VUSI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VUSI

Voya Ultra Short Income ETF

7월 28일 10:23 AM ET (한국 7/28 23:23)

$50.20

-0.01 ▼ -0.01%

🌙 7월 28일 4:04 PM ET (한국 7/29 05:04)

$50.20

+0.00 +0.00%

ETF VUSI menganalisis 10 aspek termasuk biaya pengelolaan, komposisi portofolio, sektoral, dividen, RSI, dan MACD.

Rasio Biaya

0.25%

Biaya operasional tahunan

Aset Bersih (AUM)

$135M

약 1856억원

Kepemilikan

347 entri

Imbal hasil dividen

2.41%

Gaya Pengelolaan

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	347	Perf Week ⓘ	-0.05%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$135M	Perf Month ⓘ	-0.03%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$50.17	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-0.55%	Perf Quarter ⓘ	-0.12%
Dividend TTM ⓘ	$1.21 (2.41%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.66%	Perf Half Y ⓘ	-0.24%
Flows% 1M ⓘ	10.66%	Flows% YTD ⓘ	21.59%	Return% SI ⓘ	0.31%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.04%	Perf YTD ⓘ	0.02%
SMA20 ⓘ	0.07%	SMA50 ⓘ	0.08%	SMA200 ⓘ	-0.01%	RSI (14) ⓘ	54.27	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2025/11/19	Prev Close ⓘ	$50.21	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$50.2

📊 Analisis investasi Voya Ultra Short Income ETF (VUSI)

Ikhtisar ETF

Voya Ultra Short Income ETF · Bonds - Broad Market

인버스형 — 지수 하락에 베팅 (단기 헤지용 · 고위험)

2025년 상장, 1년 운영 중.

Voya Ultra Short Income ETF는 자본 보전과 양립하는 높은 수준의 경상수익을 추구합니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 자본 보전과 양립하는 높은 수준의 경상수익을 추구합니다. 정상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 수익 창출 채권 및/또는 이와 유사한 경제적 특성을 가진 파생상품 분산 포트폴리오에 투자합니다.

📘 VUSI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $135M 약 1856억원
운용사: -
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2025년

Efisiensi biaya

Biaya pengelolaan tahunan · Peringkat dalam kategori · Dampak biaya jangka panjang

Biaya manajemen rata-rata — 0.25% per tahun

Dalam rata-rata kategori Bonds - Broad Market.

Biaya pengelolaan tahunan efektif (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Simulasi Biaya Aktual Berdasarkan Jumlah Investasi

$100.0M

Biaya Manajemen Tahunan

$250K

Hemat $110K per tahun dibanding rata-rata kategori

Biaya Tahunan Median Kategori

$360K

Berdasarkan rasio biaya 0.36%

Akumulasi Biaya Manajemen 10 Tahun (Simulasi jangka panjang dengan asumsi pasar naik 7% per tahun)

$4.5M

4.7% dari uang yang bisa Anda dapatkan tanpa biaya akan dialihkan ke manajer investasi

💡 Biaya manajemen mengambil sebagian aset setiap tahun, sehingga jika diakumulasikan dengan bunga majemuk selama 10 tahun, kerugiannya jauh lebih besar daripada sekadar penjumlahan sederhana (biaya tahunan × 10). Asumsi imbal hasil 7% per tahun didasarkan pada rata-rata jangka panjang S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Sesuaikan jumlah menggunakan slider dan perubahan akan langsung terlihat.

Alternatif lebih murah di kategori yang sama

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.22% poin per tahun

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.22% poin per tahun

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.22% poin per tahun

* Biaya yang lebih rendah belum tentu menjadikan ETF lebih baik. Periksa juga indeks acuan, likuiditas, dan aspek pajak.

Kinerja jangka panjang

Imbal hasil 1 tahun · 3 tahun · 5 tahun · 10 tahun · terhadap benchmark · ketahanan saat pasar turun

Data imbal hasil belum mencukupi

↩️ ETF Inverse — Untuk Hedging Jangka Pendek

Produk ini bertaruh pada penurunan indeks. Nilai imbal hasilnya mencerminkan struktur "jika indeks naik, ETF turun", sehingga tidak aneh jika rata-rata imbal hasil tahunan bernilai negatif (−). Karena struktur reset harian, peluruhan majemuk sangat besar pada kepemilikan jangka panjang. Tidak cocok untuk dimiliki jangka panjang selain untuk tujuan hedging atau trading jangka pendek.

Data imbal hasil belum mencukupi

ETF ini masih baru tercatat atau belum memiliki data imbal hasil yang cukup. Silakan merujuk ke ETF yang sudah beroperasi lebih dari 1 tahun.

Karakteristik Risiko

Volatilitas · Beta · Drawdown Maksimum · Sharpe · Riwayat Pemulihan dari Penurunan

Peringkat Risiko Keseluruhan

Risiko Tinggi

Produk ini bergerak berlawanan dengan pasar. Semakin lama dan semakin lama dipegang, kerugian akan terus menumpuk karena strukturnya, sehingga cocok untuk hedging jangka pendek.

↩️ ETF Inverse — Beta Negatif adalah Normal

Karena bergerak berlawanan dengan indeks, Beta negatif atau mendekati −1 adalah hal yang normal. Volatilitasnya mirip dengan indeks acuan. ETF ini dirancang untuk lindung nilai jangka pendek dan tidak cocok untuk dimiliki dalam jangka panjang.

Rata-rata fluktuasi harian (1 bulan terakhir)

상위 25%

±0.04%

S&P 500 umumnya ±1,0~1,3% · Obligasi ±0,3% · ETF leveraged ±3% atau lebih

Tren volatilitas tahunan (10 tahun terakhir)

ℹ️ Rata-rata fluktuasi harga harian ETF ini. Nilai 1% berarti "rata-rata bergerak ±1% per hari". Kurva bergulir di bawah menunjukkan tren volatilitas tahunan (indikator standar jangka panjang) dari waktu ke waktu.

Penurunan Maksimum (Max Drawdown) · 10 tahun terakhir

-0.9%

Durasi Penurunan: 3 bulan

2025-12-26 → 2026-03-30

Masih dalam pemulihan

2025-11-19 Terburuk -5% 2026-07-01

ℹ️ Maximum drawdown adalah persentase penurunan terbesar dari titik tertinggi ke titik terendah di masa lalu. Ini mencerminkan pengalaman penurunan terburuk yang harus ditahan secara psikologis oleh investor jangka panjang.

Rasio Sharpe (imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko)

-1.78

Buruk — Bahkan tidak mengalahkan imbal hasil bebas risiko

ℹ️ Nilai yang dihitung dari imbal hasil tahunan dikurangi imbal hasil tanpa risiko (tahunan 3%), lalu dibagi dengan volatilitas tahunan. Jika di atas 1.0, umumnya dianggap "imbal hasil yang baik dibanding risiko".

Analisis dividen

Tingkat dividen · riwayat dividen · kalkulasi penerimaan setelah pajak

Distribusi ETF invers — 2.41% per tahun

Produk ini ditujukan untuk lindung nilai terhadap arah pasar dan kurang terkait dengan pendapatan dividen.

ℹ️ ETF invers tidak ditujukan untuk pendapatan dividen. Meski ada distribusi, penyusutan struktural dapat mengimbangi dividen.

배당수익률

2.41%

주당 배당

$1.21

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

—

최근 12개월 기준

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $10K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Daya Tarik Investasi Menyeluruh

Untuk tujuan apa ETF ini paling cocok — kekuatan · kelemahan · profil investor

Produk khusus untuk trading jangka pendek Tidak direkomendasikan untuk investasi jangka panjang, tetapi cocok untuk tujuan trading jangka pendek atau hedging.

⚠️ Produk lindung nilai jangka pendek ini bergerak berlawanan dengan pasar. Jika disimpan lama, kerugian akan menumpuk akibat penyusutan waktu.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

부적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Untuk lindung nilai jangka pendek atau pertarungan penurunan

✅ 강점

🛡️Volatilitas tergolong rendah

⚠️ 약점·주의사항

🔄Bergerak terbalik — semakin lama disimpan, semakin besar kerugian akibat penyusutan waktu

Komposisi portofolio

Apa saja yang benar-benar dimiliki ETF ini — bobot sektor dan emiten teratas

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

244개

상위 10개 비중

24.3%

최대 단일 종목

7.78%

집중도(HHI)

134

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

7.8%

Healthcare

2.7%

Technology

2.2%

Utilities

1.8%

Energy

1.8%

Communication Services

1.5%

Basic Materials

1.5%

Industrials

1.0%

Consumer Cyclical

0.8%

Real Estate

0.6%

Consumer Defensive

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States Treasury Notes

7.78%

USLM United States Treasury Bills

2.99%

#3 - Government National Mortgage Association

2.39%

USLM United States Treasury Notes

2.28%

#5 - Federal National Mortgage Association

2.25%

#6 - FEDERAL HOME LN MTG CORP MULTICLASS MTG PARTN CTFS GTD

2.24%

#7 - Concord Minutemen Capital Company LLC

1.23%

#8 - Stellantis Financial Underwritten EnhanCed Lease Trust 2025-C

1.07%

#9 BAC Bank of America Corp.

1.05%

#10 ENB Enbridge Inc.

1.04%

Perbandingan kategori sejenis

Kategori: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VUSI보다 유리, ▼ 표시는 VUSI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VUSI	Voya Ultra Short Income ETF	0.25%	$135M	347	2.41%	+0.02%	-
JPST	JPMorgan Ultra-Short Income ETF	0.18% ▲	$40.3B ▲	788	4.22% ▲	-	-0.22%
PULS	PGIM Ultra Short Bond ETF	0.15% ▲	$18.2B ▲	930	4.51% ▲	-	-0.14%
MINT	PIMCO Enhanced Short Maturity Active ETF	0.36% ▼	$17.0B ▲	1028	4.22% ▲	-	+0.15%
VUSB	Vanguard Ultra-Short Bond ETF	0.1% ▲	$9.2B ▲	1340	4.35% ▲	-	-0.23%
FTSM	First Trust Enhanced Short Maturity ETF	0.29% ▼	$6.5B ▲	689	4.13% ▲	-	-0.22%

AUM 내림차순 정렬 · ▲ VUSI보다 유리 · ▼ VUSI보다 불리

ETF Leverage & Covered Call dengan tema yang sama

ETF yang mendekati tema yang sama dengan strategi berbeda

9 ETF (Leverage 2 · Invers 3 · Covered Call 4) yang mengelola tema yang sama dengan VUSI melalui leverage & covered call

Bukan produk derivatif langsung dari VUSI, melainkan ETF yang membahas tema yang sama dengan strategi berbeda.

ℹ️ ETF apa yang dikumpulkan di sini?

Di antara ETF yang temanya (kategori·sektor) serupa dengan VUSI, ada yang menggunakan strategi khusus. Leverage melipatgandakan fluktuasi harian 2–3 kali, Inverse membalik arah keuntungan, dan Covered Call menghasilkan dividen bulanan dari premi opsi.

⚠️ Perhatian untuk Jangka Panjang

ETF Leverage·Inverse hanya mengikuti imbal hasil harian. Saat volatilitas tinggi, semakin lama disimpan semakin lebar selisih imbal hasil dengan indeks asal karena volatility decay menumpuk, sehingga cocok untuk trading jangka pendek.

📈 Leverage 2 ETF yang menggandakan atau melipatgandakan (2–3x) pergerakan tema yang sama (volatilitas tinggi)