블루 리지 뱅크셰어즈(BRBS) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BRBS

Blue Ridge Bankshares Inc (VA)

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$3.49

+0.03 ▲ +0.87%

블루 리지 뱅크셰어즈(BRBS) merupakan perusahaan di sektor Financial, halaman ini menganalisis 14 aspek termasuk PER, EPS, dividen, RSI, dan MACD.

시가총액

$314M

스몰캡

P/E

28.6

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

59%

저점 +27% · 고점 -13%

애널리스트

Kekuatan fundamental

Dibandingkan Banks - Regional 소형주

수익성

Teratas 85%

성장

Teratas 66%

밸류에이션

Teratas 47%

재무 안정

Teratas 64%

💰 Apakah saham ini lebih mahal dari biasanya?

Dibandingkan dengan 3년 terakhir perusahaan ini sendiri (bukan dengan perusahaan lain)

Sangat Murah

Murah

Biasa Saja

Mahal

Sangat Mahal

Singkatnya — untuk setiap 1 won laba tahunan perusahaan ini, harga belinya sekarang 26원. Selama 3년 terakhir biasanya 8원. Lebih mahal dari biasanya.

Mahal ≠ buruk; artinya ekspektasi sudah banyak terakomodasi di harga.· dasar 2.7 tahun profit

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	28.56	EPS (ttm) ⓘ	0.12	Insider Own ⓘ	30.65%	Shs Outstand ⓘ	89.8M	Perf Week ⓘ	-0.85%
Market Cap ⓘ	0.31B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	62.4M	Perf Month ⓘ	-
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	37.13%	Short Float ⓘ	2.84%	Perf Quarter ⓘ	-2.51%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	2.18	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-3.1%	Short Ratio ⓘ	5.95	Perf Half Y ⓘ	-5.89%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	1.13	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.47%	Short Interest ⓘ	1.77M	Perf YTD ⓘ	-4.57%
Book/sh ⓘ	3.08	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-50.73% -44.41%	ROE ⓘ	3.89%	52W High ⓘ	-12.93% ($4.01)	Perf Year ⓘ	14.84%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	14.31	Sales past 3/5Y ⓘ	-2.06% 17.61%	ROIC ⓘ	2.67%	52W Low ⓘ	26.66% ($2.76)	Perf 3Y ⓘ	-53.29%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	127.63%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.33% 2.12%	Perf 5Y ⓘ	-74.43%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-10.96%	Oper. Margin ⓘ	10.96%	ATR (14) ⓘ	0.08	Perf 10Y ⓘ	-48.32%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	268%	Profit Margin ⓘ	8.32%	RSI (14) ⓘ	53.7	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.15	Sales Q/Q ⓘ	-15.63%	SMA20 ⓘ	0.2% ($3.48)	Beta ⓘ	0.64	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.62	Earnings ⓘ	2026/4/23	SMA50 ⓘ	3.05% ($3.39)	Rel Volume ⓘ	0.72	Prev Close ⓘ	$3.46
Employees ⓘ	302	LT Debt/Eq ⓘ	0.62	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-1.38% ($3.54)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.30M	Price ⓘ	$3.49
IPO ⓘ	1999/4/8	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	908	Volume ⓘ	213,435	Change ⓘ	0.87%

Tren kinerja kuartalan Sumber laporan SEC · Dalam dolar

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

Pendapatan Laba bersih 최근 분기: 매출 $29M (YoY -17%) · 순이익 $1M (YoY +293%)

* Nilai kuartal ke-4 dihitung dari laporan tahunan (10-K) · Kuartal rugi ditandai garis bawah merah

📊 Analisis investasi Blue Ridge Bankshares Inc (VA) (BRBS)

Blue Ridge Bankshares Inc (VA), perusahaan seperti apa?

블루 리지 뱅크셰어즈(BRBS)

Financial · Banks - Regional

Saham Small-Cap — Volume rendah, volatilitas tinggi

🏦 Perusahaan induk bank regional yang berbasis di negara bagian Virginia, Amerika Serikat. Melalui anak perusahaannya, Blue Ridge Bank, perusahaan ini menyediakan layanan community banking yang berfokus pada hubungan, termasuk pinjaman komersial dan industri, pinjaman hipotek rumah, serta pinjaman real estat komersial di wilayah Virginia dan bagian utara North Carolina. Belakangan ini, perusahaan sedang merestrukturisasi bisnisnya dengan menghentikan usaha kemitraan fintech dan kembali memusatkan diri pada model bank regional tradisional.

Pelajari lebih lanjut tentang Blue Ridge Bankshares Inc (VA) →

Kapitalisasi Pasar

$0.3B

Sekitar 0.4 triliun won

⚖️ 0% dari Samsung Electronics

Peringkat Kapitalisasi3657

Jumlah Karyawan302orang

IPO1999/04/08

Harga Saat Ini$3.49 ≈ 4,781원

📌 RUT · AMEX · USA

Acara penting

⏰ Agenda mendatang

🔔 Pengumuman kinerja

Jadwal pengumuman berikutnya belum dipublikasikan

🎯 Tanggal tanpa hak dividen

Tidak ada jadwal dividen mendatang

📜 Agenda terbaru

🔔 Pengumuman kinerja 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후

🎯 Tanpa hak dividen 2026년 4월 13일 (월)

Apakah perusahaan menghasilkan uang dengan baik?

Profitabilitas dan keuangan sama-sama perlu diwaspadai

Tinjau risiko pengelolaan secara menyeluruh sebelum berinvestasi

Profitabilitas — seberapa efisien menghasilkan laba

Margin operasional

Margin laba murni dari penjualan produk & jasa (makin tinggi makin baik)

11.0%

✓ 매우 부진

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional 소형주 Median 25.4% · Tingkat bawah

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

Margin laba bersih

Persentase uang yang tersisa setelah dipotong pajak & bunga

8.3%

✓ 매우 부진

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional 소형주 Median 19.7% · Tingkat bawah

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

Berapa laba setahun dari modal pemegang saham (≥15% sangat baik)

3.9%

✓ 부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 소형주 Median 9.9% · 24% terbawah

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

Rasio laba setahun terhadap total aset perusahaan

0.5%

✓ 부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 소형주 Median 1.5% · 20% terbawah

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

Berapa laba yang dihasilkan dari modal yang ditanam di bisnis

2.7%

✓ 평균

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Financial 소형주 Median 5.3% · 29% terbawah

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

Kesehatan keuangan — apakah beban utang dan likuiditas terkendali

Rasio utang D/E

Rasio utang terhadap modal (makin rendah makin sehat)

0.62

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Banks - Regional Median 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

Rasio lancar

Kelebihan aset likuid terhadap kewajiban yang jatuh tempo dalam 1 tahun

0.15

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif terhadap distribusi kelompok perusahaan sejenis dalam industri dan skala yang sama, serta batas absolut untuk kerugian dan tingkat risiko.

Bagaimana prospek ke depannya?

Data prospek belum memadai

Estimasi analis dan target harga belum tersedia.

Apakah kinerja sesuai ekspektasi?

Data kinerja historis belum memadai

Belum ada cukup laporan kinerja historis yang dapat dianalisis.

Apakah perusahaan sedang bertumbuh?

Pertumbuhan Rata-rata

Di tingkat menengah dalam industri

Fase pertumbuhan negatif Laba per saham atau pendapatan sedang menurun — perlu memeriksa masalah struktural atau kepekaan terhadap siklus ekonomi

📊 Seberapa besar pertumbuhannya sejauh ini (kinerja aktual)

EPS Historis 3 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 3 tahun terakhir

-50.7%

부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 소형주 Median 2.0% · 18% terbawah

EPS Historis 5 Tahun

Pertumbuhan EPS aktual rata-rata tahunan selama 5 tahun terakhir

-44.4%

부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 소형주 Median 0.9% · 20% terbawah

Penjualan 5 Tahun Terakhir

Seberapa besar penjualan tumbuh selama 5 tahun terakhir

+17.6%

우수

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 소형주 Median 9.2% · 20% teratas

⚡ Momentum jangka pendek

Penjualan QoQ

Perubahan penjualan dibandingkan kuartal sebelumnya (momentum jangka pendek)

-15.6%

부진

Posisi Saya25% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

미분류 소형주 Median 6.3% · 20% terbawah

* Nilai masa depan merupakan estimasi konsensus analis. Penilaian ditentukan berdasarkan posisi relatif dibandingkan kelompok peer dengan gaya pertumbuhan dan skala yang sama.

Kalau istilah investasi terasa sulit Cari di kamus ekonomi →

Apakah harga saham naik dalam jangka panjang?

Lesu jangka panjang — -143%p di bawah pasar

BRBS -74.4% · S&P 500 +68.3%

Kelebihan imbal hasil terhadap pasar (berdasarkan harga, belum termasuk dividen)

Rentang 5 tahun

vs S&P 500

-142.8%p

Jauh di belakang Pasar

Rentang 1 tahun

vs S&P 500

-1.2%p

Hampir setara dengan Pasar

Peringkat antar peer

Imbal hasil 5 tahun Paling bawah di antara peer Berdasarkan 130 emiten

Imbal hasil 1 tahun Bawah 16% Berdasarkan 134 emiten

Posisi saat ini dalam rentang 52 minggu

Terendah (-26.7%p) Tertinggi (-12.9%p)

Harga saat ini 26.7% di atas titik terendah, 12.9% di bawah titik tertinggi

Risiko terkini ( 120 hari perdagangan terakhir)

Penurunan terdalam

-25.7%

Volatilitas tahunan

35.1%

Indikator teknikal

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5 garis · deret waktu 136 hari perdagangan terakhir

Harga · Bollinger Bands · Awan Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Awan (SpanA/B)

Bollinger Band adalah pita saluran di atas dan bawah rentang pergerakan harga penutupan (20 hari · 2σ). Sentuh pita atas = overheat, sentuh pita bawah = oversold. Awan Ichimoku menunjukkan arah dan kekuatan tren berupa area berwarna. Harga di atas awan = naik, di bawah = turun. Selengkapnya tentang Bollinger Bands →

🟢

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tren naik

Harga $3.49 berada di atas rata-rata ($3.48). Aliran naik yang normal. Di atas awan Ichimoku (bullish).

MACD (12 · 26 · 9) Lihat selengkapnya ▼

Indikator yang menangkap momen transisi naik·turun lewat selisih EMA jangka pendek (12) dan jangka panjang (26). MACD naik di atas Signal = sinyal beli (golden cross), turun di bawah = sinyal jual (death cross). Selengkapnya tentang MACD →

🟡

Analisis saat ini · 2026-07-27

Fase tunggu — tren lemah

MACD 0.007 · Sinyal 0.015 · Hist -0.008. Arah gerak lemah.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Lihat selengkapnya ▼

RSI mengukur tekanan beli·jual jangka pendek pada skala 0–100. Di bawah 30 = oversold (potensi rebound), di atas 70 = overbought (potensi koreksi). Stoch %K juga melihat kekuatan fluktuasi jangka pendek dengan cara serupa. RSI · Detail Stochastic →

🟢

Analisis saat ini · 2026-07-27

Zona dominan naik

RSI 53.4 (di atas netral 50). Tekanan beli dominan, tren naik stabil. Stoch %K juga 70.8.

※ "Diagnosis saat ini" adalah interpretasi otomatis berbasis ambang standar untuk referensi saja. Keputusan trading nyata menjadi tanggung jawab Anda dengan pertimbangan menyeluruh.

Seberapa menarik investasi saat ini?

Sekitar rata-rata industri

Termasuk murah untuk Terhadap Aset·Terhadap Penjualan, Termasuk mahal untuk Terhadap Laba, Termasuk rata-rata untuk Terhadap Arus Kas

💡 Cara membaca — dibandingkan dengan perusahaan seindustri, lihat harga saham "murah atau mahalnya" relatif terhadap apa. Contoh: murah dibanding laba = harganya terjangkau relatif terhadap uang yang dihasilkan, mahal dibanding aset = harganya tinggi relatif terhadap aset yang dimiliki.

💵 Terhadap Laba Cukup Mahal

🏢 Terhadap Aset Cukup Murah

🧾 Terhadap Penjualan Cukup Murah

💧 Terhadap Arus Kas Rata-rata

💵 Terhadap Laba

PER Rasio Harga terhadap Laba

Seberapa mahal harga saham dibanding laba — semakin rendah semakin murah

28.56×

✓ Sangat Mahal

Posisi Saya5% Terbawah

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 소형주 12.66× · Bottom 1% termahal di industri

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 Terhadap Aset

PBR Rasio Harga terhadap Nilai Buku

Harga saham dibanding nilai aset perusahaan — di bawah 1 berarti lebih murah dari asetnya

1.13×

✓ Sangat Murah

Posisi Saya25% Teratas

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 소형주 1.30× · Top 21% termurah di industri

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 Terhadap Penjualan

PSR Rasio Harga terhadap Penjualan

Kapitalisasi pasar dibanding penjualan — semakin rendah semakin murah relatif terhadap penjualan

2.18×

✓ Cukup Murah

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 소형주 2.49× · Sekitar rata-rata industri

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 Terhadap Arus Kas

P/FCF Rasio Harga terhadap Arus Kas Bebas

Harga saham dibanding kemampuan menghasilkan kas nyata — semakin rendah semakin efisien

14.31×

✓ Rata-rata

Posisi SayaRata-rata

Rendah Rata-rata Tinggi

Median Banks - Regional 소형주 12.07× · Sekitar rata-rata industri

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* Valuasi ditentukan oleh posisi relatif terhadap distribusi peer group industri & kapitalisasi pasar yang sama. Walau valuasi menarik, tinjau juga bersama bagian 'Profitabilitas' & 'Pertumbuhan'.

Periode: Snapshot terbaru · Kelompok pembanding: Banks - Regional 소형주

Siapa saja pemiliknya?

Arus kepemilikan agak membebani

Penjualan bersih oleh institusi -3.1% · Tekanan jual kosong rendah 2.8%

📈 Arus transaksi terkini (6 bulan)

🧑‍💼 Orang dalam (manajemen·direksi)

0.0%

Orang dalam hampir tidak berubah

🏦 Institusi (dana·perusahaan investasi)

-3.1%

Institusi penjualan bersih

💡 Perubahan bersih 6 bulan terakhir. Menunjukkan dalam % bagaimana insider & institusi menambah atau mengurangi saham.

👥 Komposisi kepemilikan

🏦 Institusi 37.1%

Partisipasi institusi biasa

Financial 소형주 Median 42.5%

🧑‍💼 Orang dalam 30.6%

Pemilik pendiri & manajemen besar (skin-in-the-game kuat)

Financial 소형주 Median 14.2%

👤 Investor Ritel (estimasi) 32.2%

Sisanya setelah institusi + insider

Institusi Orang dalam Ritel (estimasi)

📉 Indikator Short Selling

Rasio short selling

2.8%

Rendah — spekulasi penurunan lemah

Financial 소형주 Median 0.8%

90 hari terakhir hampir tidak berubah

Hari Cover Short

6.0 hari

Hari yang dibutuhkan untuk menutup posisi short dengan volume perdagangan rata-rata

🧮 Jumlah Saham

Total Saham Terbit 89.8M주

Saham Free Float (dapat diperdagangkan) 62.4M주

* Transaksi orang dalam & institusional berdasarkan perubahan bersih 6 bulan terakhir. Tren berdasarkan akumulasi 90 hari terakhir.

ETF yang memiliki BRBS

ETF dengan bobot tertinggi · menampilkan total 10 entri

ILS

Brookmont Catastrophic Bond ETF

0.45%

$81M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.4B

FLMI

Franklin Dynamic Municipal Bond ETF

0.03%

$2.3B

BOND

PIMCO Active Bond ETF

0.03%

$8.4B

AVSC

Avantis U.S Small Cap Equity ETF

0.02%

$3.0B

* Berdasarkan laporan resmi per kuartal. Ini adalah pengungkapan terbaru dan mungkin berbeda dari bobot kepemilikan saat ini.

Berapa dividen yang bisa diterima?

Tidak membayar dividen

Perusahaan mungkin berfokus pada pertumbuhan dengan menginvestasikan kembali laba. Pertimbangkan karakteristik saham pertumbuhan sebelum berinvestasi.

Perbandingan perusahaan di sektor yang sama

💡 vs rata-rata sektor ▲ menguntungkan / ▼ merugikan (PER·PBR makin rendah, sedangkan ROE·tingkat dividen makin tinggi, makin baik)

Diurutkan dari kapitalisasi pasar terbesar

Saham	Kap. Pasar	PER	PBR	ROE	Tingkat Dividen	Perubahan
BRBS Saham ini	$313.8M	28.6 ▼	1.1 ▲	3.89% ▼	-	+0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Rata-rata Sektor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Pertanyaan umum

Perusahaan seperti apa 블루 리지 뱅크셰어즈(BRBS)?

블루 리지 뱅크셰어즈(BRBS) bergerak di sektor Financial dan industri Banks - Regional.

Berapa kapitalisasi pasar BRBS?

Kapitalisasi pasar BRBS sekitar $314M, peringkat ke-3,657 di sektornya.

Bagaimana PER BRBS?

PER BRBS sekitar 28.6x, sehingga valuasinya dapat dinilai dengan membandingkannya terhadap rata-rata sektor Financial.

Berapa tertinggi dan terendah 52 minggu BRBS?

BRBS mencatat tertinggi $4.01 dan terendah $2.76 dalam 52 minggu terakhir.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.