LONZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

LONZ

PIMCO Senior Loan Active ExchangeTraded Fund

7월 28일 1:46 PM ET (한국 7/29 02:46)

$49.22

+0.00 +0.01%

O ETF LONZ é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.63%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$579M

약 7935억원

Ativos na carteira

334

Rendimento de dividendos

9.12%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5.48%	Total Holdings ⓘ	334	Perf Week ⓘ	0.01%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	7.79%	AUM ⓘ	$579M	Perf Month ⓘ	-0.1%
Expense ⓘ	0.63%	NAV ⓘ	$49.17	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-3.71%	Perf Quarter ⓘ	-0.95%
Dividend TTM ⓘ	$4.49 (9.12%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	31.76% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.85%	Perf Half Y ⓘ	-2.81%
Flows% 1M ⓘ	1.9%	Flows% YTD ⓘ	23.09%	Return% SI ⓘ	7.56%	Volatility(W/M) ⓘ	0.15% 0.16%	Perf YTD ⓘ	-2.11%
SMA20 ⓘ	0.07%	SMA50 ⓘ	-0.16%	SMA200 ⓘ	-1.34%	RSI (14) ⓘ	49.31	Beta ⓘ	0.15
IPO ⓘ	2022/6/9	Prev Close ⓘ	$49.22	Perf Year ⓘ	-3.55%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$49.22

📊 Análise de investimentos de PIMCO Senior Loan Active ExchangeTraded Fund (LONZ)

Visão geral do ETF

PIMCO Senior Loan Active ExchangeTraded Fund · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2022년 상장, 4년 운영 중.

PIMCO Senior Loan Active ETF는 신중한 투자 관리를 바탕으로 경상 수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 선순위 대출(Senior Loans)의 다각화된 포트폴리오에 투자하며, 선도 계약이나 옵션, 선물, 스왑 등 파생 상품을 활용할 수 있습니다. 포트폴리오의 평균 듀레이션을 벤치마크 지수의 +/- 1년 범위 내에서 관리합니다.

📘 LONZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.debt-securitiessenior-loans

규모: $579M 약 7935억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2022년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Custo um pouco acima da média — 0.63% ao ano

A taxa de administração é superior à mediana da categoria Bonds - Broad Market. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.63%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$630K

Custo adicional anual de $270K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$11.3M

11.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.60% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.60% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.60% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Dados de retorno insuficientes

-12.3% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 3 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$125.2M

→

Lucro acumulado

+$25.2M

+7.8% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+5.48% ao ano

상위 25%

Preço -3.55% + Dividendo +9.03% = Total +5.48%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.3% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+7.79% ao ano Acumulado +25.2%

상위 25%

Preço -0.60% + Dividendo +8.39% = Total +7.79%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 11.2% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

Listado em 6/2022 — menos de 5 anos

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 6/2022 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 4 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2022-06-09 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

LONZ · Somente preço LONZ · Preço + dividendos acumulados LONZ · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

LONZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2022

+12%

2023

+9%

2024

+5%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 4 anos

Ficou abaixo do benchmark (25%)

+ YTD 2026: atrás (0.9% vs 8.5%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 5%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.15

Se o mercado subir +10% +1.5%

Se o mercado cair -10% -1.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.16%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-4.2%

Duração do drawdown: 2 meses

2025-02-14 → 2025-04-04

recuperou em cerca de 38 dias

2022-06-09 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

1.24

Bom — Retorno sólido em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-1.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 9.12% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

9.12%

주당 배당

$4.49

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2022~2026 (45건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$1.62

2022

$4.19 +158.1%

2023

$4.17 -0.4%

2024

$3.32 -20.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 45건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.380

—

8.10%

2026-03-02

$0.380

—

7.74%

2026-02-02

$0.380

—

7.41%

2025-12-30

$0.130

—

7.44%

2025-12-01

$0.390

—

7.96%

2025-11-03

$0.390

—

7.17%

2025-10-01

$0.350

—

7.93%

2025-09-02

$0.320

—

7.87%

2025-08-01

$0.300

—

7.83%

2025-07-01

$0.260

—

7.72%

2025-06-02

$0.280

—

7.93%

2025-05-01

$0.230

—

8.17%

2025-04-01

$0.180

—

8.15%

2025-03-03

$0.200

—

7.74%

2025-02-03

$0.290

—

7.99%

2024-12-31

$0.450

—

8.16%

2024-12-02

$0.370

—

7.77%

2024-11-01

$0.460

—

7.80%

2024-10-01

$0.330

—

8.28%

2024-09-03

$0.330

—

7.61%

2024-08-01

$0.290

—

7.62%

2024-07-01

$0.250

—

8.50%

2024-06-03

$0.350

—

7.99%

2024-05-01

$0.350

—

8.11%

2024-04-01

$0.240

—

8.84%

2024-03-01

$0.350

—

8.40%

2024-02-01

$0.400

—

9.11%

2023-12-28

$0.260

—

9.07%

2023-12-01

$0.360

—

9.20%

2023-11-01

$0.370

—

9.08%

2023-10-02

$0.330

—

8.76%

2023-09-01

$0.333

—

8.52%

2023-08-01

$0.370

—

8.34%

2023-07-03

$0.370

—

7.63%

2023-06-01

$0.400

—

6.98%

2023-05-01

$0.340

—

6.12%

2023-04-03

$0.380

—

5.45%

2023-03-01

$0.324

—

4.63%

2023-02-01

$0.350

—

3.97%

2022-12-29

$0.400

—

3.32%

2022-12-01

$0.264

—

2.49%

2022-11-01

$0.260

—

1.97%

2022-10-03

$0.250

—

1.44%

2022-09-01

$0.228

—

0.90%

2022-08-01

$0.220

—

0.45%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $8K

5년 누적 (세후) $39K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸Taxa de administração um pouco alta — 0.63% a.a.
🎯Ficou -12.3% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 LONZ보다 유리, ▼ 표시는 LONZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
LONZ	PIMCO Senior Loan Active ExchangeTraded Fund	0.63%	$579M	334	9.12%	-2.11%	-3.55%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▼	-	-2.70% ▲
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▲	$16.1B ▲	4787	5.60% ▼	-	-1.36% ▲
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▼	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▲	$13.9B ▲	2743	4.95% ▼	-	-0.89% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ LONZ보다 유리 · ▼ LONZ보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

1 ETFs (Alavancagem 1) que operam o mesmo tema de LONZ via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de LONZ, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com LONZ e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 1 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)