É um ETF passivo que investe nas 100 maiores empresas de grande capitalização dos EUA que recebem pontuação alta nos critérios de valores próprios alinhados a princípios bíblicos. Os ativos são selecionados avaliando as empresas com base em critérios de valores.

É indicado para investidores que valorizam uma seleção baseada em valores de fé e desejam investir em ações de grande capitalização dos EUA.

É um ETF com gestão passiva (replicação de índice) administrado pela Inspire.

O índice exclui empresas que atuam em negócios contrários a valores bíblicos e é composto pelas 100 maiores empresas de grande capitalização dos EUA com alto escore de valores próprios. Como os ativos são selecionados conforme critérios de valores, a composição setorial e a ponderação por capitalização de mercado diferem de índices de grande capitalização ponderados por valor de mercado, sendo o diferencial a aplicação da seleção por valores ao investimento em ações.

• Seleção dos ativos com maior escore de valores baseados em fé
• Concentração em 100 grandes empresas dos EUA

Os ativos sob gestão (AUM) são de $502.6M e a taxa de administração total (Expense Ratio) é de 0.35% ao ano.

Em comparação com ETFs de grande capitalização ponderados por valor de mercado ou ETFs ESG, o critério de seleção por valores e a composição dos ativos são os principais pontos de comparação.

As ações de grande capitalização dos EUA oscilam conforme juros, temporada de resultados e apetite por risco do mercado. Como a seleção por valores exclui algumas big techs devido aos critérios de exclusão, a composição setorial e o desempenho podem divergir dos índices ponderados por capitalização de mercado. Por ser focado em grande capitalização, a volatilidade tende a ser menor do que a de ações individuais.

Os fluxos de entrada e saída em ações de grande capitalização dos EUA variam conforme o apetite por risco e a alocação de recursos do mercado, e em momentos de maior interesse por investimentos baseados em valores, recursos podem migrar para essa categoria de produtos. Também é necessário considerar que o desempenho varia conforme o cenário geral do mercado e os critérios de exclusão.

A seleção por valores e a exposição a grandes capitalizações são pontos fortes; já o desvio de replicação, a concentração setorial e a ausência de big techs decorrentes das exclusões são fatores a considerar.

Para exposição ampla a grandes capitalizações dos EUA sem critério de valores, os substitutos diretos incluem produtos como VOO, que segue o S&P 500, e SPY, caso a prioridade seja a liquidez, ambos como objetos de comparação. Para incorporar uma perspectiva de sustentabilidade mais ampla, também vale avaliar ETFs ESG como ESGU. O diferencial deste ETF é selecionar grandes capitalizações com os maiores escores de valores baseados em fé.

Verifique estes pontos antes de investir no BIBL. A seleção por valores é atrativa, mas é necessário avaliar previamente o desvio de replicação, a ausência de big techs e a concentração setorial. Também é recomendável comparar com produtos convencionais de grande capitalização e ESG.

O desvio de replicação decorrente dos critérios de exclusão, a ausência de big techs e a concentração setorial são as principais variáveis do desempenho de longo prazo, e a seleção por valores pode alterar a composição setorial e a ponderação em relação aos índices por capitalização de mercado. Mesmo focado em grande capitalização, podem ocorrer perdas em períodos de forte queda do mercado.

É um candidato adequado para investidores que valorizam a seleção por valores baseados em fé e desejam investir em ações de grande capitalização dos EUA. Quem busca exposição ampla a grandes capitalizações sem critério de valores pode comparar com produtos como VOO e SPY, e quem prefere a seleção por valores pode comparar diretamente com este produto para tomar a decisão.