IAU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IAU

iShares Gold Trust

7월 28일 11:22 AM ET (한국 7/29 24:22)

$76.78

+0.55 ▲ +0.72%

ETF IAU menganalisis 10 aspek termasuk biaya pengelolaan, komposisi portofolio, sektoral, dividen, RSI, dan MACD.

Rasio Biaya

0.25%

Biaya operasional tahunan

Aset Bersih (AUM)

$60.4B

약 83조원

Kepemilikan

1 entri

Imbal hasil dividen

Gaya Pengelolaan

Passive

Category ⓘ	Commodities & Metals - Gold / Metals	Asset Type ⓘ	Commodities & Metals	Return% 1Y ⓘ	19.28%	Total Holdings ⓘ	1	Perf Week ⓘ	1.9%
ETF Type ⓘ	Global Commodities & Metals	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	26.7%	AUM ⓘ	$60.4B	Perf Month ⓘ	1.41%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$76.49	Return% 5Y ⓘ	17.2%	52W High ⓘ	-26.46%	Perf Quarter ⓘ	-13.49%
Dividend TTM ⓘ	-	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	11.48%	52W Low ⓘ	24.64%	Perf Half Y ⓘ	-18.14%
Flows% 1M ⓘ	-1.67%	Flows% YTD ⓘ	-6.99%	Return% SI ⓘ	10.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.81% 1.22%	Perf YTD ⓘ	-5.41%
SMA20 ⓘ	0.44%	SMA50 ⓘ	-3.68%	SMA200 ⓘ	-8.99%	RSI (14) ⓘ	47.21	Beta ⓘ	0.18
IPO ⓘ	2005/1/28	Prev Close ⓘ	$76.23	Perf Year ⓘ	22.05%	Avg Volume ⓘ	6.03M	Price ⓘ	$76.78

📊 Analisis investasi iShares Gold Trust (IAU)

Ikhtisar ETF

iShares Gold Trust · Commodities & Metals - Gold / Metals

원자재형 — 금·원유·농산물 등 실물 자산 노출

2005년 상장, 21년 운영 중.

iShares Gold Trust는 금 실물 가격의 성과(신탁 비용 및 부채 차감 전)를 반영하고자 합니다. 투자자들이 금괴를 직접 구매, 운송, 보관하는 번거로움과 높은 비용 없이 금 가치 변동에 참여할 수 있는 간편하고 비용 효율적인 수단을 제공하기 위해 설계된 금 신탁 상품입니다.

📘 IAU ETF 자세히 알아보기 →

commodityphysicalprecious-metalsgold

규모: $60.4B 약 83조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2005년

Efisiensi biaya

Biaya pengelolaan tahunan · Peringkat dalam kategori · Dampak biaya jangka panjang

ETF biaya rendah — 0.25% per tahun

상위 25% dalam kategori Commodities & Metals - Gold / Metals. Untuk investasi 100 juta KRW, sekitar 250,000 KRW/tahun.

Biaya pengelolaan tahunan efektif (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.25%

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Simulasi Biaya Aktual Berdasarkan Jumlah Investasi

$100.0M

Biaya Manajemen Tahunan

$250K

Hemat $340K per tahun dibanding rata-rata kategori

Biaya Tahunan Median Kategori

$590K

Berdasarkan rasio biaya 0.59%

Akumulasi Biaya Manajemen 10 Tahun (Simulasi jangka panjang dengan asumsi pasar naik 7% per tahun)

$4.5M

4.7% dari uang yang bisa Anda dapatkan tanpa biaya akan dialihkan ke manajer investasi

💡 Biaya manajemen mengambil sebagian aset setiap tahun, sehingga jika diakumulasikan dengan bunga majemuk selama 10 tahun, kerugiannya jauh lebih besar daripada sekadar penjumlahan sederhana (biaya tahunan × 10). Asumsi imbal hasil 7% per tahun didasarkan pada rata-rata jangka panjang S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Sesuaikan jumlah menggunakan slider dan perubahan akan langsung terlihat.

Alternatif lebih murah di kategori yang sama

IAUM

iShares Gold Trust Micro

0.09%

-0.16% poin per tahun

GLDM

SPDR Gold MiniShares Trust

0.10%

-0.15% poin per tahun

FGDL

Franklin Responsibly Sourced Gold ETF

0.15%

-0.10% poin per tahun

* Biaya yang lebih rendah belum tentu menjadikan ETF lebih baik. Periksa juga indeks acuan, likuiditas, dan aspek pajak.

Kinerja jangka panjang

Imbal hasil 1 tahun · 3 tahun · 5 tahun · 10 tahun · terhadap benchmark · ketahanan saat pasar turun

Imbal hasil jangka panjang setara rata-rata

Mendekati median Commodities & Metals - Gold / Metals.Dalam 1 tahun, +1.5%p dibandingkan tolok ukur (SPY).

ℹ️ Angka "1 tahun·3 tahun·5 tahun·10 tahun" di bawah adalah rata-rata pertumbuhan tahunan majemuk (CAGR) untuk periode yang dihitung mundur dari hari ini. Contoh: "3 tahun +12%" berarti tumbuh majemuk sebesar 12% per tahun selama 3 tahun terakhir.

🪙 ETF Komoditas — Pergerakan Harga, Bukan Dividen

Produk yang terekspos harga spot (atau futures) komoditas, tidak membagikan dividen, dan murni pergerakan harga yang menjadi sumber imbal hasilnya. Acuan pembanding yang lebih bermakna adalah harga komoditas itu sendiri, bukan indeks acuan seperti SPY.

Jika Anda berinvestasi 10 tahun lalu, kini…

$100.0M

Aset saat ini

$296.5M

→

Keuntungan kumulatif

+$196.5M

Rata-rata tahunan +11.5%

1 tahun

2025.07 ~ 2026.07

Rata-rata tahunan +19.28%

평균권

Unggul 1.5%p per tahun dibanding acuan

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

3 tahun

2023.07 ~ 2026.07

Rata-rata tahunan +26.70% Kumulatif +103.4%

평균권

Unggul 7.7%p per tahun dibanding acuan

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

5 tahun

2021.07 ~ 2026.07

Rata-rata tahunan +17.20% Kumulatif +121.1%

평균권

Unggul 4.3%p per tahun dibanding acuan

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

10 tahun

2016.07 ~ 2026.07

Rata-rata tahunan +11.48% Kumulatif +196.5%

평균권

Tertinggal 3.4%p per tahun dibanding acuan

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Kurva total return kumulatif 10 tahun

Mulai 2016-07-28 dengan basis 100 juta won — nilai kurva dibaca langsung dalam satuan 100 juta won (contoh: 308 → 3,08 miliar). ETF ini dan benchmark diselaraskan ke 100 dari tanggal mulai yang sama.

IAU · Harga saja IAU · Harga + dividen kumulatif IAU · Reinvestasi Dividen S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Harga Saja: tidak termasuk dividen, hanya mengikuti harga saham murni. ETF covered call dan dividen tinggi sering kali menunjukkan garis ini turun atau stagnan, sehingga bermakna dari sudut pandang "pelestarian modal". Harga + Dividen Kumulatif: jumlah lembar saham tetap, dividen yang diterima ditumpuk sebagai tunai. Mirip dengan total aset yang dirasakan di rekening sebenarnya. Reinvestasi Dividen: dividen yang diterima langsung digunakan untuk beli tambahan (berbasis adjClose, standar industri untuk total return). Semakin lebar jarak ketiga garis, semakin mudah menilai efektivitas strategi dividen.

Perbandingan Imbal Hasil Tahunan

Imbal hasil ETF per tahun kalender vs S&P 500 (SPY)

IAU S&P 500 (SPY)

+70%

−70%

+12%

2017

-3%

2018

+18%

2019

+24%

2020

-6%

2021

+1%

2022

+12%

2023

+27%

2024

+62%

2025

-6%

2026 YTD

💡 SPY sebagai benchmark saham memiliki kelas aset yang berbeda, jadi perbandingan langsung hanya bersifat referensi.

ℹ️ Imbal hasil dari 1 Januari hingga 31 Desember setiap tahun. Kolom tahun berjalan (2026) ditampilkan dengan transparansi lebih rendah untuk menunjukkan YTD (belum lengkap). Jika warna biru lebih tinggi dari abu-abu, ETF tersebut mengalahkan benchmark di tahun itu.

Tingkat kemenangan vs S&P 500 (SPY)

5 / 9 tahun

Setara dengan benchmark (56%)

YTD +2026: Tertinggal (-5.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

💡 Win rate terhadap SPY yang jenis asetnya berbeda hanya untuk referensi.

ℹ️ Jumlah tahun kemenangan dibandingkan S&P 500 (SPY) dalam satu tahun kalender penuh (1/1–12/31). Tahun berjalan (YTD) ditampilkan terpisah.

Downside Capture (Penurunan Ikut Serta)

🛡️ 22%

Turun lebih sedikit dari benchmark di pasar turun — pertahanan sangat baik

<85% (Bertahan) 85~110% (Sejalan) >110% (Lemah)

ℹ️ Rata-rata penurunan ETF ini dalam % ketika S&P 500 (SPY) turun −1%. Berdasarkan imbal hasil harian 3 tahun terakhir (hanya hari di mana benchmark bernilai negatif).

Karakteristik Risiko

Volatilitas · Beta · Drawdown Maksimum · Sharpe · Riwayat Pemulihan dari Penurunan

Peringkat Risiko Keseluruhan

Acuan Komoditas

Komoditas bergerak dengan irama yang berbeda dari pasar saham. Tingkat volatilitasnya sangat bervariasi tergantung jenisnya (emas relatif stabil, minyak bumi sangat fluktuatif).

🪙 ETF Komoditas — Pola Volatilitas Independen

Komoditas bergerak dengan ritme yang berbeda dari pasar saham. Beta (terhadap saham) kurang relevan, dan volatilitas sangat bervariasi antar aset (rendah untuk emas, tinggi untuk minyak mentah).

Beta (Sensitivitas Pasar)

평균권

0.18

Jika pasar naik +10% +1.8%

Jika pasar turun -10% -1.8%

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

ℹ️ Beta 1,0 berarti bergerak sejalan dengan pasar. Di atas 1 berarti bergerak lebih besar dari pasar, di bawah 1 berarti lebih kecil.

Rata-rata fluktuasi harian (1 bulan terakhir)

평균권

±1.22%

S&P 500 umumnya ±1,0~1,3% · Obligasi ±0,3% · ETF leveraged ±3% atau lebih

Tren volatilitas tahunan (10 tahun terakhir)

ℹ️ Rata-rata fluktuasi harga harian ETF ini. Nilai 1% berarti "rata-rata bergerak ±1% per hari". Kurva bergulir di bawah menunjukkan tren volatilitas tahunan (indikator standar jangka panjang) dari waktu ke waktu.

Penurunan Maksimum (Max Drawdown) · 10 tahun terakhir

-26.4%

Durasi Penurunan: 6 bulan

2026-01-29 → 2026-07-16

Masih dalam pemulihan

2015-07-31 Terburuk -25% 2026-07-01

ℹ️ Maximum drawdown adalah persentase penurunan terbesar dari titik tertinggi ke titik terendah di masa lalu. Ini mencerminkan pengalaman penurunan terburuk yang harus ditahan secara psikologis oleh investor jangka panjang.

Rasio Sharpe (imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko)

0.59

Rata-rata — Imbal hasil biasa terhadap risiko

ℹ️ Nilai yang dihitung dari imbal hasil tahunan dikurangi imbal hasil tanpa risiko (tahunan 3%), lalu dibagi dengan volatilitas tahunan. Jika di atas 1.0, umumnya dianggap "imbal hasil yang baik dibanding risiko".

Perkiraan kerugian maksimum bulanan (VaR 95%)

-6.0%

Berdasarkan data historis, bulan yang penurunannya melebihi angka ini hanya terjadi sebanyak5%kali.

ℹ️ Estimasi statistik yang berarti "dengan probabilitas 95%, kerugian dalam satu bulan tidak akan melebihi angka ini ke depan". Sisa 5% adalah skenario guncangan tingkat krisis keuangan atau pandemi.

Daya Tarik Investasi Menyeluruh

Untuk tujuan apa ETF ini paling cocok — kekuatan · kelemahan · profil investor

Secara keseluruhan menarik Indikator utama cukup baik dan keunggulan tetap dominan meski ada beberapa kelemahan.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investor yang ingin mendiversifikasi aset

✅ 강점

💸Biaya rendah — 0.25% per tahun
🎯Kinerja melampaui tolok ukur sebesar +4.3%p per tahun

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Perbandingan kategori sejenis

Kategori: Commodities & Metals - Gold / Metals

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Commodities & Metals - Gold / Metals

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAU보다 유리, ▼ 표시는 IAU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IAU	iShares Gold Trust	0.25%	$60.4B	1	-	-5.41%	+22.05%
GLD	SPDR Gold Shares	0.4% ▼	$131.9B ▲	1	-	-	+21.87% ▼
SLV	iShares Silver Trust	0.5% ▼	$28.2B ▼	1	-	-	+52.71% ▲
GLDM	SPDR Gold MiniShares Trust	0.1% ▲	$27.6B ▼	1	-	-	+22.23% ▲
SGOL	Abrdn Gold ETF Trust	0.17% ▲	$6.8B ▼	1	-	-	+22.08% ▲
IAUM	iShares Gold Trust Micro	0.09% ▲	$6.4B ▼	1	-	-	+22.27% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAU보다 유리 · ▼ IAU보다 불리

ETF Leverage & Covered Call dengan tema yang sama

ETF yang mendekati tema yang sama dengan strategi berbeda

21 ETF (Leverage 8 · Invers 6 · Covered Call 7) yang mengelola tema yang sama dengan IAU melalui leverage & covered call

Bukan produk derivatif langsung dari IAU, melainkan ETF yang membahas tema yang sama dengan strategi berbeda.

ℹ️ ETF apa yang dikumpulkan di sini?

Di antara ETF yang temanya (kategori·sektor) serupa dengan IAU, ada yang menggunakan strategi khusus. Leverage melipatgandakan fluktuasi harian 2–3 kali, Inverse membalik arah keuntungan, dan Covered Call menghasilkan dividen bulanan dari premi opsi.

⚠️ Perhatian untuk Jangka Panjang

ETF Leverage·Inverse hanya mengikuti imbal hasil harian. Saat volatilitas tinggi, semakin lama disimpan semakin lebar selisih imbal hasil dengan indeks asal karena volatility decay menumpuk, sehingga cocok untuk trading jangka pendek.

📈 Leverage 8 ETF yang menggandakan atau melipatgandakan (2–3x) pergerakan tema yang sama (volatilitas tinggi)