CZFS
Citizens Financial Services Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$75.97
+1.09 ▲ +1.46%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$76.40
+0.43 ▲ +0.57%
씨티즌스 파이낸셜 서비스즈(CZFS) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
시가총액
$365M
스몰캡
P/E
9.3
저평가 구간
배당수익률
2.65%
52주 위치
100%
저점 +52% · 고점 1%
애널리스트
적극 매수
C
Saúde fundamentalista
vs. Banks - Regional 소형주
수익성 Top 41%
성장 Top 45%
밸류에이션 Top 85%
재무 안정 Top 66%
💰 Esta ação está mais cara que o normal?
Comparado com os próprios 5년 recentes da empresa (não com outras empresas)
Muito barato
Barato
Na média
Caro
Muito caro
Em termos simples — o preço que você paga hoje por cada R$1 que essa empresa ganha por ano é 9원. Nos últimos 5년, costuma ser 10원. Está abaixo da média histórica.
Caro = não é ruim, significa que as expectativas já estão embutidas no preço
| Index | RUT | P/E | 9.27 | EPS (ttm) | 8.2 | Insider Own | 6.76% | Shs Outstand | 4.8M | Perf Week | 6.13% |
| Market Cap | 0.37B | Forward P/E | 9.14 | EPS next Y | 0.97% | Insider Trans | 0.25% | Shs Float | 4.5M | Perf Month | 7.02% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.98 | Inst Own | 29.06% | Short Float | 1.15% | Perf Quarter | 15.18% |
| Income | 0.04B | P/S | 2.09 | EPS this Y | 8.01% | Inst Trans | -0.04% | Short Ratio | 5.1 | Perf Half Y | 15.91% |
| Sales | 0.17B | P/B | 1.06 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.3% | Short Interest | 0.05M | Perf YTD | 33.23% |
| Book/sh | 71.51 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 2.36% 3.96% | ROE | 12.07% | 52W High | 1.29% ($75.00) | Perf Year | 30.98% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.04 | Sales past 3/5Y | 23.01% 16.35% | ROIC | 7.25% | 52W Low | 51.97% ($49.99) | Perf 3Y | 11.22% |
| Dividend Est. | $2.01 (2.65%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 38.4% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 5.26% 4.26% | Perf 5Y | 24.74% |
| Dividend TTM | 2.01 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.42% | Oper. Margin | 27.71% | ATR (14) | 3.09 | Perf 10Y | 78.17% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/12 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 36.16% | Profit Margin | 22.51% | RSI (14) | 60.94 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.47% 1.59% | Current Ratio | 0.03 | Sales Q/Q | 3.42% | SMA20 | 4.59% ($72.64) | Beta | 0.37 | Target Price | $71 |
| Payout | 25.99% | Debt/Eq | 0.58 | Earnings | 2026/4/29 | SMA50 | 10.38% ($68.83) | Rel Volume | 3.22 | Prev Close | $74.88 |
| Employees | 405 | LT Debt/Eq | 0.58 | EPS/Sales Surpr. | 9.09% - | SMA200 | 21.34% ($62.61) | Avg Volume(3M) | 0.01M | Price | $75.97 |
| IPO | 1994/4/5 | Option/Short | No/Yes | Trades | 980 | Volume | 32,518 | Change | 1.46% |
Evolução dos resultados trimestrais Fonte: filings da SEC · valores em dólares
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
Receita Lucro líquido 최근 분기: 매출 $2M (YoY -4%) · 순이익 $10M (YoY +36%)
* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho
Análise de investimentos de Citizens Financial Services Inc (CZFS)
Citizens Financial Services Inc: o que é essa empresa?
씨티즌스 파이낸셜 서비스즈(CZFS) 배당주
Financial · Banks - Regional
Small cap — baixo volume e alta volatilidade
🏦 É uma holding de banco regional que atua com base na região Leste dos Estados Unidos. Opera um modelo tradicional de banco comercial centrado na captação de depósitos e na concessão de empréstimos, sendo um banco regional que oferece serviços de depósitos e empréstimos a clientes pessoas físicas e pequenas e médias empresas por meio de uma rede de atendimento voltada para a comunidade local.
Saiba mais sobre Citizens Financial Services Inc →Valor de mercado
$0.4B
cerca de R$ 0.5 trilhões
⚖️ 0% do valor da Samsung Electronics
Ranking de market cap3501
Número de funcionários405pessoas
IPO1994/04/05
Cotação atual$75.97 ≈ 104,079원
Próximos eventos
⏰ Próximos eventos
🔔 Resultados a serem divulgados
A próxima data de divulgação ainda não foi anunciada.
🎯 Data ex-dividendo
Não há dividendos agendados.
📜 Eventos recentes
🎯 Ex-dividendo 2026년 6월 12일 (금) 주당 $0.51
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +9.1%
🎯 Ex-dividendo 2026년 3월 13일 (금)
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS +5.8%
Ela lucra bem?
Rentabilidade boa, mas finanças fracas
Alto endividamento pode pesar em quedas do mercado
Rentabilidade — quão eficientemente gera lucro
Margem operacional
Lucro puro que sobra da venda de produtos e serviços (quanto maior, melhor)
27.7%
✓ 양호
Margem líquida
Proporção do que sobra após descontar impostos e juros
22.5%
✓ 양호
ROE
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
12.1%
✓ 양호
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
1.3%
✓ 평균
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
7.3%
✓ 양호
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
0.58
✓ Média
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.03
✓ 위험
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
O que esperar pela frente?
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$71.00
현재가 대비 -6.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.14배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+1.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
Os resultados vieram dentro do esperado?
Alta previsibilidade de resultados
Superou as estimativas em 2 dos últimos 2 trimestres
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+7.2%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $2.16 · 예상 $1.98 +9.1%
2026.01.29
상회
실적 $2.18 · 예상 $2.07 +5.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
Está crescendo?
Crescimento mediano
Na média do setor
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+8.0%
양호
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+1.0%
부진
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
+2.4%
양호
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
+4.0%
양호
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+16.4%
우수
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+3.4%
양호
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Termos de investimento parecem difíceis? Consulte o dicionário econômico →
O preço das ações subiu no longo prazo?
Fraqueza de longo prazo — -44%p vs. mercado
CZFS +24.7% · S&P 500 +68.3%
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
-43.6%p
bem atrás de Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+15.0%p
Acima de Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anos Inferior-intermediário (inferiores 26%) Base de 130 empresas
Retorno em 1 ano Superior-intermediário (50%) Base de 134 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-52.0%p) Máxima (+1.3%p)
Preço atual está 52.0% acima da mínima e 1.3% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-14.4%
Volatilidade anual
34.9%
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de superaquecimento — possível correção de curto prazo
Preço atual $75.97 rompeu acima da banda superior ($75.72). Força compradora acima da média, mas é sinal de sobrecompra de curto prazo. Acima da nuvem Ichimoku (alta).
MACD (12 · 26 · 9) Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Cruzamento de ouro — sinal de virada para alta
MACD (1.462) cruzou o Signal (1.404) para cima. Possível virada de tendência, interpretado como ponto de entrada compradora.
RSI(14) · Stochastics %K(14) Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de força compradora
RSI 61.0 (acima da neutralidade de 50). Compradores predominam, alta estável. Stoch %K em 99.6.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
Vale a pena investir agora?
Está mais barato do que outras empresas do mesmo setor
Barato em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos·Em relação às vendas·Em relação ao fluxo de caixa
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
Em relação ao lucro Barato
Em relação aos ativos Barato
Em relação às vendas Barato
Em relação ao fluxo de caixa Barato
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
9.27x
✓ Muito barato
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
9.14x
✓ Muito barato
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
1.06x
✓ Muito barato
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
2.09x
✓ Muito barato
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
9.04x
✓ Muito barato
Preço-alvo dos analistas (referência)
$71.00 em relação ao preço atual -6.5%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Regional 소형주
Quem são os donos?
O fluxo de investimentos é positivo
Leve compra líquida por insiders +0.3% · Leve venda líquida institucional -0.0% · Baixa pressão de posições vendidas 1.1%
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
+0.3%
Compra líquida de Insiders
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
-0.0%
Instituições quase sem variação
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições 29.1%
participação institucional moderada
🧑💼 Insiders 6.8%
participação relevante dos executivos
👤 Investidores pessoa física (estimativa) 64.2%
Exclui instituições e insiders
Instituições Insiders Pessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
1.1%
baixo — apostas na queda fracas
Últimos 90 dias Quase sem variação
Dias para zerar vendas a descoberto
5.1 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas 4.8M주
Free float (ações disponíveis para negociação) 4.5M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.
ETFs que detêm CZFS
ETFs com maior peso · Exibindo 10 no total
* Baseado no relatório trimestral oficial. Divulgação mais recente; pode diferir da alocação atual.
Quanto ela paga de dividendos?
배당주 — 연 2.65% 배당
5년 배당 성장률 1.59%
Rendimento de dividendos
2.65%
Média do setor 2.62%
Dividendo por ação
$2.01
Base anual
Payout de dividendos
26%
Proporção do lucro líquido distribuída como dividendos
Crescimento em 5 anos
1.6%
Crescimento anual médio dos dividendos
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.60 -3.5%
2016
$1.62 +1.2%
2017
$1.27 -22.0%
2018
$1.74 +37.1%
2019
$1.87 +7.8%
2020
$1.81 -3.4%
2021
$1.87 +3.2%
2022
$1.93 +3.1%
2023
$1.95 +1.3%
2024
$1.98 +1.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 100건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.500
—
4.21%
2025-12-12
$0.500
—
4.04%
2025-09-12
$0.500
—
3.81%
2025-06-13
$0.490
—
4.43%
2025-03-14
$0.495
—
4.30%
2024-12-13
$0.490
—
3.51%
2024-09-13
$0.490
—
4.34%
2024-06-14
$0.485
—
4.58%
2024-03-14
$0.485
—
4.72%
2023-12-14
$0.485
—
3.75%
2023-09-14
$0.485
—
4.77%
2023-06-08
$0.480
—
2.63%
2023-03-09
$0.475
—
3.09%
2022-12-15
$0.471
—
3.12%
2022-09-15
$0.471
—
3.09%
2022-06-09
$0.466
—
3.33%
2022-03-10
$0.461
—
3.77%
2021-12-15
$0.456
—
3.11%
2021-09-15
$0.456
—
2.99%
2021-06-10
$0.446
—
3.74%
2021-03-11
$0.451
—
4.22%
2020-12-14
$0.446
—
3.95%
2020-09-10
$0.446
—
4.99%
2020-06-11
$0.442
—
4.36%
2020-03-12
$0.539
—
4.21%
2019-12-12
$0.437
—
2.93%
2019-09-12
$0.437
—
3.09%
2019-06-13
$0.432
—
2.91%
2019-03-14
$0.432
—
2.94%
2018-09-13
$0.427
—
3.45%
2018-06-14
$0.422
—
3.40%
2018-03-15
$0.418
—
3.41%
2017-12-14
$0.413
—
3.35%
2017-09-14
$0.413
—
3.78%
2017-06-14
$0.389
—
3.95%
2017-03-15
$0.408
—
3.98%
2016-12-14
$0.404
—
4.14%
2016-09-14
$0.404
—
4.17%
2016-06-21
$0.399
—
3.68%
2016-03-16
$0.399
—
4.38%
2015-12-16
$0.394
—
3.64%
2015-09-16
$0.490
—
5.79%
2015-06-17
$0.389
—
5.23%
2015-03-18
$0.389
—
4.98%
2014-12-11
$0.384
—
4.80%
2014-09-17
$0.961
—
4.66%
2014-06-18
$0.366
—
3.18%
2014-03-19
$0.366
—
2.71%
2013-12-17
$0.366
—
3.12%
2013-09-18
$0.271
—
3.08%
2013-06-19
$0.258
—
3.08%
2013-03-20
$0.258
—
3.15%
2012-12-19
$0.344
—
3.53%
2012-10-17
$0.276
—
3.46%
2012-07-18
$0.269
—
2.88%
2012-04-18
$0.269
—
3.34%
2012-01-18
$0.265
—
3.53%
2011-11-16
$0.090
—
3.52%
2011-10-19
$0.242
—
3.33%
2011-07-13
$0.235
—
3.59%
2011-04-13
$0.238
—
3.65%
2011-01-12
$0.233
—
3.36%
2010-11-24
$0.067
—
3.08%
2010-10-13
$0.233
—
4.08%
2010-07-14
$0.226
—
4.81%
2010-04-14
$0.229
—
4.69%
2010-01-13
$0.224
—
4.77%
2009-11-12
$0.045
—
4.29%
2009-10-14
$0.224
—
5.41%
2009-07-15
$0.218
—
4.64%
2009-04-15
$0.218
—
4.80%
2009-01-14
$0.213
—
5.11%
2008-11-12
$0.044
—
4.80%
2008-10-15
$0.213
—
4.78%
2008-07-09
$0.207
—
4.82%
2008-04-09
$0.207
—
5.43%
2008-01-10
$0.202
—
5.84%
2007-10-10
$0.202
—
5.07%
2007-07-11
$0.196
—
4.97%
2007-04-11
$0.196
—
4.56%
2007-01-10
$0.192
—
4.71%
2006-10-11
$0.192
—
3.84%
2006-07-12
$0.185
—
2.96%
2006-04-11
$0.185
—
2.79%
2006-01-11
$0.181
—
2.94%
2005-04-13
$0.175
—
3.20%
2005-01-12
$0.171
—
3.27%
2004-10-13
$0.171
—
3.51%
2004-04-14
$0.166
—
2.37%
2004-01-14
$0.162
—
3.07%
2003-10-15
$0.162
—
2.37%
2003-04-09
$0.156
—
3.74%
2003-01-15
$0.152
—
3.14%
2002-10-10
$0.148
—
4.34%
2002-07-10
$0.144
—
4.78%
2002-04-10
$0.142
—
4.74%
2002-01-11
$0.138
—
4.79%
2001-10-10
$0.138
—
3.68%
2001-07-11
$0.133
—
2.29%
2001-04-10
$0.133
—
1.28%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 11.6만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.59% 가정.
Comparação com empresas do mesmo setor
💡 vs. média do setor ▲ favorável / ▼ desfavorável (Quanto menores o PER e o PBR, melhor; quanto maiores o ROE e o rendimento de dividendos, melhor)
Ordenado pelo maior valor de mercado
| Ativo | Valor de mercado | PER | PBR | ROE | Dividend yield | Variação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CZFS Este ativo | $365.0M | 9.3 ▲ | 1.1 ▲ | 12.07% ▲ | 2.65% | +1.5% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| Média do setor | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
Perguntas frequentes
Que tipo de empresa é 씨티즌스 파이낸셜 서비스즈(CZFS)?
씨티즌스 파이낸셜 서비스즈(CZFS) pertence ao setor Financial e é uma empresa da indústria Banks - Regional.
Qual é o valor de mercado de CZFS?
O valor de mercado de CZFS é de aproximadamente $365M, ocupando a 3,501ª posição no setor.
CZFS paga dividendos?
O dividend yield de CZFS é de aproximadamente 2.65%, com dividendos anuais de $2.01.
Como está o P/L de CZFS?
O P/L de CZFS é de aproximadamente 9.3x, permitindo avaliar sua valuation em comparação com a média do setor de Financial.
Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de CZFS?
CZFS registrou máxima de $75.00 e mínima de $49.99 nas últimas 52 semanas.
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