PQDI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PQDI

Principal Spectrum Preferred and Income ETF

7월 28일 3:24 PM ET (한국 7/29 04:24)

$19.29

+0.01 ▲ +0.05%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$19.29

+0.00 +0.00%

O ETF PQDI é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.6%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$70M

약 961억원

Ativos na carteira

106

Rendimento de dividendos

5.58%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Tactical / Active	Return% 1Y ⓘ	5.35%	Total Holdings ⓘ	106	Perf Week ⓘ	-0.31%
ETF Type ⓘ	US Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	8.64%	AUM ⓘ	$70M	Perf Month ⓘ	-0.77%
Expense ⓘ	0.6%	NAV ⓘ	$19.21	Return% 5Y ⓘ	3.05%	52W High ⓘ	-3.89%	Perf Quarter ⓘ	-1.43%
Dividend TTM ⓘ	$1.08 (5.58%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-0.9% 15.34%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.53%	Perf Half Y ⓘ	-2.13%
Flows% 1M ⓘ	1.39%	Flows% YTD ⓘ	7.43%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.21%	Perf YTD ⓘ	-1.46%
SMA20 ⓘ	-0.3%	SMA50 ⓘ	-0.43%	SMA200 ⓘ	-1.12%	RSI (14) ⓘ	43.03	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2020/6/17	Prev Close ⓘ	$19.28	Perf Year ⓘ	-0.41%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$19.29

📊 Análise de investimentos de Principal Spectrum Preferred and Income ETF (PQDI)

Visão geral do ETF

Principal Spectrum Preferred and Income ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2020년 상장, 6년 운영 중.

Principal Spectrum Preferred and Income ETF는 경상 수익 제공을 목표로 하는 액티브 운용 ETF입니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 배당주에 투자하며, 특히 미국 연방 소득세 우대 혜택을 받을 수 있는 '적격 배당 소득(QDI)' 요건을 갖춘 우선주나 자본 증권 등에 주로 배분합니다.

📘 PQDI ETF 자세히 알아보기 →

Globalequityreal-estateREITs

규모: $70M 약 961억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.6% ao ano

Na faixa média da categoria Target Date / Multi-Asset - Other.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.6%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$600K

Economia anual de $220K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$820K

Com base na taxa de administração de 0.82%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$10.8M

11.1% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

-0.50% p.a.

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

-0.50% p.a.

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

-0.49% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a Target Date / Multi-Asset - Other.-12.4% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$116.2M

→

Lucro acumulado

+$16.2M

+3.0% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+5.35% ao ano

하위 25%

Preço -0.41% + Dividendo +5.76% = Total +5.35%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.4% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+8.64% ao ano Acumulado +28.2%

평균권

Preço +2.87% + Dividendo +5.77% = Total +8.64%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 10.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.05% ao ano Acumulado +16.2%

하위 25%

Preço -2.04% + Dividendo +5.09% = Total +3.05%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 10.2% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 6/2020 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 6 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2020-06-17 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

PQDI · Somente preço PQDI · Preço + dividendos acumulados PQDI · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

PQDI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2020

+3%

2021

-10%

2022

+6%

2023

+10%

2024

+8%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 6 anos

Ficou abaixo do benchmark (17%)

+ YTD 2026: atrás (0.6% vs 8.7%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 9%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

상위 25%

0.26

Se o mercado subir +10% +2.6%

Se o mercado cair -10% -2.6%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

상위 25%

±0.21%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-17.4%

Duração do drawdown: 18 meses

2021-09-23 → 2023-03-20

recuperou em cerca de 1.2 anos

2020-06-17 Pior -13% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.33

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.2%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

ETF pagador de dividendos — 5.58% a.a.

ETF que oferece renda com dividendos de forma consistente.Crescimento de dividendos em 5 anos: +15.3%.

ℹ️ ETF desenhado para renda com dividendos. A distribuição vem principalmente de dividendos dos ativos mantidos + pequena parcela de juros, e tende a ser relativamente estável.

배당수익률

5.58%

주당 배당

$1.08

연간 기준

5년 성장률

15.3%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2020~2026 (71건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.58

2020

$1.10 +90.0%

2021

$1.01 -8.1%

2022

$0.97 -3.7%

2023

$0.93 -3.8%

2024

$0.98 +5.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 71건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.093

—

5.66%

2026-03-02

$0.093

—

5.51%

2026-02-02

$0.086

—

5.44%

2025-12-29

$0.090

—

5.02%

2025-12-01

$0.083

—

5.43%

2025-11-03

$0.085

—

5.00%

2025-10-01

$0.088

—

5.36%

2025-09-02

$0.082

—

5.37%

2025-08-01

$0.081

—

5.34%

2025-07-01

$0.082

—

5.33%

2025-06-02

$0.074

—

5.37%

2025-05-01

$0.071

—

5.45%

2025-04-01

$0.079

—

5.42%

2025-03-03

$0.086

—

4.99%

2025-02-03

$0.081

—

4.94%

2024-12-27

$0.081

—

4.93%

2024-12-02

$0.087

—

4.86%

2024-11-01

$0.081

—

4.86%

2024-10-01

$0.077

—

5.24%

2024-09-03

$0.078

—

4.91%

2024-08-01

$0.073

—

4.97%

2024-07-01

$0.078

—

5.47%

2024-06-03

$0.076

—

5.08%

2024-05-01

$0.076

—

5.11%

2024-04-01

$0.076

—

5.55%

2024-03-01

$0.073

—

5.17%

2024-02-01

$0.079

—

5.72%

2023-12-27

$0.074

—

5.85%

2023-12-01

$0.086

—

6.04%

2023-11-01

$0.083

—

6.26%

2023-10-02

$0.079

—

6.15%

2023-09-01

$0.082

—

6.10%

2023-08-01

$0.083

—

6.03%

2023-07-03

$0.076

—

5.65%

2023-06-01

$0.074

—

6.25%

2023-05-01

$0.081

—

6.26%

2023-04-03

$0.084

—

5.82%

2023-03-01

$0.085

—

5.91%

2023-02-01

$0.085

—

5.78%

2022-12-28

$0.088

—

6.07%

2022-12-01

$0.087

—

6.49%

2022-11-01

$0.080

—

6.58%

2022-10-03

$0.083

—

6.12%

2022-09-01

$0.083

—

6.27%

2022-08-01

$0.082

—

6.04%

2022-07-01

$0.087

—

6.34%

2022-06-01

$0.087

—

6.12%

2022-05-02

$0.086

—

6.15%

2022-04-01

$0.082

—

5.89%

2022-03-01

$0.081

—

5.87%

2022-02-01

$0.083

—

5.73%

2021-12-29

$0.086

—

5.66%

2021-12-17

$0.086

—

5.43%

2021-12-01

$0.082

—

5.43%

2021-11-01

$0.080

—

5.37%

2021-10-01

$0.078

—

5.32%

2021-09-01

$0.080

—

5.27%

2021-08-02

$0.082

—

5.49%

2021-07-01

$0.089

—

5.11%

2021-06-01

$0.090

—

4.73%

2021-05-03

$0.088

—

4.31%

2021-04-01

$0.082

—

3.93%

2021-03-01

$0.090

—

3.55%

2021-02-01

$0.085

—

3.11%

2020-12-29

$0.091

—

2.69%

2020-12-17

$0.037

—

2.26%

2020-12-01

$0.085

—

2.11%

2020-11-02

$0.087

—

1.76%

2020-10-01

$0.078

—

1.34%

2020-09-01

$0.073

—

0.95%

2020-08-03

$0.127

—

0.61%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $32K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.34% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca receber dividendos de forma constante

✅ 강점

🛡️Volatilidade relativamente baixa

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
🎯Ficou -10.2% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

93개

상위 10개 비중

27.5%

최대 단일 종목

3.53%

집중도(HHI)

167

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

49.5% +37%p

Utilities

2.4%

Communication Services

0.8% -8%p

Energy

0.6% -3%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 27.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ING ING GROEP NV

3.53%

#2 STT STATE STREET CORP

3.49%

#3 C CITIGROUP INC

3.38%

#4 - NORDEA BANK ABP

2.83%

#5 BAC BANK OF AMERICA CORP

2.45%

#6 BMO BANK OF MONTREAL

2.45%

#7 - CREDIT AGRICOLE SA

2.41%

GBND GOLDMAN SACHS GROUP INC

2.38%

#9 D DOMINION ENERGY INC

2.35%

#10 PNC PNC FINANCIAL SERVICES

2.20%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PQDI보다 유리, ▼ 표시는 PQDI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PQDI	Principal Spectrum Preferred and Income ETF	0.6%	$70M	106	5.58%	-1.46%	-0.41%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▲	-	+0.53% ▲
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	389	5.14% ▼	-	+6.72% ▲
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$572M ▲	150	7.30% ▲	-	-2.13% ▼
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$428M ▲	125	6.70% ▲	-	+5.56% ▲
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5% ▲	$125M ▲	12	4.62% ▼	-	+7.57% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ PQDI보다 유리 · ▼ PQDI보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 4 · Inverso 3 · Call coberta 2) que operam o mesmo tema de PQDI via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de PQDI, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com PQDI e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 4 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)