Ini adalah ETF tematik ESG yang melacak Indeks Solactive US Net Zero Pathway ESG. ETF ini berinvestasi pada sebagian besar aset bersihnya di saham-saham AS yang selaras dengan Perjanjian Paris serta memenuhi kerangka investasi net-zero, sehingga memberikan eksposur luas terhadap saham-saham besar.

ETF ini cocok untuk investor jangka panjang yang ingin melakukan diversifikasi di seluruh pasar AS dengan tetap mencerminkan kriteria iklim dan ESG.

ETF ini dikelola secara pasif (mengikuti indeks) oleh Xtrackers.

ETF ini memilih dan memiliki saham-saham AS yang memenuhi kriteria selaras dengan Perjanjian Paris dan kerangka investasi net-zero. Komposisi dan bobot saham disesuaikan agar sejalan dengan jalur transisi rendah karbon, sambil mempertahankan diversifikasi di seluruh saham-saham besar AS, dan dilakukan rebalancing secara berkala sesuai aturan indeks.

• Penerapan kriteria net-zero selaras Perjanjian Paris
• Biaya pengelolaan yang rendah

Aset kelolaan (AUM) mencapai $301.0M, dengan total rasio biaya (Expense Ratio) tahunan sebesar 0.10%.

Dibandingkan ETF saham besar biasa yang dikelola tanpa kriteria ESG, terdapat perbedaan komposisi saham, namun biaya pengelolaan tergolong rendah.

Kinerjanya bergerak seiring dengan tren saham-saham besar AS secara keseluruhan, dan karena adanya seleksi ESG, dapat muncul deviasi pelacakan yang berasal dari perbedaan komposisi saham dibandingkan indeks luas biasa. Fluktuasi jangka pendek dipengaruhi oleh suku bunga dan musim laporan keuangan.

Arus dana masuk dan keluar dipengaruhi oleh permintaan terhadap tema ESG dan iklim, dan dapat bervariasi tergantung pada lingkungan kebijakan terkait serta suasana pasar. Dengan eksposur luas terhadap saham-saham besar, ETF ini juga memiliki sifat sebagai aset inti.

Biaya rendah dan kriteria selaras net-zero menjadi keunggulan, sedangkan deviasi pelacakan akibat seleksi ESG serta konsentrasi tematik menjadi kekurangan.

ETF pembanding yang ditampilkan pada tabel merupakan produk inti yang memberikan eksposur luas terhadap saham besar dan kecil AS tanpa kriteria ESG, melalui pembobotan fundamental atau pendekatan riset yang diperkuat, sehingga berbeda dari segi metode pengelolaan dan struktur biaya. Jika Anda ingin eksposur inti yang lebih luas dengan biaya lebih rendah tanpa kriteria ESG, maka VOO dan VTI adalah pengganti langsung; jika Anda ingin mempertahankan tema ESG dengan pendekatan berbeda, ETF seperti ESGU dan SUSA juga dapat dipertimbangkan.

Berikut poin-poin yang perlu diperiksa sebelum berinvestasi di USNZ. Meskipun ini merupakan aset inti saham-saham besar AS yang mencerminkan tema ESG net-zero, deviasi pelacakan dibandingkan indeks luas biasa, konsentrasi emiten teratas, dan eksposur nilai tukar perlu dikonfirmasi terlebih dahulu. Sebaiknya juga dipertimbangkan kesesuaian tujuan investasi dengan kriteria ESG.

Deviasi pelacakan terhadap indeks biasa akibat seleksi ESG, konsentrasi pada saham-saham besar, dan fluktuasi nilai tukar merupakan faktor utama volatilitas jangka pendek. Mengingat sifat ETF tematik, volatilitas arus dana juga perlu dipertimbangkan.

ETF ini cocok untuk investor jangka panjang yang menginginkan aset inti pasar AS dengan tetap mencerminkan kriteria iklim dan ESG. Jika kriteria ESG tidak penting, maka VOO dan VTI yang biaya Pengelolaannya lebih rendah menjadi pilihan; jika ingin mempertahankan eksposur ESG, maka USNZ menjadi pilihannya.