2.33 (4.87%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.36%	Perf Half Y ⓘ	-2.64%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-0.39%	Return% SI ⓘ	3.64%	Volatility(W/M) ⓘ	- 0.04%	Perf YTD ⓘ	-2.37%
SMA20 ⓘ	-0.43%	SMA50 ⓘ	-0.73%	SMA200 ⓘ	-2%	RSI (14) ⓘ	40.62	Beta ⓘ	0.23
IPO ⓘ	2023/2/7	Prev Close ⓘ	$47.76	Perf Year ⓘ	-1.49%	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$47.89

📊 Análise de investimentos de WisdomTree Voya Yield Enhanced USD Universal Bond Fund (UNIY)

Visão geral do ETF

WisdomTree Voya Yield Enhanced USD Universal Bond Fund · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2023년 상장, 3년 운영 중.

WisdomTree Voya Yield Enhanced USD Universal Bond Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Bloomberg US Universal Enhanced Yield Index의 가격 및 수익률 성과를 추종합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 USD 표시 채권으로 구성됩니다. 지수는 투자등급 또는 하이일드 등급의 과세 USD 표시 채권이 대표하는 USD 표시 채권 시장을 다섯 개 채무 카테고리 중 하나로 분류합니다. 비분산형입니다.

📘 UNIY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.debtbonds

규모: $1.3B 약 2조원
운용사: WisdomTree
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2023년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.15% ao ano

상위 25% na categoria Bonds - Broad Market. O custo é de aproximadamente R$ 150,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$150K

Economia anual de $210K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.7M

2.8% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.12% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.12% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.12% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Dados de retorno insuficientes

-14.6% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 3 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$112.5M

→

Lucro acumulado

+$12.5M

+4.0% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.20% ao ano

평균권

Preço -1.49% + Dividendo +4.69% = Total +3.20%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.00% ao ano Acumulado +12.5%

평균권

Preço -0.36% + Dividendo +4.36% = Total +4.00%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.0% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

Listado em 2/2023 — menos de 5 anos

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 2/2023 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 3 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2023-02-07 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

UNIY · Somente preço UNIY · Preço + dividendos acumulados UNIY · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

UNIY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-0%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

0 / 3 anos

Ficou abaixo do benchmark (0%)

+ YTD 2026: atrás (-0.4% vs 8.5%)

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 11%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.23

Se o mercado subir +10% +2.3%

Se o mercado cair -10% -2.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.04%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-6.3%

Duração do drawdown: 7 meses

2023-04-05 → 2023-10-19

recuperou em cerca de 49 dias

2023-02-07 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.13

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-2.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.87% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.87%

주당 배당

$2.33

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2023~2026 (39건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

$1.97

2023

$2.33 +18.3%

2024

$2.43 +4.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 39건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.180

—

4.85%

2026-03-26

$0.205

—

5.40%

2026-02-24

$0.165

—

5.24%

2026-01-27

$0.190

—

5.34%

2025-12-26

$0.210

—

5.42%

2025-11-24

$0.215

—

5.41%

2025-10-28

$0.205

—

5.35%

2025-09-25

$0.190

—

5.43%

2025-08-26

$0.200

—

5.50%

2025-07-28

$0.205

—

5.14%

2025-06-25

$0.190

—

5.53%

2025-05-27

$0.200

—

5.19%

2025-04-25

$0.205

—

5.15%

2025-03-26

$0.215

—

5.09%

2025-02-25

$0.195

—

4.96%

2025-01-28

$0.200

—

4.95%

2024-12-26

$0.235

—

4.86%

2024-11-25

$0.210

—

4.79%

2024-10-28

$0.210

—

4.73%

2024-09-25

$0.210

—

4.55%

2024-08-27

$0.210

—

4.51%

2024-07-26

$0.200

—

4.55%

2024-06-25

$0.200

—

4.89%

2024-05-24

$0.200

—

4.53%

2024-04-24

$0.175

—

4.54%

2024-03-22

$0.170

—

4.81%

2024-02-23

$0.160

—

4.48%

2024-01-25

$0.155

—

4.36%

2023-12-22

$0.238

—

4.00%

2023-11-24

$0.177

—

3.66%

2023-10-25

$0.180

—

3.40%

2023-09-25

$0.180

—

2.93%

2023-08-25

$0.180

—

2.51%

2023-07-25

$0.180

—

2.10%

2023-06-26

$0.180

—

1.72%

2023-05-24

$0.180

—

1.36%

2023-04-24

$0.180

—

0.97%

2023-03-27

$0.179

—

0.61%

2023-02-22

$0.120

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $21K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.15% a.a.
🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -14.6% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

6283개

상위 10개 비중

19.0%

최대 단일 종목

2.87%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

4.7%

Healthcare

2.1%

Technology

2.0%

Industrials

1.4%

Communication Services

1.3%

Energy

1.3%

Consumer Cyclical

1.1%

Consumer Defensive

1.0%

Utilities

0.5%

Basic Materials

0.4%

Real Estate

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 19.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)