퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

FNRN

First Northern Community Bancorp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$18.50

+0.20 ▲ +1.09%

퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.

시가총액

$304M

스몰캡

P/E

13.3

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

97%

저점 +85% · 고점 -2%

애널리스트

B-

Kekuatan fundamental

Dibandingkan Banks - Regional 초소형주

수익성

Teratas 12%

성장

Teratas 41%

밸류에이션

Teratas 17%

재무 안정

Teratas 96%

💰 Apakah saham ini lebih mahal dari biasanya?

Dibandingkan dengan 4년 terakhir perusahaan ini sendiri (bukan dengan perusahaan lain)

Sangat Murah

Murah

Biasa Saja

Mahal

Sangat Mahal

Singkatnya — untuk setiap 1 won laba tahunan perusahaan ini, harga belinya sekarang 135원. Selama 4년 terakhir biasanya 8원. Lebih mahal dari biasanya.

Mahal ≠ buruk; artinya ekspektasi sudah banyak terakomodasi di harga.· dasar 3.7 tahun profit

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	13.27	EPS (ttm) ⓘ	1.39	Insider Own ⓘ	11.51%	Shs Outstand ⓘ	16.4M	Perf Week ⓘ	2.95%
Market Cap ⓘ	0.30B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-1.05%	Shs Float ⓘ	14.5M	Perf Month ⓘ	3.12%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	17.11%	Short Float ⓘ	3.88%	Perf Quarter ⓘ	19.35%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	3.34	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	18.64%	Short Ratio ⓘ	3.09	Perf Half Y ⓘ	42.94%
Sales ⓘ	0.09B	P/B ⓘ	1.42	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.23%	Short Interest ⓘ	0.56M	Perf YTD ⓘ	45.4%
Book/sh ⓘ	13.03	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	10.51% 12.69%	ROE ⓘ	11.63%	52W High ⓘ	-1.54% ($18.79)	Perf Year ⓘ	84.12%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	58.04	Sales past 3/5Y ⓘ	12.06% 9.3%	ROIC ⓘ	10.69%	52W Low ⓘ	85% ($10.00)	Perf 3Y ⓘ	154.05%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	23.38%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.03% 2.39%	Perf 5Y ⓘ	113.68%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	5.32%	Oper. Margin ⓘ	33.83%	ATR (14) ⓘ	0.42	Perf 10Y ⓘ	269.54%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	62.67%	Profit Margin ⓘ	25.73%	RSI (14) ⓘ	61.54	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.25	Sales Q/Q ⓘ	8.33%	SMA20 ⓘ	2.57% ($18.04)	Beta ⓘ	0.02	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.03	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	4% ($17.79)	Rel Volume ⓘ	0.67	Prev Close ⓘ	$18.3
Employees ⓘ	204	LT Debt/Eq ⓘ	0.02	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	26.24% ($14.65)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.18M	Price ⓘ	$18.5
IPO ⓘ	1996/3/14	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1564	Volume ⓘ	121,551	Change ⓘ	1.09%

Tren kinerja kuartalan Sumber laporan SEC · Dalam dolar

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

Pendapatan Laba bersih 최근 분기: 매출 $21M (YoY +7%) · 순이익 $6M (YoY +61%)

* Nilai kuartal ke-4 dihitung dari laporan tahunan (10-K) · Kuartal rugi ditandai garis bawah merah

📊 Analisis investasi First Northern Community Bancorp (FNRN)

First Northern Community Bancorp, perusahaan seperti apa?

퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN) 가치주

Financial · Banks - Regional

Saham Small-Cap — Volume rendah, volatilitas tinggi

🏦 Ini adalah perusahaan induk bank regional yang berbasis di California, AS. Perusahaan ini mengoperasikan sejumlah cabang layanan penuh dengan fokus utama pada pinjaman komersial, pinjaman properti komersial, pinjaman pertanian, dan pinjaman residensial. Sebagai bank komunitas, perusahaan ini telah membangun basis simpanan dan pinjaman yang stabil berdasarkan kekuatan pada keuangan hubungan yang erat dengan komunitas lokal serta keahlian khusus di bidang pinjaman pertanian.

Pelajari lebih lanjut tentang First Northern Community Bancorp →

Kapitalisasi Pasar

$0.3B

Sekitar 0.4 triliun won

⚖️ 0% dari Samsung Electronics

Peringkat Kapitalisasi3699

Jumlah Karyawan204orang

IPO1996/03/14

Harga Saat Ini$18.50 ≈ 25,345원

📌 RUT · NASD · USA

Acara penting

⏰ Agenda mendatang

🔔 Pengumuman kinerja

Jadwal pengumuman berikutnya belum dipublikasikan

🎯 Tanggal tanpa hak dividen

Tidak ada jadwal dividen mendatang

📜 Agenda terbaru

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?

Profitabilitas baik, tetapi keuangan lemah

Beban utang tinggi dan dapat menjadi masalah saat ekonomi melemah

Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba

Margin operasional

Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)

33.8%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional 초소형주 Median 16.7% · Tingkat atas

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

Margin laba bersih

Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga

25.7%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional 초소형주 Median 13.6% · Tingkat atas

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

Berapa laba setahun dari modal pemegang saham (≥15% sangat baik)

11.6%

✓ 우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 초소형주 Median 3.2% · 12% teratas

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

Rasio laba setahun terhadap total aset perusahaan

1.2%

✓ 양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 초소형주 Median 1.0% · 47% teratas

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis

10.7%

✓ 우수

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 초소형주 Median 2.2% · Tingkat atas

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali

Rasio utang D/E

Rasio utang terhadap modal (makin rendah makin sehat)

0.03

✓ Utang sangat rendah

Posisi Saya5% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional Median 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

Rasio lancar

Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun

0.25

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.

Bagaimana prospek ke depannya?

Data prospek belum memadai

Estimasi analis dan target harga belum tersedia.

Apakah kinerja sesuai ekspektasi?

Data kinerja historis belum memadai

Belum ada cukup laporan kinerja historis yang dapat dianalisis.

Apakah perusahaan sedang bertumbuh?

Pertumbuhan Rata-rata

Di tingkat menengah dalam industri

Pertumbuhan seimbang yang sehat Laba per saham dan pendapatan tumbuh stabil — struktur yang berkelanjutan

📊 Seberapa besar pertumbuhannya sejauh ini (kinerja aktual)

EPS Historis 3 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 3 tahun terakhir

+10.5%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

가치주 초소형주 Median 2.4% · 38% teratas

EPS Historis 5 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 5 tahun terakhir

+12.7%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

가치주 초소형주 Median 9.4% · 44% teratas

Penjualan 5 Tahun Terakhir

Seberapa besar penjualan tumbuh selama 5 tahun terakhir

+9.3%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

가치주 초소형주 Median 7.3% · 39% teratas

⚡ Momentum jangka pendek

Penjualan QoQ

Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)

+8.3%

양호

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

가치주 초소형주 Median 5.3% · 43% teratas

* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.

Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →

Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?

Mengungguli pasar 45% poin dalam 5 tahun

FNRN +113.7% · S&P 500 +68.3%

Kelebihan imbal hasil terhadap pasar (berdasarkan harga, belum termasuk dividen)

Rentang 5 tahun

vs S&P 500

+45.3%p

Unggul signifikan atas Pasar

Rentang 1 tahun

vs S&P 500

+68.1%p

Unggul signifikan atas Pasar

Peringkat antar peer

Imbal hasil 5 tahun Puncak peer Berdasarkan 64 emiten

Imbal hasil 1 tahun Puncak peer Berdasarkan 76 emiten

Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu

Terendah (-85.0%p) Tertinggi (-1.5%p)

Harga saat ini 85.0% di atas titik terendah, 1.5% di bawah titik tertinggi

Risiko terkini ( 64 hari perdagangan terakhir)

Penurunan terdalam

-4.5%

Volatilitas tahunan

18.0%

Indikator teknikal

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5 garis · deret waktu 136 hari perdagangan terakhir

Harga · Bollinger Bands · Awan Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Awan (SpanA/B)

Bollinger Band adalah pita saluran di atas dan bawah rentang pergerakan harga penutupan (20 hari · 2σ). Sentuh pita atas = overheat, sentuh pita bawah = oversold. Awan Ichimoku menunjukkan arah dan kekuatan tren berupa area berwarna. Harga di atas awan = naik, di bawah = turun. Selengkapnya tentang Bollinger Bands →

🟡

Analisis saat ini · 2026-07-27

Squeeze — volatilitas menyempit, arah akan segera ditentukan

Lebar pita menyempit ke 6.0%. Bisa jadi tepat sebelum pergerakan besar. Di atas awan Ichimoku (bullish).

MACD (12 · 26 · 9) Lihat selengkapnya ▼

Indikator yang menangkap momen transisi naik·turun lewat selisih EMA jangka pendek (12) dan jangka panjang (26). MACD naik di atas Signal = sinyal beli (golden cross), turun di bawah = sinyal jual (death cross). Selengkapnya tentang MACD →

✨

Analisis saat ini · 2026-07-27

Golden cross terjadi — sinyal perubahan ke naik

MACD(0.138) menembus ke atas Signal(0.137). Potensi pembalikan tren, ditafsirkan sebagai titik masuk beli.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Lihat selengkapnya ▼

RSI mengukur tekanan beli·jual jangka pendek pada skala 0–100. Di bawah 30 = oversold (potensi rebound), di atas 70 = overbought (potensi koreksi). Stoch %K juga melihat kekuatan fluktuasi jangka pendek dengan cara serupa. RSI · Detail Stochastic →

🟢

Analisis saat ini · 2026-07-27

Zona dominan naik

RSI 61.5 (di atas netral 50). Tekanan beli dominan, tren naik stabil. Stoch %K juga 77.3.

※ "Diagnosis saat ini" adalah interpretasi otomatis berbasis ambang standar untuk referensi saja. Keputusan trading nyata menjadi tanggung jawab Anda dengan pertimbangan menyeluruh.

Seberapa menarik investasi saat ini?

Lebih mahal dibanding perusahaan sejenis di industri yang sama

Termasuk mahal untuk Terhadap Aset·Terhadap Penjualan·Terhadap Arus Kas, Termasuk rata-rata untuk Terhadap Laba

💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.

💵 Terhadap Laba Rata-rata

🏢 Terhadap Aset Cukup Mahal

🧾 Terhadap Penjualan Cukup Mahal

💧 Terhadap Arus Kas Cukup Mahal

💵 Terhadap Laba

PER Rasio Harga terhadap Laba

Seberapa mahal harga saham dibanding laba — semakin rendah semakin murah

13.27×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 12.79× · Sekitar rata-rata industri

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 Terhadap Aset

PBR Rasio Harga terhadap Nilai Buku

Harga saham dibanding nilai aset perusahaan — di bawah 1 berarti lebih murah dari asetnya

1.42×

✓ Cukup Mahal

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 1.01× · Bottom 11% termahal di industri

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 Terhadap Penjualan

PSR Rasio Harga terhadap Penjualan

Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan

3.34×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 2.07× · Bottom 9% termahal di industri

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 Terhadap Arus Kas

P/FCF Rasio Harga terhadap Arus Kas Bebas

Harga saham dibanding kemampuan menghasilkan kas nyata — semakin rendah semakin efisien

58.04×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 초소형주 12.93× · Bottom 1% termahal di industri

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.

Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: Banks - Regional 초소형주

Siapa saja pemiliknya?

Arus kepemilikan menunjukkan tren positif

Penjualan bersih tipis oleh orang dalam -1.1% · Pembelian bersih oleh institusi +18.6% · Tekanan jual kosong rendah 3.9% · Posisi jual kosong naik +3.9%p dalam 63 hari terakhir

📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)

🧑‍💼 Orang dalam (manajemen·direksi)

-1.1%

Orang dalam penjualan bersih

🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)

+18.6%

Institusi pembelian bersih besar

💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.

👥 Komposisi kepemilikan

🏦 Institusi 17.1%

Dominasi ritel

Financial 초소형주 Median 30.5%

🧑‍💼 Orang dalam 11.5%

Pemilik pendiri & manajemen besar (skin-in-the-game kuat)

Financial 초소형주 Median 23.8%

👤 Investor Ritel (estimasi) 71.4%

Sisanya setelah institusi + insider

Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)

📉 Indikator Short Selling

Rasio short selling

3.9%

Rendah — spekulasi penurunan lemah

Financial 초소형주 Median 0.2%

63 hari terakhir 📈 naik +3.9% poin

Hari Cover Short

3.1 hari

Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata

🧮 Jumlah Saham

Total Saham Terbit 16.4M주

Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 14.5M주

* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 63 hari terakhir.

Berapa dividen yang bisa diterima?

Tidak membayar dividen

Perusahaan mungkin berfokus pada pertumbuhan dengan menginvestasikan kembali laba. Pertimbangkan karakteristik saham pertumbuhan sebelum berinvestasi.

Perbandingan perusahaan di sektor yang sama

💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)

Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar

Saham	Kap. Pasar	PER	PBR	ROE	Tingkat Dividen	Perubahan
FNRN Saham ini	$303.5M	13.3 ▲	1.4 ▼	11.63% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Rata-rata Sektor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Pertanyaan umum

Perusahaan seperti apa 퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)?

퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN) bergerak di sektor Financial dan industri Banks - Regional.

Berapa kapitalisasi pasar FNRN?

Kapitalisasi pasar FNRN sekitar $304M, peringkat ke-3,699 di sektornya.

Bagaimana PER FNRN?

PER FNRN sekitar 13.3x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.

Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu FNRN?

FNRN mencatat tertinggi $18.79 dan terendah $10.00 dalam 52 minggu terakhir.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.