FNCL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FNCL

Fidelity MSCI Financials Index ETF

7월 27일 3:59 PM ET (한국 7/28 04:59)

$81.04

+0.82 ▲ +1.02%

🌙 7월 28일 7:03 AM ET (한국 7/28 20:03)

$81.04

+0.00 +0.00%

O ETF FNCL é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.08%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$2.4B

약 3조원

Ativos na carteira

371

Rendimento de dividendos

1.56%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	8.14%	Total Holdings ⓘ	371	Perf Week ⓘ	1.31%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.4%	AUM ⓘ	$2.4B	Perf Month ⓘ	6.28%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$80.26	Return% 5Y ⓘ	11.42%	52W High ⓘ	-0.19%	Perf Quarter ⓘ	10.13%
Dividend TTM ⓘ	$1.26 (1.56%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.78% 3.35%	Return% 10Y ⓘ	13.24%	52W Low ⓘ	19.59%	Perf Half Y ⓘ	6.81%
Flows% 1M ⓘ	0.18%	Flows% YTD ⓘ	-5.67%	Return% SI ⓘ	11.86%	Volatility(W/M) ⓘ	0.8% 1.13%	Perf YTD ⓘ	4.24%
SMA20 ⓘ	1.92%	SMA50 ⓘ	5.83%	SMA200 ⓘ	7.94%	RSI (14) ⓘ	66.74	Beta ⓘ	0.9
IPO ⓘ	2013/10/24	Prev Close ⓘ	$80.22	Perf Year ⓘ	6.89%	Avg Volume ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$81.04

📊 Análise de investimentos de Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL)

Visão geral do ETF

Fidelity MSCI Financials Index ETF · US Equities - Industry Sector

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2013년 상장, 13년 운영 중.

Fidelity MSCI Financials Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 금융 섹터의 성과를 나타내는 MSCI USA IMI Financials 25/50 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 FNCL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancial

규모: $2.4B 약 3조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.08% ao ano

상위 5% na categoria US Equities - Industry Sector. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 80,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$80K

Economia anual de $420K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$1.5M

1.5% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Industry Sector.-9.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$346.7M

→

Lucro acumulado

+$246.7M

+13.2% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+8.14% ao ano

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 9.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+19.40% ao ano Acumulado +70.2%

평균권

Similar ao benchmark

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+11.42% ao ano Acumulado +71.7%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 1.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+13.24% ao ano Acumulado +246.7%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 1.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

FNCL · Somente preço FNCL · Preço + dividendos acumulados FNCL · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

FNCL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-13%

2022

+14%

2023

+30%

2024

+15%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

3 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (33%)

+ YTD 2026: atrás (4.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 77%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.90

Se o mercado subir +10% +9.0%

Se o mercado cair -10% -9.0%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.13%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-44.4%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-14 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 10 meses

2015-07-31 Pior -38% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.40

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-7.5%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.56% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +3.4%.

ℹ️ O dividendo é um retorno secundário; o ganho esperado principal vem da valorização do preço.

배당수익률

1.56%

주당 배당

$1.26

연간 기준

5년 성장률

3.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (52건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43 -29.2%

2016

$0.65 +50.7%

2017

$0.82 +25.1%

2018

$0.96 +17.7%

2019

$0.95 -0.9%

2020

$0.98 +2.6%

2021

$1.10 +12.3%

2022

$1.02 -7.1%

2023

$1.04 +2.4%

2024

$1.13 +7.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 52건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.403

—

2.21%

2025-12-19

$0.271

—

1.80%

2025-09-19

$0.280

—

1.81%

2025-06-20

$0.276

—

1.92%

2025-03-21

$0.298

—

1.57%

2024-12-20

$0.271

—

1.52%

2024-09-20

$0.265

—

1.57%

2024-06-21

$0.248

—

1.70%

2024-03-15

$0.261

—

2.24%

2023-12-15

$0.229

—

2.44%

2023-09-15

$0.244

—

2.75%

2023-06-16

$0.272

—

2.94%

2023-03-17

$0.276

—

3.18%

2022-12-16

$0.270

—

2.91%

2022-09-16

$0.276

—

2.91%

2022-06-17

$0.280

—

3.00%

2022-03-18

$0.273

—

2.28%

2021-12-17

$0.269

—

2.19%

2021-09-17

$0.262

—

2.15%

2021-06-18

$0.226

—

2.21%

2021-03-19

$0.222

—

2.39%

2020-12-18

$0.219

—

2.90%

2020-09-18

$0.220

—

3.56%

2020-06-19

$0.225

—

3.65%

2020-03-20

$0.290

—

3.83%

2019-12-20

$0.230

—

2.70%

2019-09-20

$0.265

—

2.85%

2019-06-21

$0.228

—

2.27%

2019-03-15

$0.240

—

2.72%

2018-12-21

$0.233

—

2.47%

2018-09-21

$0.196

—

1.82%

2018-06-15

$0.198

—

2.24%

2018-03-16

$0.191

—

2.00%

2017-12-15

$0.179

—

1.89%

2017-09-15

$0.177

—

2.04%

2017-06-16

$0.163

—

2.04%

2017-03-17

$0.135

—

1.57%

2016-12-28

$0.005

—

1.25%

2016-12-16

$0.110

—

1.59%

2016-09-16

$0.150

—

2.26%

2016-06-17

$0.169

—

2.31%

2015-12-18

$0.123

—

2.68%

2015-09-18

$0.202

—

2.81%

2015-06-19

$0.135

—

2.23%

2015-03-20

$0.153

—

2.27%

2014-12-29

$0.003

—

1.75%

2014-12-19

$0.128

—

2.15%

2014-09-19

$0.138

—

1.79%

2014-06-20

$0.103

—

1.32%

2014-03-21

$0.143

—

0.96%

2013-12-27

$0.010

—

0.44%

2013-12-20

$0.103

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.35% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares e diversificação

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração US Equities - Industry Sector — 0.08% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

광범위 시장 분산

386개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

386개

상위 10개 비중

47.6%

최대 단일 종목

10.10%

집중도(HHI)

324

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

78.5% +65%p

Technology

2.2% -28%p

Real Estate

0.7%

Healthcare

0.0% -11%p

Industrials

0.0% -8%p

Consumer Cyclical

0.0% -10%p

Communication Services

0.0% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 47.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 JPM JPMorgan Chase & Co

10.10%

#2 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

7.72%

#3 V Visa Inc

6.59%

#4 MA Mastercard Inc

5.04%

#5 BAC Bank of America Corp

4.34%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

3.28%

#7 WFC Wells Fargo & Co

3.06%

#8 C Citigroup Inc

2.71%

#9 MS Morgan Stanley

2.68%

#10 AXP American Express Co

2.11%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 3종 중 AUM 2/3위 · 보수율 1/3위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNCL보다 유리, ▼ 표시는 FNCL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FNCL	Fidelity MSCI Financials Index ETF	0.08%	$2.4B	371	1.56%	+4.24%	+6.89%
FDN	First Trust Dow Jones Internet Index Fund	0.49% ▼	$4.8B ▲	42	-	-	-3.07% ▼
FIDU	Fidelity MSCI Industrials Index ETF	0.08%	$2.3B ▼	363	0.93% ▼	-	+18.59% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ FNCL보다 유리 · ▼ FNCL보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

13 ETFs (Alavancagem 7 · Inverso 5 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de FNCL via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de FNCL, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com FNCL e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 7 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)